2017证券资格考试《金融市场》考前复习题及答案
复习题一：
选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分
(1) 根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是( )。
A: 会员大会
B: 理事会
C: 监察委员会
D: 董事会
答案:A
解析:
根据我国《证券交易所管理办法》第17条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。
(2) 收入型基金以获取( )为目的。
A: 基金资产的长期稳定增值
B: 当期的最大收入
C: 投资组合中债券的适当利息收益
D: 稳定收益
答案:B
解析:
收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。
收入型基金资产成长的潜力较小.损失本金的风险相对也较低.
一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。
(3) 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是( )。
A: 美元
B: 欧元
C: 特别提款权
D: 英镑
答案:A
解析:
美元是欧洲债券票面所使用的最主要的货币。其次还有欧元、英镑、日元等;
也有使用复合货币单位的.如特别提款权。
(4) 从基金资产中扣除基金所有负债即是( )。
A: 基金资产估值
B: 基金资产总值
C: 基金资产净值
D: 基金份额净值
答案:C
解析:
从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。
基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。
(5) 根据( )，委托指令分为买进委托和卖出委托。
A: 委托订单的数量
B: 委托价格限制
C: 买卖证券的方向
D: 委托时效限制
答案:C
解析: 略
(6) 依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有( )。
A: 安全保管基金财产
B: 计算并公告基金资产净值
C: 对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见
D: 按照规定开立基金财产的资金账户
答案:B
解析: 略
(7) 目前，我国证券投资基金托管费是由( )根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。
A: 监管机构
B: 发起人
C: 基金份额持有人
D: 基金托管人
答案:D
解析:
基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。
基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系，通常基金规模越大。
基金托管费率越低。
(8)资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于名注册资产评估师，其中最近3
年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于__________人。( )
A: 10：5
B: 20;10
C: 30;10
D: 30;20
答案:D
解析:
资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3
年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。
(9) 资产支持证券化中，受托机构以( )为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
A: 担保人提供的担保
B: 发起人的全部财产
C: 受托机构的自由财产
D: 发起人提供的信托财产
答案:D
解析:
资产支持证券就是由特定目的信托受托机构发行的、
代表特定目的信托的信托受益权份额。
受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
(10) 下列不属于央行货币政策的是( )。
A: 公开市场业务
B: 改变贴现率
C: 改变银行准备金
D: 改变税率
答案:D
解析:
央行的基本货币政策一般包括三个：公开市场业务、贴现率、存款准备金率。
改变税率属于政府行为。
1 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(一)
2 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(二)
3 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(三)
4 证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题库(四)
(11)根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的( )。
A: 20%
B: 15%
C: 10%
D: 5%
答案:C
解析:
基金投资交易比例规定有：一只基金持有一家上市公司的股票.
其市值不得超过基金资产净值的10%;
同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券.不得超过该证券的10%。
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上比例限制。
(12) 根据《证券投资基金法》规定，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。
A: 5
B: 10
C: 15
D: 20
答案:C
解析:
我国封闭式基金的存续期应在5年以上，期满后可以通过法定程序延期。目前，
我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。
(13) 长期资本流动的方式不包括( )。
A: 国际直接投资
B: 银行资金划拨
C: 国际证券投资
D: 国际贷款
答案:B
解析: 长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。
(14) 中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是( )。
A: 大额可转让存款单
B: 银行承兑汇票
C: 金融债券
D: 国库券
答案:D
解析:
所谓公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券.吞吐基础货币.
以改变商业银行等存款货币机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，
是实现货币政策目标的一种政策措施。
公开市场业务买卖的对象主要是政府公债和国库券。
(15) ( )是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险.
