2017证券资格考试《金融市场》强化练习题及答案
练习题一：
选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分
(1) 资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的( )
或者中国证监会认可的其他机构.
A: 基金管理公司
B: 信托公司
C: 商业银行
D: 证券公司
答案:C
解析:
客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，
办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。资产托管机构应当是依法可以从事客户
交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构。
(2) 依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是( )。
A: 办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜
B: 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
C: 安全保管基金财产
D: 及时办理基金清算、交割事宜
答案:A
解析: 略
(3) 下列关于国际债券的表述，不正确的是( )。
A: 不存在汇率风险
B: 国际债券资金来源广.发行规模大
C: 国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的国家
D: 发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金
答案:A
解析:
国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，
具有一定的特殊性，包括：(1)资金来源广、发行规模大;(2)存在汇率风险;(3)
有国家主权保障;(4)以自由兑换货币作为计量货币，
发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。
(4) 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是( )。
A: 银行的银行
B: 发行的银行
C: 结算的银行
D: 政府的银行
答案:A
解析: 中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。
(5) 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。
A: 国际公司
B: 投资者所在国
C: 发行者所在国
D: 发行地所在国
答案:D
解析:
欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。如在发行方式方面，
外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，
而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，
组织一家或几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销.
(6)债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，
以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为( )。
A: 收益性
B: 安全性
C: 流动性
D: 偿还性
答案:C
解析: 略
(7)金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动.
这是金融衍生工具基本特征之一的( )。
A: 联动性
B: 杠杆性
C: 不确定性
D: 跨期性
答案:A
解析:
联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，
金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定.
其联动关系既可以是简单的线性关系.也可以表达为非线性函数或者分段函数。
(8) 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。
A: 市场风险
B: 汇率风险
C: 购买力风险
D: 利率风险
答案:A
解析:
相对于其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高，
从而便于采用各种数理、统计、计算机等方法去研究。
(9) 股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为( )。
A: 参与型优先股票
B: 股息率固定优先股票
C: 固定利息优先股票
D: 固定盈利优先股票
答案:B
解析:
股息率固定优先股票是指发行后股息率不再变动的优先股票。
大多数优先股票的股息率是固定的，一般意义上的优先股票就是指股息率固定优先股票。
(10) 以下不是保险相关要素的是( )。
A: 保险合同
B: 投保人
C: 保险人
D: 保险人亲属
答案:D
解析:
保险的相关要素：(1)保险合同;(2)投保人;(3)保险人;(4)保险费;(5)保险标的;(6)
被保险人，财产或人身受保险合同保障的人;(7)受益人，享有保险金请求权的人;(8)
保险赔偿。
(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。
A: 30%～50%
B: 20%～30%
C: 50%～70%
D: 10%～20%
答案:C
解析:
偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，
股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%.40%。
偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低
。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。
(12) 下列变量中.属于金融宏观调控操作目标的是( )。
A: 存款准备金率
B: 基础货币
C: 再贴现率
D: 货币供给
答案:B
解析: 金融宏观调控操作目标：超额存款准备金与基础货币。
(13) 我国场外交易市场的功能不包括( )。
A: 拓宽融资渠道.改善中小企业融资环境
B: 为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所
C: 提供风险分层的金融资产管理渠道
D: 对上市公司进行监管
答案:D
解析: 对上市公司进行监管是证券交易所的职能。
(14) 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )投资者。
A: 企业
B: 银行和非银行金融机构
C: 个人
D: 国外机构
答案:B
解析:
记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、
银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)
三种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债.
而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
(15) 下列关于风险管理策略的说法.正确的是( )。
A:
对于由相互独立的多种资产组成的资产组合.只要组成的资产个数足够多.
