基金从业资格考试《基金基础》试题及答案（精选4套）
在日复一日的学习、工作生活中，许多人都需要跟考试题打交道，考试题可以帮助学校或各主办方考察参试者某一方面的知识才能。相信很多朋友都需要一份能切实有效地帮助到自己的考试题吧？下面是小编为大家收集的基金从业资格考试《基金基础》试题及答案，仅供参考，希望能够帮助到大家。
基金从业资格考试《基金基础》试题及答案 1
1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的( )。
A.规范性
B.持续性
C.专业性
D.服务性
2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
3.基金投资人承担的义务不包括( )。
A.缴纳基金认购款项及规定费用
B.承担基金亏损或终止的无限责任
C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。
A.教育背景
B.投资规模
C.风险偏好
D.对投资资金流动性和安全性的要求
6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.基金销售适用性
B.基金销售收益性
C.基金销售风险性
D.基金销售搭配性
7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。
A.3
B.5
C.10
D.20
8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额
10.下列不属于基金产品风险评价依据的是( )。
A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B.基金的历史规模和持仓比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金3个月内来有无违规行为发生
1.【答案】D(JP130)
【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，体现4Ps理论的服务性。
2.【答案】C(JP128)
【解析】基金销售机构的职责规范中要求，基金客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
3.【答案】B(JP121)
【解析】基金投资者在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体包括：遵守基金合同;缴纳基金认购款项及规定费用;承担基金亏损或终止的有限责任;不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的`活动;在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。
4.【答案】D(JP122)
【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。
5.【答案】A(JP124)
【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。
6.【答案】A(JP149)
【解析】基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
7.【答案】D(JP154)
【解析】基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。
8.【答案】D(JP143)
【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
9.【答案】B(JP139)
【解析】B选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。
10.【答案】D(JP150)
【解析】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。(2)基金的历史规模和持仓比例。(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。(4)基金成立以来有无违规行为发生。
试题二：
【第1题】财务报表分析可以帮助使用者( )。
A.了解企业的财务状况
B.发现企业存在的问题
C.发现潜在的投资机会
D.以上皆是
参考答案：D
【第2题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。
A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重
B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究
C.税务风险
D.风险收益特征变化风险
参考答案：D
【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。
I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健
Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录
Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币
Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
【第4题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。
A.1000
B.2000
C.3000
D.4000
参考答案：D
【第5题】与基金利润无关的财务指标是( )。
A.本期利润
B.基金获得的赔偿款
C.期末可供分配利润
D.未分配利润
参考答案：B
【第6题】投资风险的主要因素包括( )。
I.市场风险Ⅱ.流动性风险
Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
【第7题】( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。
A.零息债券
B.固定利率债券
C.公债
D.国债
参考答案：A
【第8题】资产负债表的报告时点通常不包括( )。
A.月末
B.会计季末
C.半年末
D.会计年末
参考答案：A
【第9题】股票投资组合构建通常有( )策略。
A.自上而下
B.自前而后
C.自多而少
D.形而上学
参考答案：A
【第10题】( )是以其他债券组成的资产池为支持，构建新的债券产品形式。
A.可回售债券
B.可转换债券
C.可赎回债券
D.资产证券化
参考答案：D
基金从业资格考试《基金基础》试题及答案 2
1.优先股票是一种特殊股票，优先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。( )
A.正确 B.错误 C.放弃
2.国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、危机、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。( )
A.正确 B.错误 C.放弃
3.中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。一般而言，货币供应量收紧，会导致股价下跌;货币供应量宽松，会推动股价上升。( )
A.正确 B.错误 C.放弃
4.与股票相比，债券通常规定有固定的利率，收益比较稳定，风险较小。但在企业破产时，股票持有者享有优先于债券持有者对企业剩余资产的索取权。( )
A.正确 B.错误 C.放弃
5.零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。( )
A.正确 B.错误 C.放弃
6.债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为虚拟债券、实物债券、凭证式债券和记账式债券。( )
A.正确 B.错误 C.放弃
7.凭证式债券是没有实物形态的票券，只在电脑账户中做记录
A.正确 B.错误 C.放弃
