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2017证券从业考试《金融市场》全真模拟题及答案
模拟题一：
选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
(1)证券公司应至少有( )名在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。
A: 5
B: 3
C: 2
D: 1
答案:B
解析:根据《证券公司监督管理条例》第11条的规定，证券公司应当有3
名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。
(2) 在美国发行的外国债券被称为( )。
A: 扬基债券
B: 武士债券
C: 熊猫债券
D: 无国籍债券
答案:A
解析:
在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”.它是由非美国发行人在美国债券市场发行的
、吸收美元资金的债券。在日本发行的外同债券被称为“武士债券”，
它是南非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。
圉际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。
欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、
不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于它不以发行市场所在国的货币为面值
。故也被称为“无国籍债券”。
(3) 证券发行市场又被称为( )。
A: 初级市场
B: 二级市场
C: 流通市场
D: 次级市场
答案:A
解析:
证券发行市场又被称为“一级市场”或“初级市场”，是发行人以筹集资金为目的.
按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。
(4) ( )的颁布实施.
以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用。
A: 《证券投资基金法》
B: 《证券投资基金管理暂行办法》
C: 《开放式证券投资基金试点办法》
D: 《证券投资基金运作管理办法》
答案:A
解析: 2013年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施.以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。
(5) 关于地方政府债券.下列论述正确的是( )。
A: 地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B: 收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C: 普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D: 地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”
答案:D
解析:
地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)
和专项债券(收益债券)。
前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券。
后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。
(6)股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按( )的分类。
A: 发行方式
B: 嵌人式衍生产品
C: 收益保障性
D: 联结的基础产品
答案:D
解析:
按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品。按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。按嵌入式衍生产品分类，可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。
(7) 下列选择中.属于欧洲债券的是( )。
A: 猛犬债券
B: 龙债券
C: 斗牛士债券
D: 武士债券
答案:B
解析:
龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。
它属于欧洲债券。
(8) 下列不属于基金交易费的是( )。
A: 经手费
B: 证管费
C: 过户费
D: 审汁费
答案:D
解析: 审计费属于基金运作费。其他三项都属于基金交易费。
(9) 债券基金的收益受市场利率的影响正确的是( )。
A: 市场利率下调时，收益上升
B: 市场利率下调时，收益下降
C: 市场利率上调时，收益上升
D: 市场利率上调时.收益不变
答案:A
解析:
债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，
因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。债券基金的收益会受市场利率的影响
，当市场利率下调时，其收益会上升;反之，若市场利率上调，其收益将下降。
(10)可转化债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。
A: 担保债券
B: 抵押债券
C: 优先股票
D: 普通股票
答案:D
解析:
可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另
一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票。当股票价格上涨时。
可转换债券的持有人形式转换权比较有利。
(11) 下列不属于证券中介机构的是( )。
A: 中国证监会
B: 资信评级公司
C: 会计师事务所
D: 证券登记结算机构
答案:A
解析:
在证券发行市场上，中介机构主要包括证券公司、证券登记结算机构、会计师事务所、
律师事务所、资信评级公司、资产评估事务所等为证券发行与投资服务的中立机构。
中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构。
(12) 下列选项中，属于综合指数类的是( )。
A: 深证新指数
B: 深证A股指数
C: 深证B股指数
D: 深证创新指数
答案:A
解析:
在深圳证券交易所的股价指数中.综合指数类包括深证综合指数、
深证新指数和中小企业板指数。
(13) 恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了( )种有代表性的上市股票为成分股。
A: 30
B: 33
C: 65
D: 225
答案:B
解析: 略。
(14)按照我国现行法律规定。发行人将证券卖给投资者，来向其提供招股说明书。属于( )。
