证券从业资格考试题库

时间：2024-11-25 09:24:42 证券从业资格我要投稿

证券从业资格考试题库（精选13套）

　　无论是在学校还是在社会中，只要有考核要求，就会有考试题，考试题是命题者根据测试目标和测试事项编写出来的。你知道什么样的考试题才是好考试题吗？下面是小编帮大家整理的证券从业资格考试题库（精选13套），希望对大家有所帮助。

证券从业资格考试题库（精选13套）

　　证券从业资格考试题库 1

　　2022年11月证券从业资格考试《证券基本法律法规》练习题

　　在证券公司发行与承销业务中，下列属于市场准入方面的法律法规的是（）。【选择题】

　　A.《中华人民共和国证券法》

　　B.《证券公司业务范围审批暂行规定》

　　C.《证券公司治理准则》

　　D.《证券公司风险控制指标管理办法》

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：证券发行与承销业务的主要法律法规包括五个方面。其中，市场准入管理方面的包括：《中华人民共和国证券法》、《证券监督管理条例》、《关于加强上市证券公司监管的规定》和《关于证券公司首次公开发行股票并上市有关问题的通知》等。

　　以下对恐怖活动冻结资产的表述中错误的是（）。【选择题】

　　A.对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或确定份额的，证券公司应一并冻结

　　B.在收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益的情形下，有关账户可以进行款项收取

　　C.受偿债权需在资产解冻后方可划转

　　D.为不影响正常的证券、期货交易程序，执行恐怖组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C表述错误：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让：（1）收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益；（2）受偿债权；（3）为不影响正常的证券、期货交易程序，执行恐怖组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令。但证券公司应当对上述收取的款项或者受让的资产采取冻结措施。

　　关于证券公司重要信息系统，下列说法错误的是（）。【选择题】

　　A.实时信息系统的数据备份能力应当达到第一级

　　B.实时信息系统的故障应对能力应当达到第二级

　　C.证券公司实时信息系统的故障应对能力应当达到第四级

　　D.重大灾难应对能力相关技术指标应当达到灾难应对能力第五级

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B说法错误：证券公司重要信息系统应当符合下列信息系统备份能力等级要求：（1）实时信息系统、非实时信息系统的数据备份能力应当达到第一级；（2）非实时信息系统的故障应对能力应当达到第二级；（3）证券公司实时信息系统的故障应对能力应当达到第四级；（4）实时信息系统、非实时信息系统应当具备灾难及重大灾难应对能力，相关技术指标应当分别达到灾难应对能力第五级、重大灾难应对能力第六级；（5）灾难应对能力可以通过重大灾难能力体现，但重大灾难应对能力相关技术指标应当达到灾难应对能力第五级。

　　证券公司从事证券自营业务，可以买卖的证券有（）。Ⅰ.已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券Ⅱ.已经和依法可以在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券Ⅲ.已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券Ⅳ.经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：证券公司从事证券自营业务，可以买卖的证券包括：（1）已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券；（Ⅲ项正确）（2）已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券；（Ⅰ项正确）（3）已经和依法可以在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券，已经在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票；（Ⅱ项正确）（4）已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券；（5）经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券。（Ⅳ项正确）

　　对股票期权交易活动及经营机构实行自律管理的机构包括（）。Ⅰ.证券交易所Ⅱ.证券登记结算机构Ⅲ.证券业协会Ⅳ.证监会及其派出机构【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：证券交易所、证券登记结算机构、相关行业协会按照章程及业务规则，分别对股票期权交易活动及经营机构实行自律管理。

　　另类子公司应当于每月结束后（）内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务月度报表。【选择题】

　　A.5个工作日

　　B.10个工作日

　　C.15个工作日

　　D.20个工作日

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：另类子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务月度报表。

　　以下不属于证券自营买卖对象的是（）。【选择题】

　　A.权证

　　B.期权

　　C.基金

　　D.国债

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B符合题意：证券公司自营买卖的主要对象是股票、债券、权证、证券投资基金等。

　　通过约定申报方式参与科创板转融券业务的，转融券期限可在（）的区间内协商确定。【选择题】

　　A.1天到365天

　　B.182天到365天

　　C.1天到182天

　　D.30天到180天

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：通过约定申报方式参与科创板转融券业务的，转融券期限可在1天到182天的区间内协商确定。

　　下列关于有限合伙企业，说法错误的是（）。【选择题】

　　A.有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立

　　B.有限合伙企业至少应当有1个普通合伙人

　　C.有限合伙企业至少应当有2个普通合伙人

　　D.有限合伙企业名称中应当标明“有限合伙”字样

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：有限合伙企业至少应当有1个普通合伙人。

　　完善内部控制机制的健全原则是指（）。【选择题】

　　A.内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞

　　B.内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标

　　C.证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，前台业务运作与后台管理支持适当分离

　　D.承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：内部控制的健全原则是指内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞。B项为合理原则，C项为制衡原则，D项为独立原则。

　　董事会表决有关关联交易的'议案时，董事会会议由（）的无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事（）通过。【选择题】

　　A.过半数；三分之二

　　B.过半数；过半数

　　C.三分之二；过半数

　　D.三分之二；三分之二

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：证券公司董事会、董事长应当在法定权限范围内行使职权，不得越权干预经理层的经营管理活动。董事会表决有关关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。该次董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过。出席董事会的无关联关系董事人数不足3人的，应当将该事项提交股东（大）会审议。

　　下列关于加强证券经纪业务管理规定的说法中，正确的有（）。Ⅰ.对证券经纪业务实施统一领导、分级管理 Ⅱ.防范公司与客户之间的利益冲突 Ⅲ.切实履行反洗钱义务 Ⅳ.防止出现损害客户合法权益的行为【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突（Ⅱ正确），切实履行反洗钱义务（Ⅲ正确），防止出现损害客户合法权益的行为（Ⅳ正确）。

　　下列说法错误的是（）【选择题】

　　A.证券公司应当建立独立于生产环境的专用开发测试环境，避免风险传导

　　B.开发测试环境使用未脱敏数据的，采取与生产环境不一样的安全控制措施

　　C.证券公司重要信息系统计划停止使用的，应当开展技术和业务影响评估

　　D.证券公司重要信息系统部署以及所承载数据的管理，应当遵循法律法规等规定

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B说法错误：开发测试环境使用未脱敏数据的，应当采取与生产环境同等的安全控制措施。

　　证券公司可以在区域性股权市场开展的业务包括（）。Ⅰ.与小额贷款公司开展业务合作，为企业提供融资服务Ⅱ.改制辅导Ⅲ.为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息Ⅳ.推荐企业展示Ⅴ.为证券的非公开发行组织合格投资者进行路演推介【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：证券公司可以在区域性股权市场开展以下业务：（1）推荐企业挂牌；（2）承销可转换为股票的公司债券，推荐本公司承销的可转换为股票的公司债券在区域性股权市场挂牌转让；（3）代理开立区域性股权市场证券账户；（4）为在区域性股权市场开户的合格投资者买卖证券提供居间介绍服务；（5）利用自有资金或依法管理的资产管理等产品投资区域性股权市场的证券；（6）为证券的非公开发行组织合格投资者进行路演推介或其他促成投融资需求对接的活动；（Ⅴ正确）（7）为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息；（Ⅲ正确）（8）与商业银行、小额贷款公司等开展业务合作，为企业提供融资服务；（Ⅰ正确）（9）改制辅导、管理培训、管理咨询、财务顾问等相关服务；（Ⅱ正确）（10）推荐企业展示；（Ⅳ正确）（11）中国证监会或证券业协会规定的其他业务。

