证券基础知识模拟题

证券市场基础知识为证券从业资格考试基础科目,通过证券市场基础知识科及任意一门专业科目考试方能取得证券从业资格。

2017证券从业金融市场基础知识备考模拟题

标签:证券从业资格 时间:2018-05-01
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  单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分)

  【备注:最后一页带答案】

  1.证券市场上最活跃的机构投资者是( )。

  A.商业银行

  B.证券经营机构

  C.保险公司

  D.基金公司

  2.下列关于政府机构的说法中,错误的是( )。

  A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

  B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

  C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券,影响货币供应量,进行宏观调控

  D.可成立专门机构参与证券市场交易,有利于减少理性的市场震荡

  3.中央银行在证券市场上以( )操作作为政策手段,买卖政府证券。

  A.套期保值

  B.投融资

  C.公开市场

  D.营利性

  4.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中,正确的是( )。

  A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票,可以买卖

  B.可以买卖可转换债券

  c.可用自有资金买卖政府债券和金融债券

  D.只可用自有资金投资证券

  5.我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定,保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求,下列说法中,正确的是( )。

  A.投资于股票和股票型基金的账面余额,合计不高于本公司上季末总资产的20%

  B.投资于未上市企业股权的账面余额,不高于本公司上季末总资产的10%

2017年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟题

标签:证券从业资格 时间:2018-04-30
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  为了帮助考生们更顺利地通过考试,下面是YJBYS小编为大家搜索整理的证券从业资格考试金融市场基础知识模拟题,欢迎参考学习,希望对大家有所帮助!

  一、单项选择题

  [第1题](  ),是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。

  A.固定股利政策

  B.固定股利支付率政策

  C.零股利政策

  D.剩余股利政策

  参考答案:D

  答案解析: 剩余股利政策,是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。也就是说,此时企业没有能够创造价值的项目了,这种情况下企业才会支付股利。

  [第2题](  )是最主要的利率风险。

  A.基差风险

  B.收益率曲线风险

  C.重新定价风险

  D.期权风险

  参考答案:C

  答案解析: 重新定价风险是最主要的利率风险,它产生于资产、负债和表外项目头寸重新定价时间(对浮动利率而言)的不匹配。

  [第3题]《首发管理办法》明确规定,发行人不得于最近(  )个月内未经法定机关核准,擅自公开或者变相公开发行过证券。

  A.12

  B.24

  C.36

  D.72

  参考答案:C

  答案解析: 《首发管理办法》明确规定,发行人不得于最近36个月内未经法定机关核准,擅自公开或者变相公开发行过证券;或者有关违法行为虽然发生在36个月前,但目前仍处于持续状态。

  [第4题]我国证券交易所内的证券交易按(  )原则竞价成交。

2017年证券从业《金融市场基础知识》考试模拟题及答案解析

标签:证券从业资格 时间:2018-04-05
【yjbys.com - 证券从业资格】

  一、单选题(以下各小题所给出的四个选项中,只有一项符合题目要求,请选择相应选项,不选、错选均不得分)

  1.企业信息咨询业务不包括( )。

  A.项目评估 B.企业信用评估

  C.验证企业的注册资金 D.税务服务

  2. ( )广泛使用于非贸易结算,或贸易从属费用的收款等。

  A.光票托收 B.跟单托收

  C.出口托收 D.进口托收

  3.《破产法》规定,债权申报期限为:自人民法院发布受理破产申请公告之日起( )。

  A.三十日内

  B.最短三十日,最长三个月

  C.最短三个月,最长六个月

  D.随时申报

  4.《破产法》规定,企业法人不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的,可以向人民法院提出的申请不包括( )。

  A.免偿部分债务 B.重整

  C.和解 D.破产清算

  5.下列计算公式中,表示正确的是( )。

  A.资产收益率=利润/资产总额×

  B.银行利润率=税后净利/资本总额×

  C.每股股利=(税后净利润-股股利)/普通股流通在外的股数

  D.每股净资产=股东权益总额/流通在外的普通股股数

  6.发放( )时,需严格审查借款人的资产负债状况及借款人的现金流量。

  A.公司贷款

  B.项目贷款

  C.关联企业贷款

  D.助学贷款

  7.单位结算账户中( )是存款人的主办账户。

2017年证券从业《金融市场基础知识》考试模拟题及答案

标签:证券从业资格 时间:2018-04-05
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  一、单选题(以下各小题所给出的四个选项中,只有一项符合题目要求,请选择相应选项,不选、错选均不得分)

