银行会计的岗位职责

时间:2023-06-16 07:08:37 岗位职责 我要投稿

银行会计的岗位职责15篇

  在快速变化和不断变革的今天,很多情况下我们都会接触到岗位职责,制定岗位职责可以有效规范操作行为。那么岗位职责怎么制定才能发挥它最大的作用呢?下面是小编为大家整理的银行会计的岗位职责,欢迎阅读与收藏。

银行会计的岗位职责15篇

银行会计的岗位职责1

  出纳员主要负责银行的货币资金核算、往来结算、工资核发。

  出纳员不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务账目的核算登记工作。不得由一人办理货币资金业务的全过程。

  一、现金和银行

  1.办理现金支出,审核审批有据。严格按照国家有关现金管理制度的`规定,必须经过会计审核、财务经理签批,方可办理款项收支。单笔2000元以下的零星支出才使用现金方式支付。

  收付款后,加盖“收讫”、“付讫”戳记。日常周转金不得超过5000元,如有超出,需缴存银行。不允许私自坐支收到的现金及支票,要及时送交银行。不得以“白条”抵充现金,更不得任意挪用现金。如果发现库存现金有短缺或盈余,应查明原因,根据情况分别处理,不得私下取走或补足。如有短缺,要负赔偿责任。要保守保险柜密码的秘密,保管好钥匙,不得任意转交他人。

  2.办理银行结算,规范使用支票。严格按照银行结算制度规定,超过2000元的支付用支票或电汇方式支付。

  收到支票需及时填写支票进帐单并送银行,不可延期送票。

  办理汇款,注意帐号的填写,严禁发生汇款错误的事件。

  签发支票时应注明收款单位、用途、金额、日期,并经财务经理签批后方可使用。如因特殊情况确需签发不填写金额的转账支票时,必须在支票上写明收款单位名称、款项用途、签发日期,规定限额和报销期限,并由领用支票人在专设登记簿上签章。对于填写错误的支票,必须加盖“作废”戳记,与存根一并保存。严格控制签空白支票。支票遗失时要立即向银行办理挂失手续。

  3.每月5日之前收取上月末对帐单,核对并编制调节表,做好后交给会计。

  二、记帐和报表

  1. 认真登记现金和银行存款流水账,保证日清月结。对收到的银行承兑汇票和支票要作好备查账登记。

  根据已经办理完毕的收付款凭证,逐笔顺序登记现金和银行存款日记流水账,并结出余额。银行存款的账面余额要及时与银行对账单核对。对于末达账款,要及时查询。要随时掌握银行存款余额。

  登记完毕将凭证转会计处记账。月终银行存款与银行对账单核对,有关未达账应做好“银行存款余额调节表”。 每星期要填报资金收入及支出的明细表。

  2. 每日盘存现金及银行存款,做到账账、账表、账物相符。总经理可派人抽查、核对资金情况。

  三、其它

  1.兼职银行外汇收付核销工作;