　　信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。Ⅰ.知情程度和态度 Ⅱ.职务、具体职责及履行职责情况Ⅲ.专业背景 Ⅳ.在信息披露违法行为发生过程中所起的作用【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：信息披露违法责任人员的责任大小，可以从以下方面考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定：（1）在信息披露违法行为发生过程中所起的作用；（Ⅳ正确）（2）知情程度和态度；（Ⅰ正确）（3）职务、具体职责及履行职责情况；（Ⅱ正确）（4）专业背景；（Ⅲ正确）（5）其他影响责任认定的情况。

　　证券从业资格考试题库 2

　　2022年证券从业资格考试考前练习试题

　　1.资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于、（　　）。

　　A.直接融资

　　B.上市融资

　　C.发债融资

　　D.间接融资

　　答案：A

　　解析：直接融资，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称为证券市场。

　　2.若以（　　）为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。

　　A.银行贷款

　　B.境外融资

　　C.间接融资

　　D.直接融资

　　答案：D

　　解析：若以直接融资为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位；若以间接融资为主，则中长期信贷市场居于核心地位。

　　3.以下债券信用风险最小的是（　　）。

　　A.长期金融债券

　　B.短期公司债券

　　C.短期金融债券

　　D.国库券

　　答案：D

　　解析：政府债券的信用风险最低，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险从低到高依次排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。国库券属于政府债券的一种。

　　4.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（　　）。

　　A.机构投资者

　　B.投资银行

　　C.投资公司

　　D.证券公司

　　答案：A

　　解析：一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的机构。从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的.法人机构。

　　5.国内基金管理公司通过募集基金投资国外证券的称为（　　）。

　　A.QDII

　　B.QFII

　　C.OTC

　　D.FICC

　　答案：A

　　解析：合格境内机构投资者（QDII），是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。

　　6.政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（　　）。

　　A.获取利息

　　B.获取资本收益

　　C.调剂资金余缺

　　D.获取投资回报

　　答案：C

　　解析：机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

　　7.目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总和的（　　）缴纳保险费。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和20%

　　答案：A

　　解析：职工基本养老保险是社会保险中的一个险种。职工基本养老保险的缴纳比例是：职工所在企业缴纳20%，职工个人承担8%。

　　8.对于证券公司与客户之间的资金清算交收，当客户取出证券交易结算资金时，下列阐述正确的是（　　）。

　　A.如校验通过，指定商业银行减少客户管理账户余额，证券公司增加客户交易结算资金

　　B.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易

　　C.客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户

　　D.客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的校验结果

　　答案：B

　　解析：客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。存管银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易，通过存管银行与证券公司联网系统获取证券公司对客户取出资金的校验结果。如双方校验通过，存管银行将减少客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，相应增加客户银行结算账户余额，证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。

　　9.2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了（　　）的试点。

　　A.RQFII

　　B.QFII

　　C.QDII

　　D.ETF

　　答案：A

　　解析：2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了人民币合格境外投资者（RQFII）的试点。经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。

　　10.日本《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱（　　）岁以上的人士从事期货交易。

　　A.70

　　B.65

　　C.75

　　D.60

　　答案：C

　　解析：出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。例如日本的《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱75岁以上的人士从事期货交易。

　　11.在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是（　　）。

　　A.证券投资者

　　B.证券中介机构

　　C.监管部门

　　D.证券发行人

　　答案：A

　　解析：证券投资者既是证券市场上资金的提供方，也是证券的需求方，他们通过短期或长期的证券投资行为，达到获取一定股息和利息的目的。

　　12.下列各类机构中，（　　）可以通过公开市场操作方式进行宏观调控。

　　A.中央银行

　　B.商业银行

　　C.保险公司

　　D.证券公司

　　答案：A

　　解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

　　13.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（　　）。

　　A.30% B.20%

　　C.40% D.10%

　　答案：A

　　解析：根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》，投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%。

　　14.证券投资者可分为（　　）两大类。

　　A.政府机构和金融机构

　　B.机构投资者和个人投资者

　　C.合格境外投资者和合格境内投资者

　　D.企事业法人和各类基金

　　答案：B

　　解析：证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。

　　15.我国《证券法》正式颁布的时间是（　　）。

　　A.1999年3月

　　B.1998年3月

　　C.1998年9月

　　D.1998年12月

　　答案：D

　　解析：1998年12月，我国颁布了《中华人民共和国证券法》。依据《证券法》规定，证券公司实行分类管理，分为经纪类和综合类证券公司。

　　16.在转融通业务中，（　　）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。

　　A.证券公司

　　B.证券登记结算公司

　　C.证券交易所

　　D.证券市场投资者

　　答案：A

　　解析：转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。

　　17.证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（　　）买卖并提供相关服务的业务活动。

　　A.证券

　　B.股票

　　C.期货

　　D.基金

　　答案：C

　　解析：证券公司中间介绍业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

　　18.注册会计师申请证券许可证，需要取得注册会计师证件（　　）年以上。

　　A.4

　　B.1

　　C.3

　　D.2

　　答案：B

　　解析：根据《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第五条，注册会计师申请证券许可证，需取得注册会计师证书1年以上。

　　19.在合规管理制度中，（　　）制度是防范洗钱活动的基础性工作。

　　A.可疑交易报告

　　B.客户身份识别

　　B.大额交易报告

　　D.交易记录保存

　　答案：B

　　解析：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的三项基本制度。其中，客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。

　　20.资信评级机构和资产评估机构均属于（　　）机构。

　　A.证券服务

　　B.投资咨询

　　C.资产管理

　　D.证券代理

　　答案：A

　　解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。主要包括律师事务所、会计师事务所、投资咨询机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司等。

　　证券从业资格考试题库 3

　　2022年基金从业资格考试考前必备模拟试题

　　股权投资母基金的作用和特点

　　1、下列不属于股权投资母基金特点的是（）。

　　A. 分散风险

　　B. 专业管理

　　C. 规模优势

　　D. 经验不足

　　参考答案：D

　　参考解析：股权投资母基金特点的有分散风险、专业管理、投资机会、规模优势。

　　2、关于投资者通过股权投资母基金间接投资股权投资基金的原因，说法错误的是（）。

　　A. 获得投资优秀基金的机会

　　B. 避免依赖单一基金管理人

　　C. 保证获得更高收益

　　D. 弥补投资者基金投资经验

　　参考答案：C

　　参考解析：投资者通过投资母基金间接投资股权投资基金，主要有以下四个原因：①分散风险，母基金通常会将所募集的资金分散投资于15～25只股权投资基金，从而避免了单只股权投资基金投资中依赖于某一基金管理人的风险；②专业管理，母基金为缺乏经验的投资者提供了投资股权投资基金的渠道；③投资机会，投资者通过投资于母基金而获得投资优秀基金的机会；④规模优势。

　　3、下列关于母基金作用的说法中，错误的是（）。

　　A. 投资者可以有效地实现风险分散

　　B. 母基金管理人通常拥有全面的股权投资知识、人脉和资源

　　C. 投资者无法通过投资于母基金而获得投资优秀基金的机会

　　D. 母基金可以通过帮助投资者“扩大规模”或“缩小规模”来解决投资规模的大小问题

　　参考答案：C

　　参考解析：母基金作为股权投资基金的专业投资者，通常与股权投资基金具有良好的长期关系，因此有机会投资于优秀的.基金。投资者通过投资于母基金而获得投资优秀基金的机会。

　　股权投资母基金的概念和业务

　　1、股权投资母基金的业务不包括（）。

　　A. 一级投资

　　B. 二级投资

　　C. 直接投资

　　D. 间接投资

　　参考答案：D

　　参考解析：股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和直接投资。

　　2、股权投资基金主要采取（），缺乏流动性，因此，母基金二级投资一般都有价格折扣，这使二级投资业务往往能够获得比一级投资业务更高的收益。

　　A. 私募形式

　　B. 公募形式

　　C. 委托募集形式

　　D. 自行募集形式

　　参考答案：A

　　参考解析：股权投资母基金（基金中的基金）是以股权投资基金为主要投资对象的基金。股权投资基金主要采取私募形式，缺乏流动性，因此，二级投资一般都有价格折扣，这使二级投资业务往往能够获得比一级投资业务更高的收益。