  1.某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。

  A.因为担心在“监管规避”方面违规,告诉客户没有任何办法

  B.建议客户将这3万美元转入其家入账户后结汇

  C.建议客户若不急用,明年初再来结汇

  D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

  2.我国的银行自律组织是中国银行业协会(ChinA BAnking AssoCiA.tion,CBA.),成立于 年,是在 登记注册的全国性非营利社会团体。( )

  A.2000;民政部

  B.2000;国家工商管理局

  C.2001;民政部

  D.2001;国家工商管理局

  3.承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是( )

  A.国家开发银行

  B.中国农业发展银行

  C.中国进出口银行

  D.中国银行

  4.( ),银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业

  A.2006年12月31日

  B.1997年7月1日

  C.1986年12月31日

  D.1979年1月1日

  5.( )是我国第一家批准设立境内代表处的外资银行。

  A.汇丰银行

  B.渣打银行

  C.瑞士银行

2017年证券从业《证券市场基础知识》备考测试模拟题及答案

标签:证券从业资格 时间:2018-04-05
【yjbys.com - 证券从业资格】

  一、多项选择题

  1.下面关于无面额股票的阐述正确的是()。

  A.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额,只注明它在公司总股本中所占比例的股票

  B.无面额股票也称为比例股票或份额股票

  C.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减

  D.我国的《公司法》允许发行无面额股票

  ABC

  2.债券与股票相同的'地方表现在( )。

  A.两者都是有价证券

  B.两者都是筹资手段

  C.两者收益率相互影响

  D.两者的风险差不多

  ABC

  3.我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有()。

  A 。净资产不低于 亿元人民币

  B 。在最近一个季度末资产管理规模不低于 00 亿元人民币或等值外汇资产

  C 。管理证券投资基金 年以上

  D 。最近 1 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改,没有因违法违规行为正在被监管机构调查

  ABCD

  4.恒生流通综合指数系列包括()。

  A 。恒生综合指数

  B 。恒生流通综合指数

  C 。恒生香港流通指数

  D 。恒生中国内地流通指数

  BCD

  5.筹资者在确定债券期限时,主要需要考虑的因素有()。

  A.偿还能力

  B.市场利率变化

  C.资金使用方向

  D.债券变现能力

  BCD

  6.我国证券交易所的理事会具有以下职权()。

2017年证券从业资格《金融市场基础知识》考试模拟题及答案

标签:证券从业资格 时间:2018-04-04
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  一、单项选择题

  1.收购要约的期限为(  )。

  A.30~45日

  B.30~60日

  C.30~75日

  D.60~90日

  2.犯有内幕交易、泄露内幕信息罪,情节严重的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处以或者单处违法所得(  )罚金。

  A.1倍以上3倍以下

  B.1倍以上5倍以下

  C.2倍以上4倍以下

  D.3倍以上10倍以下

  3.股份公司在清算过程中,若公司财产能够清偿公司债券,则按下列(  )顺序进行分配。

  ①支付职工工资和劳动保险费用;②支付清算费用;③缴纳所欠税款;④清偿公司债务;

  ⑤按股东持股比例分配剩余资产。

  A.①②③④⑤

  B.②①③④⑤

  C.③②①④⑤

  D.③①②④⑤

  4.上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的,不得对该项决议行使表决权,也不得代理其他董事行使表决权。该董事会会议由(  )的无关联关系董事出席即可举行。

  A.1/3

  B.过半数

  C.2/3

  D.全体

  5.《中华人民共和国公司法》规定,有限责任公司全体股东的货币出资金额不得低于公司注册资本的(  )。

  A.60%

  B.50%

  C.40%

  D.30%

  6.公司犯提供虚假财务会计报告罪,对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处(  )有期徒刑或者拘役。

  A.3年以下

  B.3年以上

2017年证券从业考试基础知识模拟题及答案

标签:证券从业资格 时间:2018-03-17
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  为了帮助考生们更顺利地通过考试,下面是YJBYS小编为大家搜索整理的证券从业考试基础知识模拟题,欢迎参考学习,希望对大家有所帮助!