  2.学习、了解、掌握财经法规和制度,提高自己的会计水平。维护财经纪律,执行会计制度,抵制不合法的收支和弄虚作假行为。

银行会计的岗位职责2

  一、负责本单位会计全面工作协助主管行长做好本专业的各项工作。

  二、负责《会计法》等金融法律、法规和各项财会制度的贯彻落实。

  三、负责制定年度工作计划和有关措施办法并认真组织实施。

  四、负责会计业务分工和劳动组合合理设置岗位落实会计内控制度规范操作行为。

  五、负责建立健全岗位责任制和工作质量考核制度并定期考核评价。

  六、负责会计人员业务交接的监督。

  七、负责组织编制财务收支计划并认真组织实施。

  八、负责定期进行财务分析及时提出有关意见。

  九、负责组织会计人员政治、业务学习、岗位练兵等活动加强思想政治工作提高会计人员素质。

  十、负责审核并在授权范围内审批本行各项财务开支。

  十一、负责监督本行各项财产的购置和管理。

  十二、织各项财会工作进行检查和再监督及时解决存在的'问题。

  十三、负责审核各种财务会计报告保证及时、准确上报。

  十四、负责组织好会计年终决算工作。

  十五、负责处理司法机关的查询、冻结、扣划开户单位存款事项。

  十六、负责开展窗口文明优质服务提高服务质量。

  十七、做好行领导和上级主管部门交办的其他有关工作。

银行会计的岗位职责3

  一、熟悉掌握银行结算办法,严格遵守结算纪律,认真办理各种银行结算业务。

  二、及时购买转账、现金支票,保证工作需要。严格控制空白支票的使用,确需使用空白支票的,经批准后,其限额最高不超过5000元。填写错的或过期作废的支票,及时收回注销,并保存待查。

  三、收到支票时,及时开据收据、结算凭证等,填制银行存款进账单并在支票后背书财务专用章,尽快送达开户银行。

  四、对银行来款负责登记,并通知相关单位(人)认款,如月末仍无人认领的`来款,为便于对帐,可列入暂存款处理。

  五、先复核经审核员审核的记账凭证或按规定程序签批后的付款通知单后再填开支票,严格领用手续。必须在支票上填写签发日期、收款单位名称、用途和规定的支出限额,并在付款通知单等注明支票号码。领用人必须在支票登记本上签字。

  大额支票只有在“三个一致”时方能填开,即收款单位、发票单位(发票上的财务收讫章或发票专用章)、合同单位互相一致。

  六、及时催请领用支票人员在规定期限内(领用后15天内)前来报帐。

  七、当日发生凭证及时转交审核人员记帐,逐笔登记银行日记帐,做到字迹清楚数字准确,并逐日结出余额。如遇余额不足以支付开支,及时向领导汇报,以防因透支造成不必要的损失,不准签发“空头”支票。

  八、经常与银行核对帐面余额,发现问题及时查找。月末要认真准确地编制银行存款余额调节表,调整未达帐,确保与银行帐面余额相符,做到日清月结。对跨月的未达帐项及时查明原因,尽快办理相关手续。

  九、负责及时收回各单位(承包单位)的代付款项,并做好备查记录,经常核对,有责任向拖交单位催交入帐。

  十、妥善保管各种票据、有价证券和印章,严格按规定使用,确保其安全。

  十一、加强空白支票和空白收据的管理及领缴手续。严格控制空白支票的外流量,作废支票应付在原始凭单后,支票领用登记表及银行存款调节表要装归档,不能丢失。

  十二、完成领导交办的其他工作。

银行会计的岗位职责4

  工作职责:

  1、负责完成各项现金、营销的.收付业务以及销售收款工作;

  2、负责编制收付记账凭证;负责按日盘点库存现金,按月编制银行余额调节表;

  3、配合、协助财务主管的工作。

  任职资格:

  1、本科以上学历,财会相关专业,一年以上相关工作经验;

  2、能熟练使用财务软件及办公软件;

