2025证券从业考试金融市场基础知识仿真题及答案（精选5套）
在日常学习和工作生活中，我们都离不开考试真题，借助考试真题可以更好地考核参考者的知识才能。大家知道什么样的考试真题才是好考试真题吗？下面是小编收集整理的2025证券从业考试金融市场基础知识仿真题及答案，仅供参考，欢迎大家阅读。
证券从业考试金融市场基础知识仿真题及答案 1
一、选择题以下各选项中。只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
【第1题】根据《首发管理办法》的规定，发行人应当符合：最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币( )万元。
A.1 000
B.2 000
C.3 000
D.5 000
参考答案：D
答案解析： 根据《首发管理办法》的规定，发行人应当符合下列条件：①最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据;②最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元;③或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元;④发行前股本总额不少于人民币3000万元;⑤最近一期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%;⑥最近一期期末不存在未弥补亏损。
【第2题】增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于( )。
A.2%
B.3%
C.6%
D.10%
参考答案：C
答案解析： 增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。
【第3题】( )是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。
A.固定股利政策
B.固定股利支付率政策
C.零股利政策
D.剩余股利政策
参考答案：C
答案解析： 零股利政策，是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。一般在公司快速成长阶段会使用这种股利政策，虽然不派发股息，但股价会不断增长，从而提供给投资者回报。
【第4题】我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，除外情况中与持有本公司股份的其他公司合并和股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的应当在( )个月内转让或者注销。
A.3
B.6
C.9
D.12
参考答案：B
答案解析： 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本;②与持有本公司股份的其他公司合并;③将股份奖励给本公司职工;④股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。公司依照规定收购本公司股份后，属于【第①项情形的，应当自收购之日起10日内注销。属于【第②项、【第④项情形的，应当在6个月内转让或者注销。属于【第③项规定收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的5%;用于收购的资金应当从公司的税后利润中支出;所收购的股份应当在1年内转让给职工。
【第5题】根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的( )纳入基金。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
参考答案：D
答案解析： 根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源有：上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。
【第6题】股份有限公司申请股票上市时公开发行的股份应当达到公司股份总数的( )以上。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
参考答案：D
答案解析： 股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行;②公司股本总额不少于人民币5000万元;③公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;④公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于上述规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。
【第7题】下列金融期权中，按照选择权的性质划分的是( )。
A.看涨期权
B.欧式期权
C.股权类期权
D.货币期权
参考答案：A
答案解析： 按照选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。
【第8题】在证券交易规则中，无涨跌幅限制证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在前收盘价的上下( )或当日已成交的最高、最低价之间自行协商确定。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
参考答案：B
答案解析： 在证券交易规则中，无涨跌幅限制证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在前收盘价的上下30%或当日已成交的最高、最低价之间自行协商确定。
【第9题】从现实情况来看，各市场采用的滚动交收周期时间长短不一，美国证券市场采取__________，我国香港市场采取__________。( )
A.T+2;T+2
B.T+2;T+3
C.T+3;T+2
D.T+3;T+3
参考答案：C
答案解析： 从现实情况来看，各市场采用的滚动交收周期时间长短不一，美国证券市场采取T+3，我国香港市场采取T+2。
【第10题】证券公司自营权益类证券及证券衍生品(包括股指期货、国债期货等)的合计额不得超过净资本的100%，其中股指期货以股指期货合约价值总额的( )计算，国债期货以国债期货合约价值总额的5%计算。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