  一、单项选择题

  (1)开展国际业务的银行必须将其资本对风险资产的比率维持在(  )以上。

  A. 5%

  B. 4%

  C. 10%

  D. 8%

  (2)上证成分股指数也叫做(  )。

  A. 上证综合指数

  B. 上证180指数

  C. 上证30指数

  D. 上证红利指数

  (3)下列关于基金的产生与发展的说法中,正确的是(  )。

  A. 它是一种针对富裕阶层的小众化信托投资工具

  B. 一般认为,基金起源于美国

  C. 基金产业发展滞后,尚不能与银行业、证券业、保险业并驾齐驱

  D. 开放式基金后来居上,逐渐成为基金设立的主流形式

  (4)关于基金的各项费用,下列说法正确的是(  )。

  A. 基金从设立到终止都要支付一定的费用

  B. 我国封闭式基金按照0.33%的比例计提基金托管费

  C. 我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提,通常高于0.25%

  D. 股票型基金的托管费率要低于债券基金及货币市场基金的托管费率

  (5)三个月期欧洲美元期货的报价指数是(  )。

  A. 100与年收益率的差

  B. 100与合约最后交易日的三个月期伦敦银行同业拆放利率的差

  C. 100与年贴现率的差

2017证券从业考试金融市场基础知识模拟题及答案

标签:证券从业资格 时间:2018-03-14
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  模拟题一:

  选择题以下各选项中。只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分。

  【第1题】根据《首发管理办法》的规定,发行人应当符合:最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币(  )万元。

  A.1 000

  B.2 000

  C.3 000

  D.5 000

  参考答案:D

  答案解析: 根据《首发管理办法》的规定,发行人应当符合下列条件:①最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元,净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据;②最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元;③或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元;④发行前股本总额不少于人民币3000万元;⑤最近一期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%;⑥最近一期期末不存在未弥补亏损。

  【第2题】增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外,《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定,其中之一是:最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于(  )。

  A.2%

  B.3%

  C.6%

  D.10%

  参考答案:C

  答案解析: 增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外,《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定,其中之一是:最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比,以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。

2017证券从业资格考试《基础知识》模拟题及答案

标签:证券从业资格 时间:2018-03-11
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  模拟题一:

  选择题(共50题,每小题1分,共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求,不选、错选均不得分

  (1) 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于( )。

  A: 100万元

  B: 200万元

  C: 400万元

  D: 800万元

  答案:B

  解析: 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于200万元。

  (2) 根据中国证监会对基金的分类标准,混合型基金是指( )基金。

  A: 主要投资于股票、债券,且60%以上的基金资产投资于股票的

  B: 主要投资于股票、债券,且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的

  C: 主要投资于股票、债券.且80%以上的基金资产投资于债券的

  D: 主要投资于股票、债券,且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的

  答案:B

  解析:

  混合基金同时以股票、债券等为投资对象,

  以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。

  根据中国证监会对基金类别的分类标准,投资于股票、债券和货币市场工具.

  但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

  (3) 下列属于货币市场的是( )。

  A: 中长期债券市场

  B: 全国银行间同业拆借市场

  C: 中国大陆A股市场

  D: 银行中长期信贷市场

  答案:B

2017证券从业资格考试金融市场基础知识模拟题

标签:证券从业资格 时间:2018-02-28
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  一、单项选择题

  1.收购要约的期限为(  )。

  A.30~45日

  B.30~60日

  C.30~75日

  D.60~90日

  2.犯有内幕交易、泄露内幕信息罪,情节严重的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处以或者单处违法所得(  )罚金。

  A.1倍以上3倍以下

  B.1倍以上5倍以下

  C.2倍以上4倍以下

  D.3倍以上10倍以下

  3.股份公司在清算过程中,若公司财产能够清偿公司债券,则按下列(  )顺序进行分配。

  ①支付职工工资和劳动保险费用;②支付清算费用;③缴纳所欠税款;④清偿公司债务;

  ⑤按股东持股比例分配剩余资产。

  A.①②③④⑤

  B.②①③④⑤

  C.③②①④⑤

  D.③①②④⑤

  4.上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的,不得对该项决议行使表决权,也不得代理其他董事行使表决权。该董事会会议由(  )的无关联关系董事出席即可举行。

  A.1/3

  B.过半数

  C.2/3

  D.全体

  5.《中华人民共和国公司法》规定,有限责任公司全体股东的货币出资金额不得低于公司注册资本的(  )。

  A.60%

  B.50%

  C.40%

  D.30%

  6.公司犯提供虚假财务会计报告罪,对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处(  )有期徒刑或者拘役。

  A.3年以下

  B.3年以上