理财培训心得体会

时间：2022-07-30 16:45:50 充电培训我要投稿

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2017理财培训心得体会

　　理财分为公司理财、机构理财、个人理财和家庭理财等。下面是小编整理的2017理财培训心得体会范文，欢迎阅读参考!

2017理财培训心得体会

　　2017理财培训心得体会一

　　5月8日至6月3日，我有幸参加了总行在山东举行的第7期金融理财师(afp)培训班的学习。通过本次培训，我宽阔了眼界，学到了新的常识和本事，收益菲浅。

　　一、学习基础情形

　　总即将本次培训支配在山东省分行培训核心，共有来自山东、河北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参加本次培训。湖北行支配了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参加学习。培训课程重要有：个人理财计划实践、个人危险治理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产谋划、房产及教导金规划等内容，最后是综合案例制造及展现。授课老师具备相称的背景，其中有财政部、国民银行金融研讨中央的主管，有大学教学，还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。

　　全部学习过程相称紧张，除礼拜天能够略微喘一口吻以外，其余时光根本上是“三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特殊大，学习的内容绝大局部是以前未接触过的知识，通常是大学或研究生一、两年的课程，我们一天、两天拉完，而且要求当天消化、接收，由于第二天又会有新的课程等着我们。我们天天六点多钟起床，预习，晚上自发到教室预习、温习，请老师答疑，基本上清晨一点多钟才休息，在最后制作案例的时候，持续熬了两个通宵。经由20多天的缓和的学习、考试，我拿到了afp培训合格证书，案例的制作和展示也得到了授课老师的高度评估。在全班展示的十份案例当中，湖北分行的案例制作与展示是最吸引老师和同窗们眼球的。

　　下一步，就是要当真预备、精心备考，争夺在6月23日举办的afp程度考试中，一路绿灯，顺利过关。

　　二、学习感触

　　1、要想成为一名及格的afp，不轻易。第一，各分、支行花大价格让大家出去学习，一是阐明各行都充足意识到了理财业务的主要性，各行都想通过抢抓理财业务来逐渐晋升个金业务对全行的奉献度，二是对于各位学员来说，无疑是得到了一个提高本身业务素质和整体综合实力的大好机遇，来之不易;第二，就学习的进程来说，学员们全情投入，深感压力宏大，脑细胞就义了良多，白头发添了不少;第三，afp从业人员要求的素质高，不仅要求理财师具备很高的专业知识，而且要求知识全面，擅长沟通，注重信用;既要对国度的宏观、微观经济有所了解，更须要了解我们的客户、我们的产品;要依据客户的家庭、财务状态和规划目的，结合客户的风险蒙受才能，为客户的毕生量身定制公道的理财计划，满意客户人生不同阶段的需要。这请求我们不断的积累，不断的提高。

　　2、通过学习，懂得到，现阶段中国将cfp的教育分为两个阶段，即基本的afp阶段和高等的cfp阶段。咱们在今后的学习和工作当中，既要理论结合实际，又要重视知识的积累，要通过不断地积聚，一直地提高，为荆州分行的`理财事业、个人金融事业尽一份力。

　　3、今后荆州分行要部署职员加入总行的相似培训，要打“有筹备之战”，要让有志之士尽快熟习、学习金融理财尺度委员会制订的书籍跟课件。这对学生的学习和测验的通过率的进步是有很大辅助的。

　　三、多少点主意

　　联合荆州分行实际，我以为

　　1、组建服务、营销网络。要敏捷组建分行理财中心，构建包含分行理财中央、支行理财室及网点理财专柜在内的三级服务、营销系统。作为总行级的理财中心，依照上级行的管理要乞降优质大客户的散布，分行理财中心应装备8-12人，并且应尽快配齐人员，尽早投入运营，沙市支行也应迅速组建理财室，争取在XX年底之前开业经营，各县市支行及有前提的城区支行、分理处也要设破理财专柜，这样构成至上而下的网络体制，让中行的理财服务触角延长到荆州各个辖区、每个角落。

　　2017理财培训心得体会二

　　之前遇到一位在P2P平台投资理财平台做投资理财的80后，听他的讲述自己这几年打拼过来，理财之路还是很艰辛，但几经波折，一路披荆斩棘的理财史，如今也是小有成就。

　　他表示，作为投资理财大众，不少人心里第一念头总是希望能够天上掉馅饼，像这样投资理财首先第一步就注定要输了。你不能指望不劳而获，天上掉馅饼，这基本上违背了生态原理!