　　3、关于股权投资母基金，说法正确的是（）。

　　A. 其投资者为股权投资基金，因此被称为母基金

　　B. 以股权投资基金为主要投资对象

　　C. 股权投资母基金只能投资于中后期的股权投资基金，不能投资于早期股权投资基金

　　D. 以创业企业的股权投资为主，但规模较创业投资基金大

　　参考答案：B

　　参考解析：股权投资母基金（基金中的基金）是以股权投资基金为主要投资对象的基金。目前，股权投资母基金已经成为股权投资基金最主要的投资者之一。

　　证券从业资格考试题库 4

　　2022年基金从业资格考试高频考点练习题（考前必备）

　　基金组织形式选择的影响因素

　　1、对于有限责任的公司型基金，投资者人数的最高限制是（）人。

　　A. 10

　　B. 20

　　C. 50

　　D. 200

　　参考答案：C

　　参考解析：目前，我国股权投资基金投资者人数限制如下：公司型基金：有限公司不超过50人。

　　2、修订后的《合伙企业法》自2007年6月1日起施行，增加了（）企业这种新的合伙企业形式。

　　A. 普通合伙

　　B. 特殊普通合伙

　　C. 有限合伙

　　D. 特殊有限合伙

　　参考答案：C

　　参考解析：近年来，随着法律体系的不断完善，我国股权投资基金的组织形式逐步丰富。修订后的《合伙企业法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”这种新的合伙企业形式，有限合伙是由普通合伙发展而来的一种合伙形式，将合伙人分为普通合伙人和有限合伙人，通过相应制度创新，能够较好地适应股权投资基金运作。

　　3、合伙协议未对合伙型股权投资基金利润分配、亏损分担作出约定的，首先应由合伙人（）。

　　A. 按照计划出资比例分配、分担

　　B. 平均分配、分担

　　C. 协商决定

　　D. 按照实缴出资比例分配、分担

　　参考答案：C

　　参考解析：合伙型股权投资基金的利润分配、亏损分担，按照合伙协议的约定办理；合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定；协商不成的，由合伙人按照实缴出资比例分配、分担；无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担。

　　募集机构的责任与义务

　　1、募集机构及其从业人员不得从事（）等违法活动。

　　A. 侵占基金财产和客户资金

　　B. 利用基金相关的`未公开信息进行交易

　　C. 以上都是

　　D. 以上都不对

　　参考答案：C

　　参考解析：募集机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用基金相关的未公开信息进行交易等违法活动。

　　2、基金管理人对基金投资者的资金进行基金投资管理，从募集阶段开始就需要对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务，从原则上主要包括（）。

　　Ⅰ 恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉

　　Ⅱ 充分沟通，客观描述

　　Ⅲ 严格保密

　　Ⅳ 建立安全保障制度

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：基金管理人需要对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务主要包括以下方面：①恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉；②充分沟通，客观描述；③严格保密；④建立安全保障制度。

　　3、基金募集过程中，募集机构应当（）。

　　Ⅰ 恪尽职守

　　Ⅱ 诚实守信

　　Ⅲ 保守秘密

　　Ⅳ 谨慎勤勉

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：募集机构在募集过程中应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行风险提醒义务、反洗钱义务等相关义务，并按照法规要求的合格投资者制度承担特定对象确定、投资者适当性审查与确认等相关责任。募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密，并确保基金相关的未公开信息不被用于进行非法交易等。

　　证券从业资格考试题库 5

　　2022年11月证券从业资格考试考前模拟试题及答案

　　由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有（）。【选择题】

　　A.扩散性

　　B.隐蔽性

　　C.周期性

　　D.不确定性

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债券、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

　　（）为企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度，包括愿意承担的风险的种类、大小、数量、以何种方式承担，以及为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险等。【选择题】

　　A.风险偏好

　　B.风险限额

　　C.风险态度

　　D.风险喜好

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：风险偏好为企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度，包括愿意承担的风险的种类、大小、数量、以何种方式承担，以及为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险等，有时候被译为“风险胃口”。

　　（）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”【选择题】

　　A.信用风险

　　B.违约风险

　　C.市场风险

　　D.操作风险

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：信用风险通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”

　　账面资本包括（）。Ⅰ.实收资本Ⅱ.资本公积Ⅲ.盈余资本Ⅳ.未分配利润【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：账面资本是各种形式的具有资本本质的项目，依据一定的会计方法和规则，在资产负债表上反映出来的资本。账面资本的金额为企业合并后资产负债表中资产减去负债后的余额，包括实收资本、资本公积、盈余资本、未分配利润等。

　　目前，应用较为广泛的模型有（）。Ⅰ.线性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.线性辨别分析模型Ⅳ.Probit模型【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：目前，应用较为广泛的模型有线性概率模型、Logit模型和线性辨别分析模型。

　　按照中国香港法律的规定，港币大部分由（）几家发钞银行发行。【选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：本题主要考查中国香港的货币制度中关于货币发行机构的内容。根据中国香港法律规定，港币大部分由三家发钞银行即汇丰银行、渣打银行、中国银行（香港）发行。

　　主要负责美国保险监管职责的是（）。【选择题】

　　A.联邦储备体系

　　B.联邦金融机构检查委员会

　　C.各州的保险监管局

　　D.各州政府

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：本题主要考查美国保险业的监管机构。美国实行的是“双层多头” 金融监管体制。各州的保险监管局承担市场准入以及监测检查等日常监管职责。

　　为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（）。【选择题】

　　A.美国联邦政府债券

　　B.市政债券

　　C.公司债券

　　D.美国联邦机构债券

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：本题主要考查美国市政债券的具体用途。市政债券是州及州所属地方政府（市、镇、县与学区）或其附属机构（住房、卫生保健、机场、港口与经济发展等职能局与代理机构）发行的债券，目的是为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求，有的州甚至利用这个“通道”为非政府的私营工程募集资金。

　　香港联合交易所除了股票现货交易外，还提供（）交易。【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：香港联合交易所除了股票现货交易外，还提供债券、基金、房地产投资信托及衍生证券交易。

　　证券金融公司应当遵守的风控指标，说法正确的是（）。Ⅰ.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%Ⅱ.单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50%Ⅲ.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：证券金融公司应当遵守的风险控制指标有：（1）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%（Ⅰ正确）；（2）单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50%（Ⅱ正确）；（3）融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%（Ⅲ正确）；（4）充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%（Ⅳ正确）。

　　中国证监会对证券公司设立子公司提出的监管要求包括（）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股东可以约定不按出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权Ⅲ.证券公司不得利用其控股地位损害子公司客户的'合法权益Ⅳ.禁止同业竞争【组合型选择题】

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：中国证监会对证券公司设立子公司的监管要求包括：（1）禁止同业竞争，即证券公司与其子公司、受同一证券公司控制的子公司之间不得经营存在利益冲突或者竞争关系的同类业务；（Ⅳ项正确）（2）子公司股东的股权与公司表决权和董事推荐权相适应，即子公司的股东应当按照出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权，禁止子公司及其股东通过协议或者其他安排约定不按出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权；（Ⅱ项错误）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者间接持有其控股股东、受同一证券公司控股的其他子公司的股权或股份，或者以其他方式向其控股股东、受同一证券公司控股的其他子公司投资；（Ⅰ项正确）（4）证券公司不得利用其控股地位损害子公司、子公司其他股东和子公司客户的合法权益；（Ⅲ项正确）（5）要求建立风险隔离制度，证券公司与其子公司、受同一证券公司控制的子公司之间应当建立合理必要的“隔离墙”制度，防止风险传递和利益冲突。

