2017证券从业考试《金融市场》试题及答案
选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分
(1) 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于( )。
A: 100万元
B: 200万元
C: 400万元
D: 800万元
答案:B
解析: 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于200万元。
(2) 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的
B: 主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的
C: 主要投资于股票、债券.且80%以上的基金资产投资于债券的
D: 主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的
答案:B
解析:
混合基金同时以股票、债券等为投资对象，
以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具.
但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
(3) 下列属于货币市场的是( )。
A: 中长期债券市场
B: 全国银行间同业拆借市场
C: 中国大陆A股市场
D: 银行中长期信贷市场
答案:B
解析: 略
(4)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.
法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。
A: 1年
B: 9个月
C: 6个月
D: 3个月
答案:C
解析: 证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。
(6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。
A: 金融工具发行特征
B: 金融交易的场地和空问
C: 交易标的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。
(7) 证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币( )元。
A: 5亿
B: 2亿
C: 1亿
D: 5000万
答案:C
解析:
经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;
经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的
，注册资本最低限额为人民币5亿元。
(8) 下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是( )。
A: 系统性风险是可分散风险
B: 系统性风险不包括汇率风险
C: 系统性风险即市场风险
D: 系统性风险包括基金管理公司的经营风险
答案:C
解析:
系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、
社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、
利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.
因此又称为不可分散风险。
(9) 在下列几种基金中.一般( )的年管理费率最低。
A: 债券基金
B: 货币基金
C: 股票基金
D: 认股权证基金
答案:B
解析:
目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，
债券基金的管理费率一般低于1%.货币基金的管理费率为0.33%。
(10) 我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )
列入公司法定公积金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%
列入公司法定公积金。
(11) 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )。
A: 经济周期波动风险
B: 购买力风险
C: 利率风险
D: 违约风险
答案:B
解析:
选项A，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险;选项C，
利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性：D项，
信用风险又称违约风险，
指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。
题中所述的风险属于购买力风险。
(12) 下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是( )。
A: 超额准备金
B: 货币供应量
C: 法定存款准备金
D: 国际收支
答案:B
解析:
一般而言，中央银行货币政策远期中介目标：货币供应量、长期利率：近期中介目标：
基础货币、短期利率。
(13) ETF在申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于( )。
A: 开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用组合证券
B: ETF的申购、赎回只可以用组合证券加少量现金
C: ETF的申购、赎回只可以用现金
D: ETF的申购、赎回可以用现金，也可以用组合证券
答案:B
解析: ETF
申购、赎回的本质区别是ETF申购、赎回时只可以用一揽子证券组合加少量现金。
(14) ( )基金管理费率最高。
A: 证券衍生工具基金
B: 股票基金
C: 债券基金
D: 货币市场基金
答案:A
解析:
从基金类型看，证券衍生工具基金基金管理费率最高。股票基金居中，债券基金次之，
货币市场基金最低。
(15) 银行承兑汇票是( )工具。
A: 信用衍生
B: 资本市场
C: 利率衍生
D: 货币市场
答案:D
解析: 银行承兑汇票是货币市场工具。
(16) 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用( )方式。
A: 书面报价
B: 电脑报价
C: 口头报价
D: 传真报价
答案:B
解析: 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。
(17) 风险是指( )。
A: 损失的大小
B: 损失的分布
C: 未来结果的不确定性
D: 收益的分布
答案:C
解析: 略
(18) ETF属于( )。
A: 主动型基金
B: 保本基金
C: 指数基金
D: 基金中的基金
答案:C
解析:
交易型开放式指数基金ETF，又称交易所交易基金，
是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品.交易手续与股票完全相同。
(19) ETF的投资目标是( )。
A: 提供尽可能多的套利机会
B: 取得与指数基本一致的收益
C: 使ETF规模不断扩大
D: 超越指数
答案:B
解析:
作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，
而是希望取得与指数基本一致的收益.
