证券基础模拟试题

证券是多种经济权益凭证的统称,也指专门的种类产品,是用来证明券票持有人享有的某种特定权益的法律凭证。狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品。证券实质上是具有财产属性的民事权利,证券的特点在于把民事权利表现在证券上,使权利与证券相结合,权利体现为证券,即权利的证券化。它是权利人行使权利的方式和过程用证券形式表现出来的一种法律现象。

2017证券从业资格考试《基础知识》模拟试题及答案

标签:证券从业资格 时间:2018-05-09
【yjbys.com - 证券从业资格】

  模拟试题一:

  选择题 以下各选项中。只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分。

  [第1题](  ),是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。

  A.固定股利政策

  B.固定股利支付率政策

  C.零股利政策

  D.剩余股利政策

  参考答案:D

  答案解析: 剩余股利政策,是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。也就是说,此时企业没有能够创造价值的项目了,这种情况下企业才会支付股利。

  [第2题](  )是最主要的利率风险。

  A.基差风险

  B.收益率曲线风险

  C.重新定价风险

  D.期权风险

  参考答案:C

  答案解析: 重新定价风险是最主要的利率风险,它产生于资产、负债和表外项目头寸重新定价时间(对浮动利率而言)的不匹配。

  [第3题]《首发管理办法》明确规定,发行人不得于最近(  )个月内未经法定机关核准,擅自公开或者变相公开发行过证券。

  A.12

  B.24

  C.36

  D.72

  参考答案:C

  答案解析: 《首发管理办法》明确规定,发行人不得于最近36个月内未经法定机关核准,擅自公开或者变相公开发行过证券;或者有关违法行为虽然发生在36个月前,但目前仍处于持续状态。

  [第4题]我国证券交易所内的证券交易按(  )原则竞价成交。

  A.收益优先、时间优先

  B.收益优先、数额优先

2017年5月证券从业资格考试《基础知识》模拟试题及答案

标签:证券从业资格 时间:2018-05-03
【yjbys.com - 证券从业资格】

  模拟试题一:

   选择题

    1.( ),是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。

    A.固定股利政策

    B.固定股利支付率政策

    C.零股利政策

    D.剩余股利政策

    参考答案:D

    参考解析:剩余股利政策,是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。也就是说,此时企业没有能够创造价值的项目了,这种情况下企业才会支付股利。

    2.( )是最主要的利率风险。

    A.基差风险

    B.收益率曲线风险

    C.重新定价风险

    D.期权风险

    参考答案:C

    参考解析: 重新定价风险是最主要的利率风险,它产生于资产、负债和表外项目头寸重新定价时间(对浮动利率而言)的不匹配。

    3.《首发管理办法》明确规定,发行人不得于最近( )个月内未经法定机关核准,擅自公开或者变相公开发行过证券。

    A.12

    B.24

证券从业《金融市场基础知识》模拟试题2016

标签:证券从业资格 时间:2018-05-01
【yjbys.com - 证券从业资格】

  证券从业资格考试,考试科目分为基础科目和专业科目,基础科目为证券基础知识,专业科目包括:证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。单科考试时间为120分钟。下面跟yjbys小编一起来看看2016最新《金融市场基础知识》模拟试题,希望能为大家的复习带来帮助!

  单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分)

  1.证券市场上最活跃的机构投资者是( )。

  A.商业银行

  B.证券经营机构

  C.保险公司

  D.基金公司

  2.下列关于政府机构的说法中,错误的是( )。

  A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

  B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

  C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券,影响货币供应量,进行宏观调控

  D.可成立专门机构参与证券市场交易,有利于减少理性的市场震荡

  3.中央银行在证券市场上以( )操作作为政策手段,买卖政府证券。

  A.套期保值

  B.投融资

  C.公开市场

  D.营利性

  4.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中,正确的是( )。

  A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票,可以买卖

  B.可以买卖可转换债券

  c.可用自有资金买卖政府债券和金融债券

  D.只可用自有资金投资证券

  5.我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定,保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求,下列说法中,正确的是( )。

最新证券从业资格考试《市场基础知识》模拟试题及答案

标签:证券从业资格 时间:2018-04-24
【yjbys.com - 证券从业资格】

  一、单项选择题

  1.对于股份有限公司申请股票在主板市场上市应当符合的条件,阐述错误的是()。

  A.股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行

  B.公开发行的股份达公司股份总数的25%以上,公司股本总额超过人民币4亿元的,公开发行股份的比例为l0%以上

  C.公司股本总额不少于人民币3 000万元

  D.公司在最近3年无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载

  2.我国《证券法》规定,发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币(),应当由承销团承销。

  A.1 000万元

  B.3 000万元

  C.5 000万元

  D.1亿元

  3.证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是()。

  A.代销

  B.余额包销

  C.全额包销

  D.包销

  4.根据标的物不同,招标发行可分为()。

  A.荷兰式招标和美式招标

  B.单一价格中标和多种价格中标

  C.价格招标、单一价格中标和多种价格中标

  D.价格招标、收益率招标和缴款期招标

  5.定向发行又称(),即面向少数特定投资者发行。一般由债券发行人与某些机构投资者,如人寿保险公司、养老基金、退休基金等直接洽谈发行条件和其他具体事务,属直接发行。