8.基金投资于众多股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种( )
A.正确 B.错误 C.放弃
9.目前，开放式基金主要通过证券公司代销。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
10.银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用状况。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
正确答案：
1.B 2.A 3.A 4.B 5.A 6.B 7.B 8.A 9.B 10.A 1.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为“共同基金”。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
2.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
3.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立与基金管理人的基金托管人负责。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
4.股票反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买股票后就成为公司的债权人。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
5.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金受益人( )
A.正确 B.错误 C.放弃
6.封闭式基金基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配。( )
A.正确 B.错误 C.放弃
7.美国的绝大多数基金是公司型基金。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
8.依据投资目标的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
9.根据投资对象的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。( )
A.正确 B.错误 C.放弃
10.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。( )
A.正确 B.错误 C.放弃
正确答案：
1.B 2.B 3.A 4.B 5.A 6.A 7.A 8.B 9.B 10.A 1.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
2.一般而言，成长型基金的'风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
3.基金管理公司管理的是投资者的资产，一般进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。 ( )
AA.正确 B.错误 C.放弃
4.基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币，资产质量良好。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
5.基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
6.独立董事是指不在公司任职并且与公司及其高级管理人员有经济关系的董事。( )
A.正确 B.错误 C.放弃
7.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
8.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
9.股东可以要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项，可以要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
10.交易所上市股票和权证以收盘净价估值。 ( )
A.正确 B.错误 C.放弃
正确答案：
1.B 2.A 3.B 4.A 5.A 6.B 7.A 8.A 9.B 10.B
基金从业资格考试《基金基础》试题及答案 3
1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格
B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管
C.被基金份额持有人大会解任
D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
参考答案：B
解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构
B.基金管理人员
C.基金行业自律组织
D.基金机构内部监督部门
参考答案：A
解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60% B.50% C.40% D.80%
参考答案：B
解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )
A.保护投资者利益
B.保证市场的公平、效率与透明
C.消除系统风险
D.推动基金业的`规范发展
参考答案：C
解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。故此本题答案为C.
5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律
B.政府基金监管
C.社会力量监督
D.基金机构内控
参考答案：B
解析：B 页码：74
6、审慎监管主要是针对基金管理公司()能力的监管。
A.管理 B.盈利 C.清偿 D.赔付
参考答案：C
7、在我国，()对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构
B.中国证券投资基金业协会
C.中国证监会
D.中国证券业协会
参考答案：B
8、基金监管工作的首要目标是()。
A.保护投资者利益
B.保证市场的公平、效率和透明
C.降低系统风险
D.推动基金业的发展
参考答案：A
解析： 基金监管的首要目标是保护投资者利益。
9、基金信息披露监管的根本目的在于()。
A.确保基金行业的稳定与发展B.保护基金份额持有人的合法权益C.确保基金行业竞争的有序性D.保护基金管理人的合法权益
参考答案：B
解析： 基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的准确、真实、完整和及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。
10、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。
A.基金托管人资格由中国证监会批准
B.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
C.基金托管业务的监管主要由中国证监会负责
D.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
参考答案：C
解析：A项，基金托管人资格由中国证监会、中国银监会核准;B项，商业银行取得基金托管资格后，其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管，中国证监会对基金托管银行的日常监管主要包括基金托管职责的履行情况与基金托管部门内部控制情况两个方面。
基金从业资格考试《基金基础》试题及答案 4
1、下列关于金融机构的说法，错误的是()
A、金融机构是金融市场上最重要的中介机构
B、金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道
