证券从业资格考试《金融市场》强化模拟题及答案

时间：2023-02-26 12:28:24 证券从业资格我要投稿

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2017证券从业资格考试《金融市场》强化模拟题及答案

　　强化模拟题一：

2017证券从业资格考试《金融市场》强化模拟题及答案

　　选择题

　　1.证券交易市场通常分为(　　)和场外交易市场。

　　A.证券交易所市场

　　B.OTC市场

　　C.地方股权交易中心市场

　　D.A股市场

　　【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。

　　2.在Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是(　　)。

　　A.虚拟货币

　　B.货币供给

　　C.名义货币

　　D.货币需求

　　【答案】B【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。即：Ms=m×B，其中，Ms表示货币供给(量);m表示货币乘数;B表示基础货币。

　　3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是(　　)。

　　A.A股账户

　　B.基金账户

　　C.期权账户

　　D.B股账户

　　【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。

　　4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以(　　)优先认购一定数量新发行股票的权利。

　　A.低于市场价格的任意价格

　　B.高于市场价格

　　C.与市场价格相同的价格

　　D.低于市场价格的某一特定价格

　　【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。

　　5.下列不属于股票特征的是(　　)。

　　A.收益性

　　B.风险性

　　C.流动性

　　D.保本性

　　【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。

　　6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集(　　)的公司股本。

　　A.长期稳定

　　B.中短期

　　C.中期

　　D.短期

　　【答案】A【解析】对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。

　　7.OTC市场是(　　)的简称。

　　A.场内市场

　　B.场外市场

　　C.发行市场

　　D.交易市场

　　【答案】B【解析】无形市场称为场外市场或柜台市场，简称OTC市场，是指没有固定交易场所的市场。

　　8.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得(　　)个人所得税。

　　A.可免缴纳

　　B.应缴纳30%的

　　C.应缴纳20%的

　　D.应缴纳16%的

　　【答案】C【解析】债券利息、股息、红利所得，是指个人拥有债权、股权而取得的利息、股息、红利所得。计算缴纳个人所得税的方法是：以每次利息、股息、红利所得为应纳税所得额，适用20%的税率。

　　9.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据(　　)和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A.客户分级

　　B.产品收益

　　C.客户风险

　　D.产品规模

　　【答案】A【解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　10.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的(　　)。

　　A.3%

　　B.1%

　　C.5%

　　D.2%

　　【答案】C【解析】证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%;对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%。

　　11.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或(　　)。

　　A.企业债券

　　B.次级债券

　　C.金融债券

　　D.公司债券

　　【答案】C【解析】根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具：①要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;②确定中央银行基准利率;③为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现;④向商业银行提供贷款;⑤在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇;⑥国务院确定的其他货币政策工具。

　　12.会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于(　　)万元。

　　A.8 000

　　B.3 000

　　C.1 000

　　D.5 000

　　【答案】A【解析】会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8 000万元。

　　13.资产证券化最初是对(　　)抵押贷款的证券化。

　　A.专利

　　B.企业

　　C.汽车

　　D.住宅

　　【答案】D【解析】资产证券化起源于美国，最初是对住宅抵押贷款的证券化。

　　14.上市公司增资方式中，向特定对象发行股票的增资方式是(　　)。

　　A.公开增发

　　B.可转换公司债券

　　C.定向增发

　　D.配股

　　【答案】C【解析】非公开发行股票，也被称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

　　15.我国现阶段采取的融资方式是(　　)。

　　A.完全直接融资

　　B.直接融资与间接融资同等地位

　　C.直接融资为主，间接融资为辅

　　D.间接融资为主，直接融资为辅

　　【答案】D【解析】我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。

　　16.通过公开发售基金份额筹集资金，以资产组合方式进行证券投资活动的基金是(　　)。

　　A.社保年金

　　B.企业年金

　　C.社会公益基金

　　D.证券投资基金

　　【答案】D【解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。

　　17.随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的(　　)。

　　A.主权财富基金

　　B.信托投资公司

　　C.国家开发银行

　　D.保险公司及保险资产管理公司

　　【答案】A【解析】随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主权财富基金。

　　18.港股通交易以港币报价，投资者以(　　)交收。

　　A.欧元

　　B.人民币

　　C.美元

　　D.港元

　　【答案】B【解析】港股通交易以港币报价，投资者以人民币交收。

　　19.(　　)是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

　　A.证券实名制

　　B.货银对付交收制度

　　C.分级结算制度

　　D.净额结算制度

　　【答案】B【解析】货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

　　20.经济合作与发展组织(经合组织)的主要工作不包括(　　)。

　　A.制定有关国际公约

　　B.为成员国提供基金援助

　　C.出版有关刊物即统计数据

　　D.促进妥善管制公共服务及企业行为

　　【答案】B【解析】经济合作与发展组织并不为成员国提供基金援助。

　　21.投资机构通过(　　)，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的的利益，维护自己在社会上的信誉。