参考答案：B
答案解析： 证券公司自营权益类证券及证券衍生品(包括股指期货、国债期货等)的合计额不得超过净资本的100%，其中股指期货以股指期货合约价值总额的15%计算，国债期货以国债期货合约价值总额的5%计算。
二、组合型选择题 以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
[第1题]关于RQFII试点业务与QFII的主要区别，下列说法正确的有( )。
Ⅰ RQFII试点业务募集的投资资金是外汇
Ⅱ RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司
Ⅲ RQFII试点业务投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场
Ⅳ 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
答案解析： RQFII试点业务与QFII的主要区别在于：①募集的投资资金是人民币而不是外汇;②RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司;③投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场;④在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。
[第2题]关于我国地方政府债券的说法，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 筹集资金一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的.建设
Ⅱ 地方政府债券的发行主体是地方政府，地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同国家有不同的名称
Ⅲ 一般债券是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券
Ⅳ 一般债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益担保债券)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
答案解析： Ⅳ项，地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益担保债券)。
[第3题]公开市场业务能够有效发挥作用，必须基于的条件包括( )。
Ⅰ 中央银行必须具有足以干预和控制整个金融市场的资金实力
Ⅱ 必须有政府管理的管理和监督
Ⅲ 要有发达和完善的金融市场
Ⅳ 必须有其他政策工具的配合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
答案解析： 公开市场业务能够有效发挥作用，必须基于如下的三个条件：①中央银行必须具有足以干预和控制整个金融市场的资金实力;②要有发达和完善的金融市场，中央银行可买卖的证券种类必须达到一定规模，经济主体的理性化程度较高，有完善的政策传导机制;③必须有其他政策工具的配合。
[第4题]债券兑付的方式有( )。
Ⅰ 到期兑付 Ⅱ 提前兑付 Ⅲ 逐笔结算 Ⅳ 转换为普通股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：A
答案解析： 债券的兑付方式有：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付、转换为普通股。
[第5题]关于中央国债登记结算有限责任公司的义务，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 设置账簿，及时准确记录托管事务的处理情况，保存完整的业务记录
Ⅱ 将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户，予以分别管理，不得擅自挪用客户的债券
Ⅲ 切实保护客户债券的安全，对客户的债券托管账户记录的真实性与保密性负责
Ⅳ 除不可抗拒的因素外，需对因自身原因给客户造成的损失进行赔偿
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：A
答案解析： 中央国债登记结算有限责任公司的义务包括：①设置账簿，及时准确记录托管事务的处理情况，保存完整的业务记录;②将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户，予以分别管理，不得擅自挪用客户的债券;③切实保护客户债券的安全，对客户的债券托管账户记录的真实性与准确性负责;④除不可抗拒的因素外，需对因自身原因给客户造成的损失进行赔偿;⑤必须为客户保守商业秘密等。
[第6题]关于基金的作用，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例
Ⅱ 近年来基金市场的迅速发展已充分说明，基金和股票能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险
Ⅲ 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播
Ⅳ 通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
答案解析： Ⅰ项，证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
[第7题]根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有( )。
Ⅰ 净资产不少于2亿元人民币
Ⅱ 在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
Ⅲ 具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名
Ⅳ 具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
答案解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：①申请人的财务稳健，资信良好。②净资产不少于2亿元人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。③具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。④具有健全的治理结构和完善的内部控制制度，经营行为规范;最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查;中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