  A.直接发行

  B.私募发行

  C.招标发行

  D.承购包销

  6.根据《证券发行与承销管理办法》的规定,首次公开发行股票数量在()股以上的,可以向战略投资者配售股票。

2017证券从业《金融市场基础知识》基础模拟试题及答案

标签:证券从业资格 时间:2018-04-24
【yjbys.com - 证券从业资格】

  一、单项选择题

  第1题部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定,其法律效力次于法律和行政法规。下列不属于部门规章及规范性文件的是()。

  A.《中华人民共和国企业破产法》

  B.《证券发行与承销管理办法》

  C.《上市公司信息披露管理办法》

  D.《证券市场禁入规定》

  【正确答案】A

  【答案解析】部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定,其法律效力次于法律和行政法规。具体包括《证券发行与承销管理办法》《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》《上市公司信息披露管理办法》《证券公司融资融券业务试点管理办法》和《证券市场禁入规定》。

  第2题公司章程的基本特征不包括()。

  A.法定性

  B.真实性

  C.公平性

  D.自治性

  【正确答案】C

  【答案解析】公司章程具有法定性、真实性、自治性和公开性的基本特征。

  第3题科技开发、咨询、服务性有限责任公司注册资本的最低限额为()万元。

  A.10

  B.20

  C.30

  D.50

  【正确答案】A

  【答案解析】有限责任公司注册资本最低限额的相关规定为:(1)以生产经营为主的有限责任公司,注册资本最低限额为人民币50万元。(2)以商品批发为主的有限责任公司,注册资本最低限额为人民币50万元。(3)以商业零售为主的有限责任公司,注册资本最低限额为人民币30万元。(4)科技开发、咨询、服务性有限责任公司,注册资本最低限额为人民币10万元。特定行业的有限责任公司注册资本最低限额需高于上述所定限额的,由法律、行政法规另行规定。

2017年证券从业金融市场基础知识高频模拟试题及答案

标签:证券从业资格 时间:2018-04-19
【yjbys.com - 证券从业资格】

  一、单项选择题

  第 1 题:发行人以筹资为目的,按照一定的法律规定,向投资者出售新证券形成的市场称为( )。

  A:一级市场

  B:二级市场

  C:二板市场

  D:三板市场

  答案:A

  解题思路:发行市场也称一级市场、初级市场,是新证券发行的市场。

  本题考查的重点:教材教材的第一章第一节:金融市场的分类

  第 2 题:金融市场的配置功能表现在三个方面( )。

  Ⅰ.资源配置

  Ⅱ.财富再分配

  Ⅲ.风险再分配

  Ⅳ.收益再分配

  A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C:Ⅱ、Ⅳ

  D:Ⅲ、 Ⅳ

  答案:A

  解题思路:金融市场的配置功能表现在三个方面:资源配置、财富再分配、风险再分配。

  本题考查的重点:教材的第一章第一节:金融市场的功能

  第 3 题:短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动,它主要包括( )。

  I 投机性资本流动

  II 贸易资本流动

  III 银行资金流动

  IV 保值性资本流动

  A:I、II、III

  B:I、II

  C:I、II、III、IV

  D:II、III、IV

  答案:C

  解题思路:短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投机性资本流动。

  本题考查的重点:教材的第一章第一节:国际资金流动方式

  第 4 题:1979 年 3 月以后,( )作为国家指定的外汇专业银行,统一经营和集中管理全

2017年证券从业考试金融市场基础知识备考模拟试题及答案

标签:证券从业资格 时间:2018-04-19
【yjbys.com - 证券从业资格】

  一、组合单选题

  1、 与其他市场相比,金融市场的特点主要有(  )。

  Ⅰ 金融市场上的交易对象具有特殊性

  Ⅱ 金融市场的交易场所具有非固定性

  Ⅲ 金融市场上的价格具有一致性

  Ⅳ 金融市场上交易商品的使用价值具有同一性

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:D

  参考解析: 与其它市场相比,金融市场的特点主要包括:①交易对象不同,即金融市场上的交易对象具有特殊性;②交易的过程不同,即金融市场的借贷活动具有集中性;③交易的场所不同,即金融市场的交易场所具有非固定性;④交易的价格不同,即金融市场上的价格具有一致性;⑤金融市场上交易商品的使用价值具有同一性;⑥交易的双方不同,即金融市场上的买卖双方具有可变性。

  2、政策性银行金融债券发行申请的内容包括(  )。

  Ⅰ 发行数量

  Ⅱ 期限安排

  Ⅲ 竞价方式 Ⅳ 发行方式

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:B

  参考解析:政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容,如需调整,应及时报中国人民银行核准。

  3、下列情形中,资产评估机构不能申请证券评估资格的有(  )。

  Ⅰ 在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的,自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年

2017年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题

标签:证券从业资格 时间:2018-04-17
【yjbys.com - 证券从业资格】

  中国证监会赋予中国证券业协会组织证券从业人员资格考试的资格管理职能,并颁布了《证券从业人员资格管理办法》。为了帮助考生们更顺利地通过考试,下面是YJBYS小编为大家搜索整理的证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题,欢迎参考学习,希望对大家有所帮助!