　　公司制的证券交易所以（）为目的，一般由金融机构和民营公司组建。【选择题】

　　A.公益

　　B.营利

　　C.非营利

　　D.交易

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建。

　　根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括（）。【选择题】

　　A.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交

　　B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交

　　C.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

　　D.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：连续竞价时，成交价格的确定原则为：（1）最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价；（2）买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；（3）卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

　　根据我国相关证券业法律的规定，下列属于证券自律管理机构的是（）。Ⅰ.证券交易所Ⅱ.证券业协会Ⅲ.证券服务机构 Ⅳ.证券登记结算机构【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：根据《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所（Ⅰ项正确）、国务院批准的其他全国性证券交易场所、中国证券业协会（Ⅱ项正确）。根据《证券登记结算管理办法》的规定，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理（Ⅳ项正确）。其中，Ⅲ项属于证券市场中介机构，不属于证券自律管理机构。

　　证券从业资格考试题库 6

　　2022年11月证券从业资格考试最新考前模拟试题

　　我国商业银行债券不包括（）。

　　A：在全国银行间债券市场发行的金融债券

　　B：商业银行混合资本债券

　　C：商业银行委托信托投资公司发行的信托产品

　　D：商业银行次级债券

　　答案：C

　　货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是（）。

　　A：货币政策是宏观经济政策

　　B：货币政策是调节社会总供给的政策

　　C：货币政策主要是间接调控政策

　　D：货币政策是长期连续的经济政策

　　答案：B

　　以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。

　　A：利率衍生工具

　　B：信用衍生工具

　　C：货币衍生工具

　　D：股权类产品的衍生工具

　　答案：B

　　申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有（）

　　万元人民币以上的注册资本。

　　A： 300

　　B： 500

　　C： 100

　　D： 200

　　答案：C

　　以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是（）。

　　A：中央银行

　　B：可经营人民币业务的外国银行分行

　　C：非银行金融机构

　　D：非金融机构

　　答案：A

　　假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为（）。

　　A： 4.00

　　B： 4.12

　　C： 5.00

　　D： 20.00

　　答案：A

　　适用于融资租赁交易的租赁物是（）。

　　A：固定资产

　　B：流动资产

　　C：商品

　　D：产品

　　答案：A

　　金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（）。

　　A：有资产的结算制度

　　B：无资产的'结算制度

　　C：无负债的结算制度

　　D：有负债的结算制度

　　答案：C

　　股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。

　　A：清算资金

　　B：资产价值

　　C：账面价值

　　D：实际价值

　　答案：D

　　股票最基本的特征是（）。

　　A：参与性

　　B：流动性

　　C：收益性

　　D：风险性

　　答案：C

　　基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

　　A：基金托管人

　　B：基金管理人

　　C：基金发起人

　　D：基金份额持有人

　　答案：B

　　通常.加权股价指数是以样本股票（）为权数加以计算。

　　A：基期价格

　　B：发行量或成交量

　　C：等同权重

　　D：计算期价格

　　答案：B

　　对于事先已确定发行条款的国债.我国采取（）方式发行。

　　A：行政分配

　　B：公开招标

　　C：银行发售

　　D：承购包销

　　答案：D

　　“S股”是指注册地在我国内地、上市地在（）的外资股。

　　A：新加坡

　　B：我国香港

　　C：纽约

　　D：伦敦

　　答案：A

　　契约型基金是基于（）组织起来的代理投资方式。

　　A：公约原理

　　B：信托原理

　　C：代理原理

　　D：委托原理

　　答案：B

　　下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。

　　A：通过证券公司进行委托买卖

　　B：在证券交易所上市交易

　　C：交易费用包括申购和赎回费用

　　D：基金份额总额不因交易而变化

　　答案：C

　　根据我国现行有关制度的规定，过户费属于（）的收入。

　　A：国家税收部门

　　B：证券公司

　　C：中国结算公司

　　D：证券交易所

　　答案：C

　　资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向（）

　　申请取得证券评级业务许可。

　　A：中国证监会

　　B：中国证券业协会

　　C：中国银监会

　　D：财政部

　　答案：A

　　下列关于ETF的申购和赎回的说法，错误的是（）。

　　A： ETF的基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额

　　B：投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或基金账户

　　C：投资者买卖上海证券交易所ETF需具有上海证券交易所A股账户或基金账户

　　D：投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。赎回基金份额的，应当拥有对应的足额的基金份额

　　答案：B

　　通常在每个交易日公布基金份额资产净值的基金是（）。

　　A：开放式基金

　　B：封闭式基金

　　C：社保基金

　　D：企业年金

　　答案：A

　　为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是（）。

　　A：机构间私募产品报价与服务系统

　　B：机构问公募产品报价与服务系统

　　C：全国中小企业股份转让系统

　　D：区域性股权交易市场

　　答案：A

　　关于证券发行市场论述错误的是（）

　　A：证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场

　　B：证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所

　　C：证券发行市场通常有固定场所

　　D：证券发行市场是交易市场的基础和前提

　　答案：C

　　公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是（）。

　　A：最近3年平均可分配利润（净利润）足以支付债券1年的利息

　　B：累计债券余额不超过发行人净资产的60%

　　C：债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平

　　D：已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态

　　答案：B

　　保荐制度不包括（）。

　　A：建立独立董事制度

　　B：明确保荐期限

　　C：确立保荐责任

　　D：建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度

　　答案：A

　　债券的发行价格高于面值称为（）。

　　A：平价发行

　　B：溢价发行

　　C：折价发行

　　D：超卖发行

　　答案：B

　　证券从业资格考试题库 7

　　证券从业资格考试2022年11月最新考试练习试题（含答案及详细解析）

　　1、发出收购要约后，收购人报送上市公司收购报告书中，不是必须载明的内容为（）

　　A、收购目的

　　B、收购人的名称、住所

　　C、收购股份的详细名称和预定收购的股份数额

　　D、收购的具体时间

　　答案：D

　　解析：要约收购报告书的主要内容有：

　　1.收购人的名称、住所；

　　2.收购人关于收购的决定；

　　3.被收购的上市公司名称；

　　4.收购目的；

　　5.收购股份的详细名称和预定收购的股份数额；

　　6.收购的期限、收购的价格；

　　7.收购所需的资金额及资金保证；

　　8.报送要约收购报告书时，所持有被收购公司股份数占该上市公司已发行的股份总数的比例；

　　9.收购完成后的后续计划；

　　10.中国证监会要求载明的其他事项。

　　2、权证的行权结算方式分为（）

　　Ⅰ、转账结算方式

　　Ⅱ、现金结算方式

　　Ⅲ、电子结算方式

　　Ⅳ、证券给付结算方式

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：权证行权采用现金方式结算的，权证持有人行权时，按行权价格与行权日标的证券结算价格及行权费用之差价，收取现金。权证行权采用证券给付方式结算的，认购权证的持有人行权时，应支付依行权价格及标的证券数量计算的价款，并获得标的证券；认沽权证的持有人行权时，应交付标的证券，并获得依行权价格及标的证券数量计算的价款。

