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2017证券从业资格考试《金融市场基础》备考题（附答案）
备考题一：
选择题
(1)中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的8%和( )缴纳保险费。
A: 10%
B: 15%
C: 20%
D: 25%
答案:C
解析:
目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，
个人和企业分别按职工本人上年工资总额的8%和20%缴纳保险费。
(2) 下列不属于证权证券和设权证券特点的是( )。
A: 设权证券指权利的发生是以证券的制作和存在为条件的
B: 证权证券是权利的载体，权利是已经存在的
C: 设权证券是指证券是权利一种物化的外在形式
D: 证权证券包括股票
答案:C
解析:
设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，
即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。
证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的
。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，
股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，
而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。
(3) 下列关于证券投资基金的说法，不正确的是( )。
A:将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能
B: 由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展
C:基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高
D:基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用
答案:B
解析:
基金有利于证券市场的稳定，主要体现在：基金由专业投资人士经营管理，
其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，
客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，
多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。因此，
基金的存在对证券市场的稳定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展，体现为：
基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种
，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大
，它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选B。
(4) 风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的( )。
A: 资源配置的功能
B: 聚敛资金的功能
C: 调节微观经济的功能
D: 风险再分配功能
答案:D
解析:
风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，是一种风险的再分配，
体现了金融市场的风险再分配功能。
(5) 我国股票基金大部分按照( )比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于( )。
A: 2.5%，2%
B: 2%，2.5%
C: 1.5%，1%
D: 1%，1.5%
答案:C
解析:
目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，
债券基金的管理费率一般低于1%。
(6)在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由( )配合完成。
A: 中国结算公司、存管银行
B: 证券交易所、证券公司
C: 证券公司、存管银行
D: 证券交易所、存管银行
答案:C
解析:
在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，
需要由证券公司与存管银行(
即客户在与证券公司合作的商业银行中指定的存放客户交易结算资金的银行)配合完成。
(7) 下列关于委托撤销的说法，错误的是( )。
A: 在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托
B: 证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销
C:在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报况下，
证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户
D:在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，
在采用客户或证券经纪商营业部业务员申报的情况下，
客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端证券交易所交易系统，
办理撤单
答案:C
解析:
在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，
在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，
证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，
立即将执行结果告知客户。
(8) 证券公司债券的合格投资者要求注册资本在( )
万元以上，或者经审计的净资产在2000万元以上。
A: 1000
B: 2000
C: 3000
D: 4000
答案:A
解析:
证券公司债券的合格投资者要求注册资本在1000万元以上，或者经审计的净资产在2000
万元以上。
(9)我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，
鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，
具有积极作用的是( )。
A: 主板市场
B: 创业板市场
C: 三板市场
D: 四板市场
答案:D
解析:
四板市场又称区域性股权交易市场，是为特定区域内的企业提供股权、
债权的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。
对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，
加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。
(10) 金融期权合约本身作为金融期权的基础资产，称为( )。
A: 综合期权
B: 复合期权
C: 叠加期权
D: 嵌入式期权
答案:B
解析:
随着金融期权的日益发展，其基础资产还有日益增多的趋势，
不少金融期货无法交易的金融产品均可作为金融期权的基础资产，
甚至连金融期权合约本身也成了金融期权的基础资产，即所谓复合期权。
(11) 投资者需要通过( )领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。
A: 证券公司
B: 证券登记结算机构
C: 其托管证券公司
D: 证券交易所
答案:C
解析: 投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。
(12) ( )是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，
并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
A: 证券托管
B: 证券存管
C: 证券交付
D: 证券交易
答案:A
解析:
一般意义上，证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，
并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
(13) 证券交易所是( )线监管者。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 证券交易所是一线监管者。
(14)一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。
A: 股票
B: 债券
C: 基金
D: 信托
答案:D
解析:
信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，
一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。
(15) 证券交易所实行( )管理。
A: 自律
B: 他律
C: 主动
D: 被动
答案:A
解析:
我国《证券法》第102条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，
组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”
(16)证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，不需要注明的是( )。