[第8题]经济周期的阶段包括( )。
Ⅰ 萌芽期 Ⅱ 繁荣期
Ⅲ 衰退期 Ⅳ 萧条期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
答案解析： 经济周期的过程大体经过四个阶段：繁荣期、衰退期、萧条期、复苏期。
[第9题]信用违约互换的主要风险有( )。
Ⅰ 定价风险 Ⅱ 结算风险
Ⅲ 流动性风险 Ⅳ 法律风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
答案解析： 信用违约互换的主要风险有定价风险、交易对手风险、流动性风险、法律风险和操作风险。
[第10题]金融市场发展[第一阶段的表现的有( )。
Ⅰ 推动了欧洲大陆金融体系的发展 Ⅱ 推动了欧洲大陆金融市场的发展
Ⅲ 推动了欧洲大陆金融工具的发展 Ⅳ 推动了欧洲大陆证券交易所的发展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：C
证券从业考试金融市场基础知识仿真题及答案 2
1.为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )安排。
A.货银对付原则
B.分级结算原则
C.共同对手方制度
D.净额清算原则
2.任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的( )。
A.10%
B.20%
C.30%
D.35%
3.( )是指结算系统实时检査参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。
A.实时处理
B.批量处理
C.当面处理
D.集中处理
4.共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，一般由( )充当。
A.结算机构
B.证券公司
C.保险公司
D.商业银行
5.实行分级结算原则主要是出于防范( )的考虑。
A.操作风险
B.信用风险
C.经营风险
D.结算风险
1.C 解析 为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方制度安排。
2.B 解析 任何一家市场参与者(基金管理公司运用基金财产进行远期交易的，为单只基金)的单只债券的`远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%。
3.A 解析 实时处理是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。
4.A 解析 共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，一般由结算机构充当。
5.D 解析 实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑。
证券从业考试金融市场基础知识仿真题及答案 3
第二章 股票基础知识试题
一、单项选择题
1.下列关于记名股票叙述不正确的是( )。
A.便于挂失，相对安全B.股东权归属于记名股东
C.转让相对复杂或受限制D.认购股票时要求一次缴纳出资
2.股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由( )协商解决股权分置问题。
A.董事会 B.A股市场相关股东 C.H股市场相关股东 D.B股市场相关股东
3.引起股价变动的直接原因是( )。
A.市场利率 B.景气变动 C.公司的盈利水平 D.供求关系的变化
4.境外上市外资股以( )标明面值，采取记名股票的形式发行的。
A.美元 B.上市地货币 C.港元 D.人民币
5.经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下面对经济周期变动影响股票价格的环节描述正确的是( )。
A.经济周期变动——公司利润增减——般息增减——投资者心理和投资决策变化——供求关系变化——股票价格变化
B.经济周期变动——供求关系变化——公司利润增减——股息增减——投资者心理和投资决策变化——股票价格变化
C.经济周期变动——公司利润增减——供求关系变化——股息增减——投资者心理和投资决策变化——股票价格变化
D.经济周期变动——投资者心理和投资决策变化——公司利润增减——股息增减——供求关系变化——股票价格变化
6.以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )。
A.30% B.45% C.35% D.20%
7.以下不属于无面额股票特点的是( )。
A转让价格灵活B为股票发行价格的确定提供依据C.便于股票分割D.发行价格灵活
8.关于通货膨胀对股价的影响的说法正确的是( )。
A.通货膨胀只有刺激股票市场的作用B.通货膨胀没有抑制股票市场的作用
C.一出现通货膨胀，就会引起股价下跌D.只有通货膨胀严重时，股价才会下跌
9.股票的世界收益可能高于或低于预先的估计，这反映了股票的( )特点。
A.风险性B.参与性C.收益性D.流动性
10.依据优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。
A.可转换优先股票和不可转换优先股票B.累积优先股票和非累积优先股票
C.参与优先股票和非参与优先股票D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票
11.( )是指公司清算时每一股所代表的实际价值。
A.股票的票面价值B.股票的清算价值C.股票的账面价值D.股票的内在价值
12.以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )。
A.15% B.20% C.25% D.35%
13.下面哪一项( )不是股票的特征。
A.收益性 B.返还性 C.风险性 D.流动性
14.下列选项中股票不需要载明的事项主要是( )。
A.公司名称 B.股票种类 C.股票的编号 D.股票的到期日
15.( )是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
A.普通股票 B.一般股票 C.记名股票 D.有面额股票
16.与无面额股票比较，有面额股票( )。
A.不可以明确表示每一股所代表的股权比例B.发行和转让价格较方便
