公募基金销售支付结算机构牌照

时间:2020-08-08 20:33:36 基金销售员 我要投稿

公募基金销售支付结算机构牌照

  根据证监会2013年3月15日发布的《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)规定,商业银行、支付机构可以从事基金销售支付结算机构。下面是yjbys小编为大家带来的关于公募基金销售支付结算机构牌照的知识,欢迎阅读。

公募基金销售支付结算机构牌照

  (一)商业银行基金销售支付结算业务

  业务资格准入条件:

  根据《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号,2013-3-15)第二十五条、第二十六条、第二十七条规定,商业银行从事基金销售支付结算业务须具备下列条件:

  1)具有基金销售业务资格;

  2)银行为基金销售机构提供支付结算服务的,应根据银行从事支付结算服务的价格收取相关费用,银行收取超出支付结算服务费用的,应与基金销售机构签订销售协议;

  3)有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统,信息系统应具有合法的知识产权且与合作机构及监管机构完成联网测试,测试结果符合国家规定标准;

  4)制订了有效的风控制度;

  5)证监会规定的其他条件。

  (二)非银行基金销售支付结算机构

  一、申请备案机构:证监会备案,并填写《基金销售支付结算机构备案表》

  二、非银行支付机构从事基金销售支付结算业务需要具备哪些条件?

  1、取得央行颁发的《支付业务许可证》;《支付业务许可证》自颁发之日起,有效期5年,支付机构拟续展的.,应在期限届满前6个月向其所在人行分支机构申请,每次续展期限为5年。

  2、注册资本:《基金销售办法》没有规定非银行支付机构从事基金销售支付结算业务注册资本最低限额,但根据《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令[2010]第2号)及《非金融机构支付服务管理办法实施细则》(中国人民银行公告[2010]第17号),取得《支付业务许可证》从事全国范围支付业务,最低注册资本为人民币1亿元,且为实缴货币资本。

  3、股东条件:根据《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令[2010]第2号)及《非金融机构支付服务管理办法实施细则》(中国人民银行公告[2010]第17号),主要出资人(包括拥有申请人实际控制权的出资人和持有申请人10%以上股权的出资人)的条件:截至申请日止,连续为金融机构提供信息处理支持服务2年以上,或连续为电子商务活动提供信息处理支持服务2年以上;截至申请日止,连续盈利2年以上。

  4、账户隔离:公司基金销售支付结算业务账户与公司其他业务账户有效隔离;

  5、系统要求:有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统,该系统应具有合法知识产权,且与合作机构(比如合作的基金销售机构、监督银行)及监管机构完成联网测试,测试结果符合国家规定标准;

  6、风控制度:制订了有效的风控制度;

  7、高管要求:有5名以上熟悉支付业务的高管。

  8、反洗钱、支付业务措施:有反洗钱措施;有支付业务措施。

  9、证监会规定的其他条件。

  三、资格适用范围:全国性

  四、主要法规依据:

  1.《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号,2013-3-15)

  2.《关于实施<证券投资基金销售管理办法>的规定》(证监会公告[2013]19号)

  3.《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令[2010]第2号)

  4.《非金融机构支付服务管理办法实施细则》(中国人民银行公告[2010]第17号)

  五、相关问题:

  1、问:支付机构从事基金销售支付结算业务,是否需要具备基金销售业务资格?

  答:根据《证券投资基金销售管理办法》,不需要,但需要具备央行颁发的《支付业务许可证》,并符合证监会规定的注册资本、股东条件、账户隔离、系统要求(特别是要与合作的基金销售机构、监督银行系统兼容)、风控制度等要求。

  2、问:基金代销银行与基金结算资金监督银行能否为同一家银行?

  答:基金销售相关法规层面没有限制,故可以为同一家,比如平安银行与深银联易办事(基金销售支付结算机构)合作实例,平安银行既是与其合作的基金销售机构,又是对基金销售结算资金的监督银行。

  3、问:哪些银行能够开立基金销售结算专用账户?基金销售结算专用账户开立银行与基金结算资金监督银行可以是同一家银行吗?

