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2017证券从业资格考试《金融市场》模拟题（附答案）
模拟题一：
选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分
(1) 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于( )。
A: 100万元
B: 200万元
C: 400万元
D: 800万元
答案:B
解析: 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于200万元。
(2) 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的
B: 主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的
C: 主要投资于股票、债券.且80%以上的基金资产投资于债券的
D: 主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的
答案:B
解析:
混合基金同时以股票、债券等为投资对象，
以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具.
但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
(3) 下列属于货币市场的是( )。
A: 中长期债券市场
B: 全国银行间同业拆借市场
C: 中国大陆A股市场
D: 银行中长期信贷市场
答案:B
解析: 略
(4)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.
法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。
A: 1年
B: 9个月
C: 6个月
D: 3个月
答案:C
解析: 证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。
(6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。
A: 金融工具发行特征
B: 金融交易的场地和空问
C: 交易标的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。
(7) 证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币( )元。
A: 5亿
B: 2亿
C: 1亿
D: 5000万
答案:C
解析:
经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;
经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的
，注册资本最低限额为人民币5亿元。
(8) 下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是( )。
A: 系统性风险是可分散风险
B: 系统性风险不包括汇率风险
C: 系统性风险即市场风险
D: 系统性风险包括基金管理公司的经营风险
答案:C
解析:
系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、
社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、
利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.
因此又称为不可分散风险。
(9) 在下列几种基金中.一般( )的年管理费率最低。
A: 债券基金
B: 货币基金
C: 股票基金
D: 认股权证基金
答案:B
解析:
目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，
债券基金的管理费率一般低于1%.货币基金的管理费率为0.33%。
(10) 我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )
列入公司法定公积金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%
列入公司法定公积金。
(11) 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )。
A: 经济周期波动风险
B: 购买力风险
C: 利率风险
D: 违约风险
答案:B
解析:
选项A，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险;选项C，
利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性：D项，
信用风险又称违约风险，
指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。
题中所述的风险属于购买力风险。
(12) 下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是( )。
A: 超额准备金
B: 货币供应量
C: 法定存款准备金
D: 国际收支
答案:B
解析:
一般而言，中央银行货币政策远期中介目标：货币供应量、长期利率：近期中介目标：
基础货币、短期利率。
(13) ETF在申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于( )。
A: 开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用组合证券
B: ETF的申购、赎回只可以用组合证券加少量现金
C: ETF的申购、赎回只可以用现金
D: ETF的申购、赎回可以用现金，也可以用组合证券
答案:B
解析: ETF
申购、赎回的本质区别是ETF申购、赎回时只可以用一揽子证券组合加少量现金。
(14) ( )基金管理费率最高。
A: 证券衍生工具基金
B: 股票基金
C: 债券基金
D: 货币市场基金
答案:A
解析:
从基金类型看，证券衍生工具基金基金管理费率最高。股票基金居中，债券基金次之，
货币市场基金最低。
(15) 银行承兑汇票是( )工具。
A: 信用衍生
B: 资本市场
C: 利率衍生
D: 货币市场
答案:D
解析: 银行承兑汇票是货币市场工具。
(16) 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用( )方式。
A: 书面报价
B: 电脑报价
C: 口头报价
D: 传真报价
答案:B
解析: 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。
(17) 风险是指( )。
A: 损失的大小
B: 损失的分布
C: 未来结果的不确定性
D: 收益的分布
答案:C
解析: 略
(18) ETF属于( )。
A: 主动型基金
B: 保本基金
C: 指数基金
D: 基金中的基金
答案:C
解析:
交易型开放式指数基金ETF，又称交易所交易基金，
是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品.交易手续与股票完全相同。
(19) ETF的投资目标是( )。
A: 提供尽可能多的套利机会
B: 取得与指数基本一致的收益
C: 使ETF规模不断扩大
D: 超越指数
答案:B
解析:
作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，
而是希望取得与指数基本一致的收益.
因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判ETF是否成功的一个指标。
(20) 每日交易结束后，由( )
根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关清算数据。
A: 交割员
B: 清算员
C: 开户银行
D: 客户
答案:B
解析:
清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，
应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。每日交易结束后，
由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。
模拟题二：
选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分
(1) 资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的( )
或者中国证监会认可的其他机构.