  一、单项选择题

  【第1题】间接融资的特征有(  )。

  Ⅰ 间接性

  Ⅱ 相对的集中性

  Ⅲ 信誉的差异性较小

  Ⅳ 相对较强的自主性

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:C

  答案解析: 间接融资的特征包括:间接性、相对的集中性、信誉的差异性较小、全部具有可逆性、融资的主动权主要掌握在金融中介手中。

  【第2题】流通国债是指可以在流通市场上交易的国债,它具有(  )的特点。

  Ⅰ 自由转让

  Ⅱ 主要吸纳储蓄资金

  Ⅲ 短期性

  Ⅳ 自由认购

  A.Ⅰ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  参考答案:A

  答案解析: 流通国债的特点是投资者可以自由认购、自由转让,通常不记名,转让价格取决于对该国债的供给与需求。

  【第3题】在市场经济条件下,资本市场的基本功能有(  )。

  Ⅰ 筹资功能

  Ⅱ 融资功能

  Ⅲ 资本资源配置功能

  Ⅳ 资本定价功能

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

2017年证券从业《金融市场基础知识》考试模拟试题及答案

标签:证券从业资格 时间:2018-04-05
【yjbys.com - 证券从业资格】

  一、单选题(以下各小题所给出的四个选项中,只有一项符合题目要求,请选择相应选项,不选、错选均不得分)

  1.下列货币政策操作中,会引起货币供应量增加的是( )。

  A.提高法定存款准备率

  B.提高再贴现率

  C.降低再贴现率

  D.中央银行卖出债券

  2.从业务运作的实质来看,福费廷是( )。

  A.银行保函

  B.保付代理

  C.远期票据贴现

  3.金融市场功能不包括( )。

  A.融通货币资金 B.优化资源配置

  C.风险分散 D.保险功能

  4.假设某银行今年的净利润为5000万元,负债总额为450000万元,股东权益总额为50000万元,则该银行资产利润率为( )。

  A.1%

  B.2.5%

  C.3.5%

  D.5%

  5.贸易从属费用的收款一般采用( )。

  A.出口托收

  B.进口托收

  C.光票托收

  D.跟单托收

  6.关于商业银行资本的描述,以下哪一项是正确的?( )

  A.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和

  B.经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本

  C.商业银行的会计资本等于经济资本

  D.监管资本是商业银行必须持有资本的最低要求

  7.以下哪一项用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失?( )

  A.经济资本 B.监管资本

  C.会计资本 D.核心资本

  8.直接标价法下1美元=7元人民币,1英镑=2美元,则相对中国人而言,直接标价法下人民币元与英镑的汇率为( )。

2017年证券从业《金融市场基础知识》模拟试题

标签:证券从业资格 时间:2018-04-05
【yjbys.com - 证券从业资格】
  一、单选题(以下各小题所给出的四个选项中,只有一项符合题目要求,请选择相应选项,不选、错选均不得分)

  1.( )是指客户把持有的外币储蓄存款、外币现钞按银行对外公布的现汇、现钞买入价卖给银行,由银行兑付相应的人民币。

  A.结汇 B.售汇

  C.购汇 D.以上都不对

  2.不需要委托授权的代理是( )。

  A.委托代理、法定代理和指定代理

  B.批定代理和委托代理

  C.法定代理和指定代理

  D.法定代理和委托代理

  3.风险价值是( )。

  A.资金经过一定时间的投资和再投资所获得的增值

  B.投资者冒风险进行投资而获得全部报酬

  C.投资者经过投资获得的资金时间价值

  D.投资者冒风险进行投资而获得的超过资金时间价值的额外报酬

  4.资产负债表中资产类项目的排列标准是( )。

  A.按投资人拥有的永久性程度先长后短的顺序排列

  B.资产按照流动性的程度大小由强到弱排列顺序

  C.按资产获得的疑难程度排列顺序

  D.按各类资产总量的大小排列顺序

  5.票据贴现体现了票据的( )功能。

  A.流通作用

  B.支付作用

  C.结算作用

  D.融资作用

  6.下列中是非融资类保函的是( )。

  A.借款保函 B.授信额度保函

  C.履约保函 D.延期付款保函

  7.银行应申请人的要求,向受益人做出的书面付款保证承诺,受益人提交与保函条款相符的书面索赔后,银行将履行担保支付或赔偿责任的是( )。