证券从业资格考试《金融市场基础》备考题及答案

时间：2023-03-02 05:06:54 证券从业资格我要投稿

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2017证券从业资格考试《金融市场基础》精选备考题及答案

　　精选备考题一：

2017证券从业资格考试《金融市场基础》精选备考题及答案

　　选择题

　　(1) 国际债券的重要风险是( )。

　　A: 利率风险

　　B: 国家风险

　　C: 汇率风险

　　D: 市场风险

　　答案:C

　　解析:

　　发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，

　　发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，

　　汇率风险是国际债券的重要风险。

　　(2)《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于( )。

　　A: 操纵市场行为

　　B: 欺诈客户行为

　　C: 内幕交易行为

　　D: 虚假陈述行为

　　答案:A

　　解析:

　　操纵市场行为包括：①单独或者通过合谋，集中资金优势、

　　持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。②

　　与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，

　　影响证券交易价格或者证券交易量。③在自己实际控制的账户之间进行证券交易，

　　影响证券交易价格或者证券交易量。④以其他手段操纵证券市场。

　　(3) 在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下( )个工作日起享有基金的分配权益。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析: 2005

　　年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“

　　当日申购的基金份额自下1个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下1

　　个工作日起不享有基金的分配权益。”

　　(4) 下列关于非累积优先股票特点的说法，错误的是( )。

　　A: 股息分派以每个营业年度为界

　　B: 当年股息当年结清

　　C: 本年度拖欠的股息公司可累积计算

　　D: 不得要求公司在以后的营业年度中补发以前年度拖欠的股息

　　答案:C

　　解析:

　　非累积优先股票的特点包括股息分派以每个营业年度为界，当年结清。

　　如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分，

　　公司将不予累积计算;优先股票股东也不得要求公司在以后的营业年度中予以补发。

　　(5) 证券登记结算公司的名称中应标明( )字样。

　　A: 证券登记结算

　　B: 证券公司

　　C: 股份有限公司

　　D: 有限责任公司

　　答案:A

　　解析:

　　根据证监会规定，证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。

　　证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、

　　业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。

　　(6) 国有股权行政管理的专职机构是( )。

　　A: 国务院

　　B: 财政部

　　C: 国有资产管理部门

　　D: 中国人民银行

　　答案:C

　　解析:

　　国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。

　　国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。

　　(7) 在( )，我国停止发行国债。

　　A: 20世纪60年代和70年代

　　B: 20世纪50年代和60年代

　　C: 20世纪50年代和70年代

　　D: 20世纪70年代和80年代

　　答案:A

　　解析:

　　我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，

　　中央人民政府决定于1954年开始连续发行建设公债，一共发行了5次，

　　发行对象是社会各阶层人士。在60年代和70年代，我国停止发行国债。

　　(8)((2011年地方政府自行发债试点办法》规定，债券的期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额分别占发债规模的( )。

　　A: 20%和80%

　　B: 40%和60%

　　C: 50%和50%

　　D: 60%和40%

　　答案:C

　　解析:

　　试点省(市)发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，期限分为3年和5年，

　　期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额，分别占国务院批准的发债规模的50%。

　　(9) 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。

　　A: 国际债券

　　B: 亚洲债券

　　C: 外国债券

　　D: 欧洲债券

　　答案:A

　　解析:

　　国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，

　　向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，

　　并在亚洲市场发行和交易的债券。

　　外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

　　欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、

　　不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故选A。

　　(10) 2001年9月，我国第一只开放式基金( )的诞生。

　　A: 基金开元

　　B: 基金金泰

　　C: 招商安泰

　　D: 华安创新

　　答案:D

　　解析: 2001

　　年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，

　　使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

　　(11) 基金管理费通常按( )支付。

　　A: 日

　　B: 周

　　C: 月

　　D: 年

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，

　　累计至每月月底，按月支付。

　　(12) ( )年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(

　　凭__________证式国债和记账式国债等)。

　　A: 1992

　　B: 1993

　　C: 1994

　　D: 1995

　　答案:C

　　解析: 1994

　　年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(

　　凭证式国债和记账式国债等)。

　　(13)由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。

　　A: 隐蔽性

　　B: 扩散性

　　C: 不确定性

　　D: 周期性

　　答案:B

　　解析:

　　金融风险的扩散性是指由于金融机构存在复杂的债权、债务关系，

　　一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

　　(14) 商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。

　　A: 列于商业银行股权资本之后

　　B: 列于商业银行次级负债之后

　　C: 在支付税款之后

　　D: 先于商业银行股权资本

　　答案:D

　　解析:

　　商业银行次级债券是指商业银行发行的、

　　本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

　　(15) 公司发行股票筹集的资本属于( )。

　　A: 自有资本

　　B: 借人资本

　　C: 债券资本

　　D: 股权资本

　　答案:A

　　解析:

