理财策划师理论知识考试试题
在各个领域，我们很多时候都不得不用到考试题，考试题是命题者按照一定的考核目的编写出来的。大家知道什么样的考试题才是好考试题吗？以下是小编为大家收集的理财策划师理论知识考试试题，欢迎阅读与收藏。
理财策划师理论知识考试试题 1
1.自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:(C)
A.中国银行
B.交通银行
C.工商银行
D.建设银行
2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:(ABCDE)
A.发布与履行其职责相关的命令和规章
B.发行人民币，管理人民币流通
C.监督管理黄金市场
D.负责金融业的统计.调查.分析和预测E.从事有关的国际金融活动
3.下列属于银监会的监管理念的是:(ABDE)
A.管风险
B.提高透明度
C.管机构
D.管法人
E.管内控
4.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标(B)
A(对)B(错)
银监会的监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态：1.审慎有效监管，保护存款人和消费者利益；2.增进市场信心；3.通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融了解；4.努力减少金融犯罪
5.下列属于市场准入的有:(ABD)
A.机构准入
B.业务准入
C.法人准入
D.高级管理人员准入
E.技术准入
6.下列属于中国银行业协会的会员单位的有:(ABCEF)
A.政策性银行
B.商业银行
C.中国邮政储蓄银行
D.农村资金互助社
E.中央国债登记结算有限责任公司
F.资产管理公司
G.农村商业银行.农村合作银行.农村信用联合社(不包括村镇银行与农村资金互助社)；准单位包括各省银行业协会
7.中国银行业协会的执行机构是会员大会(B)
A(对)B(错)
8.下列属于银行金融机构的是：(ABEF)非银行金融机构包括：金融资产管理公司.信托公司.企业集团财务公司.金融租赁公司.汽车金融公司.货币经纪公司
A.中国进出口银行
B.村镇银行
C.资产管理公司
D.汽车金融公司
E.交通银行
F.农村信用联合社H.金融租赁公司
9.国家开发银行所承担的任务是：(B)
A.农业政策性贷款
B.国家重点建设项目融资
C.支持进出口贸易
D.支持国家开发项目融资
10.中国农业发展银行可以办理保险代理等中间业务(A)A(对)B(错)11. 李先生是某合伙公司的合伙人，李太太作为全职太太一直没有工作，现在二人开始积累子女的'教育金，( )能很好的规避李先生家庭的各项风险。
(A)投资基金(B)教育储蓄
(C)政府债券(D)教育信托
12. 助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置股票与股票型基金的方式积累教育金，这说明该客户家庭( )
(A)所需教育金额度大 (B)教育金积累期限紧迫
(C)教育金积累期较长 (D)风险承受能力很大
C和D选哪个?选d?
13. “无有不测风云，人有旦夕祸福”表示风险具有不确定性，但不包括( )。
(A)风险是否发生是不确定的 (B)风险发生的时间是不确定的
(C)风险发生的地点是不确定的 (D)风险是否存在是不确定的
14. 2008年，大多数投资者购买股票出现亏损。这种风险属于( )。
(A)纯粹风险 (B)财产风险
(C)投机风险 (D)自然风险
投机风险指产生收益和损失的不确定状态，纯粹风险只会产生损失
15. 保险发展至今已经形成一套完整的体系，不属于保险特性的是( )。
(A)经济性 (B)有偿性
(C)互助性 D)契约型
P167保险的特性：经济性 互助性 契约性 科学性
16. 王小姐对保险的分类不是很了解，找到助理理财规划师咨询，得知以( )作为标准进行分类，保险可以分为财产保险、人身保险、责任保险和信用保证保险
(A)保险标的(B)保险性质
(C)实施方式 (DD)风险转移层次
17. 具有同质风险的消费者购买同类型的保险体现出保险( )的基本职能。
(A)防灾防损 (B)融通资金
(C)社会管理 (D)分散风险
18. 赵先生己经参加了社会保险，不知道是否需要购买商业保险，于是找到助理理财规划师咨询，助理理财规划师解释不正确的是( ).