A: 注明所在证券、期货投资咨询机构的名称
B: 对投资收益作充分估计
C: 用个人真实姓名
D: 对投资风险作充分说明
答案:B
解析:
证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章
、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，
并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、
期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。
(17) 证券交易所属于( )。
A: 有形市场
B: 无形市场
C: 第三市场
D: 第四市场
答案:A
解析:
有形市场是指有固定的交易场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的、
有组织的市场。证券交易所是典型的有形市场。
(18) 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行( )披露。
A: 基本信息公开
B: 财务信息公开
C: 基本信息公示和财务信息公开
D: 所有内部信息公开
答案:C
解析:
证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。
(19) 在国际市场上，( )的常见形式是国库券。
A: 短期国债
B: 中期国债
C: 长期国债
D: 无期国债
答案:A
解析:
在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，
它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。
(20) 商业银行金融债券对应的单户在( )
万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。
A: 200
B: 300
C: 400
D: 500
答案:D
解析:
对于小企业贷款余额占企业贷款余额达到一定比例的商业银行，
在满足相关法律法规和审慎监管要求的条件下，
优先支持其发行专项用于小企业贷款的金融债，同时严格监控所募集资金的流向。
允许商业银行金融债券所对应的单户500万元(含)
以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。
备考题二：
选择题
(1) ( )事项非经载明于章程，不生效力。
A: 相对记载 B: 任意记载 C: 绝对记载 D: 协商记人
答案:A
解析: 相对记载事项非经载明于章程，不生效力。
(2) 证券公司自营业务的内部控制中重点防范的风险不包括( )。
A: 规模失控、决策失误 B: 变相自营、账外自营 C: 操纵市场、内幕交易 D: 市场风险、管理风险
答案:D
解析: 证券公司自营业务的内部控制主要是应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、 交易和保密等的管理。重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。
(3) 根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销方式不包括( )。
A: 分销
B: 投标承购
C: 代销
D: 赞助推销
答案:A
解析:
根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销可分为包销、投标承购、代销、赞助推销四种方式。
(4) 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有( ) 关系，应当认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。
A: 紧密
B: 直接因果
C: 隶属
D: 间接因果
答案:B
解析: 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有直接因果关系， 包括实际承担或者履行董事、监事或者高级管理人员的职责，组织、参与、 实施了公司信息披露违法行为或者直接导致信息披露违法的， 应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。
(5) 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于( )。
A: 10% B: 15% C: 50% D: 100%
答案:D
解析: 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。
(6)作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下列不属于投资者应采用的投资观的是( )。
A: 合法投资
B: 只注重高额回报
C: 眼见为实
D: 审慎投资
答案:B
解析: 投资者在面，临集资时，要注意采用以下投资理念：看是否是合法投资;眼见为实， 审慎投资，而不能单纯地追求高额回报。
(7) 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中( )名在授权书上签字。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中1名在授权书上签字; 执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字。
(8) 上市公司进行重大资产重组，应当由( )依法作出决议。
A: 股东大会
B: 董事会
C: 证券交易所
D: 经理层
答案:B
解析: 上市公司进行重大资产重组，应当由董事会依法作出决议。 上市公司董事会应当就重大资产重组是否构成关联交易作出明确判断， 并作为董事会决议事项予以披露。
(9) 下列关于证券公司对证券经纪业务营销人员管理规定说法错误的是( )。
A: 从事技术的人员可以从事营销业务活动
B: 从事风险监控的人员不得从事客户账户业务活动
C: 营销人员不得经办客户账户
D: 技术人员不得承担风险监控及合规管理职责
答案:A
解析: 从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、 客户账户及客户资金存管等业务活动，故选项A表述错误。
(10) 证券公司可代销金融产品的条件不包括( )。
A: 金融产品依法发行 B: 风险收益特征清晰 C: 有明确的投资安排
D: 对相关人员资质进行审查
答案:D
解析: 证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、 风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。
(11) 股份有限公司的股东以其( )为限对公司承担责任。
A: 所持股份
B: 出资额
C: 净资产
D: 所有者权益
答案:A
解析: 股份有限公司是指其全部资产分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任， 公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法人。
(12) 经政府或国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划拨， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过( )，可以申请以简易程序免于以要约方式增持股份。
A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%
答案:B
解析: 经政府或者国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划转、变更、合并， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过30%， 当事人可以向中国证监会申请以简易程序免于以要约方式增持股份。
(13) 股份有限公司董事、监事、 高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有公司股份总数的( )。
A: 5% B: 10% C: 15% D: 25%
答案:D
解析:
公司董事、监事、高级管理人员应"-3向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。
(14) 下列选项中，不属于证券经纪业务构成要素的是( )。
A: 证券登记结算机构
B: 证券经纪商 C: 证券交易所 D: 委托人
答案:A
解析:
证券经纪业务一般由委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易的对象4个要素构成。
(15) 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过( )。
A: 1：5
B: 5：1
C: 1：10
D: 10：1
答案:D
解析: 证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1， 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过10：1。
(16) 公司债券上市交易的公司应当在每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:D
解析: 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起4个月内， 向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。