因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判ETF是否成功的一个指标。
(20) 每日交易结束后，由( )
根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关清算数据。
A: 交割员
B: 清算员
C: 开户银行
D: 客户
答案:B
解析:
清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，
应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。每日交易结束后，
由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。
(21)购买者在向出售者支付一定费用后.就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利.称之为( )。
A: 金融期货
B: 权证
C: 金融期权
D: 期货
答案:C
解析:
金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，
其购买者在向出售者支付一定费用后.就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售
者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。
(22) 基金托管人主要通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成( )。
A: 正比
B: 反比
C: 线性关系
D: 凸性
答案:A
解析: 基金托管人的托管费收入与托管规模成正比。
(23) 窗口指导属于( )。
A: 一般性货币政策工具
B: 选择性货币政策工具
C: 直接信用控制的货币政策工具
D: 间接信用控制的货币政策工具
答案:D
解析: 间接性信用控制工具包括：(1)道义劝告;(2)窗口指导。所以本题答案为D。
(24)我国建立了多层次的证券市场。其中.设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是( )。
A: 中小企业板市场
B: 创业板市场
C: 主板市场
D: 代办股份转让市场
答案:B
解析: 略
(25) 传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的( )为基础发行证券。
A: 偿债资产
B: 投资组合
C: 债务池
D: 资产池
答案:D
解析:
资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
传统的证券发行是以企业为基础.而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。
(26) 下列机构中.对证券公司自营业务进行日常监督管理的是( )。
A: 中国证监会及其派出机构
B: 证券交易所
C: 中国人民银行
D: 中国证监会聘请的专业性中介机构
答案:B
解析:
根据《证券交易所管理办法》第45条的规定，
证券交易所根据国家关于证券公司证券自营业务管理的规定和证券交易所业务规则.
对会员的证券自营业务实施日常监督管理.
(27) 通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。
A: 高风险、高收益
B: 低风险、低收益
C: 基本没有风险
D: 风险相对适中、收益相对稳健
答案:D
解析:
证券投资基金与股票和债券相比，一般而言其风险低于股票、而收益率水平高于债券。
股票属于高风险、高收益投资品种，债权属于低风险、低收益投资品种，
基金风险相对适中、收益相对稳健。
(28) 按投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
A: 债券基金、股票基金、货币市场基金
B: 封闭式基金与开放式基金
C: 成长型基金与收入型基金
D: 契约型基金与公司型基金
答案:A
解析: 略
(29) 下列有关期货的说法.错误的是( )。
A: 金融期货合约是标准化的
B: 期货交易可以在期货交易所内进行.也可以在场外交易
C: 大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结
D: 期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约
答案:B
解析: 期货交易应当在规定的场所进行，禁止场外交易。选项B说法错误。
(30) 中央银行减少货币供给量，可通过( )渠道来实现。
A: 降低再贴现率
B: 在公开市场上卖出证券
C: 增加外汇储备
D: 减少商业银行在中央银行的存款
答案:B
解析: 在公开市场上卖出证券，使现金和银行存款减少，即减少了货币供应量。
(31) 金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以( )为交易对手。
A: 卖方
B: 期货经纪公司
C: 买方
D: 交易所(或期货清算公司)
答案:D
解析:
金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所(或期货清算公司)
为交易对手，基本不用担心交易违约。而远期交易通常不存在上述安排，
因而存在一定的交易对手违约风险。
(32) 非公开发行股票的发行对象不得超过( )。
A: 5名
B: 10名
C: 20名
D: 100名
答案:B
解析: 非公开发行股票的发行对象不得超过10名。
(33) 深圳证券交易所规定，每个交易日( )，交易主机只接受申报，但不对买卖申报或撤销申报作处理。
A: 9：15至9：30
B: 9：30至15：00
C: 9：25至9：30
D: 9：20至9：30
答案:C
解析:
深交所，每个交易日9：25～9：30，交易主机只接受申报，
不对买卖申报或撤销申报做处理.
(34) 中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是( )。
A: 法定存款准备金率
B: 再贴现率
C: 银行再贷款率
D: 存款利息率
答案:A
解析:
法定存款准备金率对货币乘数的影响很大，作用力度很强，因此政策效果最为强烈.
(35) 证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务被称为( )。
A: 证券经纪业务
B: 资产管理业务
C: 融资融券业务
D: 投资银行业务
答案:A
解析:
证券经纪业务又称代理买卖证券业务，
是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，
证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。
(36) 下列不符合期货交易制度的是( )。
A: 交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金
B: 交易所每周结算所有合约的盈亏
C: 会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的.应当强行平仓
D: 会员持有的某一合约投机头寸存在限额
答案:B
解析:
交易所实行每日结算制度，每日交易结束，交易所按当日结算价格结算所有合约的盈亏。
(37) 以下不属于政府债券特征的是( )。
A: 流动性差
B: 安全性高
C: 收益稳定
D: 免税待遇
答案:A
解析: 政府债券安全性高，流通性好，收益稳定，同时享有免税待遇。
(38) ( )不属于金融衍生工具.