其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除
B: 风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿
C: 风险转移只能降低非系统性风险
D: 风险规避可分为保险规避和非保险规避
答案:B
解析: 略
(16) 基金管理公司最核心的一项业务是( )。
A: 证券投资基金业务
B: 受托资产管理业务
C: 投资咨询服务
D: 证券经纪业务
答案:A
解析:
证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、
基金的投资管理和基金营运服务。
(17) 基金销售机构受( )的委托，从事基金销售活动。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金发起人
D: 基金份额持有人大会
答案:A
解析: 略
(18) 股票买卖印花税最后由( )统一向征税机关缴纳。
A: 中国结算公司
B: 证券交易所
C: 中国证监会
D: 证券公司
答案:A
解析:
为保证税源，简化手续，目前印花税是由证券公司代扣，
证券公司同中国结算公司集中结算，由中国结算公司统一缴纳。
(19) 按照交易对象划分，( )交易属于股票交易。
A: 可转换债券
B: B股
C: 分离交易的可转换债券
D: ETF
答案:B
解析:
证券交易的对象就是证券买卖的标的物。在委托买卖证券的情况下，
证券交易对象也就是委托合同中的标的物。按照交易对象的品种划分，
证券交易种类有股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。选项
A、C均为债券交易：选项D为基金交易。
(20) 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于( )。
A: 信用风险
B: 结算风险
C: 市场风险
D: 操作风险
答案:A
解析: 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失属于信用风险。
练习题二：
第1题：可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票
第2题：下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”
第3题：公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的( );若募集资金用于补充营运资金的，不超过发债总额的( )。
A.60%，30%
B.60%，20%
C.20%，60%
D.20%，20%
第4题：下列关于凭证式国债的表述，错误的是( )。
A.采取“随买随卖”的方式进行交易
B.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
C.利率按实际持有天数分档计付
D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
第5题：关于债券的票面价值，下列描述正确的是( )。
A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
第6题：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，其主要包括( )。
A.政府和政府机构、公司
B.中央政府、地方政府、公司
C.政府和中央银行、公司企业
D.政府、金融机构、财政部、公司、
第7题：保险公司次级定期债务是指( )。
A.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
B.保险公司经批准定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
C.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
D.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
第8题：随着市场的发展变化，我国证券市场监管体制经历了一个从( )的过程。
A.中央监管到地方监管，由分散监管到集中监管
B.地方监管到中央监管，由集中监管到分散监管
C.中央监管到地方监管，由集中监管到分散监管
D.地方监管到中央监管，由分散监管到集中监管
第9题：商业银行( )的做法简单地说就是：不做业务，不承担风险。
A.风险转移
B.风险规避
C.风险补偿
D.风险对冲
第10题：以下风险最小的债券是( )。
A.国库券
B.长期金融债券
C.短期金融债券
D.短期公司债券
第11题：《中华人民共和国证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由( )任免。
A.证券交易所
B.中国人民银行
C.国务院
D.国务院证券监督管理机构
第12题：根据中国证券登记结算有限责任公司《证券账户管理规则》的规定，( )对证券账户实施统一管理。
A.中国证券登记结算有限责任公司
B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司
D.中国证券登记结算有限责任公司委托的开户代理机构
第13题：当公司的股价低于( )时，股东最好的选择是解散公司。
A.票面价值
B.内在价值
C.清算价值
D.账面价值
第14题：企业短期融资券待偿还余额不得超过企业( )的( )。
A.净资产，60%
B.总资产，60%
C.净资产，40%
D.总资产，40%
第15题：( )是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可上市交易的一种产品。
A.ETF
B.LOF
C.分级基金
D.基金中的基金
第16题：对于基金交易费，以下说法不正确的是( )。
A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
第17题：对于股票价值，下列表述不正确的是( )。
A.票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额
B.在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数
C.理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但大多数公司的实际清算价值总是高于账面价值
D.内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值，取决于股息收入和市场收益率
第18题：可转换优先股可以转换成为普通股和( )。
A.另一种优先股
B.公众股
C.国家股
D.流通股
第19题：交易者买入看涨期权，是因为预期基础金融工具的价格在合约期限内将会( )。
A.难以判断
B.不变
C.下跌
D.上涨
第20题：基金资产估值需考虑的因素不包括( )。
A.估值频率
B.交易时间
C.价格操纵及滥估问题
D.估值方法的一致性及公开性
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