2017证券从业资格考试《金融基础知识》应试试题及答案
应试试题一：
选择题
1、 结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在( )交易。
A.交易所
B.证券公司
C.基金公司
D.商业银行
2、 下列关于基金管理人的说法中，错误的是( )。
A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化
B.设立基金管理公司必须经国务院批准
C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金
D.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
3、 根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
A.选择权的性质
B.合约所规定的履约时间的不同
C.金融期权基础资产性质的不同
D.协定价格与基础资产市场价格的关系
4、 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
A.债券基金、股票基金和货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基会
5、 中小非金融企业集合票据流通转让的市场是( )。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.银行间柜台市场
D.银行间债券市场
6、 实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。
A.经营租赁
B.设备租赁
C.短期租赁
D.长期租赁
7、 由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行效率高、成本低且( )。
A.流动性高
B.交易安全
C.灵活性高
D.收益性高
8、 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。
A.10
B.15
C.20
D.25
9、 《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于( )。
A.已上市交易的股票
B.可在场外交易的股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种
10、 ( )是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。
A.机构间私募产品报价与服务系统
B.机构间公募产品报价与服务系统
C.全国中小企业股份转让系统
D.区域性股权交易市场
11、 证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为( )。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务
12、 下列关于债券的票面价值的描述中，正确的是( )。
A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
13、 回购交易通常情况下只有( )小时，是一种超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24
14、 回购交易通常在( )交易中运用。
A.远期
B.现货
C.债券
D.股票
15、 依据《中华人民共和国证券投资基金法》，下列选项中，属于基金管理人应当履行的职责的是( )。
A.出具基金业绩报告，并提供详细的基金托管情况
B.负责办理基金名下的资金往来
C.安全保管基金的全部资产
D.及时向基金份额持有人分配收益
16、 ( )是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
A.流动性风险
B.操作风险
C.经营风险
D.信用风险
17、 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( )等窗E1单位递交债券发行申请。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.财政部
D.中国银监会
18、 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。
A.市场风险
B.汇率风险
C.购买力风险
D.利率风险
19、 下列说法中错误的是( )。
A.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人
B.基金份额持有人享有对基金份额的转让权
C.基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失
D.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任
20、 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )进行信用评级。
A.承销人
B.投资人
C.信用增级机构
D.信用评级机构
21、 在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现( )而平仓的。
A.对冲
B.实物交割
C.现金交割
D.转手交易
22、 关于股票价格平均数，下列说法中错误的是( )。
A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值
B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量
C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数
D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性
23、 金融互换交易的主要用途是改变交易者( )的风险结构，从而规避相应的风险。
A.投资
B.筹资
C.生产经营
D.资产或负债
24、 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行( )披露。
A.基本信息公开
B.财务信息公开
C.基本信息公示和财务信息公开
D.所有内部信息公开
25、 优先股票作为一种股权证书.代表着对公司的( )。
A.所有权
B.债权
C.索取权
D.管理权
26、 金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日( )的利率处以罚息。
A.0.1‰
B.0.3%。
C.0.5‰
D.0.6%。
27、 可转换债券通常可以转换成( )。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票
28、 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于( )。
A.道德风险
B.管理能力风险
C.技术风险
D.市场风险
29、 证券投资基金筹集的资金主要是投向( )。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业
30、 在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以( )等形式征收的全国性社会保障基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的`( )。
A.社会保障税;社会保险基金
B.社会保障税;企业年金
C.社会保险基金;社会保障基金
D.社会保险基金;企业年金
参考答案及详细解析
单项选择题
1.B
本题考查有价证券。有价证券是虚拟资本的一种形式。
2.D
本题考查有价证券的分类。按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券。
3.A
本题考查证券市场的基本功能—筹资一投资功能、资本定价功能和资本配置功能。
4.B
本题考查主权财富基金。
5.A
中国证监会按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。
6.A
反映证券市场容量的重要指标是证券化率(证券市值/GDP)。
7.D
1872年设立的轮船招商局是我国第_家股份制企业。
8.B
本题考查物权证券。
9.A
本题考查有面额股票。有面额股票的票面金额是股票发行价格的最低界限。
10.C
本题考查股利政策。股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。
11.A
本题考查股票的价值与价格。股票的票面价值又称面值。
12.C
本题考查影响股票价格的因素。供求关系是股票价格的最直接影响因素，并且其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。
13.A
本题考查普通股票股东的权利。股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。
14.D
本题考查我国的股票类型。已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为有限售条件股份和无限售条件股份。
15.D
本题考查我国的股权分置改革。公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致同意提出。
16.C
本题考查债券利率的影响因素——借贷资金市场利率水平、筹资者的资信、债券期限长短。
17.C
本题考查记账式债券。投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户。
18.B
本题考查建设国债。
19.B
本题考查我国发行的普通国债的总体情况。我国发行的普通国债的总体情况之一是期限趋于多样化，而不是长期化。
20.A
从2007年6月起，浮息债券以上海银行间同业拆放利率(Shibor)为基准利率。
21.B
本题考查公司债券的类型——信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券、收益公司债券、可转换公司债券、附认股权证的公司债券、可交换债券等。
22.B
2007年8月，中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》。
23.C
国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。
24.C
本题考查我国证券投资基金业的发展。1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。
25.A
本题考查证券投资基金的分类。按投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。
26.C
本题考查平衡型基金。平衡型基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股。
27.C
本题考查证券投资基金管理人。证券投资基金管理人具有独立法人地位。
28.B
本题考查基金管理人。基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。
29.A
本题考查基金利润(收益)的分配方式。封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。货币基金投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六和周日的利润。
30.A
本题考查契约型基金。选项BC属于公司型基金的特点。契约型基金起源于英国，所以选项D错误。