A: 金融期权
B: 可转换债券
C: 金融期货
D: 基金
答案:D
解析:
股票、债券等属于基础性的金融产品。在现代证券市场上，
还存在许多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又称金融衍生产品.
是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格(或数值)
变动的派生金融产品。金融衍生工具交易包括权证交易、金融期货交易、金融期权交易
、可转换债券交易等。
(39) 基金资产估值引起的资产价值变动作为( )变动损益计入当期损益。
A: 内在价值
B: 外在价值
C: 公允价值
D: 实际价值
答案:C
解析: 基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。
(40) 以下选项中，关于证券自营业务的描述不正确的是( )。
A: 自营业务需由非自营业务部门负责自营账户的管理
B: 经总部批准，证券公司的营业部可以从事自营业务
C: 禁止从自营账户中提取现金
D: 自营买卖必须在以证券公司自己名义开设的证券账户中进行
答案:B
解析: 略
(41) 降低利率，降低存款储备金，以促进经济增长。这种手段属于( )。
A: 收缩性货币政策
B: 收缩性财政政策
C: 扩张性货币政策
D: 扩张性财政政策
答案:C
解析:
所谓货币政策，是指中央银行为实现既定的经济目标.
运用各种工具调节货币供给和利率，进而影响宏观经济的方针和措施的总和。
货币政策分为扩张性的和紧缩性的两种。
扩张性的货币政策是通过提高货币供应增长速度来刺激总需求，在这种政策下，
取得信贷更为容易，利息率会降低。
(42) 如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于( )的范畴。
A: 外国债券
B: 猛犬债券
C: 武士债券
D: 欧洲债券
答案:A
解析:
外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所占地货币为面值发行的国际债券。例如
，中国政府在日本东京发行的日元债券、
日本公司在纽约发行的美元债券就属于外国债券。
(43) 股权融资不包括( )。
A: 配股
B: 增发新股
C: 股利分配中的送红股
D: 股利分配中的现金分红
答案:D
解析:
股权融资是指公司以出让股份的方式向股东筹集资金，包括配股、
增发新股以及股利分配中的送红股。
(44) 股票的发行价格不得( )票面金额。
A: 高于
B: 低于
C: 等于
D: 没有要求
答案:B
解析:
股票的发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。
(45) 通常所说的交易所交易基金(ETF)是指( )。
A: 可以在交易所上市交易的封闭式基金
B: 可以在交易所上市交易的开放式基金
C: 所有在有组织的市场交易的封闭式基金
D: 所有在有组织的市场交易的开放式基金
答案:B
解析: ETF
，常被译为“交易所交易基金”.上海证券交易所将其定名为“交易型开放式指数基金”，
是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。
但它也结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，
一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖.
另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。
(46) 风险管理的流程是( )。
A: 风险控制—风险识别—风险监测—风险计量
B: 风险识别—风险控制—风险监测—风险计量
C: 风险识别—风险计量—风险监测—风险控制
D: 风险控制—风险识别—风险计量—风险监测
答案:C
解析:
按照良好的公司治理结构和内部控制机制，
商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、
风险监测和风险控制四个主要步骤。
(47)( )是外汇市场上最经济、最普通的形式。
A: 远期外汇市场
B: 即期外汇市场
C: 自由外汇市场
D: 有形市场
答案:B
解析:即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式，也是最主要的外汇市场形式。
(48) 公司型基金依据( )设立并营运.
A: 基金公司章程
B: 发起人协议
C: 基金募集说明书
D: 基金合同
答案:A
解析: 契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。
(49)全国证券、期货市场的主管部门是( )。
A: 中国证监会
B: 国务院
C: 财政部
D: 中国人民银行
答案:A
解析:略
(50) 在证券投资基金信托关系中，( )是基金资产的监护人。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金公司
D: 基金董事会
答案:B
解析:
基金托管人在基金运作中的作用关键在于有利于保障基金资产的安全，
保护基金持有人的利益。故选B。
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