  答:根据《证券投资基金销售管理办法》第二十九条,具备基金销售业务资格商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行,可以为基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金份额登记机构开立基金销售结算专用账户。

  根据《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号,2013-3-15),基金销售结算专用账户,系代销机构、支付结算机构、份额登记机构用于结算资金归集、暂存、划转的专用账户。结算资金监督机构,是指在结算资金流转过程中,对基金销售机构开立、使用销售账户的行为和结算资金划转流程承担监督职责的商业银行或中证登。从法规层面看,《证券投资基金销售管理办法》只要求三类机构(基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金份额登记机构)开立专用账户时,应当就账户性质、账户功能、账户使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构作出约定,并未禁止或限制结算资金专用账户开立银行不得与监督银行为同一家,故如符合基金销售相关法规要求,可以为同一家商业银行。

  六、非银行基金销售支付结算机构名单

非银行基金销售支付结算机构名单(截至2016-1,共40家)

序号

支付结算机构名称

须具备央行办法的《支付业务许可证》

证监会首次备案时间

监督银行及其指定部门

(集中在工农建交、浦发、广发、光大、平安、中信、民生、上海银行11家)

合作的基金销售机构

(含基金公司47家、独立基金销售机构3家、银行1家)

1

上海汇付数据服务有限公司(汇付数据)

2010年5月

民生银行

电子银行部

l  基金公司:国泰、南方、华夏、华安、博时、鹏华、长盛、嘉实、大成、富国、易方达、宝盈、银华、长城、银河、泰达宏利、金鹰、招商、华宝兴业、国联安、海富通、长信、泰信、景顺长城、广发、兴业全球、申万菱信、中海、光大保德信、上投摩根、东方、东吴、天弘、华泰柏瑞、汇添富、工银瑞信、信诚、建信、华商、汇丰晋信、诺德、浙商、平安大华、富安达、方正富邦、英大、鑫元(47家)

l  独立基金销售机构:诺亚正行、天天基金、好买基金(3家)

2

通联支付网路服务股份有限公司(通联支付)

2010年10月

浦发银行

资产托管部

国泰、南方、华安、博时、鹏华、大成、富国、易方达、宝盈、长城、银河、国投瑞银、万家、金鹰、招商、华宝兴业、国联安、海富通、长信、景顺长城、广发、兴业全球、中海、光大保德信、上投摩根、中银、国海富兰克林、天弘、汇添富、工银瑞信、交银施罗德、建信、汇丰晋信、浙商、富安达、财通、长安。(37家)

3

上海银联电子支付服务有限公司(银联电子)

2012年1月

交通银行

托管部

国泰、南方、华夏、华安、博时、长盛、嘉实、大成、富国、易方达、宝盈、融通、银华、银河、泰达宏利、国投瑞银、万家、金鹰、招商、华宝兴业、摩根士丹利华鑫、国联安、海富通、长信、泰信、天治、景顺长城、广发、兴业全球、诺安、申万菱信、中海、光大保德信、上投摩根、中银、东吴、国海富兰克林、华泰柏瑞、汇添富、交银施罗德、华商、汇丰晋信、益民、信达澳银、诺德、中欧、金元比联、浦银安盛。(48家)

4

北京通融通信息技术有限公司(易宝支付)

2012年3月

工商银行

资产托管部

银华

5

深圳市财付通科技有限公司(财付通)

2012年5月

广发银行

资产托管部

南方、华夏、博时、鹏华、大成、富国、金鹰、国海富兰克林、天弘、汇添富、华安、融通、嘉实、建信、民生加银、招商、光大保德信、工银瑞信、广发、招商、新华、海富通、国投瑞银、易方达(24家)

6

快钱支付清算信息有限公司(快钱支付)

2012年5月

农业银行

现金管理部

汇添富

7

支付宝(中国)网络技术有限公司(支付宝)