  3、具有良好的职业道德、强烈的工作责任心和服务意识。

银行会计的岗位职责5

  1.严格执行银行结算制度,按照会计规定、程序和要求办理银行收支结算业务,完备手续。

  2.负责办理学院行政、食堂、医务账户的银行结算业务。所有银行收支业务必须先审核,后办理,准确填制各种银行凭证。

  3.负责完成全院干警(包括离退休人员)的工资和学生助学金的造表、发放工作。

  4.负责整理学院行政、食堂、医务账户的各种报销单据,及时做好凭证录入工作。认真核对银行账,对各项银行往来款项要及时结算、及时入账。

  5.负责保管学院行政、食堂、医务账户的空白支票;随时掌握银行存款情况,不开空头支票,不透支。

  6.负责学院有关经费的'收付。

  7.严守财经制度,遵守职业道德,文明服务。

  8.完成领导交办的其他工作。

银行会计的岗位职责6

  1.依据审核后的记帐凭证,办理收支业务。未进行审核的记帐凭证或业务经办人员未签字的记帐凭证,出纳不得进行款项的收支。

  2.严格执行现金管理制度,收入的现金应及时送存银行,不得坐支,不得以白条抵库,严禁挪用公款。

  3.认真做好现金收付工作,防止差错。做好现金、银行的对帐、保管工作,定期编制银行对帐单。

  4.及时办理银行进帐手续,填制作废的支票,应及时加盖作废戳记章。

  5.每日必须与计算机打印的日记帐对帐,保证帐款相符。出现的'长短款必须向领导汇报,不得擅自处理。

  6.对保管的各种支票、汇票、有价单证必须妥善保管,不得将银行户头转借其他单位和个人使用。

  7.负责内外票据的登记、发放、回收等管理工作,对发放的发票、收据应及时进行收回,并注销。

银行会计的岗位职责7

  一、银行存款管理

  1、设置“银行存款日记账”,出纳员按照业务发生顺序每日进行逐笔登记。出纳员定期将公司银行存款账面余额与银行对账单核对,并按月编制银行存款余额调节表,公司财务部部长签字后报公司经理审阅。

  2、除供日常零用支付所需限额以外现金,公司收到各种汇票、支票等,均需及时存入银行。

  3、公司任何人员不得出租、出借公司银行账户。

  4、出纳员每周一向公司经理上报“银行存款收付周报表”。

  5、财务部人员应加强银行存款余额、收付业务保密工作,财务部只向公司领导提供银行存款余额情况。

  6、公司银行付款由公司经办人员填写“付款审批单”,经部门负责人、财务部部长、公司经理签字后办理付款,支付支票等必须具备收款单位、经办人收据。

  7、公司收到客户货款入账或汇票无法存入银行等情况,出纳员在最短时间内通知公司经理、销售部经办人员。

  二、现金管理

  1、公司收入现金按照国家《现金管理条例》规定,对公司销售产品、提供劳务、副产品回收以及其它经营收入收取现金时,必须向付款方开具销售发票或收据,如实按规定时限、顺序、逐栏、全部栏次一次性填写,加盖“现金收讫”和“收款人”印章。

  2、公司支付现金范围:农副产品收购;公司员工工资、津贴、奖金;个人劳务报酬;出差人员必须携带差旅费;结算起点以下零星支出(公司结算起点为500元);公司总经理批准其它开支。

  出纳员支付个人款项超过使用现金限额以支票支付,确须全额支付现金经财务部部长审核、公司经理批准后支付。

  3、出纳员支付现金可以从公司库存现金限额中支付或从银行存款中提取,不得坐支现金。因特殊情况确需支出,事先报公司经理批准后办理。

  4、公司库存备用金限额为1000元,出纳员按规定妥善保管,超出部分随时存入开户银行。

  5、出纳员从银行提取备用金填写“现金领用单”,经财务部部长、公司经理批准后提取。

  6、公司员工因工作需要借用现金,需填写“借款单”,经部门负责人、公司财务部部长、公司经理签字批准后提取。

  7、出纳员不准用不符合公司财务制度凭证顶库存现金,公司员工不准用公司银行账户代其他单位或个人存入或支取现金。

  8、出纳员建立健全现金账目,逐笔登记现金收付,账目日清月结,每日结算,账款相符。

  三、支票管理

  1、公司支票由出纳员专人保管。

  2、公司“财务专用章”和“法人代表章”分别由财务部部长与出纳员各自保管,支票盖章时“财务专用章”由财务部部长亲自加盖,并复核付款原始凭证。

  3、出纳员妥善保管好公司支票,因丢失造成公司损失本人承担全部责任。

银行会计的岗位职责8

  一、严格按照财务制度和支付金额范围的有关规定,办理收付、报销手续,坚持先批后报的原则,对不符合手续的票据有权拒付。对内容有问题,手续不完备,数额有差错的'发票,应予退回。