　　A.规避监管

　　B.内部激励

　　C.科学管理

　　D.自律管理三

　　【答案】D【解析】投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

　　22.证券发行市场又可以称为(　　)。

　　A.一级市场

　　B.场外市场

　　C.场内市场

　　D.二级市场三

　　【答案】A【解析】按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场;流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。

　　23.上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益(　　)，消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　A.行政指令机制

　　B.均分机制

　　C.固定对价机制

　　D.平衡协商机制

　　【答案】D【解析】上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　24.证券无纸质化的核心，一方面是(　　)，成为证券权利的主要表现形式，另一方面也就意味着(　　)。

　　A.以证券账户替代纸质证券，公司股东或者债券持有人名册的无纸化

　　B.以证券账户替代纸质证券，公司股东或者债券持有人名册的纸质化

　　C.以纸质证券替代证券账户，公司股东或者债券持有人名册的纸质化

　　D.以纸质证券替代证券账户，公司股东或者债券持有人名册的无纸化三

　　【答案】A【解析】证券无纸质化的核心，一方面是以证券账户替代纸质证券，成为证券权利的主要表现形式，另一方面也就意味着公司股东或者债券持有人名册的无纸化。

　　25.下列关于简单算术股价平均数的表述，错误的是(　　)。

　　A.发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性

　　B.优点是计算简便

　　C.在计算时考虑了权数

　　D.以样本股每日收盘价之和除以样本数

　　【答案】C【解析】简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。简单算术股价平均数的优点是计算简便，但也存在两个缺点：①发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性;②在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。

　　26.股份有限公司股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的(　　)以上通过。

　　A.2/3

　　B.1/3

　　C.1/2

　　D.1/4

　　【答案】A【解析】股份有限公司股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

　　27.证券投资者保护的最终措施之一为(　　)。

　　A.证券投资咨询

　　B.证券投资者保护基金

　　C.投资者教育

　　D.证券稽查

　　【答案】B【解析】证券投资者保护基金是证券投资者保护的最终措施之一。

　　28.关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合的条件，以下说法错误的是(　　)。

　　A.主办券商推荐并持续督导

　　B.依法设立且存续满两年

　　C.业务明确，具有持续经营能力

　　D.大中型企业

　　【答案】D【解析】根据《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》规定，股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌，应当符合下列条件：①依法设立且存续满两年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算。②业务明确，具有持续经营能力。③公司治理机制健全，合法规范经营。④股权明晰，股票发行和转让行为合法合规。⑤主办券商推荐并持续督导。⑥全国股份转让系统公司要求的其他条件。

　　29.证券市场监管的(　　)原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

　　A.守信

　　B.公正

　　C.公平

　　D.公开

　　【答案】C【解析】证券市场监管的公平原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

　　30.下列关于汇率的说法，错误的是(　　)。

　　A.在资本安全性与流动性不变时，当一国的利率水平相对高于他国时，该国货币汇率趋于上浮

　　B.紧缩的财政政策和货币政策通常会使该国货币汇率上升

　　C.当一国发生国际收支逆差时，通常外汇汇率会下跌，本币汇率会上升

　　D.从长期看，汇率终将根据货币实际购买力而自行调整到合理的水平

　　【答案】C【解析】当一国发生国际收支顺差时，通常外汇汇率会下跌，本币汇率会上升。

　　强化模拟题二：

　　选择题

　　1、()是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度

　　A、限仓制度

　　B、保证金制度

　　C、无负债结算制度

　　D、大户报告制度

　　正确答案： A

　　【专家解析】限仓制度是为了防止市场风险S度集中和防范摸纵市场行为.而对交易者持仓数量加以限制的制度。

　　2、()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预侧或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

　　A、证券投资咨询业务

　　B、财务顾问业务

　　C、证券经纪业务

　　D、证券资产管理业务

　　正确答案： A

　　【专家解析】证券投资咨询业务的定义,证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构以及咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动"

　　3、()是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

　　A、集合竟价

　　B、招标竟价

　　C、连续竟价

　　D、询问竟价

　　正确答案： C

　　【专家解析】连续竟价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竟价方式。

　　4、()是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　A、社会公众股

　　B、法人股

　　C、国家股

　　D、外资股

　　正确答案： B

　　【专家解析】在我国，投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中法人股是指企业去人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份.

