2017年证券从业资格考试《金融市场基础知识》备考试题及答案
一、单项选择题
1.长期资本流动的主要方式不包括()。
A.国际直接投资
B.银行资金调拨
C.国际证券投资
D.国际贷款
2.投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指()。
A.投资性资本流动
B.国际证券投资
C.保值性资本流动
D.投机性资本流动
3.下列选项中，属于资本流出的是()。
A.外国对本国负债减少
B.本国对外国的债务增加
C.本国对外国的债务减少
D.本国在外国的资产减少
4.金融市场最重要的参与者是()。
A.政府部门
B.工商企业
C.金融机构
D.个人
5.下列选项中，不属于金融危机特征的是()。
A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减
B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条
C.地区性债务危机凸显
D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值。
6.1979年3月以后，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
A.工商银行
B.中国银行
C.农业银行
D.建设银行
7.()年，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
A.1949
B.1979
C.1984
D.1990
8.中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是()。
A.中国银监会成立
B.中国证监会成立
C.中国保监会成立
D.中国人民银行统一货币发行权
9.我国目前的汇率制度是()。
A.固定汇率制
B.钉住汇率制
C.联合浮动汇率制
D.有管理的浮动汇率制
10.目前，我国金融市场实行的经营体制是()。
A.分业经营、分业管理
B.分业经营、混业管理
C.混业经营、分业管理
D.混业经营、混业管理
11.金融市场以()为交易对象。
A.实物资产
B.货币资产
C.金融资产
D.无形资产
12.一般说来，金融工具的流动性与偿还期()。
A.呈正比关系
B.呈反比关系
C.呈线性关系
D.无确定关系
13.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是()的实施。
A.法定存款准备金制度
B.再贴现政策
C.公开市场政策
D.存款派生机制
14.下列选项中，不属于货币市场的是()。
A.同业拆借市场
B.票据市场
C.回购市场
D.债券市场
15.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是()。
A.股票
B.债券
C.投资基金
D.公开市场业务
16.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于()。
A.直接融资
B.间接融资
C.吸收投资
D.民间借款
17.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是()。
A.金融市场的非物质化
B.金融市场是信息市场
C.金融市场是一个自由竞争市场
D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场
18.金融市场的核心内容是()。
A.金融产品
B.金融产品交易
C.金融机构
D.政府部门
19.信托市场的主体是()。
A..信托投资活动
B.信托产品
C.信托当事人
D.信托关系人
20.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。
A.经营租赁
B.设备租赁
C.短期租赁
D.长期租赁
21.下列关于股票性质的说法中，错误的是()。
A.股票是有价证券、要式证券
B.股票是证权证券、资本证券
C.股票是综合权利证券
D.股票是物权证券、债权证券
22.股票是一种资本证券，它属于()。
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.风险资本
23.张先生观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的()增大。
A.流动性
B.期限性
C.风险性
D.收益性
24.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。
A.营销权
B.支配公司财产的权利
C.特许经营权
D.基本权利和义务
25.无记名股票与记名股票的差别主要表现在()上。
A.股票名称
B.股票编号
C.股票的记载方式
D.股东权利
26.发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。
A.资本公积
B.股本
C.盈余公积
D.留存收益
27.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。
A.账面价值
B.资产价值
C.实际价值
D.清算资金
28.股票及其他有价证券的理论价格是根据()来确定的。
A.现值理论
B.预期理论
C.合理收益理论
D.流动性理论
29.下列各项中，()不是影响股价的宏观经济与政策因素。
A.战争
B.财政政策
C.经济增长
D.货币政策
30.《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为()。
A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务 31.股份公司在提供优先认股权时会设定一个()，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A.股权交易日
B.股权登记日
C.股权发行日
D.股权认购日
32.优先股票的特征不包括()。
A.股息率固定
B.股息分派优先
C.剩余资产分配优先
D.具有优先认股权
33.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的()清偿。
A.份额
B.固定股息率
C.市值
D.面值
34.除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票被称为()。
A.非累积优先股票
B.非参与优先股票
C.可赎回优先股票
D.股息率固定优先股票
35.()是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
A.社会公众股
B.法人股
C.外资股
D.国家股
36.注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市的外资股是()。
A.A股
B.S股
C.B股
D.L股