　　3、通常情况下，投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险的是（）

　　A、债券

　　B、优先股

　　C、基金

　　D、股票

　　答案：C

　　解析：基金实现分散投资，分散风险

　　4、按照《中国人民银行信用评级管理指导意见》要求，信用评级机构应遵循的.信用评级程序，下列说法错误的是（）

　　A、信用评级机构项目负责人给出被评对象的信用等级

　　B、被评对象按合同规定向信用评级机构提供所需的真实、完整的有关资料、报表

　　C、信用评级机构收到被评对象提供的资料、报表后，在合同规定期限内按有关规定进行详细审核，并就被评对象经营及财务状况组织现场调查和访谈

　　D、被评对象与信用评级机构当事双方签订评级合同，支付评估费

　　答案：A

　　解析：信用评级机构应遵循以下信用评级程序：

　　（一）被评对象与信用评级机构当事双方签订评级合同，支付评估费。

　　（二）被评对象按合同规定向信用评级机构提供所需的真实、完整的有关资料、报表。

　　（三）信用评级机构收到被评对象提供的资料、报表后，在合同规定期限内按有关规定进行详细审核，并就被评对象经营及财务状况组织现场调查和访谈。

　　（四）信用评级机构综合搜集到的与被评对象有关的信息资料，经加工分析后提出信用评级报告书。

　　（五）信用评级机构召开内部信用评级评审委员会，评定等级。

　　（六）如被评对象有充分理由认为评级结果与实际情况存在较大差异，可在规定的时限内向信用评级机构提出复评申请并提供补充资料，复评次数仅限一次；首次评级后，信用评级机构应将评级结果书面告知被评对象并向中国人民银行报告。

　　（七）拟发行债券的信用评级结果由债券发行人在中国人民银行指定的国内有关媒体上公告。借款企业和担保机构信用评级结果，由信用评级机构在企业自愿的原则下，将其信用等级在国内有关媒体上公告。

　　（八）信用评级机构在债券存续期和企业信用等级有效期内，应进行跟踪评级。跟踪评级结果与公告结果不一致的，由信用评级机构及时通知被评对象。信用评级机构应将变更后的债券信用等级在指定媒体上向社会公布并书面报告中国人民银行；变更后的借款企业信用等级和担保机构信用等级，信用评级机构除书面报告中国人民银行外，还应在企业自愿的原则下，将其信用等级在国内有关媒体上公告。

　　5、发生资金交收违约时，中国结算公司沪深分公司有权采取的措施包括（）

　　A、暂不向违约结算参与人垫付其应收资金

　　B、责令违约结算参与人尽快补缴款项

　　C、在违约当日处置暂不交付证券

　　D、协助守约结算参与人向违约方追缴交收款项

　　答案：B

　　解析：（一）资金交收违约处理对于资金交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的证券，同时按规则计收违约金。另外，由于在结算参与人资金交收违约时，中国结算公司沪、深分公司作为共同对手方需垫付款项给守约结算参与人，为弥补自身成本，中国结算公司沪、深分公司还需向违约结算参与人收取垫付资金的利息。

　　（二）证券交收违约处理。对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，同时按规则计收违约金。

　　证券从业资格考试题库 8

　　2022年基金从业资格考试考前模拟训练试题

　　股权投资基金募集与设立

　　1、从募集主体机构的角度看，股权投资基金的募集可以分为（）。

　　A. 直接募集和间接募集

　　B. 直接募集和受托募集

　　C. 自行募集和受托募集

　　D. 自行募集和委托募集

　　参考答案：D

　　参考解析：从募集主体机构的角度看，股权投资基金的募集可以分为自行募集和委托募集。

　　2、按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在（）办理基金备案。

　　A. 基金公司

　　B. 基金份额登记机构

　　C. 中国证监会

　　D. 中国证券投资基金业协会

　　参考答案：D

　　参考解析：按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在中国证券投资基金业协会办理基金备案。

　　3、我国现行的股权投资基金组织形式主要分为（）。

　　Ⅰ.公司型

　　Ⅱ.合伙型

　　Ⅲ.基金型

　　Ⅳ.信托型

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股权投资基金需要具备一定的组织形式，设立股权投资业务主体的行为即股权投资基金的设立。我国现行的股权投资基金组织形式主要分为公司型、合伙型以及信托（契约）型，影响组织形式选择的因素众多，主要包括法律依据、监管要求、与股权投资业务的适应程度及基金运营实务的要求，以及税负等。对于不同的组织形式，基金有不同的设立要求。

　　股权投资基金的基本税负

　　1、公司型基金中，下列属于增值税征税范围的是（）。

　　A. 项目股息

　　B. 分红收入

　　C. 通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的.项目退出收入

　　D. 项目上市后通过二级市场退出的退出收入

　　参考答案：D

　　参考解析：我国自2016年5月1日起正式在全国范围内开展营业税改征增值税试点。根据财政部、国家税务总局的相关规定，金融业纳入营改增试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。股权投资基金运作股权投资业务取得不同形态的资本增值中，项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，也不属于增值税征税范围；若项目上市后通过二级市场退出，则需按税务机关的要求，计缴增值税。

　　2、公司型基金的税收规则是（）。

　　A. 先税后分

　　B. 先分后税

　　C. 先税后证

　　D. 先证后税

　　参考答案：A

　　参考解析：公司型基金的税收规则是“先税后分”。

　　3、下列属于公司型基金的增值税征税范围的是（）。

　　A. 项目股息

　　B. 项目分红收入

　　C. 项目上市后通过二级市场退出的退出收入

　　D. 项目通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的退出收入

　　参考答案：C

　　参考解析：股权投资基金运作股权投资业务取得不同形态的资本增值中，项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，也不属于增值税征税范围；若项目上市后通过二级市场退出，则需按税务机关的要求，计缴增值税。

　　证券从业资格考试题库 9

　　2022年证券从业资格考试复习提升训练试题及答案

　　1.10年国债期货合约实行持仓期限制度，相关规定包括（　　）。

　　Ⅰ.合约上市首日起，持仓限额为1000手

　　Ⅱ.交割月份前一个月下旬的第一个交易日起，持仓限额为500手

　　Ⅲ.交割月份第一个交易日起，持仓限额为300手

　　Ⅳ.某一合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2.下列行为中，可能引发操作风险的有（）。

　　Ⅰ.员工操作失误

　　Ⅱ.系统存在缺陷

　　Ⅲ.物价水平波动

　　Ⅳ.外部事件

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3.重要法律法规的变动对金融市场的影响属于（）。

　　Ⅰ.宏观经济风险

　　Ⅱ.系统性风险

　　Ⅲ.流动性风险

　　Ⅳ.信用风险

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　4.下列各项中，（　　）均属于风险管理策略。

　　Ⅰ.风险分散

　　Ⅱ.风险对冲

　　Ⅲ.风险量化

　　Ⅳ.风险规避

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　5.反映货币市场基金风险的指标主要有（　　）。

　　Ⅰ.投资组合平均剩余期限

　　Ⅱ.投资组合的期望收益

　　Ⅲ.融资比例

　　Ⅳ.浮动利率债券投资情况

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案解析：

　　1.答案：B

　　解析：《10年期国债期货合约》实行持仓限额制度，具体规定包括：①进行投机交易的客户某一合约在不同阶段的单边持仓限额规定包括，合约上市首日起，持仓限额为1000手；交割月份前一个月下旬的第一个交易日起，持仓限额为600手；交割月份第一个交易日起，持仓限额为300手。②进行投机交易的非期货公司会员持仓限额由交易所另行规定。③某一合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。进行套期保值交易和套利交易的`持仓按照交易所有关规定执行。

　　2.答案：B

　　解析：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。

　　3.答案：C

　　解析：重要法律法规的变动属于政策因素，因此属于宏观经济风险。而宏观经济风险属于系统性风险。

　　4.答案：A

　　解析：风险管理策略，是指根据自身条件和外部环境，围绕发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。风险管理的常用工具包括风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿。

　　5.答案：C

　　解析：货币市场基金是指投资于货币市场上短期（一年以内，平均期限120天）有价证券的一种投资基金。用以反映货币市场基金风险的指标有：①投资组合平均剩余期限；②融资比例；③浮动利率债券投资情况。

