2017年金融市场基础知识备考习题及答案
18.( )负责受理短期融资券的发行注册。
A.中国银监会
B.中国银行间市场交易商协会
C.中国人民银行
D.商务部
19.企业发行的`短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的( )。
A.15%
B.25%
C.30%
D.40%
20.下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是( )。
A.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让
21.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是( )。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.银行间柜台市场
D.银行间债券市场
22.下列选项中，最早在中国内地发行过人民币债券的是( )。
A.国际货币基金组织
B.国际金融公司
C.联合国
D.世界贸易组织
23.回购交易通常在( )交易中运用。
A.远期
B.现货
C.债券
D.股票
24.回购交易通常情况下只有( )小时，是一种超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24
25.下列关于债券成交原则的说法中，错误的是( )。
A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券
B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖
26.下列不属于债券评级程序中前期准备阶段的是( )。
A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》
B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全
C.根据需要，评估小组要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解、进行核实
D.评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案
27.深市投资者若要转托管需在买人成交的( )日交收过后才能办理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
28.基础货币等于通货和( )的总和。
A.准备金
B.活期存款
C.定期存款
D.企业存款
29.我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是( )。
A.主板市场
B.创业板市场
C.三板市场
D.四板市场
30.由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是( )。
A.场内交易市场
B.柜台交易市场
C.场外交易市场
D.店头交易市场
答案及解析：
1.D。【解析】债券具有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。
2.D。【解析】A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。
3.A。【解析】一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。
4.B。【解析】影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。
5.C。【解析】根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
6.D。【解析】债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。故D项错误。
7.B。【解析】依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。
8.B。【解析】记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行
间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又称为“跨市场发行”)3种情况。个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
9.D。【解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选D。
10.B。【解析】证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
11.C。【解析】可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，都包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。
12.A。【解析】国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
13.B。【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销，故A、D项错误。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税，故C项错误。
14.D。【解析】凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。
15.A。【解析】次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
16.B。【解析】我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
17.A。【解析】《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
18.B。【解析】根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行问市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。
19.D。【解析】根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
20.B。【解析】根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故B项错误。
21.D。【解析】中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。
22.B。【解析】2005年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，中国的外国债券或熊猫债券市场便由此诞生。
23.C。【解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。
24.D。【解析】回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。
25.C。【解析】时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，选项C错误。
26.C。【解析】选项A、B、D属于前期准备阶段，选项C属于信息收集阶段。
27.D。【解析】由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买人成交的T+3 日交收过后才能办理。
28.A。【解析】基础货币等于通货和准备金的总和，即B=A+C。
29.D。【解析】四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。
30.A。【解析】场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。
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