(17) 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、 以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员， 情节严重的，给予( )处罚。
A: 警示
B: 行为内通报批评、公开谴责
C: 移送相关监管部门
D: 移送司法机关
答案:B
解析: 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、 加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员、 从业人员和其他应当接受协会自律管理的机构和个人，应采取警示等自律惩戒措施; 情节严重的，应采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分措施;违反法律、法规、 行政规章规定且情节严重的，应依法移送相关监管部门或司法机关追究法律责任。
(18) 集合资产管理合同是由三方共同签署。这里的三方不包括( )。
A: 证券公司
B: 资产托管机构
C: 单个客户
D: 证券交易所
答案:D
解析: 集合资产管理合同由证券公司、资产托管机构与单个客户三方签署。
(19)《证券公司信息隔离墙制度指引》中规定，证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、证券及账户实施( )。
A: 分开管理 B: 集中管理 C: 资产管理 D: 有效管理
答案:A
解析: 证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、 证券及账户实施分开管理，不应混合操作。
(20) 有限责任公司公开发行公司债券对公司净资产的要求是( )。
A: 不低于人民币3000万元 B: 不低于人民币5000万元 C: 不低于人民币6000万元 D: 不低于人民币1亿元
答案:C
解析: 股份有限公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币3000万元， 有限责任公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币6000万元。
(21) 下列不属于申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件的是( )。
A: 具有从事证券业务3年以上的经历
B: 未受过刑事处罚
C: 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的
D: 品行端正，具有良好的职业道德
答案:A
解析: 申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件：① 通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格;②被证券公司、 投资咨询机构或资信评级机构聘用;③具有中华人民共和国国籍;④ 具有完全民事行为能力;⑤具有大学本科以上学历(教育部认可的);⑥ 具有从事证券业务2年以上的经历;⑦未受过刑事处罚;⑧ 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的;⑨品行端正， 具有良好的职业道德;⑩法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
(22) 下列说法错误的是( )。
A: 证券公司合规负责人发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告
B: 证券公司合规负责人发现违法违规行为的可以按照规定向证券业协会报告
C: 证券公司的高级管理人员应当在任职后取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格
D: 证券公司设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查
答案:C
解析: 证券公司的董事、监事、 高级管理人员应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。
(23) 证券公司及其从业人员的下列行为中不属于损害客户利益欺诈的是( )。
A: 没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
B: 挪用客户所委托买卖的证券
C: 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
D: 利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票
答案:D
解析:
禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：① 违背客户的委托为其买卖证券;②不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;③ 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;④未经客户的委托， 擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;⑤为牟取佣金收入， 诱使客户进行不必要的证券买卖;⑥利用传播媒介或者通过其他方式提供、 传播虚假或者误导投资者的信息;⑦其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。选项D不属于损害客户利益的欺诈行为，属于利用内幕消息进行交易的行为。
(24) 依法对证券公司、 结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理的机构是( )。
A: 证监会 B: 银监会 C: 保监会D: 中国人民银行
答案:A
解析: 中国证券监督管理委员会依法对证券公司、 结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理。
(25) 期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示( )。
A: 风险说明书B: 期货经纪合同 C: 期货交易协议 D: 委托合同书
答案:A
解析:
期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示风险说明书，经客户签字确认后，与客户签订书面合同。
(26) 证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内， 向证券公司住所地证监会派出机构报备的材料不包括( )。
A: 金融产品说明书
B: 宣传推介材料
C: 拟向客户提供的其他文件、资料
D: 书面代销合同
答案:D
解析: 证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内， 向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、 宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
(27) 下列说法错误的是( )。
A: 股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款应当列为公司资本公积金
B: 国务院财政部门规定列入资本公积金的其他收入，应当列为公司资本公积金
C: 公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本
D: 资本公积金可用于弥补公司的亏损
答案:D
解析: 资本公积金不得用于弥补公司的亏损，故选项D表述错误。
(28) 发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时， 公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份( ) 以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况。
A: 1% B: 3% C: 5%D: 10%
答案:A
解析: 发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时， 公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份1%以上的， 应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况， 并且在证券研究报告发布日及第2个交易日，不得进行与证券研究报告观点相反的交易。
(29) 收购人聘请的财务顾问没有充分证据表明其勤勉尽责的， 自收购人违规事实发生之日起( ) 年内，中国证监会不受理该财务顾问提交的上市公司并购重组申报文件。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 5
答案:A
解析:
收购人聘请的财务顾问没有充分证据表明其勤勉尽责的，自收购人违规事实发生之日起1年内，中国证监会不受理该财务顾问提交的上市公司并购重组申报文件，情节严重的，依法追究法律责任。
(30) 证券公司的自营业务决策机构原则上应当按照( )来设立。
A: 监事会——投资决策机构——自营业务部门的三级体制
B: 投资决策机构——自营业务部门的二级体制
D: 董事会——投资决策部门的二级体制
答案:C
解析: 证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制。 自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资决策机构—— 自营业务部门的三级体制设立。
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