C.便于股票分割D.为股票发行价格的确定提供依据
17.股票的账面价值是指( )。
A.发行价格B.在二级市场上交易的价格
C.股票票面上标明的价格D.每股所代表的实际资产
18.( )是股票最基本的特性。
A.收益性 B.参与性 C.风险性 D.流动性
19.关于红筹股描述不正确的是( )。
A.红筹股不属于外资般B.红筹股属于境外上市外资股
C.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票 D.红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道
20.( )是指股票未来收益的现值。
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A.股票的账面价值B.股票的内在价值C.股票的清算价值D.股票的票面价值21.( )是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资的股份。
A.社会公众股B.集体股C.法人股D.国有股
22.普通股票和优先股票是按( )分类的。
A.股票的格式B.股东享有的权利C.股票的价值D.股东的风险和收益
23.不属于无面额股票特点的是( )。
A.发行价格较灵活B.便于分割C.转让价格灵活D.分割时需要办理面额变更手续
24.下列财政、货币政策中，通常会造成股价下降的是( )。
A.央银行提高法定存款准备金率B.政府大幅降低税率
C.中央银行提高再贴现率 D.中央银行在公开市场上大量买人证券
25.从根本上决定股票价格长期变动趋势的是( )。
A.景气变动B.财政政策C.心理因素D.货币政策
26.有价证券是( )和( )的统一表现形式。
A财产权利财产价值B.财产权利财产证明C财产凭证财产价值D.财产权利财产凭证
27.资本利得指的是( )。
A.投资者买卖股票的差价B.红利C.股息D.利息
28.下列关于普通股票和优先股票的比较，正确的是( )。
A.普通股票风险较大 B.普通股票风险较小
C.普通股票收益较稳定 D.优先股票没有表决权
29.在股票票面上标明的金额是股票的( )。
A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值
30.股票的理论价格等于( )。
A.预期股息/到期收益率 B.预期股息/必要收益率
C.实际股息/必要收益率 D.预期股息/贴现率
二、多项选择题
1.下面关于无面额股票的阐述正确的是( )。
A.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减
B.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中占比例的股票
C.我国的《公司法》允许发行无面额股票D.无面额股票也称为比例股票或份额股票
2.分析政治因素对股价的影响时主要考查的因素有( )。
A.国际社会政治、经济的变化 B.政权更迭、领袖更替等政治事件
C.政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布 D.战争
3.下列说法中，符合无面额股票特点的是( )。
A.为股票发行价格的确定提供依据 B.便于分割 C.发行或转让价格灵活
D.可以明确表示每一股所代表的股权比例
4.以下关于普通股票股东的权利阐述，正确的有( )。
A.公司重大决策参与权 B.公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股 C.公司资产收益和剩余资产分配权
D.股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询。
5.境内居民个人可以用( )从事B股交易。
A.外币现钞存款 B.外币现钞 C.现汇存款 D.从境外汇人的外汇资金
6.社会经济运行周期大致要经过哪些阶段( )。
A.高涨B.衰退C.萧条D.复苏
7.无面额股票的特点是( )。
A.可以明确表示每一股所代表的股权比例 B.为股票发行价格的确定提供依据
C.发行和转让较灵活 D.便于股票分割
8.影响股价的宏观经济因素包括( )。
A.经济增长 B.经济周期循环 C.财政政策 D.市场利率
9.公司赋予股东优先认股权的.目的是( )。
A.保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例 B.保护原普通股票股东的利益和持股价值 C.吸引更多的投资者 D.维护新投资者的利益
10.影响股价的政治因素有( )。
A.战争 B.政权更迭、领袖更替等政治事件 C.政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等 D.国际社会政治、经济的变化
11.通货膨胀对股价的影响体现在( )。
A.在通货膨胀之初，公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股价上涨
B.在通货膨胀之初，公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股价下降
C.在物价上涨时，股东实际股息收入下降，股份公司为股东利益着想，会增加派发股息，使股息名义收入有所增加，也会促使股价上涨
D.但是当通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加，使得利润减少，引起股价下降
12.普通股票股东拥有( )直接体现了其在经济利益上的要求。
A.选举权 B.剩余资产分配权C.表决权 D.公司资产收益权
13.外资股按上市地域可以分为( )。
A.境内上市外资股 B.境外上市外资股C.上证外资股 D.深证外资股
14.关于红筹股的说法正确的是( )。
A.红筹股属于外资股 B.红筹股不属于外资股
C.红筹股是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票
D.红筹股已经称为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道
15.境外上市外资股主要由( )股构成。
A.S B.H C.N D.B
16.为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有( )。
A.因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施
B.因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所学点速记可以决定临时停市