2012年5月

中信银行

公司银行部

国泰、南方、华安、博时、鹏华、嘉实、大成、富国、易方达、融通、长城、银河、国投瑞银、万家、金鹰、招商、海富通、长信、天治、景顺长城、广发、兴业全球、申万菱信、中海、光大保德信、天弘、新华、汇添富、工银瑞信、交银施罗德、信诚、建信、华商、益民、中欧、德邦、红塔红土(37家)

8

证联融通电子有限公司(证联融通)

2013年6月

建设银行

资金结算部

长城

9

深圳市快付通金融网络科技服务有限公司(深圳快付通)

2013年6月

建设银行

公司银行部

博时

10

深圳市深银联易办事金融服务有限公司(深银联易办事)

2013年6月

平安银行

资产托管部

平安银行

11

南京苏宁易付宝网络科技有限公司(易付宝)

2013年10月

广发银行

资产托管部

广发、汇添富、南方、富国、大成

12

网银在线(北京)科技有限公司(网银在线)

2013年11月

农业银行

电子银行部

鹏华基金

13

平安付科技服务有限公司(平安付,原名深圳市壹卡会科技服务有限公司)

2014年1月

平安银行

资产托管部

平安大华基金

14

北京新浪支付科技有限公司(新浪支付)

2014年3月

工商银行

资产托管部

汇添富基金

15

北京百付宝科技有限公司(百付宝)

2014年4月

光大银行

公司银行部

华夏基金

16

广州易联商业服务有限公司(易联支付)

2014年4月

光大银行

公司银行部

交银施罗德基金

17

天翼电子商务有限公司(天翼电子)

2014年4月

中信银行

公司银行部

嘉实基金

18

上海得仕企业服务有限公司(得仕)

2014年5月

上海银行

资产托管部

宝盈基金、大成基金、富国

19

广州银联网络支付有限公司(银联网络)

2014年5月

 广发银行

资产托管部

广发基金

20

上海富友支付服务有限公司(富友支付)

2014年5月

建设银行上海分行

光大保德信基金

21

网易宝有限公司(网易宝)

2014年6月

中信银行

公司银行部

华夏基金

22

商银信支付服务有限责任公司(商银信)

2014年6月

广发银行

资产托管部

广发基金

23

中移电子商务有限公司(中移电子)

2014年7月

浦发银行

资产托管部

汇添富基金

24

拉卡拉支付有限公司(拉卡拉)

2014年8月

中信银行

公司银行部

建信基金

25

深圳市腾付通电子支付科技有限公司(腾付通)

2014年8月

平安银行

资产托管部

诺安基金

26

先锋支付有限公司(先锋支付)

2014年9月

广发银行

资产托管部

广发基金

27

顺丰恒通支付有限公司(顺手付,原名深圳市泰海网络科技服务有限公司)

2014年12月

工商银行

资产托管部

易方达基金

28

联通支付有限公司(联通支付)

2014年12月

中信银行

公司银行部

嘉实基金

29

天津融宝支付网络有限公司(融宝支付)

2015年1月

民生银行

电子银行部

南方基金

30

裕福支付有限公司(裕福支付)

2015年1月

中信银行

公司银行部

建信基金

31

国付宝信息科技有限公司(国付宝)

2015年1月

农业银行

电子银行部

融通基金

32

易生支付有限公司(易生支付)

2015年2月

民生银行

电子银行部

银华基金

33

联动优势电子商务有限公司(联动优势)

2015年2月

农业银行

电子银行部

数米基金

34

重庆易极付科技有限公司(易极付)

2015年2月

中信银行

公司银行部

金鹰基金

35

资和信电子支付有限公司(资和信)

2015年3月

广发银行

资产托管部

华安基金

36

快捷通支付服务有限公司(快捷通)

2015年4月

中信银行

公司银行部

建信基金

37

集付通支付有限公司(集付通)

2015年5月

民生银行

电子银行部

红塔红土基金

38

北京帮付宝网络科技有限公司(帮付宝)

2015年5月

民生银行

电子银行部

华安基金

39

连连银通电子支付有限公司(连连银)

2015年7月

广发银行

资产托管部

广发基金

40

鹰皇金佰仕网络技术有限公司(金佰仕)

2015年11月

民生银行

电子银行部

九泰基金


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