37.股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，()个月内不得上市交易或转让。
A.18
B.6
C.24
D.12
38.我国现行的首次公开发行股票的定价方式是()。
A.协商定价方式
B.询价方式
C.上网竞价方式
D.市价折扣方式
39.投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为()。
A.开户
B.申报
C.成交
D.委托
40.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是()。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
C.委托价格限制
D.委托时效限制 41.下列各项中，()不是我国证券账户的种类。
A.人民币普通股票账户
B.人民币特种股票账户
C.证券投资基金账户
D.权证交易账户
42.开立证券账户应坚持()原则。
A.合法性与及时性
B.合法性与真实性
C.及时性与全面性
D.及时性与真实性
43.客户发出委托指令的形式不能是()。
A.网上委托
B.当面E1头委托
C.电话自动委托
D.传真委托
44.下列不属于委托指令基本内容的是()。
A.证券品种
B.证券账号
C.委托价格
D.席位代码
45.下列关于委托撤销的说法中，错误的是()。
A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托
B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销
C.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户
D.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单
46.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。
A.增值税
B.佣金
C.过户费
D.印花税
47.下列关于上证50指数的说法中，错误的是()。
A.上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的
B.上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样本股
C.上证50指数以2003年I2月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点
D.当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性
48.证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以()的罚款。
A.1万元以上3万元以下
B.1万元以上5万元以下
C.3万元以上10万元以下
D.3万元以上20万元以下
49.《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于()。
A.操纵市场行为
B.欺诈客户行为
C.内幕交易行为
D.虚假陈述行为
50.信息披露制度是《中华人民共和国证券法》()的具体要求和反映。
A.公开原则
B.公平原则
C.公正原则
D.依法监管原则
51.()可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。
A.人民币汇率改革
B.股指期货
C.国际资本流动
D.欧元区的形成
52.我国银行业的主体是()。
A.中央银行
B.股份商业银行
C.地区性商业银行
D.信用合作社
53.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是()的实施。
A.法定存款准备金制度
B.再贴现政策
C.公开市场政策
D.存款派生机制
54.下列选项中，不属于货币市场的是()。
A.同业拆借市场
B.票据市场
C.回购市场
D.债券市场
55.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是()。
A.股票
B.债券
C.投资基金
D.公开市场业务
56.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于()。
A.直接融资
B.间接融资
C.吸收投资
D.民间借款
57.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是()。
A.金融市场的非物质化
B.金融市场是信息市场
C.金融市场是一个自由竞争市场
D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场
58.金融市场的核心内容是()。
A.金融产品
B.金融产品交易
C.金融机构
D.政府部门
59.信托市场的主体是()。
A.信托投资活动
B.信托产品
C.信托当事人
D.信托关系人
60.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。
A.经营租赁
B.设备租赁
C.短期租赁
D.长期租赁61.金融市场以()为交易对象。
A.实物资产
B.货币资产
C.金融资产
D.无形资产
62.一般说来，金融工具的流动性与偿还期()。
A.呈正比关系
B.呈反比关系
C.呈线性关系
D.无确定关系
63.发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为()。
A.原保险
B.再保险
C.人身保险
D.财产保险
64.我国金融业的四大支柱不包括()。
A.信托
B.银行
C.保险
D.债券
65.一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是()。
A.股票
B.债券
C.基金
D.信托
66.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是()。
A.中国人民银行
B.国务院财政部
C.中国银监会
D.中国证监会
67.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.市场的银行
68.金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为()。
A.存款准备金
B.基础货币
C.法定盈余公积
D.任意盈余公积
69.若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为()。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9
70.金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日()的利率处以罚息。
A.0.1‰
B.0.3‰
C.0.5‰
D.0.