　　证券从业资格考试题库 10

　　2022年证券从业资格考试《法律法规》考前训练试题

　　第 1 题：以下选项中，具有法人资格的是（）。

　　Ⅰ 有限责任公司

　　Ⅱ 股份有限公司

　　Ⅲ 子公司

　　Ⅳ 分公司

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：B

　　解题思路：分公司是指业务、资金、人事等各方面受总公司管辖和控制而不具有法人资格的分支机构

　　本题考查的重点：公司的种类

　　第 2 题：按照《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司募集设立程序主要包括（）。

　　I. 订立章程

　　II .发起人认购股份

　　III. 募股程序

　　IV. 召开创立大会

　　A：I、 III、 IV

　　B：II、 III

　　C：I 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解题思路：按照《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司募集设立程序主要包括订立章程、发起人认购股份、募股程序、召开创立大会、设立登记。

　　本题考查的重点：股份有限公司的设立方式与程序

　　第 3 题：《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）。

　　A：10%

　　B：15%

　　C：20%

　　D：25%

　　答案：D

　　解题思路：《中华人民共和国公司法》规定，公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是，资本公积金不得用于弥补公司的亏损。法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的 25%。

　　本题考查的重点：公司财务会计制度的基本要求和内容

　　第 4 题：证券交易的原则不包括（）。

　　A：公开原则

　　B：最大利益化原则

　　C：公平原则

　　D：公正原则

　　答案：B

　　解题思路：证券交易的原则包括公开、公平、公正。

　　本题考查的重点：证券发行和交易的“三公”原则

　　第 5 题：投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为的是（）。

　　Ⅰ 代理委托人从事证券投资

　　Ⅱ 与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

　　Ⅲ 利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

　　Ⅳ 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解题思路：证券发行中介机构作为一种证券服务机构，投资咨询机构及其从业人员不得有下列行为：代理委托人从事证券投资；与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；法律、行政法规禁止的其他行为。

　　本题考查的重点：发行交易当事人的行为准则

　　第 6 题：下列不属于《中华人民共和国证券法》规定的对发行人应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人的情形的是（）。

　　A：申请公开发行股票，依法采取承销方式的

　　B：申请公开发行可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的

　　C：申请公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的

　　D：申请公开发行公司债券，依法采取承销方式的

　　答案：D

　　解题思路：《中华人民共和国证券法》第十一条规定，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。

　　本题考查的重点：公开发行证券的有关规定

　　第 7 题：有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进 X 股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为 10.70 元，时间是 13：35；乙的买进价为 10.40 元，时间是 13：40；丙的买进价为 10.75 元，时间是 13：55；丁的买进价为 10.40 元，时间是 14：00。那么四位投资者交易的优先顺序为（）。

　　A：甲、乙、丙、丁

　　B：丙、甲、乙、丁

　　C：丙、甲、丁、乙

　　D：丁、乙、甲、丙

　　答案：B

　　解题思路：证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价。较高的买入申报优先于较低价格买入申报，丙价最高、甲价第二、乙价和丁价相同。再看时间，乙优先于丁。因此，总的`来说顺序是丙、甲、乙、丁。

　　本题考查的重点：证券交易的条件及方式等一般规定

　　第 8 题：首次公开发行股票数量在（）亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。

　　A：2

　　B：3

　　C：4

　　D：5

　　答案：C

　　解题思路：《证券发行与承销管理办法》第十三条规定，首次公开发行股票数量在 4 亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。发行人应当与战略投资者事先签署配售协议

　　本题考查的重点：股票上市的条件、申请和公告

　　第 9 题：公司申请公司债券上市交易，公司债券实际发行额不少于人民币（）。

　　A：5000 万元

　　B：8000 万元

　　C：1 亿元

　　D：2 亿元

　　答案：A

　　解题思路：公司申请公司债券上市交易，公司债券实际发行额不少于人民币 5 000 万元。

　　本题考查的重点：债权上市的条件和申请

　　第 10 题：下列行为中，不属于内幕交易的是（）。

　　A：知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券

　　B：知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为

　　C：知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为

　　D：与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

　　答案：D

　　解题思路：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易活动。内幕交易包括下列行为：（1）知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券。（2）非法获取内幕信息的其他人员买人或者卖出所持有的该公司的证券。（3）知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为。（4）知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为。

　　本题考查的重点：内幕交易行为

　　第 11 题：下列选项中，属于损害客户利益的欺诈行为的是（）。

　　I .违背客户的委托为其买卖证券

　　II .不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　III .未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

　　IV .利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

　　A：I、 II

　　B：III 、IV

　　C：II、 III 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解题思路：在证券交易中，禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：（1）违背客户的委托为其买卖证券。（2）不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件。（3）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金。（4）未经客户的委托，擅自为客户买证券，或者假借客户的名义买卖证券。（5）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。（6）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。（7）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

　　本题考查的重点：虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为

　　第 12 题：根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是（）。

　　I.公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近 3 年内财务会计文件无虚假记载，且在最近 3 年内无其他重大违法行为

　　II.公司上市条件是公司股本总额不少于人民币 5 000 万元

　　III.向社会公开发行的股份达公司总股份数的 25%以上，公司股本总额超过人民币 4 亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为 10%以上

　　IV 交易所有权决定暂停和终止股票上市

　　A：I、 II、 III

　　B：II、 III 、IV

　　C：I 、III 、IV

　　D：I 、II、 IV

　　答案：C

　　解题思路：II 项的正确表述为：公司上市条件是公司股本总额不少于人民币 3 000 万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数的 25%以上，公司股本总额超过人民币 4 亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为 10%以上。

　　本题考查的重点：上市公司收购的概念和方式

　　第 13 题：召开基金份额持有人大会，至少应当有代表（）以上基金份额的持有人参加。

　　A：70%

　　B：50%

　　C：30%

　　D：10%

　　答案：B

　　解题思路：中华人民共和国证券投资基金法》第七十五条规定，基金份额持有人大会应当有代表 50%以上基金份额的持有人参加，方可召开。

　　本题考查的重点：基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的概念、权利和义务

　　第 14 题：下列选项中，符合基金财产独立性要求的是（）。

　　I. 基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产

　　II. 基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，但不同基金的债权可以相互抵销

　　III .非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行

　　IV.基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立

　　A：I、 II、 III

　　B：I、 III、 IV

　　C：I、 IV

　　D：II、 III

　　答案：B

　　解题思路：基金财产的独立性要求包括：（1）基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行终止清算的，基金财产不属于其清算财产。（2）基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，不同基金的债权不得相互抵销。（3）非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行。（4）基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立。本题考查的重点：第一章第四节基金财产独立性要求

　　第 15 题：私募基金与公募基金的主要区别是（）。

　　A：一个是公开募集基金，一个是非公开募集基金

　　B：募集方式不同

　　C：募集对象不同

　　D：信息披露要求不同

　　答案：A

　　解题思路：公募基金就是公开募集基金，而私募基金是通过非公开方式募集基金，这是私募基金与公募基金的主要区别。基金公开募集与非公开募集的区别还表现在以下方面：（1）募集方式不同，募集对象不同，信息披露要求不同。

　　本题考查的重点：基金公开募集与非公开募集的区别

　　第 16 题：证券公司设立时，其业务范围应当与其（）相适应。

　　I .内部控制制度

　　II. 合规制度

　　III .人力资源状况

　　IV. 财务状况

　　A：I、 II、 III、 IV

　　B：I 、III、 IV

　　C：II 、IV

　　D：I 、II、 III

　　答案：A

　　解题思路：证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应

　　本题考查的重点：证券公司设立事业务范围的规定

　　第 17 题：对设立、收购、撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，或者停业、解散、破产的申请，国务院证券监督管理机构应当自受理之日起（）个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

　　A：15

　　B：30

　　C：45

　　D：60

　　答案：B

　　解题思路：对设立、收购、撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，或者停业、解散、破产的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起 30 个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