C.证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易
D.涨跌停板规定
17.财政政策对股价的影响表现在( )。
A.通过调节税率影响企业利润和股息
B.通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出刺激经济发展;或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，抑制经济增长，调整社会经济发展速度，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和股票派发
C.国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求从而间接影响股价
D.在公开市场上大量买卖证券，直接影响股价
18.20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，此时证券市场的表现是( )。
A.股份公司数量剧增 B.有价证券发行总额剧增
C.公司股票和公司债券在有价证券中占主要地位 D.仍处于萌芽阶段
19.关于红筹股描述正确的是( )。
A.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票 B.红筹股不属于外资股
C.红筹股已经成为_内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道
D.红筹股属于境外上市外资股
20.关于股票的性质，定位正确的是( )。
A有价证券、要式证券B设权证券、资本证券C综合权利证券D资本证券、证权证券 三、判断题
1.同种类的每一股份权利相同。( )
2.股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。( )
3.普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。( )
4.如果股票遗失，记名股东的资格和权利也随之消失。( )
5.我国《公司法》规定股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，还可以低于票面金额。( )
6.股票的内在价值即理论价值，也就是股票未来收益的现值。( )
7.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利。( )
8.国家股由证券监督管理机构授权的部门或机构持有，或根据国务院决定，由地方人民政府授权的部门或机构持有。( )
9.作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体法人在认购股份时，可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。( )
10.境内居民个人所购B股不得向境外转托管。( )
11.未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否可分为有限售条件的股份和无限售条件股份。( )
12.股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议记录、监事会会议记录、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询。()
13.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减。( )
14.国家股股权可以转让，但转让要符合国家的有关规定。( )
15.我国《公司法》规定，股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等;并且不允许发行无面额股票。( )
16.中央银行提高再贴现率将导致股价下降。( )
17.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。( )
18.股票发行采取溢价发行的，发行价格由发行人确定。( )
19.具有法人资格的国有企业、事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，称为国有法人股，国有法人股属于社会公众股。( )
20.通货膨胀只会抑制股票市场。( )
21.股票代表的是股东权利，它的作用是证明股东的权利，而不是创造股东的权利。( )
22.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者不享有股东的基本权利和义务。( )
23.股东是公司财产的所有人，享有种种权利，可以对公司的财产直接支配处理。( )
24.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。( )
25.股票价格的变动通常比实际经济的繁荣或衰退领先一步，因此，股票价格水平已成为经济周期变动的灵敏信号或称先导性指标。( )
26.政治因素也会对股票价格产生很大影响。( )
27.国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。 ( )
28.境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事B股交易，但不允许使用外币现钞。( )
29.有面额股票的票面金额成为股票发行价格的最低界限。
参考答案：
1.D 2.B 3.D 4.D 5.A 6.C 7.B 8.D 9.A 10.C 11.B 12.D 13.B 14.D 15.A 16.D 17.D 18.A 19.B 20.B 21.D 22.B 23.D 24.C 25.A 26.A 27.A 28.A 29.A 30.B
1.ABD 2.ABCD 3.BC 4.ABCD 5.ACD 6.ABCD 7.CD 8.ABCD 9.AB 10.ABCD 11.ACD 12.BD 13.AB 14.BCD 15.ABC 16.ABCD 17.ABC 18.ABC 19.ABC 20.ACD
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证券从业考试金融市场基础知识仿真题及答案 4
1.保险公司次级债务的清偿顺序位于( )之前。
A.保单责任
B.公司普通债券
C.向银行贷款
D.公司股票
2.1988年以前，我国国债采用( )方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销