A: 内幕交易行为
B: 操纵市场行为
C: 欺诈客户行为
D: 虚假陈述行为
答案:C
解析: 略。
(15) 市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是( )。
A: 流动性风险
B: 信用风险
C: 操作风险
D: 法律风险
答案:A
解析:
题干所述是流动性风险的定义，A项符合题意。信用风险是指交易中对方违约，
没有履行承诺造成损失的可能性;操作风险是指交易或管理人员的人为错误或系统故障
、控制失灵造成的;法律风险是因合约不符合所在国法律，
无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的。
(16) 公司股东享有的权利不包括( )。
A: 选择管理者
B: 资产收益
C: 参与重大决策
D: 制订公司产品计划
答案:D
解析:
普通股票的持有者是股份公司的基本股东，按照《公司法》的规定，
公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。
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(17) 下列说法错误的是( )。
A: 证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则
B: 价格较高的买人申报优先于价格较低的买人申报
C: 价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报
D: 买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者
答案:C
解析:
证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则。①价格优先原则。
价格较高的买人申报优先于价格较低的买入申报，
价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。②时间优先原则，同价位申报，
依照申报时序决定优先顺序。即买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者。
先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。
(18) 在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和( )。
A: 资产负债率
B: 速动比率
C: 净资产收益率
D: 净利润
答案:C
解析: 衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。
(19) 下列关于证券市场的说法巾，不正确的是( )。
A: 证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所
B: 证券市场上交换的是有价证券
C: 证券市场是财产直接交换的场所
D: 证券市场上的有价证券本身无价值.但其代表着一定的财产权利
答案:C
解析:
证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所。证券市场上交换的是有价证券，
这些证券本身无价值，但其代表着一定的财产权利.如对财产的所有权、债权、收益权
，因而称证券市场是财产权利的直接交换场所.而非财产直接交换的场所。
(20) 商业银行通常以( )作为其超额储备的持有形式。
A: 股票
B: 基金
C: 短期国债
D: 高等级公司债券
答案:C
解析:
受自身业务特点和政府法令的制约，
银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，
而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。
(21) 下列各项中.违背控股股东行为规范的是( )。
A: 控股股东不得利用其控股地位损害证券公司的合法权益
B: 证券公司的控股股东及其关联方可以与其所控股的证券公司发生业务竞争
C: 未经股东会、董事会同意，不得任免证券公司的董事、监事和高级管理人员
D: 证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开
答案:B
解析:
控股股东不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益，
不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高管人员，不得超越股东会、
董事会干预证券公司的经营管理活动。证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、
资产、财务、办公场所等方面严格分开.各自独立经营、独立核算、
独立承担责任和风险。证券公司的控股股东及其关联方应当采取有效措施，
防止与其所控股的证券公司发生业务竞争。
(22) 完善内部控制机制的合理性原则是指( )。
A:
内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一;覆盖证券公司的所有业务、部门和人员
，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞
B:
内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定.与证券公司经营规模、
业务范同、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标
C:
证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，
前台业务运作与后台管理支持适当分离
D: 承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门
答案:B
解析:
内部控制的合理性原则，
是指内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，
与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，
以合理的成本实现内部控制目标。A项为健全性原则;C项为制衡性原则;D
项为独立性原则。
(23) 下列属于我国反洗钱行政主管部门的是( )。
A: 中国人民银行
B: 国务院
C: 财政部
D: 中国人民检察院
答案:A
解析:
中国人民银行为我国反洗钱行政主管部门，已于2004年建立了我国的金融情报中心——
反洗钱监测分析中心，是连接反洗钱预防监控和刑事打击工作的桥梁，
是开展反洗钱工作的重要机构。
(24) 证券公司申请融资融券业务试点应具备的条件不包括( )。
A: 经营经纪业务已满5年
B: 公司治理健全
C: 客户资产安全、完整
D: 公司财务状况良好
答案:A
解析:
根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》，证券公司申请融资融券业务试点，
