注册财务策划师RFP报考指南

注册财务策划师（RFP）报考指南

　　RFP认证是全球理财领域权威资质，通过考试可系统掌握财务策划核心能力(如家庭资产配置、风险管理、税务规划等)，显著提升职业竞争力，无论是在金融机构内部晋升，还是拓展个人业务边界，均能提供有力支撑，下面分享注册财务策划师RFP报考指南，欢迎阅读！

　　考试介绍

　　注册财务策划师Registered Financial Planner(简称RFP)为注册财务策划师协会所特许制定的国际权威认证资质。财务策划最早于70年代在美国产生，注册财务策划师协会于1983年在美国正式成立，目前在全球共有15个国家和地区拥有其协会机构。其会员组织遍布全世界包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、印度、马来西亚和南非等国家及香港地区，在亚太已分布21个国家和地区。

　　现在的财务策划师，普遍就职于欧美各国中的银行、保险、证券、基金、信托公司、会计师事务所、律师事务所，以及在各类公司担任财务管理职务，其中在银行和保险公司工作的各占1/3 。因此，取得专业理财策划的资格，是日后在激烈竞争环境下的一种提升竞争力的工具;并且由于财务策划师的高额年薪，已成为目前全球最受欢迎的职业之一。

　　根据国际理财策划师职业标准要求以及各类公司财务人员的工作需求，通过系统学习理财工具和理财规划实务以及案例，使理财人员熟练掌握理财技巧，具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务的专业资质，成为理财行业的专业人士。同时，也着力提高各类公司财务人员的财务管理水平，经过培训，学员可以统一参加由国际注册财务策划师协会组织的考试(地点在北京)，考试合格后，由注册财务策划师协会直接颁发RFP中英文证书。

　　报名条件

　　凡符合以下任意条件者，均可报名：

　　1、大专以上学历

　　2、从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计、律师、房地产等其他金融相关行业的专业人士

　　3、对理财行业有兴趣，有志于成为理财师的人士

　　考试时间

　　RFP(个人理财)资格认证考试每季举行一次，分别为三月、六月、九月、十二月的倒数第二个周末。《金融理财原理》考试时间为150分钟，一般安排在上午。《个人理财实务》考试时间为150分钟，一般安排在下午。

　　考试科目

　　《金融理财原理》、《个人理财实务》，已获得ARFP资格者不需要再参加《金融理财原理》科目考试。

　　考试题型

　　RFP(个人理财)考题类型是客观单项选择题，《金融理财原理》为150道单选题，《个人理财实务》为150道单选题。

　　免试政策

　　根据RFPI国际标准委员会的相关规定，在中国地区若符合下列条件的人士可以申请豁免部份甚至全部科目的考试：

　　1.具有国际性专业资格认证者，如CPA/ACCA/CGA、CFA、CFP、ChFC、CFC、RFC、CLU、LUTC、JD、LLM、PhD等。

　　2.具有会计师、律师、评估师、经济师等全国性注册资格或高级职称者。

　　3.从事金融、法律等教学工作并具有大专院校的高级职称者。

　　4.具有金融、保险、证券、投资、会计、法律、房地产等行业多年经验并持有相关执照或中级职称者。

　　5.其它特殊经历或对业界有突出贡献者

　　注：请直接向学会中国发展中心查询及申请豁免事宜。

　　考试体系全面升级

　　2026年考试将采用"4+X"模块化考核体系：

　　核心模块包括：

　　1. 财务策划原理（权重30%）：新增数字货币理财、ESG投资等前沿内容

　　2. 风险管理（权重25%）：强化突发公共卫生事件下的财务应对策略

　　3. 投资规划（权重20%）：涵盖元宇宙资产等新型投资工具

　　4. 税务筹划（权重15%）：重点考察跨境税务规划能力

　　选修模块（权重10%）可从养老规划、家族信托、中小企业财务三个方向任选其一。考试形式改为计算机化自适应测试（CAT），系统会根据考生答题情况动态调整题目难度。

　　报名流程关键节点

　　2026年考试实施季度报考制度，重要时间节点如下：

　　第一季度考期：1月520日报名，3月第三个周末考试

　　第二季度考期：4月115日报名，6月第二个周末考试

　　特别提醒：新增"优才计划"提前批，前一年12月即可提交预审材料

　　报名需通过官方认证的8大培训基地（如北京金融研修院、上海高级金融学院等）进行资格初审，并提交学历证明、工作年限承诺书及2寸电子证件照。值得注意的是，2026年起全面推行区块链技术存证，所有报考材料需通过"金链通"平台进行真实性核验。

　　备考策略建议

　　1. 教材使用：建议以协会发布的《2026RFP考试大纲》为核心，配合《财务策划实务（第七版）》及《新兴金融工具解析》两本指定参考书。特别注意大纲中标注的12个重点知识域。

　　2. 培训选择：认准具有"RFP官方授权培训机构"资质的单位，标准课程应不少于120课时，包含至少3次全真模拟。部分机构推出的"智能陪练系统"可提供个性化薄弱环节训练。

　　3. 时间管理：建议采用"331"复习法：3个月系统学习，3周专题突破，1周冲刺模拟。统计显示，通过者平均投入有效学习时间达280小时以上。

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