3.1988年，我国首次以( )方式发行国债。
A.行政分配
B.公开招标
C.承购包销
D.通过商业银行和邮政储蓄柜台销售
4.目前，凭证式国债发行采用( )方式，记账式国债发行采用( )方式。
A.行政分配公开招标
B.承购包销公开招标
C.公开招标通过商业银行
D.承购包销行政分配
5.( )国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。
A.行政分配
B.承购包销
C.公开招标
D.银行发售
6.对于事先已确定发行条款的国债，我国采取( )方式发行。
A.行政分配
B.公开招标
C.银行发售
D.承购包销
7.记账式国债的承销的场内挂牌分销程序是( )。
①客户认购并交款
②分销商进行分销
③承销商分得包销国债
④承销商将发行款划入财政部账户
⑤证券交易所为承销商确定承销代码
⑥财政部向承销商划拨手续费
A.③⑤②①④⑥
B.③②①⑤④⑥
C.⑤②③④⑥①
D.②③①④⑥⑤
8.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率( )的前提下，募集人才能偿付本息。
A.不低于100%
B.不高于80%
C.不低于70%
D.不高于50%
9.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的( )。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%
10.商业银行发行次级定期债务，须向( )提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.国家发展和改革委员会二、多项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，有2个或2个以上符合题目要求，请选出正确的选项)
1.除政策性银行外的其他金融机构发行金融债券应向中国人民银行报送( )。
A.公司章程
B.金融债券发行申请报告
C.募集说明书
D.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告
2.债券申请上市应当符合( )。
A.经国务院授权的部门批准并公开发行
B.实际发行债券的面值总额不少于500万元
C.申请上市时仍符合法定的债券发行条件
D.证券交易所认可的其他条件
3.下列说法错误的是( )。
A.市场利率趋于上升，国债的销售价格就会提高
B.国债的中标成本越高，国债的销售价格越高
C.为了增加手续费收入，国债的销售价格会提高
D.为了加快资金回收速度，国债的销售价格会降低
4.我国国内金融债券的发行始于1985年，当时由( )尝试发行金融债券。
A.中国人民银行
B.中国工商银行
C.中国银行
D.中国农业银行
5.目前下列哪些机构可以发行金融债券?( )
A.政策性银行
B.商业银行
C.企业集团财务公司
D.其他金融机构
6.我国可以发行金融债券的政策性银行主要有( )。<
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国农业银行
7.商业银行发行金融债券应具备以下哪些条件?( )
A.具有良好的公司治理机制
B.核心资本充足率不低于4%
C.最近3年连续盈利
D.最近3年利润连续增长
8.下列哪些不是企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件?( )
A.已发行、尚未兑付的金融债券总额占其净资产总额的150%
B.发行金融债券后，资本充足率为20%
C.财务公司刚刚成立6个月
D.申请前1年注册资本金为2.5亿元人民币
9.企业债券进入银行间债券市场交易流通的条件不包括( )。
A.近两年没有违法和重大违规行为
B.债权债务关系确立并登记完毕
C.实际发行额不少于人民币4亿元
D.单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的10%
10.( )可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。
A.证券公司
B.信托投资公司
C.保险公司
D.商业银行 三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的填A，错误的填B)
1.发行人也可以认购自己发行的金融债券。( )
2.上市公司发行证券前发生重大事项的，应暂缓发行，并及时报告证券交易所。( )
3.上市公司发行证券，应当由证券公司承销。( )
4.发行人应在短期融资券发行日前2个工作日，通过中国货币网披露相关发行信息。( )
5.目前我国金融债券的存量仅次于国债，在所有债券存量中居第二位。( )
6.商业银行和财务公司发行金融债券都要提供担保。( )
7.金融债券的发行人和承销人应在承销协议中明确双方的权利与义务，但不得被第三方知道。( )
8.金融债券承销人的注册资本应不低于3亿元人民币。( )
9.以定向方式发行金融债券的，应优先选择招标承销方式。( )
10.债权人与股东之间的利益冲突以及与债权相伴随的破产成本又被称为“外部股东代理成本”。( )
参考答案及解析
1.D
[解析]保险公司次级债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本。
2.C
[解析]1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式。
3.D
[解析]1988年，财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债。
4.B
[解析]目前，凭证式国债发行完全采用承购包销方式，记账式国债发行完全采用公开招标方式。
5.C
[解析]公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。
6.D
[解析]对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承购包销方式，发行人和承销商签订承购包销合同，承销商按合同规定的已确定发行条款承销。
7.A
[解析]略
8.A
[解析]保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后，偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。
9.B
[解析]由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%。