　　本题考查的重点：证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记的规定

　　第 18 题：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户（）进行审查。

　　I .收入状况

　　II .职业状况

　　III .申报的姓名或者名称

　　IV. 身份的真实性

　　A：I、 II

　　B：III、 IV

　　C：I 、II 、III 、IV

　　D：I、 II 、IV

　　答案：B

　　解题思路：证券公司受证券登记结算机构委托为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。

　　本题考查的重点：证券公司为客户开立证券账户管理的有关规定

　　第 19 题：下列不可以成为基金销售机构的是（）。

　　A：商业银行

　　B：证券公司

　　C：证券投资咨询机构

　　D：中国证券业协会

　　答案：D

　　解题思路：基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理公司和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。中国证券业协会是证券业的自律性组织，不能直接从事基金销售业务。

　　本题考查的重点：证券投资基金销售人员从业资格管理的有关规定

　　第 20 题：申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为（）。

　　I. 证券投资师

　　II. 证券投资顾问

　　III. 证券分析师

　　IV .证券分析顾问

　　A：I 、II

　　B：II 、III

　　C：I、 II、 III 、IV

　　D：I 、III 、IV

　　答案：B

　　解题思路：申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为证券投资顾问或证券分析师。

　　本题考查的重点：证券投资顾问和证券分析师的注册登记要求

　　证券从业资格考试题库 11

　　绝密！2022证券从业资格考试考前真题预测

　　约定购回式证券交易中，证券公司与客户应当在《客户协议》中约定，待购回期间的证券应当提前购回的情况不包括（）。【选择题】

　　A.吸收合并

　　B.权证发行

　　C.股票发行

　　D.要约收购

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：约定购回式证券交易中，证券公司与客户应当在《客户协议》中约定，待购回期间标的证券涉及吸收合并、要约收购、权证发行、债转股、公司缩股或公司分立等事件，客户应当提前购回。

　　财务顾问不再符合《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定条件的，应当在（）向中国证监会报告并依法进行公告，由中国证监会责令改正。【选择题】

　　A.2个工作日内

　　B.3个工作日内

　　C.5个工作日内

　　D.10个工作日内

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：财务顾问不再符合《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定条件的，应当在5个工作日内向中国证监会报告并依法进行公告，由中国证监会责令改正。

　　证券公司不需要于下列行为发生之日起1个月内将相关情况报送至中国证券业协会的有（）。【选择题】

　　A.入股区域性股权市场运营机构

　　B.取得区域性股权市场中介机构资格

　　C.持股情况、中介机构资格发生变化

　　D.证券公司从业人员的履职情况

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D符合题意：证券公司应当于下列行为发生之日起1个月内将相关情况报送至中国证券业协会：（1）入股区域性股权市场运营资格；（2）取得区域性股权市场中介机构资格；（3）持股情况、中介机构资格发生变化；（4）中国证监会和中国证券业协会要求报送的其他信息。

　　直接投资子公司及其下属机构、直接投资基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的（）。【选择题】

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：直接投资子公司及其下属机构、直接投资基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的.30%。

　　证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，有下列行为中的（），情节比较严重的，中国证监会可以采取3~12个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。【组合型选择题】

　　Ⅰ.夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者

　　Ⅱ.以不正当竞争手段招揽承销业务

　　Ⅲ.向投资者提供除招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息

　　Ⅳ.未按照事先披露的原则和方式配售股票，或其他未依照披露文件实施的行为

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：根据《证券发行与承销管理办法》的规定，证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，有下列行为之一的，情节比较严重的，中国证监会可以采取3~12个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施：（1）夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者；（Ⅰ项正确）（2）以不正当竞争手段招揽承销业务；（Ⅱ项正确）（3）从事本法第16条规定禁止的行为；（4）向不符合本法第5条规定的网下投资者配售股票，或向本法第15条规定禁止配售的对象配售股票；（5）未按本办法要求披露有关文件；（6）未按照事先披露的原则和方式配售股票，或其他未依照披露文件实施的行为；（Ⅳ项正确）（7）向投资者提供除招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息；（Ⅲ项正确）（8）未按照本法要求保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料；（9）其他违反证券承销业务规定的行为。

　　证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行下列职责（）。【组合型选择题】

　　Ⅰ.制定风险管理制度，并适时调整

　　Ⅱ.制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实

　　Ⅲ.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系

　　Ⅳ.建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（1）制定风险管理制度，并适时调整；（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制；（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理；（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告；（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制；（7）风险管理的其他职责。

　　证券公司应当在每月结束之日起（）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。【选择题】

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：证券公司应当在每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。

　　原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（）。【选择题】

　　A.3个月

　　B.半年

　　C.1年

　　D.2年

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超过上一级客户审核期限时长的两倍。

　　证券公司（）承担全面风险管理的最终责任。【选择题】

　　A.董事会

　　B.监事会

　　C.经理层

　　D.风险管理部门

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任。

　　证券公司（）应承担流动性风险管理的最终责任。【选择题】

　　A.董事会

　　B.经理层

　　C.董事长

　　D.总经理

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。

　　证券从业资格考试题库 12

　　2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考前练习题

　　中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行（　　）管理。

　　A.自律

　　B.监督

　　C.备案

　　D.审批

　　答案：A

　　解析：中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20 Et内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

　　在全国股份转让系统从事推荐业务的主办券商，应当具备（　　）。

　　A.证券投资咨询业务资格

　　B.证券经纪业务资格

　　C.证券自营业务资格

　　D.证券承销与保荐业务资格

　　答案：D

　　解析：申请在全国股份转让系统从事推荐业务的，要具备证券承销与保荐业务资格；申请从事经纪业务的，要具有证券经纪业务资格；申请从事做市业务的，要具有证券自营、业务资格。

　　（　　）年7月，深圳证券交易所正式开业。

　　A.1992

　　B.1990

　　C.1993

　　D.1991

　　答案：D

　　解析：1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了7个月的试营业。在试营业时期，深圳证券交易所上市的股票仅深安达A一只，即今天的北大高科。

　　根据（　　）的明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体。

　　A.《证券投资基金法》

　　B.《证券法》

　　C.《证券公司监督管理办法》

　　D.《公司法》

　　答案：B

　　解析：根据《证券法》规定，证券公司根据投资者的委托，按照证券交易规则提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任；证券登记结算机构根据成交结果，按照清算交收规则，与证券公司进行证券和资金的清算交收，并为证券公司客户办理证券的登记过户手续。

　　在证券结算中，（　　）是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金余额进行交付。

　　A.差额结算

　　B.净额结算

　　C.实时结算

　　D.金额结算

　　答案：B

　　解析：证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。其中，净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。

　　二、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）

　　一般来说，参与证券投资的经营性金融机构有（　　）等。

　　I.证券经营机构 Ⅱ.保险经营机构

　　Ⅲ.中央银行 Ⅳ.银行业金融机构

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：参与证券投资的政府机构主要指中央银行，参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。

　　可以在证券交易所挂牌交易的证券、除了股票以外，还有（　　）。

　　I.基金 Ⅱ.国债 Ⅲ.公司债 Ⅳ.权证

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。

　　根据不同的投资者对风险的不同态度，理论上可以将投资者分为以下类型（　　）。

　　I.风险偏好型 Ⅱ.风险中立型

　　Ⅲ.风险模糊型 Ⅳ.风险回避型

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　证券公司是证券市场投资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务有（　　）。

　　I.证券发行 Ⅱ.上市保荐

　　Ⅲ.代理证券买卖 Ⅳ.资金存取

　　A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：证券公司是证券市场重要的中介机构，在证券市场的运作中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等；另一方面，证券公司也是证券市场重要的机构投资者。

　　证券服务机构包括（　　）等从事证券服务业务的机构。

　　I.资信评级机构 Ⅱ.投资评级机构

　　Ⅲ.资产评估机构 Ⅳ.财务评估机构

　　A.I、III

　　B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、IV

　　答案：A

　　解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的.法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　根据《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监的职责包括（　　）。

