2017证券从业资格考试《金融市场基础》模拟题及答案
模拟题一：
选择题
(1)
依据优先股票在公司盈利较多的年份里.除了获得固定的股息之外.
能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。
A: 可转换优先股和不可转换优先股
B: 累积优先股票和非累积优先股
C: 参与优先股和非参与优先股
D: 可赎回优先股和不可赎回优先股
答案:C
解析: 略
(2) 中央银行货币政策的首要目标一般是( )。
A: 稳定物价
B: 充分就业
C: 经济增长
D: 国际收支平衡
答案:A
解析: 物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。
(3) 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是( )。
A: 保险机构可以出售保险单分散风险
B: 金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会
C: 可以达到风险转移、风险分散的目的
D: 这属于金融市场的财富管理功能
答案:D
解析:
这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。
金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会.达到风险转移、风险分散的目的。
(4) 我国基金市场的监管主体是( )。
A: 中国证监会
B: 中国银监会
C: 证券交易所
D: 中国证券业协会
答案:A
解析:
中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等.则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管.
(5)
以下各风险都会给金融机构带来经营困难，
但一般可能导致金融机构破产的直接原因是( )。
A: 流动性风险
B: 信用风险
C: 操作风险
D: 战略风险
答案:A
解析: 略
(6)
证券公司设立集合资产管理计划.办理集合资产管理业务，
设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币( )亿元。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 10
答案:C
解析:
证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，
设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元.
设立非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。
(7) 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。
A: 金融机构存款基本利率
B: 金融机构贷款基准利率
C: 法定存款准备金利率
D: 超额存款准备金利率
答案:B
解析:
融资融券业务合同中约定，
融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故选项B正确。
(8) ( )国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。
A: 行政分配
B: 承购包销
C: 公开招标
D: 银行发售
答案:C
解析:
公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，
发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(
或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。
(9) 在间接融资中，( )具有融资中心的地位和作用。
A: 金融机构
B: 商业银行
C: 证券公司
D: 融资公司
答案:A
解析: 在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。
(10) 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。
A: 偿还性
B: 流动性
C: 安全性
D: 收益性
答案:A
解析:
债券的偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购买者的资金，
这一特征与股票的永久性有很大的区别。
模拟题二：
选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分
(1) 根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是( )。
A: 会员大会
B: 理事会
C: 监察委员会
D: 董事会
答案:A
解析:
根据我国《证券交易所管理办法》第17条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。
(2) 收入型基金以获取( )为目的。
A: 基金资产的长期稳定增值
B: 当期的最大收入
C: 投资组合中债券的适当利息收益
D: 稳定收益
答案:B
解析:
收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。
收入型基金资产成长的潜力较小.损失本金的风险相对也较低.
一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。
(3) 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是( )。
A: 美元
B: 欧元
C: 特别提款权
D: 英镑
答案:A
解析:
美元是欧洲债券票面所使用的最主要的货币。其次还有欧元、英镑、日元等;
也有使用复合货币单位的.如特别提款权。
(4) 从基金资产中扣除基金所有负债即是( )。
A: 基金资产估值
B: 基金资产总值
C: 基金资产净值
D: 基金份额净值
答案:C
解析:
从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。
基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。
(5) 根据( )，委托指令分为买进委托和卖出委托。
A: 委托订单的数量
B: 委托价格限制
C: 买卖证券的方向
D: 委托时效限制
答案:C
解析: 略
(6) 依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有( )。
A: 安全保管基金财产
B: 计算并公告基金资产净值
C: 对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见
D: 按照规定开立基金财产的资金账户
答案:B
解析: 略
(7) 目前，我国证券投资基金托管费是由( )根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。
A: 监管机构
B: 发起人
C: 基金份额持有人
D: 基金托管人
答案:D
解析:
基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。
基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系，通常基金规模越大。
基金托管费率越低。
(8)资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于名注册资产评估师，其中最近3
年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于__________人。( )
A: 10：5
B: 20;10
C: 30;10
D: 30;20
答案:D
解析:
资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3
年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。
(9) 资产支持证券化中，受托机构以( )为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
A: 担保人提供的担保
B: 发起人的全部财产
C: 受托机构的自由财产
D: 发起人提供的信托财产
答案:D
解析:
资产支持证券就是由特定目的信托受托机构发行的、
代表特定目的信托的信托受益权份额。
受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
(10) 下列不属于央行货币政策的是( )。
A: 公开市场业务
B: 改变贴现率
C: 改变银行准备金
D: 改变税率
答案:D
解析:
央行的基本货币政策一般包括三个：公开市场业务、贴现率、存款准备金率。
改变税率属于政府行为。
(11)根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的( )。
A: 20%
B: 15%
C: 10%
D: 5%
答案:C
解析:
基金投资交易比例规定有：一只基金持有一家上市公司的股票.
其市值不得超过基金资产净值的10%;
同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券.不得超过该证券的10%。
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上比例限制。
(12) 根据《证券投资基金法》规定，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。
A: 5
B: 10
C: 15
D: 20
答案:C
解析:
我国封闭式基金的'存续期应在5年以上，期满后可以通过法定程序延期。目前，
我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。
(13) 长期资本流动的方式不包括( )。
A: 国际直接投资
B: 银行资金划拨
C: 国际证券投资
D: 国际贷款
答案:B
解析: 长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。
(14) 中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是( )。
A: 大额可转让存款单
B: 银行承兑汇票
C: 金融债券
D: 国库券
答案:D
解析:
所谓公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券.吞吐基础货币.
以改变商业银行等存款货币机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，
是实现货币政策目标的一种政策措施。
公开市场业务买卖的对象主要是政府公债和国库券。
(15) ( )是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险.
A: 市场风险
B: 信用风险
C: 操作风险
D: 流动性风险
答案:A
解析:
市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)
的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。
(16) 以政府短期、中期、长期债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于( )。
A: 互换期权
B: 货币期权
C: 利率期权
D: 股票期权
答案:C
解析:
利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(
价格)买人或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、
长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。
(17) 下列不属于直接融资的是( )。
A: 商业信用
B: 企业发行股票
C: 企业发行债券
D: 银行贷款
答案:D
解析:
在直接融资中，资金的需求者直接从资金的供应者手中获得资金，
资金的供应者和资金的需求者之间建立直接的债权债务关系。银行贷款属于间接融资。
(18) 长期国债的偿还期限一般为( )。
A: 5年以上
B: 10年
C: 15年以上
D: 10年或l0年以上
答案:D
解析:
长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。短期国债一般指偿还期限为1年或1
年以内的国债;中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债。
(19) 下列关于中小企业私募债的说法，错误的是( )。
A: 每期私募债券的投资者合计不得超过200人
B: 为保证私募债安全性.私募债须强制担保
C: 发行规模不受净资产的40%的限制
D: 中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业
答案:B
解析: 鼓励中小企业私募债采用担保发行，但不强制要求担保。
(20)如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了( )。
A: 货币危机
B: 银行危机
C: 外债危机
D: 系统性金融危机
答案:D
解析:
狭义的金融危机也就是系统性金融危机，是全部或大部分金融指标——短期利率、资产
(证券、房地产、土地)价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、
短暂和超周期的恶化。
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