应当具备以下条件：①经营经纪业务已满3年;②公司治理健全，内控有效，
能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;③公司及其董事、监事、
高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚;④财务状况良好
;⑤客户资产安全、完整。客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实
;⑥已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时，妥善处理与客户之间的纠纷等。
(25) 会员制的证券交易所是( )。
A: 以股份有限公司形式组成、不以营利为目的的法人团体
B: 一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体
C: 一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体
D: 以股份有限公司形式组成、以营利为目的的法人团体
答案:C
解析:
会员制证券交易所是以协会形式成立的不以营利为目的的组织，主要由证券商组成。
(26) 次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于( )年，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A: 1
B: 3
C: 5
D: 7
答案:C
解析:
次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，
除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，
且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
(27) 下列不属于证券公司未按期完成整改，派出机构应当采取的措施是( )。
A: 限制业务活动
B: 停止批准新业务
C: 责令暂停部分业务
D: 认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选
答案:B
解析:
证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，
对其采取下列措施：①限制业务活动;②责令暂停部分业务;③限制向董事、监事、
高级管理人员支付报酬、提供福利;④责令更换董事、监事、
高级管理人员或者限制其权利;⑤
责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利;⑥认定董事、监事、
高级管理人员为不适当人选。
(28) 符合条件的交易商可以申请( )交易商资格。
A: 一级
B: 二级
C: 三级
D: 四级
答案:A
解析:
符合条件的交易商可以申请一级交易商资格。一级交易商是指经上海证券交易所核准在
平台交易中持续提供双边报价及对询价提供成交报价的交易商。
(29) 证券市场的( )
功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能。
A: 筹资一投资
B: 资本定价
C: 资本配置
D: 资本获利
答案:C
解析:
题干所述是证券市场的资本配置功能的定义。证券市场的筹资一投资功能是指证券市场
一方面为资金需求者提供了通过发行证券筹集资金的机会，
另一方面为资金供给者提供了投资对象。
(30) 公司股权分置改革的动议应当由( )一致同意提出。
A: 高级管理人员
B: 董事会
C: 全体股东
D: 全体非流通股股东
答案:D
解析: 公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致同意提出。
模拟题二：
单项选择题
1.收购要约的期限为( )。
A.30～45日
B.30～60日
C.30～75日
D.60～90日
2.犯有内幕交易、泄露内幕信息罪，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处以或者单处违法所得( )罚金。
A.1倍以上3倍以下
B.1倍以上5倍以下
C.2倍以上4倍以下
D.3倍以上10倍以下
3.股份公司在清算过程中，若公司财产能够清偿公司债券，则按下列( )顺序进行分配。
①支付职工工资和劳动保险费用;②支付清算费用;③缴纳所欠税款;④清偿公司债务;
⑤按股东持股比例分配剩余资产。
A.①②③④⑤
B.②①③④⑤
C.③②①④⑤
D.③①②④⑤
4.上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该项决议行使表决权，也不得代理其他董事行使表决权。该董事会会议由( )的无关联关系董事出席即可举行。
A.1/3
B.过半数
C.2/3
D.全体
5.《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司全体股东的货币出资金额不得低于公司注册资本的( )。
A.60%
B.50%
C.40%
D.30%
6.公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处( )有期徒刑或者拘役。
A.3年以下
B.3年以上
C.5年以下
D.5年以上
7.在下列( )情形下，证券公司不得动用客户的交易结算资金或者委托资金。
A.客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款
B.客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款
C.证券公司借用客户资金30日内还清
D.法律规定的其他情形
8.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到( )时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。
A.25%
B.30%
C.35%
D.75%
9.收购上市公司的行为结束后，收购人应当在( )日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予以公告。
A.10
B.15
C.20
D.30
10.召开基金份额持有人大会，至少应当有代表( )以上基金份额的持有人参加。
A.70%
B.50%
C.30%
D.10%
11.股份公司上市条件的股本总额为( )万元。
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
12.( )确立了我国公司的法律地位及其设立、组织、运行和终止等过程的基本法律准则。
A.《中华人民共和国公司法》
B.《中华人民共和国证券法》
C.《中华人民共和国刑法》
D.《中华人民共和国证券投资基金法》
13.国务院证券监督管理机构决定对证券公司证券经纪等涉及客户的业务进行托管的，托管期限一般不超过( )个月。
A.3
B.6
C.12
D.24
14.证券公司的设立应当经( )批准。
