证券基础模拟试题

　　本文是yjbys小编特意为大家整理的证券从业市场基础考试题及其答案，希望能帮助大家顺利通过考试!

　　1、投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的( )。

　　A.10% B.20% C.30% D.40%

　　标准答案：B

　　答案解析：【解析】答案为B。2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用应当符合的比例要求中规定，投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%。

　　2、通常，股票分割往往会导致股价( )。

　　A.上涨 B.下降 C.不变 D.急剧下降

　　标准答案：A

　　答案解析：【解析】答案为A。股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票分割使得投资者持有的股票数增加了，给投资者带来了今后可多分股息和获得更高收益的希望。因此往往会刺激股价上涨。

　　3、 指数型ETF能否成功发行与( )的选择有密切关系。

　　A.成分股票 B.基础指数 C.受托人 D.投资人

　　标准答案：B

　　答案解析：【解析】答案为B。指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系。基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。

　　4、关于金融期权与金融期货，下列论述错误的是( )。

　　一、选择题

　　1、普通股票股东享有的权力()。Ⅰ.公司决策权和参与校Ⅱ.利润分配权Ⅲ.优先认股权Ⅳ.剩余资产分配权

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【解析】考察普通股票股东享有的权力，以上都是。

　　2、契约型基金与公司型基金的区别是()。Ⅰ.资金的性质不同Ⅱ.投资者的地位不同Ⅲ.基金的营运依据不同Ⅳ.对投资额的限制不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【解析】此题考察契约型基金与公司型基金的区别.

　　3、全融衍生工具按照基础工具分类可以分为()。Ⅰ.货币衍生工具Ⅱ.利率衍生工具Ⅲ.股权式衍生工具IV信用衍生工具

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【解析】考查金融衍生工具的分类.

　　4、申请取得基金托管资格应当,具备下列条件()。Ⅰ.总资产和资本充足率符合有关规定Ⅱ.设有专门的基金托管部门Ⅲ.有安全保管基金财产的备件Ⅳ.有安全高效的清算、交割系统

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【解析】申请取得基金托管资格的条件之一是净资,产和资本充足率符合有关规定.

　　5、套期保值的基本做法是()。Ⅰ.持有现货空头，买入期货合约Ⅱ.持有现货空头，卖出期货合约Ⅲ.持有现货多头，卖出期货合约Ⅳ.待有现货多头，买入期货合约

　　2016证券从业资格考试就快到了，为了帮助大家尽快消化掉《金融市场基础知识》部份的内容，小编带来一份《金融市场基础知识》部份的模拟试题，文末有答案，欢迎阅读。

　　1.衡量普通股股东当期收益率的指标是()。

　　A、普通股每股净收益

　　B、股息发放率

　　C、普通股获利率

　　D、股东权益收益率

　　2.有一张债券的票面价值为100元，票面利率10%，期限5年，到期一次还本付息，如果目前市场上的必要收益率是8%，试分别按单利和复利计算这张债券的价格。

　　A、单利：107.14元复利：102.09元

　　B、单利：105.99元复利：101.80元

　　C、单利：103.25元复利：98.46元

　　D、单利：111.22元复利：108.51元

　　3.确定证券投资政策涉及到()。

　　A、决定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及投资策略和措施

　　B、对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析

　　C、确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例

　　D、投资组合的业绩评估

　　4.反映证券组合期望收益水平和总风险水平之间均衡关系的方程式是()。

　　A、证券市场线方程

　　B、证券特征线方程

　　C、资本市场线方程

　　D、套利定价方程

　　5.反映公司负债的资本化程度的指标是()。

　　A、资产负债率

　　B、资本化比率

　　C、固定资产净值率

　　模拟试题一：

　　选择题

　　(1) ( )事项非经载明于章程，不生效力。

　　A: 相对记载 B: 任意记载 C: 绝对记载 D: 协商记人

　　答案:A

　　解析: 相对记载事项非经载明于章程，不生效力。

　　(2) 证券公司自营业务的内部控制中重点防范的风险不包括( )。

　　A: 规模失控、决策失误 B: 变相自营、账外自营 C: 操纵市场、内幕交易 D: 市场风险、管理风险

　　答案:D

　　解析: 证券公司自营业务的内部控制主要是应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、 交易和保密等的管理。重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。

　　(3) 根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销方式不包括( )。

　　A: 分销

　　B: 投标承购

　　C: 代销

　　D: 赞助推销

　　答案:A

　　解析:

　　根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销可分为包销、投标承购、代销、赞助推销四种方式。

　　(4) 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有( ) 关系，应当认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。

　　A: 紧密

　　B: 直接因果

　　C: 隶属

　　D: 间接因果

　　答案:B

　　解析: 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有直接因果关系， 包括实际承担或者履行董事、监事或者高级管理人员的职责，组织、参与、 实施了公司信息披露违法行为或者直接导致信息披露违法的， 应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。

　　一、单项选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1[单选题] 证券投资基金在美国被称为(　)。

　　A.证券投资信托基金

　　B.共同基金

　　C.信托产品

　　D.单位信托基金

　　参考答案：B

　　参考解析：证券投资基金在美国被称为共同基金。

　　2[单选题] 国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会、国家发展和改革委员会备案，备案(　)天内无异议后实施。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　参考答案：B 您