10.B
[解析]商业银行发行次级定期债务，须向中国银监会提出申请。二、多项选择题
1.ABCD
[解析]其他金融机构相对于政策性银行来说要提交更多的材料。
2.ACD
[解析]B应该为实际发行债务的面值金额不少于5000万元。
3.AC
[解析]市场利率趋于上升，投资者购买国债的机会成本就会上升，为了吸引投资者，承销商就会降低国债销售价格;承销商必须卖出更多国债才能增加手续费收入，为了卖出更多国债承销商就会降低国债的'销售价格。
4.BD
[解析]我国国内金融债券的发行始于1985年，当时中国工商银行和中国农业银行开始尝试发行金融债券。
5.ABCD
[解析]目前政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构都可以发行金融债券。
6.ABC
[解析]我国目前只有国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行这三家政策性银行。
7.ABC
[解析]商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近3年连续盈利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近3年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。
8.ACD
[解析]企业集团财务公司发行金融债券应具备：财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%;申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平;财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期等条件。
9.CD
[解析]符合以下条件的公司债券可以进入银行间债券市场交易流通：(1)依法公开发行;(2)债权债务关系确立并登记完毕;(3)发行人具有较完善的治理结构和机制，近两年没有违法和重大违规行为;(4)实际发行额不少于人民币5亿元;(5)单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的30%。
10.ABC
[解析]证券公司、信托投资公司、保险公司可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。三、判断题
1.B
[解析]发行人不得认购或变相认购自己发行的金融债券。
2.B
[解析]应及时报告中国证监会。
3.A
[解析]根据《上市公司证券发行管理办法》第49条规定，上市公司发行证券，应当由证券公司承销。
4.B
[解析]应在发行日前5个工作日进行公布。
5.B
[解析]我国金融债券的存量居于国债和央行票据之后。
6.B
[解析]商业银行发行金融债券没有强制担保要求;财务公司发行金融债券则需要由财务公司的母公司或其他有担保能力的成员单位提供相应担保，经中国银监会批准免于担保的除外。
7.B
[解析]发行人和承销人应在承销协议中明确双方的权利与义务，并加以披露。
8.B
[解析]金融债券承销人的注册资本应不低于2亿元人民币。
9.B
[解析]以定向方式发行金融债券的，应优先选择协议承销方式。
10.B
[解析]股东与经理层之间的利益冲突所导致的代理成本又被称为“外部股东代理成本”，债权人与股东之间的利益冲突以及与债权相伴随的破产成本又被称为“债券的代理成本”。
证券从业考试金融市场基础知识仿真题及答案 5
一、单选题
1、国有企业改组为股份有限公司时，若进入股份有限公司的净资产为( )则折成的股份界定为国有法人股。
A.60%
B.51%
C.50%
D.40%
标准答案：d
2、公司改组为上市公司时，如果原公司已经缴纳出让金，取得了土地使用权，国家可以将土地作价，以( )的方式投入上市公司。
A.国有法人股
B.出租
C.国家股
D.社会公众股
标准答案：a
3、国有资产折股时，在一定的市场条件下，也允许公司净资产不完全折股，即国有资产折股的票面价值总额可以略低于经资产评估并确认的净资产总额，但折股比率(国有股÷发行前国有净资产)不得低于( )。
A.70%
B.65%
C.50%
D.30%
标准答案：b
4、企业股份制改组的目的之一是( )。
A.逃脱债务负担
B.确立法人财产权
C.确立个人财产权
D.确立国家财产权
标准答案：c
5、公司改组为上市公司，其使用的国有土地使用权必须评估。应当由土地资产的使用单位或持有单位向国家土地管理部门提出申请，然后聘请( )级土地评估机构评估。
A.A
B.AA
C.AAA
D.A+
标准答案：a
6、判断和掌握拟发行上市公司的'关联方、关联关系和关联交易，除按有关企业会计准则规定外，应坚持( )原则
A.宽松
B.从实际出发
C.合理
D.从严
标准答案：d
7、企业在海外募股上市的，通常只对( )进行评估
A.机器设备
B.无形资产
C.物业和机器设备等固定资产
D.资产和负债
标准答案：c
8、按照国资委《关于规范国有企业改制工作意见》，在国有企业改制前，首先应进行( )。
A.产权界定
B.报表审计
C.清产核资
D.资产评估
标准答案：c
二、多选题
9、以发起方式设立股份有限公司，发起人以( )抵作股款的，应当依法办理其财产权的转移手续。(不定项选择)
A.工业产权
B.货币
C.实物
D.土地使用权
标准答案：a, c, d
10、会计报表的审计是指从审计工作开始到审计报告完成的整个过程，一般包括( )。(不定项选择)
A.计划阶段
B.实施审计阶段
C.审计复核阶段
D.审计完成阶段
标准答案：a, b, d
三、判断题
11、国有资产折股时，不得低估作价折股，一般应以评估确认后的总资产折为国有股股本。( )
对 错
标准答案：错误
12、公司在改组为上市公司时，应当根据公司改组和资产重组的方案确定资产评估的范围。
对 错
标准答案：正确
13、国有企业(行业性总公司和具有政府行政管理职能的公司除外)或国有企业(集团公司)的全资子企业(子公司)和控股子企业(控股子公司)，以其依法占用的法人资产直接向新设立的股份公司投资入股形成的股份，界定为国有法人股。( )
对 错
标准答案：正确
14、国家可以一定使用年限的国有土地使用权作价入股，形成的股份界定为国有法人股，由土地管理部门委托有关持股单位持有。
对 错
标准答案：错误
15、发起人或股东将经营业务纳入拟发行上市公司的，该经营业务所必需的商标可不进入拟发行上市的公司。( )
对 错
标准答案：错误
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