A: 市场风险
B: 信用风险
C: 操作风险
D: 流动性风险
答案:A
解析:
市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)
的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。
(16) 以政府短期、中期、长期债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于( )。
A: 互换期权
B: 货币期权
C: 利率期权
D: 股票期权
答案:C
解析:
利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(
价格)买人或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、
长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。
(17) 下列不属于直接融资的是( )。
A: 商业信用
B: 企业发行股票
C: 企业发行债券
D: 银行贷款
答案:D
解析:
在直接融资中，资金的需求者直接从资金的供应者手中获得资金，
资金的供应者和资金的需求者之间建立直接的债权债务关系。银行贷款属于间接融资。
(18) 长期国债的`偿还期限一般为( )。
A: 5年以上
B: 10年
C: 15年以上
D: 10年或l0年以上
答案:D
解析:
长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。短期国债一般指偿还期限为1年或1
年以内的国债;中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债。
(19) 下列关于中小企业私募债的说法，错误的是( )。
A: 每期私募债券的投资者合计不得超过200人
B: 为保证私募债安全性.私募债须强制担保
C: 发行规模不受净资产的40%的限制
D: 中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业
答案:B
解析: 鼓励中小企业私募债采用担保发行，但不强制要求担保。
(20)如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了( )。
A: 货币危机
B: 银行危机
C: 外债危机
D: 系统性金融危机
答案:D
解析:
狭义的金融危机也就是系统性金融危机，是全部或大部分金融指标——短期利率、资产
(证券、房地产、土地)价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、
短暂和超周期的恶化。
复习题二：
组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)
以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。
(1) 股份公司首次公开发行和上市后增发采用的方式有( )。
Ⅰ.向二级市场投资者配售方式
Ⅱ.向机构投资者配售
Ⅲ.对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式
Ⅳ.对公众投资者上网发行
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
我国现行的有关法规规定，
我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发)
采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。
(2) 证券公司从事资产管理业务的.资产管理业务人员应当符合的条件不包括( )。
Ⅰ.业务人员具有证券从业资格
Ⅱ.业务人员具有硕士以上的学位
Ⅲ.业务人员具有3年以上证券自营、
资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人
Ⅳ.业务人员具有证券投资咨询业务执业资格的人员不少于3人
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3
年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。
(3) 股票账面价值不等于股票市场价格的原因有( )。
Ⅰ.会计价值通常反映的是历史成本.不等于公司资产的实际价格
Ⅱ.会计价值是按某种规则计算的公允价值.不等于公司资产的实际价格
Ⅲ.账面价值并不反映公司的未来发展前景
Ⅳ.账面价值与公司未来的发展前景密切相关
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅣ
答案:C
解析:
通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格，主要原因有两点：
一是会计价值通常反映的是历史成本或按某种规则计算的公允价值，
并不等于公司资产的实际价格：二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。
(4) 下列关于上海证券交易所买断式回购违约与履约金的说法，错误的有( )。
Ⅰ.到期日融券方没有足够资金购回相应国债.视为违约
Ⅱ.违约方承担的违约责任只以支付履约金给守约方为限
Ⅲ.如双方违约.双方缴纳的履约金划归证券结算风险基金
Ⅳ.如单方违约.违约方缴纳的履约金划归证券结算风险基金
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
Ⅰ项描述的是融资方;Ⅳ项如单方违约(含无力履约和主动申报“不履约”两种情况)，
违约方的履约金归守约方所有。
(5) 下列关于有面额股票的叙述正确的有( )。
Ⅰ.股票的发行或转让价格较灵活
Ⅱ.可以明确表示每一股份所代表的股权比例
Ⅲ.股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数求得，
但实际上很多国家是通过法规予以直接规定.
而且一般是限定了这类股票的最低票面金额
Ⅳ.能为股票发行价格的确定提供依据
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: Ⅰ项属于无面额股票的特点。
(6) 货币市场基金的投资对象期限在1年期以内，包括( )。
Ⅰ.银行短期存款Ⅱ.国库券
Ⅲ.公司短期债券Ⅳ.银行承兑票据及商业票据
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，
包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
(7) 关于信用衍生工具的论述正确的是( )。
Ⅰ.主要包括信用互换、信用联结票据等
Ⅱ.用于转移或防范系统风险
Ⅲ.是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具
Ⅳ.是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅢⅣ
答案:D
解析: 信用衍生工具用于防范和转移信用风险，信用风险属于非系统性风险。
(8) 关于债券发行的定价方式.描述正确的有( )。
Ⅰ.债券发行的定价方式以公开招标最为典型
Ⅱ.按照招标标的分类.有美式招标和荷兰式招标
Ⅲ.按价格决定方式分类.有价格招标和收益率招标
Ⅳ.一般情况下.短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的分类，
有价格招标和收益率招标;按价格决定方式分类.有美式招标和荷兰式招标。
(9) 下列关于我国国债发行方式的表述.错误的有( )。
Ⅰ.公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，
发行人将投标人的标价.自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(
或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止
Ⅱ.对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式.
目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行
Ⅲ.在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中
标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率，
每个中标商的加权平均收益率是不同的
Ⅳ.在公开招标方式中。以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标
额最高收益率作为全体中标商的最终收益率。所有中标商的认购成本是相同的
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
Ⅱ项，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，
目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行;Ⅲ项应为美国式招标;Ⅳ
项应为荷兰式招标。
(10) 证券经纪业务的特点有( )。
Ⅰ.业务对象的选择性Ⅱ.证券经纪商的中介性
Ⅲ.客户指令的权威性Ⅳ.客户资料的保密性
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
证券经纪业务的特点有：(1)业务对象的广泛性(并非选择性);(2)证券经纪商的中介性;
(3)客户指令的权威性;(4)客户资料的保密性。故Ⅰ项不正确。
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