  二、按银行帐户设置银行日记帐、现金日记帐,做到日结月清,准确无误。

  三、按照会计科目规定,及时准确地编制记帐凭证,月底将传票递交总帐。

  四、认真执行现金管理制度,做到天天结帐。库存现金不超过银行规定限额,且要妥加保管。

  五、认真开好转帐支票和现金支票,及时处理暂收暂付款项,借款必须履行手续,经常清理备用金、暂借款。

  六、按照编制的工资表,及时做好工资发放工作。

  七、严格执行各项财务制度和收支标准,仔细审核所收付的每一张单据、凭证,做到每一笔收付都合理、合法。

  一、严格按照财务制度和支付金额范围的有关规定,办理收付、报销手续,坚持先批后报的原则,对不符合手续的票据有权拒付。对内容有问题,手续不完备,数额有差错的发票,应予退回。

  二、按银行帐户设置银行日记帐、现金日记帐,做到日结月清,准确无误。

  三、按照会计科目规定,及时准确地编制记帐凭证,月底将传票递交总帐。

  四、认真执行现金管理制度,做到天天结帐。库存现金不超过银行规定限额,且要妥加保管。

  五、认真开好转帐支票和现金支票,及时处理暂收暂付款项,借款必须履行手续,经常清理备用金、暂借款。

  六、按照编制的工资表,及时做好工资发放工作。

  七、严格执行各项财务制度和收支标准,仔细审核所收付的每一张单据、凭证,做到每一笔收付都合理、合法。

银行会计的岗位职责9

  一、会计岗位责任:

  1认真执行国家的财经纪律和工会财会制度。收好、管好、用好工会经费。

  2按时搞好经费预决算,为工会领导提供决策依据。

  3准确运用会计科目,认真审核原始凭证,记好经费帐,及时、定额收交工会经费、会费。做好财务报表,凭证等会计档案资料的保管和工会财产的登记管理,工会的各种资产每年检查一次,做到帐物相等。

  4加强对有价票据的监印、登记、使用和管理。 5坚持财务民主,每年向教职工(会员)公布帐目一次,自觉接受教职工和工会经审会的财务监督和审查,对违反财务规定的'行为进行抵制。