　　现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，

　　只有股份有限公司才能发行股票。公司发行股票所筹集的资本属于自有资本。

　　(16)对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是( )。

　　A: 不动产抵押公司债

　　B: 信用公司债

　　C: 保证公司债

　　D: 收益公司债

　　答案:B

　　解析:

　　信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，

　　可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，

　　债券未清偿之前股东的分红要有限制等。

　　(17) 下列不属于未上市流通股份的是( )。

　　A: 发起人股份

　　B: 募集法人股份

　　C: 内部职工股

　　D: 国有法人持股

　　答案:D

　　解析:

　　未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：①发起人股份;②

　　募集法人股份;③内部职工股;④优先股或其他。

　　(18) 下列不属于交易衍生工具的是( )。

　　A: 在专门的期权交易所交易的各类期权合约

　　B: 金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易

　　C: 在期货交易所交易的各类期货合约

　　D: 在股票交易所交易的股票期权产品

　　答案:B

　　解析:

　　交易所交易的衍生工具，是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，

　　例如在股票交易所交易的股票期权产品，

　　在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。

　　(19) 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后( )

　　个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

　　A: 7

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 30

　　答案:B

　　解析:

　　不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10

　　个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

　　(20) 中央银行的货币政策手段包括( )。

　　A: 存款准备金制度、调节外汇头寸

　　B: 发行国债

　　C: 调节税率

　　D: 再贴现政策、公开市场业务

　　答案:D

　　解析:

　　货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策

　　、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、

　　稳定货币等政策目标。

　　(21) 国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳( )。

　　A: 契税

　　B: 个人所得税

　　C: 印花税

　　D: 营业税

　　答案:B

　　解析:

　　《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、

　　红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。

　　(22) 下列关于债券票面价值的说法，正确的是( )。

　　A: 在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

　　B: 票面金额定得较小，发行成本也就较小

　　C: 票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

　　D:债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

　　答案:D

　　解析:

　　选项A，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，

　　则要规定债券的票面金额;选项8，票面金额定得较小，

　　债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;选项C，票面金额定得较大，

　　有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。

　　(23) 我国证券市场监管机构是( )。

　　A: 国务院证券监督管理机构

　　B: 国务院证券监督管理机构的派出机构

　　C: 证券交易所

　　D: 中国证券业协会和证券投资者保护基金公司

　　答案:A

　　解析: 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。

　　(24) 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由( )开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。

　　A: 中央银行

　　B: 商业银行

　　C: 保险公司

　　D: 证券交易所

　　答案:B

　　解析:

　　目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及

　　在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，

　　其投资收益随该价格的变化而变化。

　　(25)中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，中央银行动用的货币政策工具是( )。

　　A: 公开市场业务

　　B: 公开市场业务和存款准备金率

　　C: 公开市场业务和利率政策

　　D: 公开市场业务、存款准备金率和利率政策

　　答案:A

　　解析:

　　中央银行卖出证券是在运用公开市场业务这项货币政策工具。

　　该项货币政策工具的运用会带来超额存款准备金减少、

　　货币供应量减少和市场利率上升的结果。在题干所述过程中，

　　中央银行只使用了一种货币政策工具——公开市场业务。

　　(26) 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率( )

　　的前提下，募集人才能偿付本息。

　　A: 不高于100%

　　B: 不低于100%

　　C: 不低于80%

　　D: 不高于80%

　　答案:B

　　解析:

　　保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%

　　的前提下，募集人才能偿付本息。

　　(27)证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:C

　　解析:

　　证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，

　　派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，

　　整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，

　　派出机构应当立即限制其业务活动。

　　(28) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析:

　　《企业债券管理条例》第18条规定，

　　企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。

　　(29) 下列不属于证券市场监管意义的是( )。

　　A: 保障广大投资者合法权益的需要

　　B: 维护市场良好秩序的需要

　　C: 发展和完善证券市场体系的需要

　　D: 防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要

　　答案:D

　　解析:

　　证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，

　　对证券市场的健康发展意义重大：①

　　加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要;②

　　加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要;③

　　加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要;④

　　准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。

　　(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。

　　A: 50%～70%

　　B: 60%～70%

　　C: 40%～60%

　　D: 70%～80%

　　答案:A

　　解析:

　　偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。

　　精选备考题二：

　　选择题(以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　(1)境内上市外资股的投资者不包括( )。

　　A: 外国的自然人

　　B: 定居在国外的中国公民

　　C: 在外留学的中国公民

　　D: 我国香港、澳门、台湾地区的自然人

　　答案:C

　　解析:

　　境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，

　　投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、

　　法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。但从2001年2月对境内居民个人开放8

　　股市场后，境内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体。

　　(2) 信息系统发布网络的组成部分不包括( )。

　　A: 撮合主机

　　B: 交易通信网

　　C: 信息服务网

　　D: 因特网

　　答案:A

　　解析:

　　信息系统发布网络可由以下几部分组成：交易通信网、信息服务网、证券报刊、因特网。

　　(3) 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的( )特点。

　　A: 集合投资

　　B: 专业理财

　　C: 分散风险

　　D: 收益共享

　　答案:C

　　解析:

　　分散风险是证券投资基金的一个特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，

　　在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，实现资产组合多样化

　　。通过多元化的投资组合，

　　一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;

　　另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性。达到分散投资风险的目的。

　　(4) 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的( )计算出来的未来收入的现值。

　　A: 定期存款利息率

　　B: 必要收益率

　　C: 无风险利率

　　D: 存款准备金率

　　答案:B

　　解析:

　　股票的现值就是股票未来收益的当前价值，

　　也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，

　　股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

　　(5) ( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　A: 40%

　　B: 60%

　　C: 80%

　　D: 90%

　　答案:C

　　解析:

　　在我国.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%

　　以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　(6) ( )是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。

　　A: 保护基金公司

　　B: 证券投资公司

　　C: 证券业协会

　　D: 基金理财公司

　　答案:A

　　解析:

　　中国证券投资者保护基金有限责任公司于2005年8月30日注册成立。

　　保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用.不以营利为目的的国有独资公司。

　　(7) ( )年，创业板正式启动。

　　A: 2006

　　B: 2007

　　C: 2008

　　D: 2009

　　答案:D

　　解析: 2009

　　年10月23日，创业板正式启动。成为中国多层次资本市场建设的又一重要里程碑。

　　(8) ( )是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。

　　A: 集中交易制度

　　B: 限仓制度

　　C: 大户报告制度

　　D: 保证金制度

　　答案:B

　　解析:

　　限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，

　　而对交易者持仓数量加以限制的制度。

　　(9)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件的是( )。

　　A: 出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

　　B: 公司解散清算之时

　　C: 公司连续5年亏损

　　D: 股东大会作出减少公司注册资本的决议

　　答案:B

　　解析: 普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散请算时。

　　(10) 国外学者认为股价变动要比经济景气循环早( )。

　　A: 3—5个月

　　B: 4—6个月

　　C: 1—2个月

　　D: 23个月

　　答案:B

　　解析:

　　国外学者认为股价变动要比经济景气循环早4—6个月。

　　这是因为股票价格是对未来收入的预期，所以先于经济周期的变动而变动。因此，

　　股票价格水平已成为经济周期变动的灵敏信号或被称为“先导性指标”。

　　(11) ( )是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。

　　A: 单只股票期权

　　B: 股票利率期权

　　C: 股票组合期权

　　D: 股票指数期权

　　答案:C

　　解析: 略。

　　(12) 下列选项中，由依法设立的公司或合伙企业担任的是( )。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金份额持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 主要发起人

　　答案:A

　　解析:

　　根据《证券投资基金法》第12条的规定，

　　基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。公开募集基金的基金管理人，

　　由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。

　　(13) 投资者最为关心的价格是股票的( )。

　　A: 市场价格

　　B: 交易价格

　　C: 发行价格

　　D: 理论价格

　　答案:A

　　解析: 股票市场价格的变动直接影响着投资者的收人，因此是投资者最为关心的价格。

　　(14) 1988年，我国首次通过( )方式发行国债。

　　A: 行政分配

　　B: 公开招标

　　C: 承购包销

　　D: 商业银行和邮政储蓄柜台销售

　　答案:D

　　解析: 1988年.财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债。

　　(15) 公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:B

　　解析:

　　公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产(不包括少数股东权益)的40%。

　　(16) ( )对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。

　　A: 中国证监会

　　B: 中国银监会

　　C: 中国人民银行

　　D: 中央政府

　　答案:B

　　解析: 中国银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。

　　(17)证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币( )万元。

　　A: 5000

　　B: 6000

　　C: 7000

　　D: 8000

　　答案:A

　　解析: 略。

　　(18) 证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由( )举证其无过错。

　　A: 证券投资者

　　B: 发行人

　　C: 上市公司

　　D: 证券服务机构

　　答案:D

　　解析:

　　证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、

　　资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件.应当勤勉尽责，

　　对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、

　　出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人

　　、上市公司承担连带赔偿责任。但是，能够证明自己没有过错的除外。

　　(19)上海证券交易所的分类股价指数包括( )。

　　A: 工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类

　　B: 工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类

　　C: 工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类

　　D: 工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类

　　答案:A

　　解析:上海证券交易所按全部上市公司的主营范围、

　　投资方向及产出分别计算工业类指数、商业类指数、地产类指数、

　　公用事业类指数和综合类指数。

　　(20) 证券发行核准制实行( )管理原则。

　　A: 公开

　　B: 公平

　　C: 公正

　　D: 实质

　　答案:D

　　解析:

　　证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件

　　，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件。