6‰ 71.下列中不属于债券基本性质的是()。
A.债券属于有价证券
B.债券是一种虚拟资本
C.债券是债权的表现
D.发行人必须在约定的时间付息还本
72.下列关于债券票面价值的说法中，正确的是()。
A.在债券的票菌价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
73.一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券()。
A.流动性差，风险相对较大
B.流动性差，风险相对较小
C.流动性强，风险相对较大
D.流动性强，风险相对较小
74.下列中不属于影响债券利率因素的是()。
A.筹资者的资信
B.债券票面金额
C.债券期限长短
D.借贷资金市场利率水平
75.根据发行主体的不同，债券可以分为()。
A.零息债券、附息债券和息票累积债券
B.实物债券、凭证式债券和记账式债券
C.政府债券、金融债券和公司债券
D.国债和地方债券
76.下列关于债券与股票的说法中，错误的是()。
A.债券和股票都属于有价证券
B.债券和股票的收益率是相互影响的
C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定
D.债券和股票都是无期证券
77.依照不同的发行本位，国债可以分为()。
A.流通国债与非流通国债
B.实物国债与货币国债
c.短期国债与中长期国债
D.实物债券与货币债券
78.银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向()。
A.企业
B.银行和非银行金融机构
C.个人
D.国外机构
79.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是()。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”
80.下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是()。
A.约定在一定期限内还本付息
B.在证券交易所发行
C.在银行间债券市场发行
D.以短期融资为目的 81.可交换债券与可转换债券的相同之处是()。
A.发行主体和偿债主体一致
B.适用的法规相似
C.发行要素相似
D.所换股份的来源一致
82.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是()。
A.国际债券
B.亚洲债券
C.外国债券
D.欧洲债券
83.下列关于国际债券的说法中，正确的是()。
A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销
B.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多
C.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异
D.外国债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销
84.下列关于凭证式国债的说法中，错误的是()。
A.采取“随买随卖”的方式进行交易
B.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
C.利率按实际持有天数分档计付
D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
85.次级债务是指由银行发行的，固定期限()的商业银行长期债务。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于3年(含3年)
C.不低于5年(不含5年)
D.不低于
3年(不含3年)
86.()是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A.商业银行次级债券
B.混合资本债券
C.金融债券
D.银行股票’
87.在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告()次跟踪评级报告。
A.1
B.2
C.3
D.5
88.()负责受理短期融资券的发行注册。
A.中国银监会
B.中国银行间市场交易商协会
C.中国人民银行
D.商务部
89.企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的()。
A.15%
B.25%
C.30%
D.40%
90.下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是()。
A.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让 91.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是()。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.银行间柜台市场
D.银行间债券市场
92.下列选项中，最早在中国内地发行过人民币债券的是()。
A.国际货币基金组织
B.国际金融公司
C.联合国
D.世界贸易组织
93.回购交易通常在()交易中运用。
A.远期
B.现货
C.债券
D.股票
94.回购交易通常情况下只有()小时，是一种超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24
95.下列关于债券成交原则的说法中，错误的是()。
A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券
B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖
96.下列不属于债券评级程序中前期准备阶段的是()。
A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》
B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全
C.根据需要，评估小组要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解、进行核实
D.评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案
97.深市投资者若要转托管需在买人成交的()日交收过后才能办理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
98.基础货币等于通货和()的总和。
A.准备金
B.活期存款
C.定期存款
D.企业存款
99.我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是()。
A.主板市场
B.创业板市场
C.三板市场
D.四板市场
100.由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是()。
A.场内交易市场
B.柜台交易市场
C.场外交易市场
D.店头交易市场
参考答案及解析:
1.B。【解析】长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。
2.D。【解析】投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。
3.C。【解析】资本流出主要表现为：(1)外国在本国的资产减少。(2)外国对本国债务增加。(3)本国对外国的债务减少。(4)本国在外国的资产增加。A、B、D项都属于资本流入。
4.C。【解析】金融机构是金融市场最重要的参与者。
5.C。【解析】金融危机的特征包括：(1)人们预期经济未来将更加悲观。(2)整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值。(3)经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击。(4)企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条。(5)有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。
6.B。【解析】1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
7.D。【解析】1990年11月，第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
8.A。【解析]2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会(简称“中国银监会”)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。
9.D。【解析】自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。人民币汇率不再盯住单一美元，形成更富弹性的人民币汇率机制。
10.A。【解析】目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。
11.C。【解析】金融市场以货币、资金和其他金融工具为交易对象。B项说法不全面。
12.B。【解析】金融工具的流动性与偿还期呈反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。
13.A。【解析】同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之问以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
14.D。【解析】货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。D项属于资本市场。
15.C。【解析】投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。
16.A。【解析】直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。
17.A。【解析】金融市场的非物质化，首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。
18.B。【解析】金融市场的核心内容是金融产品交易。
19.C。【解析】信托市场的主体即为信托当事人。
20.B。【解析】融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
21.D。【解析】股票具有以下性质：股票是有价证券;股票是要式证券;股票是证权证券;股票是资本证券;股票是综合权利证券，即股票既不属于物权证券，也不属于债权证券。
22.C。【解析】股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。
23.C。【解析】股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的.偏离。根据题意，本题选C。
24.D。【解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
25.C。【解析】无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。
26.A。【解析】发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。
27.C。【解析】股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，但实际并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。
28.A。【解析】现值理论认为，人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
29.A。【解析】影响股价的宏观经济与政策因素包括：(1)经济增长。(2)经济周期循环。(3)货币政策。(4)财政政策。(5)市场利率。(6)通货膨胀。(7)汇率变化。(8)国际收支状况。
30.C。【解析】公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务;若还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。