  二、出纳岗位责任

  1严格执行国家和银行的法律、法规,认真执行现金管理制度,逐笔记载,做到帐款相符。

  2妥善保存好限额内现金以及支票,对库有现金和银行存款应及时与会计帐核对,如有出入,及时查对。

  3严格各项经费支出报销和审批手续,做好互助、互济会经费管理。

  4遵守核定库存现金限额,不得突破。

  5每年年底对工会的各种资产检查、核对一次,做到帐物相符。

银行会计的岗位职责10

  1岗位职责

  1.1严格按照国家有关现金管理和银行结算制度规定,根据工厂财务制度规定的程序办理款项收付。

  1.2负责登记现金日记帐、银行日记帐,做到帐实相符。

  1.3确保资金和有价证券安全。

  1.4保管好所有印鉴、空白支票及银行票据。

  1.5每月结帐后及时装订凭证并妥善保管。

  2工作标准

  2.1熟悉并掌握会计知识、技能、会计法规和财务制度。

  2.2熟悉银行清算业务及银行票据法规。

  2.3现金每日盘库,做到帐实相符。

  2.4银行出纳每月末要和银行对帐,及时出余额调节表。

  3任职资格

  3.1学历要求:会计专业中专或以上学历。

  3.2工作经历:在会计工作岗位上见习一年期满。

  3.3专业知识与资质:熟练掌握财务会计基础理论和专业知识,掌握国家财经政策和财务会计法规及工厂财务制度,持有会计从业资格证。

  3.4年龄要求:无要求。

  3.5素质要求:具有极强的工作责任心和良好的.职业道德,具有独立工作能力,业务协调能力和团队合作精神。

银行会计的岗位职责11

  1、熟悉国家财经法规和学院规章制度,坚持原则,办事公正。

  2、严格按照国家银行结算制度,办理银行存款业务。付款时要认真复核原始单据金额,并加盖“银行付讫”戳记。

  3、正确使用和填制转账支票,熟练掌握银行存款的各种结算方式,发出的转账支票,领款人必须在存根联上签章。过期未用的`转账支票应及时收回注销,并加盖“作废”戳记。

  4、根据已办理完毕的银行存款收、付款凭证,按凭证编号顺序逐笔登记银行存款日记帐,并结出余额,做到日清月结,帐帐相符,帐证相符。

  5、经常核对银行存款日记帐与银行对帐单,按月编制银行存款余额调节表,如发现未达账项,要及时查清。

  6、及时汇出在外人员工资。

  7、随时掌握银行存款余额,不得签发空头支票和远期支票。转账支票填写错误时应加盖“作废”戳记并留存,年终统一装订归档。转账支票遗失时要立即向科长报告,并到银行办理挂失手续。

  8、不得将银行账户出借给其他单位或个人使用。

  9、不得将空白转账支票交给其他单位或个人签发。

  10、妥善保管银行对账单、转帐支票、银行预留的法人印鉴章、出纳收、付讫印章及保险柜钥匙,防止丢失,被盗。

  11、完成科长交办的其他工作。

银行会计的岗位职责12

  岗位职责:

  1、建立并完善企业财务管理体系,对财务部门的日常管理、财务核算、税务核算、费用预算、资金运作、资产管理等各项工作进行总体控制,提升企业财务管理水平;?

  2、根据企业中、长期经营计划,组织编制企业年度财务工作计划与控制标准;?

  3、根据企业相关制度,组织各部门编制财务预算并汇总,上报审核,审批后组织执行,并监督检查各部门预算的执行情况;?

  4、组织会计人员进行会计核算和账务处理工作,编制、汇总财务报告并及时上报;?监控、预测现金流量,监测企业各项财务比率。确定合理的资产负债结构,建立有效的风险控制机制;?

  5、负责组织企业成本管理工作,进行成本预测、控制、核算、分析与考核工作;?

  6、及时汇报企业经营状况、财务收支及各项财务计划的具体执行情况,为企业决策层提供财务分析与预测报告,并提出支持性的建议;?

  7、根据企业经营方针和财务工作需要,合理设置财务部组织机构,优化工作流程。

  任职要求:

  1、大学本科及以上学历,会计学、财务管理等相关专业;?

  2、中级会计师或以上职称;?

  3、五年及以上同等职位工作经验,其中应包含三年以上生产制造型企业同等职位工作经验;?

  4、精通财务、税务、金融、审计等方面专业知识;?

  5、熟悉财务有关法律法规,了解生产制造工艺流程,掌握生产制造业财务核算方法,能熟练操作财务软件系统;?

  6、具有优秀的.综合分析能力,良好的沟通协调能力和执行能力。

银行会计的岗位职责13

  直接上级:总经理或总经理授权人

  直接下属:总账会计、成本损益会计、往来会计、出纳

  本职工作:财务计划、投融资计划、财务预决算、税务规划,收入、费用、利润核算。

  (一)直接责任:

  1、编制财务计划、投融资计划,拟订资金筹措和使用方案,开辟财源,有效地使用资金。

  2、对成本费用项目进行分解分析预测,制定成本费用控制预算,由各成本中心负责实施,并对各成本中心进行监督检查,严格控制成本费用支出。

  3、制定年度施工项目营业收入计划,由工程部组织实施,确保公司年度生产经营计划完成。

  4、建立健全公司施工经营绩效评价体系,投融资评价体系,最佳批量采购决策等一系列财务方法,指导财务工作。

  5、制定公司会计内部控制规范,提高会计信息质量,保护公司资产的安全、完整,确保公司的规章制度的贯彻执行。

  6、根据总公司生产经营的特点,设计制定规范的会计处理方法和程序,保证公司会计信息真实、完整、可靠。

  7、按照国家《企业会计准则》《企业会计制度》和《施工企业会计核算办法》认真审核原始凭证,记账凭证,规范记账、算账、报账会计日常处理工作,做到手续完备,数字准确,账目清楚,按时编制会计报表,会计决算报告。