　　5、()是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

　　A、流动性风险

　　B、操作风险

　　C、经营风险

　　D、信用风险

　　正确答案： A

　　【专家解析】流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

　　6、财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业()。

　　A、销售收入

　　B、产品价格

　　C、利润和股息

　　D、资产总额

　　正确答案： C

　　【专家解析】财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业利润和股息。

　　7、当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而()。

　　A、下降

　　B、增加

　　C、不变

　　D、无法判定

　　正确答案： A

　　【专家解析】当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而下降。

　　8、对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经()批准，中国证监会可以予以冻结或者查封。

　　A、证券交易所

　　B、国务院证券监督管理机构主要负责人

　　C、执法机构

　　D、司法部门

　　正确答案： B

　　【专家解析】经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，中国证监会可以予冻结或者查封。

　　9、对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件叙述错误的是()。

　　A、具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

　　B、取得注册会计师证书3年以上

　　C、不超过60周岁

　　D、执业质是和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为

　　正确答案： B

　　【专家解析】注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件:(1)所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符台《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请.(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。(3)取得注册会计师证书1年以上.〔604)周不岁超过.(5)执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为.

　　10、根据()划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　A、选择权的性质

　　B、合约所规定的履约时间的不同

　　C、金融期权基础资产性质的不同

　　D、协定价格与基础资产市场价格的关系

　　正确答案： B

　　【专家解析】根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　11、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同。可将资产证券化分为()。

　　A、来来收益证券化和信贷资产证券化

　　B、境内资产证券化和境外资产证券化

　　C、境内资产证券化和离岸资产证券化

　　D、股权型证券化和债权型证券化

　　正确答案： C

　　【专家解析】根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同。可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化

　　12、股票市场价格的最直接影响因素是()，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。

　　A、供求关系

　　B、公司经营状况

　　C、宏观经济因素

　　D、政治因素

　　正确答案： A

　　【专家解析】股票市场价格的最直接影响因素是供求关系，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。

　　13、股权分置改革股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的()以上通过。

　　A、1/2

　　B、2/3

　　C、3/4

　　D、全部

　　正确答案： B

　　【专家解析】股权分置改革股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过。

　　14、关于储蓄国债(电子式)特点的描述，错误的是()。

　　A、针对个人投资者，不向机构投资者发行

　　B、采用实名制，不可流通转让

　　C、收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税

　　D、采用电子方式记录债权

　　正确答案： C

　　【专家解析】收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税.

　　15、关于全融期权与全融期货论述不正确的是()。

　　A、全融期权与全融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的

　　B、人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益

　　C、在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标

　　正确答案： A

　　【专家解析】金融期权与金融期货套期保值的作用与效果是不同的.

　　16、基金持有人权益的代表是()。

　　A、基金投资者

　　B、基金管理人

　　C、基金托管人

　　D、基金发起人

　　正确答案： C

　　【专家解析】基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人。

　　17、基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例()计算并累计。

　　A、逐日

　　B、逐周

　　C、逐月

　　D、逐年

　　正确答案： A

　　【专家解析】基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例逐日计算并累计。

　　18、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元。银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币()?

　　A、20万元

　　B、225万元

　　C、230万元

　　D、2350万元

　　正确答案： C

　　【专家解析】基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值-基金负债.由题中数据可知，基金资产总值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(万元):基金负债=500+500 =1 000(万元).所以基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元).

　　19、金融债券是指()依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　A、国家政府

　　B、企业

　　C、银行及非银行金融机构

　　D、上市公司

　　正确答案： C

　　【专家解析】金融债券是指银行及非银行全融机构依照法走程序发行并约定在一走期限内还本付息的有价证券.、

　　20、看跌期权的买方对资产具有()的权利。

　　A、卖出

　　B、持有

　　C、买入

　　D、放弃