　　参考解析：国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会(现为国家发展和改革委员会)备案，备案15天内无异议后实施。

　　3[单选题] 某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于(　)。

　　A.欧洲债券

　　B.美洲债券

　　C.外国债券

　　D.亚洲债券

　　参考答案：C

　　参考解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

　　4[单选题] 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是(　)

　　A.净资本

　　B.固定资本

　　C.流动资本

　　D.注册资本

　　参考答案：A

　　参考解析：2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

　　一、单项选择题

　　第 1 题：单项选择题(本题1分)

　　下列不属于显性成本的()。

　　A、佣金

　　B、印花税

　　C、过户费

　　D、市场冲击

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　显性成本包括佣金、印花税和过户费等，市场冲击属于隐形成本。

　　第 2 题：单项选择题(本题1分)

　　()是一种混合债券，既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征，还具有标的股票的衍生特征。

　　A、可赎回债券

　　B、可回售债券

　　C、可转换债券

　　D、结构化债券

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　可转移债券是一种混合债券，既包含了普通债券的特征，也包括了权益特征，还具有标的股票的衍生特征。

　　第 3 题：单项选择题(本题1分)

　　相关系数的大小范围为()。

　　A、0和1之间

　　B、+1和- 1之间

　　C、-1和0之间

　　D、1到正无穷

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　相关系数的大小范围为+1和-1之间。

　　第 4 题：单项选择题(本题1分)

　　下列关于我国QDII基金产品的特点的说法，错误的是()。

　　A、QDII基金的投资范围较为广泛

　　B、QDII基金的投资组合较为丰富

　　C、在投资管理过程中具有完全的主动决策权，体现出专业性强、投资更

　　为积极主动的特点

　　D、QDII基金产品的门槛较高

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　模拟试题一：

　　选择题(以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1[单选题] 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在(　　)个月内不得上市交易或转让。

　　A.18

　　B.6

　　C.24

　　D.12

　　参考答案：D

　　参考解析：股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。

　　2[单选题] 下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是(　　)。

　　A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

　　B.可以买卖可转换债券

　　C.可用自由资金买卖政府债券和金融债券

　　D.只可用自有资金投资证券

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产或者非银行金融机构和企业投资。因此，C项说法正确。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

　　模拟试题一：

　　选择题 以下各选项中。只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　[第1题](　　)，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。

　　A.固定股利政策

　　B.固定股利支付率政策

　　C.零股利政策

　　D.剩余股利政策

　　参考答案：D

　　答案解析： 剩余股利政策，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。也就是说，此时企业没有能够创造价值的项目了，这种情况下企业才会支付股利。

　　[第2题](　　)是最主要的利率风险。

　　A.基差风险

　　B.收益率曲线风险

　　C.重新定价风险

　　D.期权风险

　　参考答案：C

　　答案解析： 重新定价风险是最主要的利率风险，它产生于资产、负债和表外项目头寸重新定价时间(对浮动利率而言)的不匹配。

　　[第3题]《首发管理办法》明确规定，发行人不得于最近(　　)个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.72

　　参考答案：C

　　答案解析： 《首发管理办法》明确规定，发行人不得于最近36个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券;或者有关违法行为虽然发生在36个月前，但目前仍处于持续状态。

　　[第4题]我国证券交易所内的证券交易按(　　)原则竞价成交。

　　A.收益优先、时间优先

　　B.收益优先、数额优先

　　模拟试题一：

　　 选择题

　　  1.( )，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。

　　  A.固定股利政策

　　  B.固定股利支付率政策

　　  C.零股利政策

　　  D.剩余股利政策

　　  参考答案：D

　　  参考解析：剩余股利政策，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。也就是说，此时企业没有能够创造价值的项目了，这种情况下企业才会支付股利。

　　  2.( )是最主要的利率风险。

　　  A.基差风险

　　  B.收益率曲线风险

　　  C.重新定价风险

　　  D.期权风险

　　  参考答案：C

　　  参考解析： 重新定价风险是最主要的利率风险，它产生于资产、负债和表外项目头寸重新定价时间(对浮动利率而言)的不匹配。

　　  3.《首发管理办法》明确规定，发行人不得于最近( )个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券。

　　  A.12

　　  B.24

　　一、多项选择题

　　1.根据规定，询价对象是指符合中国证监会规定条件的()。

　　A.证券投资基金管理公司、证券公司

　　B.个人投资者

　　C.信托投资公司、财务公司

　　D.保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)

　　2.股票发行的定价方式，可以采取()。

　　A.协商定价方式

　　B.询价方式

　　C.公开招标

　　D.上网竞价方式

　　3.发行人推销证券的方法包括()。

　　A.自销

　　B.承销

　　C.定向发行

　　D.招标发行

　　4.债券的发行方式有()。

　　A.定向发行

　　B.承购包销

　　C.招标发行

　　D.对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式

　　5.下面关于债券发行应当符合的条件，描述正确的是()。

　　A.最近1期末经审计的净资产额应符合法律、行政法规和中国证监会的有关规定

　　B.最近5个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券l年的利息

　　C.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期期末净资产额的40%

　　D.公司内部控制制度健全，内部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷

　　6.关于证券发行制度叙述正确的是()。

　　A.证券发行注册制实行公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公开制度

　　B.证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的.若干适合于发行的实质条件