　　I.组织合规培训

　　Ⅱ.处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报

　　Ⅲ.组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度

　　Ⅳ.负责公司的法律诉讼

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：合规总监应当组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度，按照公司规定为高级管理人员、各部门和分支机构提供合规咨询、组织合规培训，处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报。

　　设立证券公司需要符合的条件有（　　）。

　　I.有与公司经营业务范围相应的注册资本

　　Ⅱ.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好

　　Ⅲ.有完善的风险管理和内部控制制度

　　Ⅳ.董事、监事、高级管理人员具备任职资格

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：设立证券公司需要符合以下条件：①对公司章程的要求；②对证券公司主要股东持续经营能力和净资产的要求；③与公司经营业务范围相应的注册资本；④公司的董事、监事和高级管理人员具有证券从业资格和胜任能力；⑤公司具有完善的风险管理与内部控制制度以及其他要求。

　　我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用（　　）。

　　I.自有资金 Ⅱ.客户交易结算资金

　　Ⅲ.客户保证金 Ⅳ.依法筹集的资金

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：证券自营业务是证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖各类证券，以获取盈利的行为。

　　下列说法中，错误的有（　　）。

　　I.证券公司减少注册资本，必须经过中国证监会批准

　　Ⅱ.证券公司变更持有3%以上股权的股东，必须经过中国证监会批准

　　Ⅲ.证券公司停业、解散，必须经过中国证监会批准

　　Ⅳ.证券公司在境外设立证券经营机构，不需经过中国证监会批准

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：Ⅱ项，证券公司变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，必须经证券监督管理机构批准；Ⅳ项，证券公司在境外设立证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准。

　　证券交易所的组织形式大致可以分为（　　）。

　　I.公司制 Ⅱ.会员制

　　Ⅲ.经纪制 Ⅳ.混合制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、III、IV

　　D.I、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制。公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体；会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。

　　下列有关证券交易所特征的表述，正确的有（　　）。

　　I.一般投资者可以直接进入交易所买卖证券

　　Ⅱ.有固定的交易场所和交易时间

　　Ⅲ.通过公开竞价的方式决定交易价格

　　Ⅳ.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、IV 、III、IV

　　答案：D

　　解析：I项，参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。

　　关于结算账户的开立、撤销，下列说法中正确的有（　　）。

　　I.证券公司参与结算应当按规定取得结算参与人资格，并开立结算账户

　　Ⅱ.结算系统参与人停止资金结算业务后，应结清与证券登记结算公司的债权、债务后，申请撤销结算账户

　　Ⅲ.结算系统参与人名称或其结算账户，清算路径内容发生变更时，需重新开立新的结算账户

　　Ⅳ.结算系统参与人应当在证券登记结算公司开立两个结算账户，一个资金交收账户，一个指定收款账户

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅲ项，结算系统参与人名称或其结算账户、清算路径内容发生变更时，需及时在中国结算公司办理结算账户信息变更手续，结算系统参与人停止资金结算业务后，应向中国结算公司提出撤销其结算账户的申请。

　　证券业从业人员行为准则要求从业人员（　　）。

　　I.不得损害所在机构的合法权益

　　Ⅱ.不得在经纪业务中接受客户的全权委托

　　Ⅲ.不得从事与其履行职责有利益冲突的业务

　　Ⅳ.不得对外透露自营买卖信息，诱导客户买卖该种证券

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：I、Ⅲ两项为从业人员一般性禁止行为；II、IV两项为证券公司的从业人员特定禁止行为。

　　证券投资者保护基金的资金运用限于（　　）等形式。

　　I.购买国债 Ⅱ.银行存款

　　Ⅲ.购买中央银行债券 Ⅳ.购买股票

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、IV

　　III、IV

　　答案：A

　　解析：保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则运用基金资产，并接受中国证监会等相关部委的监督。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券（包括中央银行票据）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。

　　中国证券登记结算公司为证券交易提供集中（　　）服务。

　　I.经纪 Ⅱ.存管 Ⅲ.登记 Ⅳ.结算

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：中国证券市场实行中央登记制度，即证券登记结算业务全部由中国证券登记结算有限责任公司承接，中国证券登记结算有限责任公司提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。

　　证券从业资格考试题库 13

　　2022年证券从业资格考试《市场基本法律法规》考前模拟试题

　　完善内部控制的独立原则是指（）。【选择题】

　　C.证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，前台业务运作与后台管理支持适当分离

　　D.承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：内部控制的独立原则是指承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门。A为健全原则，B为合理原则，C为制衡原则。

　　证券公司的（）是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。【选择题】

　　A.合规风险

　　B.操作风险

　　C.市场风险

　　D.声誉风险

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：证券公司的合规风险是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。

　　证券公司董事会每年至少召开（）次会议。【选择题】

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：证券公司董事会每年至少召开两次会议。

　　信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。按照业务类型分类，有（）。【组合型选择题】

　　Ⅰ.股票质押式回购交易

　　Ⅱ.非标准化债权资产投资

　　Ⅲ.债券投资交易

　　Ⅳ.融资融券等融资类业务

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。按照业务类型分类，包括但不限于以下几类：1.股票质押式回购交易、约定购回式证券交易、融资融券等融资类业务；2.互换、场外期权、远期、信用衍生品等场外衍生品业务；3.债券投资交易（包括债券现券交易、债券回购交易、债券远期交易、债券借贷业务等债券相关交易业务），债券包括但不限于国债、地方债、金融债、政府支持机构债、企业债、非金融企业债务融资工具、公司债、资产支持证券、同业存单；4.非标准化债权资产投资；5.其他涉及信用风险的自有资金出资业务。

　　证券公司（）对全面风险管理承担主要责任。【选择题】

　　A.董事会

　　B.监事会

　　C.经理层

　　D.风险管理部门

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任。

　　股份有限公司董事会会议的召集和主持程序，不包括（）。【选择题】

　　A.董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务

　　B.副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举1名董事履行职务

　　C.董事长负责召集和主持董事会会议

　　D.副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由监事会履行职务

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：董事长负责召集和主持董事会会议。董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务。副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举1名董事履行职务。即首先是董事长，然后是副董事长，最后是推举的董事，顺序不能变。

　　下列不属于农产品期货的是（）。【选择题】

　　A.大豆

　　B.咖啡

　　C.天然橡胶

　　D.原油

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D符合题意：商品期货的主要品种可以分为农产品期货（如棉花、大豆、小麦、玉米、白糖、咖啡、猪腩、菜籽油、天然橡胶、棕榈油）、金属期货（如铜、铝、锡、锌、镍、黄金、白银）和能源期货（如原油、汽油、燃料油）。

　　单位有下列（）行为的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，并处1万元以上10万元以下的罚款。【组合型选择题】

　　Ⅰ.以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的

　　Ⅱ.为影响期货市场行情囤积实物的

　　Ⅲ.有中国证监会规定的其他操纵期货交易价格行为的

　　Ⅳ.蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交易量的.

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：单位有下列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，并处1万元以上10万元以下的罚款：（1）单独或者合谋，集中资金优势、持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖期货合约，操纵期货交易价格的；（2）蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交易量的；（Ⅳ正确）（3）以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的；（Ⅰ正确）（4）为影响期货市场行情囤积实物的；（Ⅱ正确）（5）有中国证监会规定的其他操纵期货交易价格行为的。（Ⅲ正确）

　　上市公司设独立董事，具体办法由（）规定。【选择题】

　　A.中国证监会

　　B.证券公司

　　C.证券交易所

　　D.国务院

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：《中华人民共和国公司法》第一百二十二条规定，上市公司设独立董事，具体办法由国务院规定。

　　股东大会一般每（）定期召开一次。【选择题】

　　A.2年

　　B.1年

　　C.半年

　　D.1月