　　那怎样才能真正理到理好财?该投资人将自己数十年的理财心得分享出来，希望此点醒大批“理财寻梦人”，我们还是从解读该投资人的理财史中总结经验吧。

　　第一、要做好投资理财，首先得有投资理财意识的觉醒。

　　其实有不少人最初都是没有任何投资理财规划的，甚至一批人直到结婚之前都没有什么存款。该投资人表示，在他的朋友中许多人都不例外，自己也纳闷为什么一直兢兢业业的上班却没攒下什么钱，后来结婚后才慢慢开始有了投资理财意识，只是在那个年代的人大多数虽然投资理财意识开始觉醒，但是理财机会却不多，最多只是把钱存入银行，生点利息，省着点花，不过那时候消费水平也真实的不高。

　　第二、要做好投资理财，禁忌盲目跟风。

　　90年代末兴起的炒股热，周围很多朋友加入其中，他自然也是其中一个。炒股有时还能赚点，但是好景不长，由于抱着侥幸心理，也有赔的一塌糊涂的时候，当时的心情很难形容，有点哑巴吃黄连的感觉。

　　后来他也就放弃了炒股这种投机似的行为，由于有了孩子以后，家庭开销越来越大，他们两口子虽然都工作稳定，但是基本上都是拿固定工资的，有时候真的感觉手里很紧张，没看见东西在哪，就是钱没了。用他自己的话说，其实还也不是铺张浪费的人，可怎么就一直没有钱呢?就连跟潮流做投资炒股票都扑了个空，甚至被深深套住了!究其原因，只能归结一个:毫无个人主见乱跟风一起。

　　第三，要做好投资理财，必须学会“求取真经”

　　直到2000年后，慢慢生活也好一点了，孩子们也都长大了，也有自己的生活，也不需要负责生活费用了。后来他就想着说还是把钱做点投资理财产品，经常也会上网看看，面对琳琅满目的投资理财产品，真的不知道应该怎么选，后来在一次老同学聚会时，才恍然大悟，难怪一些同学看似工资级别没见得比自己高到哪里，但生活质量却要比自己好许多，原来那些同学在赶早潮做P2P网贷投资。

　　不过，这次，人是成熟了不少，也长思维了，毕竟经历了之前的股票洪流，吃一堑长一智嘛。对当时有点半信半疑的'他，后来跟家人商量了下也决定投资一笔。先从尝试开始，因为第一次投，为了安全起见也没有投入太多。

　　据他反映，到现在自己已经在中融首信有投资，直到现在都没有遇到任何问题，而且收益也一直都很稳定，他亲身的感受是，中融首信用户体验和服务质量绝对算是同类平台里千里挑一的。家里现在除了正常的工资以外就是靠网贷投资受益了，很好，很实惠，操作方便简单，关键是放心。

　　不过，该投资人在分享完自己的投资心路后，也作出了提醒。他表示，在老同学中有投资P2P网贷遇上不良平台的，主要问题还是出在盲目跟风，同时又不加考究。因此，需要提醒P2P网贷投资者，作投资，我们不反对借鉴他人成功经验，毕竟他山之石，也可以攻玉。关键是，在借鉴他人成功经验的同时，我们必须自己主动勤奋起来，最好自己再做一番仔细勘查，确保取到的经是否“真”。别说投资P2P，就连人民币都有假钞，一不留神就会走眼。如果即想依靠投资P2P网贷赚钱，而自己却很懒，只听别人讲哪家好，就认为哪家真的好，就连亲身查验的力气都不想付出，这是很容易选错平台走错路的。到时候别说等着天上掉馅饼，估计掉下的只会有石块。