(A)社会保险不以营利为目的，而商业保险以营利为目的
(B)社会保险的对象与商业保险的对象不会出现重复
(C)社会保险首先考虑公平，而商业保险更多考虑效率
(D)社会保险同于政策性保险，而商业保险属于自愿性保险
19. 投保人在购买保险时，需要遵循最大诚信原则，在我国采用( )方式。
(A)无限告知 (B)询问回答告知
(C)有限自知 (D)自愿回答告知
20. 保险人也需要遵循最大诚信原则，其中弃权与禁止反言的( )在人寿保险中有特殊的规定，保险人只能在合同订立之后一定期限内，以被保险人告知不实或隐瞒为由解除合同，超过规定期限没有解除合同的视为保险人已经放弃该权利，不得再以此为由解除合同。
(A)宽限期 (B)犹豫期
(C)复效期 (D)除斥期间21.下面属于非银行业金融机构的有：(ABCDEG)
A.金融资产管理公司
B.汽车金融公司
C.企业集团财务公司
D.金融租赁公司
E.信托公司
F.保险公司
G.货币经纪公司
22.宏观经济状况包括以下哪几个方面?(ABC)
A.经济发展水平
B.经济发展状况
C.经济发展前景
D.经济发展速度
E.宏观经济环境
23.宏观经济发展的总体目标一般包括：(ABDE)
A.经济增长
B.物价稳定
C.国际收支
D.充分就业
E.国际收支平衡
F.提高货币供应量
24.下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的?(A)
A.经济增长——国民生产总值(应为国内生产总值)
B.充分就业——失业率
C.物价稳定——通货膨胀
D.国际收支平衡——国际收支
25.GDP增长率是反映一国整体经济状况的主要指标。(B)A(对) B(错)GDP是衡量一国整体经济状况的主要指标，其增长率是反映一定时期经济发展水平变化程度的动态指标
26.我国统计部门公布的失业率为：(C)
A.国民失业率
B.公民失业率
C.城镇登记失业率
D.城乡失业率
27.一般来说，衡量通货膨胀的常用指标：(ABD)
A.消费者物价指数
B.生产者物价指数
C.国内生产总值
D.国内生产总值物价平减指数
E.居民生活消费指数
28.在衡量通货膨胀时，生产者物价指数使用得最多.最普遍。(B )
A.(对)
B.(错)
理财策划师理论知识考试试题 2
1.下列( )不属于现金等价物。
A.活期储蓄
B.货币市场基金
C.各类银行存款
D.股票
2.下列( )不属于对金融资产流动性的要求。
A.交易动机
B.谨慎动机或预防动机
C.投机动机
D.个人偏好
3.流动性比率是现金规划中的重要指标，下列关于流动性比率的说法正确的是( )。
A.流动性比率=流动性资产/每月支出
B.流动性比率=净资产/总资产
C.流动性比率=结余/税后收入
D.流动性比率=投资资产/净资产
4.通常情况下，流动性比率应保持在( )左右。
A.1
B.2
C.3
D.10
5.下列可以反映个人或家庭一段期间的基本收入支出情况的表格是( )。
A.现金流量表
B.损益表
C.资产负债表
D.支出表
6.自2005年9月21日起，个人活期存款按( )结息。
A.月
B.季
C.半年
D.年
7.客户将一笔资金以定活两便的方式存入银行，由于客户在1年之后突然急需资金，将资金取出，则这笔资金适用的利率是( )。
A.6个月定期存款利率的6折
B.1年定期存款利率的6折
C.6个月定期存款利率
D.1年定期存款利率
8.下列不是货币市场基金应当投资的对象( )。
A.现金
B.1年以内含1年)的银行定期存款、大额存单
C.剩余期限在397天以内含397天)的债券
D.股票
9.下列关于个人通知存款的说法不正确的是( )。
A.根据储户提前通知时间的长短，分为1天通知存款与7天通知存款两个档次
B.最低起存金额为5万元
C.最低支取金额为5万元
D.支取时不需提前通知金融机构
10.中国人民银行从2011年7月7日起上调金融机构贷款的利率，6个月的贷款由原来的5.85%升为( )。
A.5.90%
B.6.00%
C.6.10%
D.6.15%
11.下列关于定额定期储蓄说法不正确的是( )。
A.定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务
B.定额定期储蓄存期为1年，到期凭存单支取本息，可以过期支取，也可以提前支取
C.可以办理部分支取
D.存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失，可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取
12.下列关于现金规划中交易动机说法不正确的是( )。
A.满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机
B.一般来说，个人或家庭的收入水平越高，交易数量越大，从而为应付日常开支所需要的货币量就越大
C.为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机
D.个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素
13.下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法正确的是( )。A.满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机
B.一般来说，个人或家庭的收入水平越高，交易数量越大，从而为应付日常开支所需要的货币量就越大
C.为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机
D.个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素
14.流动性与收益性是评价金融资产的重要指标，下列说法不正确的是( )。
A.对于金融资产，通常来说其流动性与其收益率是成反方向变化的，高流动性也意味着收益率较低
