跨境资金流动监管的深圳实践论文
深圳市毗邻港澳，外向型经济发达，2014年对外贸易依存度达187%。与之对应，深圳市跨境资金流动规模占全国的近十分之一。面对近年来复杂的跨境资金流动形势，深圳外汇局认真践行“五个转变”，坚持以业务创新促跨境资金监管与服务，扎实营造公平公正的外汇管理环境，既极大促进了贸易投资便利化，又有效管控了风险，有力地支持了实体经济的健康发展。
一、跨境资金净流入总体趋向均衡
深圳市经营外汇业务的金融机构数量多、门类全。截至2014年末，共有法人外汇指定银行7家，分行级机构60家，银行结售汇网点1530个；具有外汇经营资格的证券公司16家、保险经营机构40家；合格境内机构投资者（QDII）24家，共获批额度246亿美元，占全国的28%；特许兑换机构9家、网点49个，累计完成兑换业务量约5亿美元，占全国的29%。2014年，深圳市跨境收付总额6280亿美元，结售汇总额2892亿美元。
近年来深圳市跨境资金流动呈现以下特点。跨境资金净流入总体趋向平衡。跨境收付顺差/跨境收付总额、结售汇顺差/结售汇总额呈逐年下降趋势，分别由2006年的18。5%和33。4%，降至2014年的3。3%和14。8%；2014年降幅最大，分别下降6。2个百分点和13。5个百分点。跨境资金净流入相对总规模持续下降，表明跨境资金更趋均衡。但从月度数据来看，跨境资金短期波动加剧。深货物贸易是跨境资金流动的主要载体。近年来，货物贸易在跨境资金流动总额的占比基本维持在七成至八成，净流入占比基本在六成以上。
其中，2014年货物贸易结售汇总额2414亿美元，顺差505亿美元，占比分别为84%和78%；货物贸易跨境收付总额4264亿美元，顺收241亿美元，占比分别为68%和116%。中国香港是深圳市跨境资金流动的重要区域。近年来，与香港之间的跨境收付在深圳市的占比呈逐年上升趋势，从2010年的44%增长到2014年的62%。2013年4月之前，香港也是深圳市跨境收付顺差的主要来源地；其后，受国内外经济金融形势变化以及企业相应的财务运作等因素影响，深圳与香港之间跨境收付总体偏向逆差。
2014年，深港之间跨境收付总额3844亿美元，同比增长16%；逆差129亿美元。从主要项目来看，2014年深港间货物贸易跨境收付占跨境收支总额八成以上，是影响深港跨境资金流动由顺转逆的主要因素。人民币成为跨境资金流动的重要币种。自2009年7月深圳市成为首批开展跨境贸易人民币结算试点城市以来，人民币跨境业务呈现总量大、增速快、占比高的特点。截至2014年末，深圳市累计办理跨境人民币业务2。9万亿元，年均增长率保持在45%以上。其中，2014年深圳市跨境人民币结算业务结算额1。2万亿元，同比增长53%，占同期深圳市跨境收付总额的29%，居全国第三位，仅次于上海市和广东省（除深圳外）。
二、坚守“风险底线”提升跨境资金流动监管与服务水平
以全方位监测为核心，防范跨境资金异常流动风险在不断提升国际收支统计数据质量的基础上，健全监测机制，准确把握跨境资金流动变化，锁定外汇监测和管理的方向与重点，夯实跨境资金流动监管的基础。
一是强化工作机制，搭建监测分析“大舞台”。成立外汇形势分析监测小组，定期召开外汇形势分析研讨会；搭建分享、讨论专业领域的微信群，探讨跨境资金异常流动、跟踪国内外经济金融热点、分享最新调研成果。2013年3月初，深圳外汇局第一时间捕捉到海关特殊监管区进出口贸易出现异常情况，在全国第一季度外汇形势分析会上汇报之后，得到国家外汇局领导的`高度重视，为相关决策提供了鲜活的一手材料。
二是突出监测重点，揪住“牛鼻子”。持续关注深港间跨境资金流动状况，握住深圳外汇收支的“水龙头”；持续关注实体经济领域动向，抓住跨境资金流动的“大动脉”；持续关注重点银行产品创新，摸清银行贸易融资业务中的“小动作”；持续跟踪物流类企业收付汇状况，及时发现异常资金的“小猫腻”。三是完善监测框架，增强“敏感度”。深度挖掘现有监管系统各类数据和信息，把握辖内外汇收支走势的主要特点和异动，防止一叶障目。综合各种监测分析渠道，提高分析研判的准确性。密切联系银行国际业务部门，获取市场变化的最新动态；密切联系重点企业，及时了解市场主体外汇收支、结售汇动向；密切联系人民银行相关部门，实现本外币一体化联动分析；跟踪最新研究成果和舆论，提高分析研判的前瞻性。
三、进一步发挥改革试验田作用
下一步，深圳外汇局将在有效防范风险的基础上，抓住当前金融改革发展的战略机遇，结合辖内涉外经济主体市场需求，以创新促监管，力争在外汇管理重点领域和关键环节的各项改革中继续充当排头兵和试验田，更好地服务于国家经济发展方式转变和结构调整的总体战略目标。进一步转变外汇管理理念和方式。
当前，随着市场主体涉外经济活动日益频繁，对贸易投资便利化需求不断增长，跨境资金流动监测重要性更加突出。因此，应转变外汇监管理念，以市场需求为导向，尽量减少市场的负外部性，降低涉外经济主体的经营成本；要适应经济发展的新常态，找准基层分局外汇管理职能定位，强化监测分析职能，加快转变依赖审批和核准的管理方式，全面掌握跨境资金流动情况，更好地履行外汇管理职能。继续推动贸易投资便利化。积极配合、认真落实国家外汇管理局出台的各项创新政策及简政放权措施，在均衡管理基础上，始终坚持便利性与有效性相结合，着力推动深圳涉外经济贸易投资便利化。
在风险可控的前提下，继续探索外汇管理改革与创新，进一步下放审核权限、合并审核环节、优化业务流程、缩短办理时限、强化事后监督，不断提高工作效率。不断完善跨境资金监测分析。以主体监管为切入点，继续做好外汇形势与监测分析工作，实现对宏观、中观、微观的深入分析；充分依托跨境资金流动监测与分析系统，探索监测新思路与方法；抓住业务风险环节，如跨境贸易融资、贸易信贷、转口贸易和特殊监管区域等，有针对性地加强对经常项目和资本项目的非现场和现场检查，及时跟踪新情况、新热点、新问题，提高异动情况识别能力，防范跨境资金流动风险。
进一步营造公平公正的经营环境。深化与商务、海关、税务等部门的联动机制，密切信息交换，提升联合监管效果；探索对银行实施原则性监管，引导银行按照展业三原则办理外汇收支业务；根据外汇收支形势变化，重点对银行异常外汇收支业务开展专项检查；继续深化与公安部门、海关缉私部门合作，保持对非法买卖外汇案件的高压打击态势；利用外汇非现场检查系统，查处非法结汇、逃汇等大案要案；做好群众举报案件受理和查处工作。
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