　　条条道路通罗马，诚然，目前，投资理财渠道五花八门，在P2P网贷市场上类似中融首信这样安心可靠的平台，其实都可以选择。同时，在投资理财的宽阔的大道上，我们也不反对借鉴成功者经验，但是只能作为参考，记得最后查验“经书”真伪的工作一定要记得自己来，省得馅饼没掉下来，先被石块砸倒了。

　　2017理财培训心得体会三

　　作为一名去年入行的员工，非常有幸地参加此次省分行组织的理财经理培训。它完全不同于以往理财经理培训中专注于某款产品的介绍，而是结合实际情况解决如何让客户真正心甘情愿让我们为他们服务的问题。同时，也让我懂得丰富的业务知识和独到的见解对提高理财经理综合素质起到很重要的作用。通过学习，我从以下几方面来交流一下自己的几点拙见。

　　首先，从产品销售的角度用两类产品为例来说明：第一，贵金属已经走入千家万户。它不仅仅是一种奢华的象征，它作为几千年来的硬通货，也是抵御通胀的最佳选择。马克思说过“金银天然不是货币，但货币天然是金银”。当今投资黄金白银保值增值已然成为一种趋势，最普通的就是现货黄金。而在现实中跟多的人对于贵金属的投资仅限于知道，但是具体的来操作在理念上还有一定的顾虑。比如说一些客户提到价格贵、体积小、无法保存和后续的回收问题，对投资金和题材金的区别不了解等等。通过学习，我明白了“量体裁衣”非常重要，不同的客户群可以根据需求向他们介绍不同的产品。对于想购买配饰的女士可以给她推荐一些克数较小，比较精致的挂件。在和金店作比较的同时突出我行贵金属的百年品质保障;对于想了解投资黄金的客户，我们可以详细地介绍我行推出的题材金。题材金不同于投资金，不仅可以做投资，收藏更是不错的选择。因为题材金它本身是由权威的国家造币公司采用Au.9999的金粉制造而成，工艺精致，且为限量版发行。

　　权威的发行机构、优质的品牌保证和精致的工艺都决定了我们会比同业的投资金条价格要略高一些，但是我们可以让客户明白它未来升值的空间会更大，更有竞争优势、更适合于收藏和投资。让客户充分了解我们的产品后，可以根据客户的经济状况来适当的建议一些适合的产品。同时对自己保存的客户要详细给他介绍贵金属的一些保养方法，避免造成磨损和擦伤;对于一些了老年客户，普通的介绍也许改变不了他的投资理念，但是在我们在和他们进行日常交流的过程中可以随时了解他们的需求。

　　如了解到家里有小孩子的.出生，我们可以建议老人一款金宝宝产品，既小巧又精致而且充满寓意;对于经商的客户，我们可以建议他选择贵金属产品进行馈赠，既精致又保值。第二，基金定投。近年来，金融危机影响全球，欧洲影响最大，我国也受到了相应的影响。国内，房地产泡沫的形成已经成为不争的事实，国家出台用于调控房地产市场的政策使我国股市收到了一定程度上的冲击。面对一次又一次人民银行存款准备金率的下调，伴随而来的是理财产品的收益率每况愈下。但是在震荡的市场中如何为客户选择一条适当的投资方式是横在每个理财经理心中一个重要的问题。

　　面对我国当前“牛市短，熊市长”的这么一个现状，我们可以适当的给客户建议一些基金定投。它类似于我行的“零存整取”，但是高于银行零存整取的利率。根据基金定投“低买高卖”的原则，股市震荡时期更适合于投资基金定投。对于前两年被基金套牢的客户，我们可以通过介绍一些债券型基金，让客户充分感觉到本金安全和收益低风险以后再根据客户的需求进行操作。

　　通过以上例子使我重新界定了理财经理不仅仅是产品的销售，更多的是通过敏锐的洞察力了解客户的需求来销售产品，站在客户的角度上考虑。这样产品的销售会更容易做，才能让客户更信任我们中行，才能与客户建立长期的合作关系。

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