融资融券业务知识测试题

时间：2025-02-22 10:19:48 雪桃创业融资

融资融券业务知识测试题

　　在平时的学习、工作中，我们总免不了要接触或使用试题，试题是命题者按照一定的考核目的编写出来的。一份什么样的试题才能称之为好试题呢？下面是小编帮大家整理的融资融券业务知识测试题，仅供参考，欢迎大家阅读。

融资融券业务知识测试题

　　融资融券业务知识测试题 1

　　1、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是( )。

　　A、保证金可用余额=现金

　　B、保证金可用余额=现金+∑充抵保证金的证券市值

　　C、保证金可用余额=现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)

　　D、保证金可用余额=现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑〔(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率〕+∑〔(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率〕-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用

　　2、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为( )。

　　A、维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和

　　B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价)

　　C、维持担保比例=(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和) /(现金+信用证券账户内证券市值总和)

　　D、维持担保比例= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和)

　　3、融资融券利率不低于(D)。

　　A、同业拆借利率

　　B、人民银行规定的企业贷款利率

　　C、一年期定期存款利率

　　D、人民银行规定的.同期金融机构贷款基准利率。

　　4、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为( )。

　　A、证券公司财产

　　B、信托财产

　　C、登记结算公司财产

　　D、交易所财产

　　5、投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由( )构成。

　　A、该客户信用账户以及普通账户内的所有资金

　　B、该客户信用账户以及普通账户内的所有证券

　　C、该客户普通账户内的所有证券和资金

　　D、该客户信用账户内的所有证券和资金

　　6、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出价款除( )外不得另作他用。

　　A、偿还其融资欠款

　　B、转出至客户银行结算账户

　　C、买券还券

　　D、偿还其融资利息

　　7、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( );当天没有成交的，其申报价格不得低于( )。

　　A、前收盘价;前最高价

　　B、前最高价;前收盘价

　　C、最近成交价;前收盘价

　　D、前收盘价;最近成交价

　　8、维持担保比例超过( )时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于此比例。

　　A、100%

　　B、200%

　　C、300%

　　D、400%

　　9、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施()。

　　A、给客户延期

　　B、给客户增加新的融资融券额度

　　C、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索

　　D、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索

　　10、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由( )行使对证券发行人的权利。

　　A、客户以自己名义，为自己的利益

　　B、证券公司以客户的名义，为自己的利益

　　C、证券公司以自己的名义，为客户的利益

　　D、客户以自己的名义，为证券公司的利益

　　融资融券业务知识测试题 2

　　一、单选题（每题 5 分，共 40 分）

　　融资融券业务是指证券公司向客户出借（）供其买入证券或出借（）供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。

　　A.资金；证券

　　B.证券；资金

　　C.股票；债券

　　D.债券；股票

　　客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（）。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.80%

　　维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，其计算公式为（）。

　　A.维持担保比例 =（现金 + 信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额 + 融券卖出证券数量 × 当前市价 + 利息及费用总和）

　　B.维持担保比例 =（现金 + 信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额 + 融券卖出证券数量 × 当前市价）

　　C.维持担保比例 = 信用证券账户内证券市值总和 /（融资买入金额 + 融券卖出证券数量 × 当前市价 + 利息及费用总和）

　　D.维持担保比例 = 信用证券账户内证券市值总和 /（融资买入金额 + 融券卖出证券数量 × 当前市价）

　　当客户维持担保比例低于（）时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。

　　A.130%

　　B.150%

　　C.180%

　　D.200%

　　客户融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

　　A.前收盘价

　　B.最新成交价

　　C.当日开盘价

　　D.当日最低价

　　融资融券的期限最长不超过（）。

　　A.3 个月

　　B.6 个月

　　C.9 个月

　　D.12 个月

　　以下哪种证券不能作为融资融券标的证券？（）

　　A.上证 50 指数成分股

　　B.深证 100 指数成分股

　　C.被实施风险警示的股票

　　D.上市交易满 3 个月，且融资买入标的股票的流通股本不少于 1 亿股或流通市值不低于 5 亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于 2 亿股或流通市值不低于 8 亿元的股票

　　客户信用证券账户内的证券，出现被调出可充抵保证金证券范围、被暂停交易、被实施风险警示等特殊情形或者因权益处理等产生尚未到账的在途证券，证券公司在计算客户维持担保比例时，可以（）。

　　A.按照该证券的市值计算

　　B.按照该证券的成本计算

　　C.不计入客户维持担保比例的计算

　　D.按照该证券的面值计算

　　二、多选题（每题 8 分，共 40 分）

　　以下属于融资融券业务风险的有（）。

　　A.市场风险

　　B.信用风险

　　C.强制平仓风险

　　D.业务规则调整风险

　　客户申请开展融资融券业务，需满足的条件包括（）。

　　A.具有完全民事行为能力且不存在重大违约记录

　　B.已在证券公司开立普通证券账户且从事证券交易满 6 个月

　　C.客户在证券公司的开户时间不少于 18 个月

　　D.客户的投资经验丰富，无投资亏损记录

　　以下关于融资融券交易规则的说法，正确的有（）。

　　A.融资买入、融券卖出的申报数量应当为 100 股（份）或其整数倍

　　B.客户融券卖出后，可通过买券还券或直接还券的方式向证券公司偿还融入证券

　　C.融资融券交易实行 T+0 回转交易

　　D.未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得资金除买券还券外不得他用

　　可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值或净值按一定折算率进行折算，以下关于折算率的.说法，正确的有（）。

　　A.上证 180 指数成分股股票的折算率最高不超过 70%

　　B.深证 100 指数成分股股票的折算率最高不超过 70%

　　C.非上证 180 指数成分股、非深证 100 指数成分股的股票的折算率最高不超过 65%

　　D.交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过 90%

　　证券公司在与客户签订融资融券合同前，应当向客户履行的告知义务包括（）。

　　A.以书面方式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险

　　B.解释融资融券业务的业务规则、流程和合同条款

　　C.告知客户将信用账户出借给他人使用可能带来法律诉讼风险，提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码

　　D.告知客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序

　　三、判断题（每题 5 分，共 20 分）

　　客户融资买入证券后，可以通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融入资金。（）

　　投资者可以通过融资融券交易进行 T+0 日内回转交易，即当天买入的证券当天可以卖出。（）

　　融资融券交易中，投资者的收益是没有上限的，但可能面临的损失是有限的。（）

　　证券公司可以根据市场情况和自身风险承受能力，自主决定融资融券的利率和费用。（）

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