  8、妥善保管会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料。

  9、会同其他部门对重要经济合同进行审查。

  10、承办公司总经理交办的其他工作。

  (二)职权:

  1、有权对部门下属员工的工作进行领导、监督、检查、考核。

  2、有权对原始凭证的`真实性、合法性、合理性进行检查监督。对不符合国家有关法规、公司规章制度、未按有关程序审批报销的原始凭证有权不受理。

  3、有权对财务计划,财务预算,成本费用预算执行情况进行检查监督。

  4、有权对公司的重要经济合同进行监督审查。

  5、有权对公司库存现金、银行存款、其它货币资金、有价证券进行盘点清查。

  5、有权对公司采购环节进行监督审查。

  6、有权对公司存货和理性进行检查监督。

  7、有权对公司工程施工环节原材料消耗,成本费用进行检查监督。

  8、有权对公司工程结算收入、费用支出进行监督检查。

  (三)职责:

  1、未按会计制度和公司有关规定记账算账报账负责。

  2、未按规定时间完成会计结算、会计决算、会计报表(报告)负责。

  3、总经理所要公司财务数字未按时提供,或提供数字不准确负责。

  4、未按规定审核原始凭证出现错误负责。

  5、应由会计部门审核的经济合同,由于不负责任使公司蒙受损失的负责。

  6、其他会计人员有贪污挪用公款行为负领导责任。

  7、应纳税而未纳税被税务机关检查出公司被罚款或受到其他处罚负责。

银行会计的岗位职责14

  1.公司财务部库存现金控制在核定限额内,不得超限额存放现金(5000-元),超出部分及时存银行。

  2.严格执行现金盘点制度,做到日清日结,保证现金的安全。现金遇有短款,应及时查明原因,报告本公司主管领导,并要追究责任者的责任。

  3.不准用“白条”入帐。

  4.不准私人挪用、占用和借用公款现金。

  5.存放现金应当配备保险柜,存放保险柜的房间应当安装防盗门、窗,并要有一定的'安全措施。存、取现金款额较大或离银行较远时,必须有机动车辆接送,并派人陪同保护;应尽可能配备取送款专用车。取送款专用车严禁搭载无关人员。存取现金途中不得办理其他事项或逗留。

  6.现金出纳员必须严格和妥善保管金库密码和钥匙。

  7.现金出纳员要妥善保管金库内存放的现金和其他有价证券;私人财物不得存放入内。

  8.现金出纳员必须随时接受财务部门负责人和审核人员要经常不定期地对库存现金抽查。每月不得少于2次,抽查情况要有记录。

  9.现金的的收支必须有本公司主管领导审批签字认可。

  10.发票、收据由出纳保管,并建立台账登记收、发、存数量、号码。会计必须对本月使用过的发票、收据与会计记录和有关手续凭证进行 核对、检查。

  11.库存现金和其他有价证券每季抽查一次,现金出纳员不得担当制证工作,只能由财务部指定的制单人制单。

银行会计的岗位职责15

  职责:

  1、定期制作会计报表及费用核算和控制;

  2、负责公司旗下全盘账务处理,按时完成公司纳税申报工作;

  3、负责会计原始凭证、会计凭证、账目、报表等财会资料的整理、汇编、归档等会计档案管理工作;

  4、完成上级领导临时布置的各项任务;

  任职要求:

  1、财务、会计专业专以上学历,持有会计证;

  2、具有扎实的会计知识及账务处理能力,熟悉最新财务法规和税务政策,熟悉金蝶、速达等账务软件;能立处理整盘账务;熟悉企业的.各项财务流程,能立完成各种账务处理及纳税申报工作(小规模纳税人企业熟练);

  3、有较强的服务意思和沟通能力,服从公司的安排,遵守公司的各项规章制度;

  4、工作细致,责任感强,能吃苦耐劳,有敬业精神的;

  5、有代理记账行业工作经验者优先;

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