B.现金及现金等价物的流动性较强，因此其收益率也相对较低
C.由于货币的时间价值的存在，持有收益率较低的现金及现金等价物的同时也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的货币时间价值
D.对于金融资产，通常来说其流动性与其收益率是成同方向变化的
15.下列关关于货币市场基金说法不正确的有( )。
A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金
B.就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好
C.就安全性而言，由于货币基金投资于短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了货币基金本金风险接近于零
D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求
16.关于储蓄品种，下列说法不正确的是( )。
A.自2005年9月21日起，个人活期存款按月结息
B.个人活期存款结息时，按结息日挂牌活期利率计息
C.定活两便储蓄中，存期3个月以上不满半年的，按3个月定期存款利率打6折计息
D.定活两便储蓄中，存期半年以上，不满1年的，按半年定期存款利率打6折计息
(一)根据以下内容，回答17～19 题:
张先生一家的平均每月支出情况为:水电费400 元，张先生手机费700 元，太太手机费150 元，家用 固定电话费为140 元，上网费120 元，有线电视费24 元，买日常生活用品开支约230 元，外出就餐开支 约440 元，购买衣物等开支约300 元，休闲娱乐开支约200 元，交通开支约800 元不含张先生)。此外， 现在每月寄给张先生父母生活费1500 元，张太太父母生活费1500 元。另外，张先生的朋友同学多，私人 应酬也多，他又喜欢运动，经常与朋友打网球，平均每月支出近2000 元。
17.根据现金规划的基本原则，张先生可以准备的现金或现金等价物的额度为( )元。
A.10000
B.15000
C.200000
D.40000
18.在张先生家的现金或现金等价物的额度确定以后，就是对这一部分资产在现金和现金等价物的工 具之间进行配置。下列选项中，不是张先生可以选择的现金规划的工具的是( )。
A.股票
B.现金
C.银行活期储蓄
D.货币市场基金
19.若张先生突然有一笔未预期到的支出，额度大约为50000 元，则下列最不可行的解决张先生的支 出需要的方式是( )。
A.在二级市场上出售一只股价已经跌倒低谷的股票
B.将股票质押到典当行贷款
C.采用信用卡透支的方式，解决一部分需要
D.利用保单借款
20.下列关于典当的说法不正确的是( )。
A.典当期限由双方约定，最长不得超过6 个月
B.典当期限由双方约定，最长不得超过1 年
C.典当当金利息不得预扣
D.典当期内或典当期限届满后5 日内，经双方同意可以续当，续当一次的期限最长为6 个月
21.根据2005 年2 月9 日颁布的砀卑管理办法，典当期限由双方约定，最长不得超过( )个月。
A.6
B.12
C.18
D.24
22.根据2005 年2 月9 日颁布的.砀卑管理办法，典当当金利率，按中国人民银行公布的银行机构 ( )法定贷款利率及典当期限折算后执行。
A.3 个月期
B.6 个月期
C.1 年期
D.2 年期
23.下列关于信用卡说法不正确的有( )。
A.信用卡有广义信用卡和狭义信用卡之分
B.广义上的信用卡包括贷记卡、准贷记卡、借记卡等
C.银行会给信用卡中预存一部分资金用于给消费者消费
D.从狭义上说，信用卡主要是指由金融机构或商业机构发行的贷记卡，即无需预先存款就可贷款消 费的信用卡
(二)根据下列内容回答24～26 题:
高女士拥有一张招商银行的信用卡，该发卡行规定每月的对账单日为5 日，指定还款日为每月的23 日。
24.如果高女士在当月4 日消费2000 元，免息还款期为( )天。
A.20
B.56
C.50
D.30
25.如果高女士在当月5 日消费2000 元，免息还款期为( )天。
A.49
B.30
C.20
D.56
26.高女士的下列想法能实现的是( )。
A.为了方便，将钱存在信用卡里，这样还能获得活期存款利息
B.想到有免息期，高女士想从信用卡上取现金来炒股票
C.高女士在电脑城买一台电脑，由于目前财务紧张，利用信用卡分期付款
D.高女士的信用卡透支额度为3000 元，可是她刷了5000 元，这样也可以享受免息期待遇
27.现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动。 现金规划需要考虑的因素有( )。
A.对金融资产流动性的要求
B.个人风险偏好程度
C.持有现金及现金等价物的机会成本
D.需求
E.个人偏好
28.通常情况下，客户的个人现金流量表分为三栏，分别是( )。
A.收入
B.支出
C.结余
D.资产
E.负债
29.现金是现金规划的重要工具，下列关于现金的说法正确的是( )。
A.现金在所有的现金规划工具中流动性最强
B.在国际货币基金组织对货币层次的划分中，现金作为第一层次M0)
C.持有现金的收益率低
D.持有现金的收益率高
E.在通常的情况下，由于通货膨胀现象的存在，持有现金不仅没有收益率，反而会贬值
30.个人通知存款是指存款人在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知金融机构，约定支取日期 和金额方能支取存款的一种储蓄方式，下列关于个人通知存款的说法正确的是( )。
A.分为1 天通知存款与7 天通知存款两个档次
B.最低起存金额为5 万元
C.最低支取金额为5 万元
D.存款人需一次性存入，可以一次或分次支取
E.存款人可多次存入，一次或分次支取
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