A: 基金管理公司
B: 信托公司
C: 商业银行
D: 证券公司
答案:C
解析:
客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，
办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。资产托管机构应当是依法可以从事客户
交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构。
(2) 依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是( )。
A: 办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜
B: 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
C: 安全保管基金财产
D: 及时办理基金清算、交割事宜
答案:A
解析: 略
(3) 下列关于国际债券的表述，不正确的是( )。
A: 不存在汇率风险
B: 国际债券资金来源广.发行规模大
C: 国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的国家
D: 发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金
答案:A
解析:
国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，
具有一定的特殊性，包括：(1)资金来源广、发行规模大;(2)存在汇率风险;(3)
有国家主权保障;(4)以自由兑换货币作为计量货币，
发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。
(4) 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是( )。
A: 银行的银行
B: 发行的银行
C: 结算的银行
D: 政府的银行
答案:A
解析: 中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。
(5) 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。
A: 国际公司
B: 投资者所在国
C: 发行者所在国
D: 发行地所在国
答案:D
解析:
欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。如在发行方式方面，
外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，
而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，
组织一家或几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销.
(6)债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，
以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为( )。
A: 收益性
B: 安全性
C: 流动性
D: 偿还性
答案:C
解析: 略
(7)金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动.
这是金融衍生工具基本特征之一的( )。
A: 联动性
B: 杠杆性
C: 不确定性
D: 跨期性
答案:A
解析:
联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，
金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定.
其联动关系既可以是简单的线性关系.也可以表达为非线性函数或者分段函数。
(8) 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。
A: 市场风险
B: 汇率风险
C: 购买力风险
D: 利率风险
答案:A
解析:
相对于其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高，
从而便于采用各种数理、统计、计算机等方法去研究。
(9) 股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为( )。
A: 参与型优先股票
B: 股息率固定优先股票
C: 固定利息优先股票
D: 固定盈利优先股票
答案:B
解析:
股息率固定优先股票是指发行后股息率不再变动的优先股票。
大多数优先股票的股息率是固定的，一般意义上的优先股票就是指股息率固定优先股票。
(10) 以下不是保险相关要素的是( )。
A: 保险合同
B: 投保人
C: 保险人
D: 保险人亲属
答案:D
解析:
保险的相关要素：(1)保险合同;(2)投保人;(3)保险人;(4)保险费;(5)保险标的;(6)
被保险人，财产或人身受保险合同保障的人;(7)受益人，享有保险金请求权的人;(8)
保险赔偿。
(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。
A: 30%～50%
B: 20%～30%
C: 50%～70%
D: 10%～20%
答案:C
解析:
偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，
股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%.40%。
偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低
。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。
(12) 下列变量中.属于金融宏观调控操作目标的是( )。
A: 存款准备金率
B: 基础货币
C: 再贴现率
D: 货币供给
答案:B
解析: 金融宏观调控操作目标：超额存款准备金与基础货币。
(13) 我国场外交易市场的功能不包括( )。
A: 拓宽融资渠道.改善中小企业融资环境
B: 为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所
C: 提供风险分层的金融资产管理渠道
D: 对上市公司进行监管
答案:D
解析: 对上市公司进行监管是证券交易所的职能。
(14) 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )投资者。
A: 企业
B: 银行和非银行金融机构
C: 个人
D: 国外机构
答案:B
解析:
记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、
银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)
三种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债.
而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
(15) 下列关于风险管理策略的说法.正确的是( )。
A:
对于由相互独立的多种资产组成的资产组合.只要组成的资产个数足够多.
其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除
B: 风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿
C: 风险转移只能降低非系统性风险
D: 风险规避可分为保险规避和非保险规避
答案:B
解析: 略
(16) 基金管理公司最核心的一项业务是( )。
A: 证券投资基金业务
B: 受托资产管理业务
C: 投资咨询服务
D: 证券经纪业务
答案:A
解析:
证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、
基金的投资管理和基金营运服务。
(17) 基金销售机构受( )的委托，从事基金销售活动。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金发起人
D: 基金份额持有人大会
答案:A
解析: 略
(18) 股票买卖印花税最后由( )统一向征税机关缴纳。
A: 中国结算公司
B: 证券交易所
C: 中国证监会
D: 证券公司
答案:A
解析:
为保证税源，简化手续，目前印花税是由证券公司代扣，
证券公司同中国结算公司集中结算，由中国结算公司统一缴纳。
(19) 按照交易对象划分，( )交易属于股票交易。
A: 可转换债券
B: B股
C: 分离交易的可转换债券
D: ETF
答案:B
解析:
证券交易的对象就是证券买卖的标的物。在委托买卖证券的情况下，
证券交易对象也就是委托合同中的标的物。按照交易对象的品种划分，
证券交易种类有股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。选项
A、C均为债券交易：选项D为基金交易。
(20) 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于( )。
A: 信用风险
B: 结算风险
C: 市场风险
D: 操作风险
答案:A
解析: 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失属于信用风险。
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