31.B。【解析】普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此E1期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。
32.D。【解析】优先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。
33.D。【解析】当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿的。
34.B。【解析】非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。
35.B。【解析】在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中，法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
36.B。【解析】境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外资股被称为H股。依此类推，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为N股、S股、1股。
37.D。【解析】股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定之一为：自改革方案实施之日起，12个月内不得上市交易或转让。
38.B。【解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
39.D。【解析】投资者需要通过证券经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为委托。
40.C。【解析】委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
41.D。【解析】按交易场所，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。
42.B。【解析】开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户;后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。
43.B。【解析】客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托(书面形式)和非柜台委托两类，非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。
44.D。【解析】证券委托指令的基本内容包括证券账号、日期、品种、买卖方向、数量价格、时间、有效期、签名和其他内容。
45.C。【解析】在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。
46.A。【解析】投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用
和税收，如佣金、过户费、印花税等。
47.B。【解析】上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。故B项说法错误。
48.C。【解析】根据《中华人民共和国证券法》第二百条规定，对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。
49.A。【解析】操纵市场行为包括：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(4)以其他手段操纵证券市场。
50.A。【解析】信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。 51.B。 解析：股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。
52.B。 解析：目前，我国已基本形成了以中央银行为中心，股份商业银行为主体，各类银行并存的现代资本主义国家银行体系。
53.A。 解析：同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之问以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
54.D。 解析：货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。D项属于资本市场。
55.C。 解析：投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。
56.A。 解析：直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。
57.A。 解析：金融市场的非物质化，首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。
58.B。 解析：金融市场的核心内容是金融产品交易。
59.C。 解析：信托市场的主体即为信托当事人。
60.B。 解析：融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
61.C。 解析：金融市场以货币、资金和其他金融工具为交易对象。B项说法不全面。
62.B。 解析：金融工具的流动性与偿还期呈反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。
63.A。 解析：发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。
64.D。 解析：信托、银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱。
65.D。 解析：信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。
66.C。 解析：对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。
67.A。 解析：银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，它体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
68.A。 解析：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。
69.D。 解析：m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
70.D。 解析：金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额的8%，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。
71.D。【解析】债券具有以下基本性质：
(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。
72.D。【解析】A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。
73.A。【解析】一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。
74.B。【解析】影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。
75.C。【解析】根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
76.D。【解析】债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。故D项错误。
77.B。【解析】依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。
78.B。【解析】记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行
间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又称为“跨市场发行”)3种情况。个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
79.D。【解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选D。
80.B。【解析】证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
81.C。【解析】可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，都包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。
82.A。【解析】国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
83.B。【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销，故A、D项错误。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税，故C项错误。
84.D。【解析】凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。
85.A。【解析】次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
86.B。【解析】我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
87.A。【解析】《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
88.B。【解析】根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行问市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。
89.D。【解析】根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
90.B。【解析】根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故B项错误。
91.D。【解析】中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。
92.B。【解析】2005年10月9日，国际金融公司和亚洲开发银行这两家国际开发机构，在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元，这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，中国的外国债券或熊猫
债券市场便由此诞生。
93.C。【解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。
94.D。【解析】回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。
95.C。【解析】时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，选项C错误。
96.C。【解析】选项A、B、D属于前期准备阶段，选项C属于信息收集阶段。
97.D。【解析】由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买人成交的T+3 日交收过后才能办理。
98.A。【解析】基础货币等于通货和准备金的总和，即B=A+C。
99.D。【解析】四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。
100.A。【解析】场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。
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