C、金融机构在金融市场上充当资金的主要供给者、需求者和中间人等多重角色
D、金融机构是货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用
答案：C
2、投资于房地产的基金是()
A、私募股权基金
B、风险投资基金
C、对冲基金
D、另类投资基金
答案：D
3、下列()不是基金当事人
A、基金份额持有人
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金销售公司
答案：D
4、()从事基金业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。
A、基金份额登记机构
B、基金估值核算机构
C、基金销售支付机构
D、基金销售机构
答案：C
5、下列关于封闭式基金，错误的是()
A、基金份额在基金合同期限内固定不变
B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易
C、基金份额持有人不得申请赎回
D、没有固定的存续期
答案：D
6、证券投资基金的专业化服务可以为社会保障基金、企业年金、养老金等各类社会保障型资金提供长期投资，实现保值增值，这体现了基金的()作用
A、优化金融结构，促进经济增长
B、有利于证券市场的稳定和健康发展
C、完善金融体系和社会保障体系
D、为中小投资者拓宽投资渠道
答案：C
7、根据股票性质的不同，通常可以将股票分为()
A、价值型股票与成长型股票
B、小盘股票、中盘股票与大盘股票
C、蓝筹股和垃圾股
D、基础行业股票、资源类股票、房地产股票等
答案：A
8、以下正确的是()
A、基金资产60%以上投资于股票的为股票基金
B、基金资产60%以上投资于债券的为债券基金
C、仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
D、基金资产只投资于其他基金份额的，为基金中的基金
答案：C
9、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括()
A、剩余期限在397天以内(含397天)的'债券
B、期限在1年以内(含1年)的债券回购
C、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据
D、期限在1年以内(含1年)的可转换债券
答案：D
10、关于保本基金，以下错误的是()
A、最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金
B、保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券
C、保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
D、保本基金从本质上讲是一种债券基金
答案：D
11、基金业协会的最高权力机构为()
A、理事会
B、会员大会
C、股东会
D、理事大会
答案：B
12、内部控制大纲应当明确的内容不包括()
A.内控目标
B.内控原则
C.控制环境
D.业绩评估
答案：D
13、基金管理人的禁止行为包括()
Ⅰ。对证券投资业绩进行预测
Ⅱ。虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
Ⅲ。诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
Ⅳ。承诺收益或者承担损失
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
14、风险最低的投资方式是()
A、基金
B、股票
C、债券
D、存款
答案：D
15、货币市场基金每日分配收益，份额净值保持()元不变。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
答案：A
16、下列属于基金托管人职责的是()。
A.编制中期和年度基金报告
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
D.安全保管基金财产
答案：D
17、基金管理人的内部控制机制层次不包括()
A、公司管理层对人员和业务的监督控制
B、员工自律
C、各部门主管(包括监察稽核)的检查监督
D、证监会的检查、监督、控制和指导
答案：D
18、下列属于货币基金申购和赎回原则的是()
Ⅰ、未知价交易原则
Ⅱ、确定价原则
Ⅲ、金额赎回原则
Ⅳ、份额赎回原则
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
19、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()进行基金募集
A、3个月内
B、6个月内
C、2个月内
D、一年内
答案：B
20、开放式基金封闭期内不办理赎回，期限最长不超过()
A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、6个月
答案：C
21、基金管理人应根据投资人的()销售基金产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人
A、资产状况
B、投资经验
C、收入水平
D、风险承受能力
答案：D
22、基金管理人的宣传材料中，()不需要报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案
A、公开出版物
B、宣传单
C、手册
D、内训用PPT
答案：D
23、关于非公开募集基金，以下说法正确的是()
A、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过250人
B、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金视为合格投资者
C、以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，不用合并计算投资者人数
D、基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可
答案：B
24、关于私募基金管理人，以下说法错误的是()
A、私募基金管理人应当在每月结束之日起5个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等
B、私募基金管理人应当在每季度结束之日起10个工作日内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等
C、私募基金管理人应当于每年度结束之日起20个工作日内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息
D、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的6个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
答案：D
25、QDII基金开放申购、赎回后，应披露每()的净值。
A、自然日
B、工作日
C、周
D、两个工作日
答案：B
26、下列属于基金公司后台部门的是()
A、投资部
B、销售部
C、研究部
D、信息技术部
答案：D
27、在每日()，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单，并通过证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。
A、开市前
B、开市后
C、闭市前15分钟
D、闭市后15分钟
答案：A
28、基金募集期限一般不得超过()个月
A.3
B.5
C.2
D.12
答案：A
29、()是判断是否构成操纵市场的因素
A.利用内幕消息交易
B.人为虚增交易量
C.非法获取内幕信息
D.控制多个账户
答案：B
30、下列属于非公开募集基金推介方式的是()。
A.报刊、电台、电视台推介
B.讲座、报告会推介
C.非公开推介
D.布告、传单推介
答案：C
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