A.中国人民银行
B.国务院
C.国务院证券监督管理机构
D.省级地方人民政府
15.行政重组未完成的，经批准可以延长，但延长期限最长不得超过( )个月。
A.3
B.6
C.12
D.24
16.根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司设立分支机构，必须经( )批准。
A.中国人民银行
B.当地政府
C.财政部
D.国务院证券监督管理机构
17.证券公司按照国家规定，不可以( )证券类金融产品。
A.发行
B.交易
C.委托他人代为买卖
D.销售
18.《中华人民共和国证券法》对证券发行的规定不包括( )。
A.公开发行新股的条件及报送募股申请和文件资料、公开发行股票募集资金的使用
B.公开发行公司债券的条件、报送的文件及筹集资金的用途
C.经纪业务中的禁止性规定
D.公开发行证券的条件和程序、公开发行证券的保荐制度及保荐人操守、公开发行股票报送募股申请及文件资料
19.首次公开发行股票数量在( )亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。
A.2
B.3
C.4
D.5
20.《中华人民共和国证券法》以证券市场各类参与主体为调整对象，其核心旨在( )。
A.保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益
B.扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务
C.打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害
D.为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量
参考答案及详细解析
1.B。 解析：《中华人民共和国证券法》第九十条规定，收购要约约定的收购期限不得少于30日，且不得超过60日。
2.B。 解析：根据《中华人民共和国刑法》第一百八十条，证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，犯有内幕交易、泄露内幕信息罪，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处以或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金;情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。
3.B。 解析：《中华人民共和国公司法》第一百八十七条规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，有限责任公司按股东的出资比例分配，股份有限公司按股东持有的股份比例分配。
4.B。 解析：根据《中华人民共和国公司法》第一百二十五条的相关规定，上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该项决议行使表决权，也不得代理其他董事行使表决权。该董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过。
5.D。 解析：《中华人民共和国公司法》第二十七条规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的30%。
6.A。 解析：《中华人民共和国刑法》第一百六十一条规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处以或者单处2万元以上20万元以下罚金。
7.C。 解析：《证券公司监督管理条例》第六十条规定，除下列情形外，不得动用客户的交易结算资金或者委托资金：(1)客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款。(2)客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款。(3)法律规定的其他情形。
8.D。 解析：通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到75%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。
9.B。 解析：《中华人民共和国证券法》第一百条规定，收购上市公司的行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。
10.B。 解析：《中华人民共和国证券投资基金法》第七十五条规定，基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开。
11.C。 解析：《中华人民共和国证券法》第五十条规定，股份公司上市的股本总额为3000万元。
12.A。 解析：《中华人民共和国公司法》的调整范围包括有限责任公司和股份有限公司，它确立了我国公司的法律地位及其设立、组织、运行和终止等过程的基本法律准则。
13.C。 解析：《证券公司风险处置条例》第九条规定，国务院证券监督管理机构决定对证券公司证券经纪等涉及客户的业务进行托管的，托管期限一般不超过12个月。
14.C。 解析：《证券公司监督管理条例》第八条规定，设立证券公司，应当具备《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和本条例规定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。
15.B。 解析：《证券公司风险处置条例》第十三条规定，行政重组期限一般不超过12个月。满12个月，行政重组未完成的，证券公司可以向国务院证券监督管理机构申请延长行政重组期限，但延长行政重组期限最长不得超过6个月。
16.D。 解析：根据《中华人民共和国证券法》第一百二十九条的规定，证券公司设立、收购或者撤销分支机构，必须经国务院证券监督管理机构批准。
17.C。 解析：《证券公司监督管理条例》第四十三条规定，证券公司从事证券自营业务，不得违反规定委托他人代为买卖证券类金融产品。
18.C。 解析：《中华人民共和国证券法》关于证券发行的主要内容除A、B、D三项外，还包括：(1)报送申请核准发行证券的文件格式、报送方式及预先披露规定股票发行审核的制度及规定。(2)证券发行的信息披露、向不特定对象公开发行证券的承销方式。(3)证券公司承销证券约定的内容。(4)证券承销的期限、发行价格的协商确定等。经纪业务中的禁止性规定是《中华人民共和国证券法》对证券公司的规定。
19.C。 解析：《证券发行与承销管理办法》第十三条规定，首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。发行人应当与战略投资者事先签署配售协议。
20.A。 解析：《中华人民共和国证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。
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