创业者融资过程指导详解

时间：2022-12-01 09:51:38 创业融资我要投稿

创业者融资过程指导详解

　　创业企业融资步骤，创业首要的任务就是融资，要做好融资，应当有正确的融资观念，谨慎融资，创业的第一笔融资十分重要。以下是小编为大家整理的创业者融资过程指导详解，供大家参考。

　　创业者该如何选择投资人

　　找到合适的投资人之前，创业者要做到“知己”，一份合格的商业计划书是找到投资人的敲门砖。创业者首先要客观看待自己的项目。

　　1、在写商业计划书的时候，要避免天马行空、洋洋洒洒，应该简明直观，明确告诉投资人项目的市场规模多大，因为市场需求决定了你未来的生意规模。

　　2、一定别忘记介绍自己的商业模式。什么是商业模式？商业模式就是你凭借什么东西、途径去盈利和创造价值。这是公司持续存在下去的关键。

　　3、搞清楚对标企业是哪家，如果国内没有，那么就拿出国外的例子来，作为公司创始人一定要具备国际化视野，学会从成功企业里汲取经验。行业方向确定后，还要介绍竞争对手，以及分析你在竞争中处于什么地位和状况。投资人不会相信某个领域只有你一家在做，他们希望看到创业者全面了解领域里的竞争对手，知己知彼才能百战百胜。

　　4、在选择投资人之前，要清楚自己目前所处的阶段。投资人往往比较专注、聚焦，比如有些机构专注投资天使轮，有些则盯着A轮。作为创业者，在融资时一定要清楚遇到的挑战有哪些，项目的进展怎么样。

　　5、还有一个很重要的问题：绝不是为了融资而融资，你必须要讲明为什么要融资，对融资有明确的支出计划。

　　怎样接触投资机构

　　通常来说，接触投资机构有两种途径：通过论坛、朋友认识;找到财务公司，梳理BP，让他们帮你找，也就是常说的FA。

　　两者相较，建议选择后者，原因如下：

　　如果项目还处在天使轮阶段，投资人很可能不认可你的项目，因此创业者要见到足够多的投资人，快速覆盖投资机构，提升成功的可能性。

　　如果项目已有一定规模，产品也有了知名度的话，找FA也是明智的选择，因为这个阶段你的财务交易结构很复杂，FA可以帮你很好地梳理。

　　虽然找FA需要一定的费用，但只有你融资成功后，它才会收取一定提成，对于创业团队来说，这笔开支是可以接受的。

　　如何确定合适的投资机构

　　建议创业者一定要找到懂自己的投资机构，因为投资机构“懂你”的程度，决定了对你未来的帮助程度。找到专注于自己领域的投资机构，这样他们不仅更懂你，而且可以在未来提供更多增值服务，比如为你介绍优秀的行业人才等。

　　就目前来说，投资行业也正在变化，投资机构都在走向专业化和垂直化。

　　如何与合适的投资人过招

　　找到了合适的投资人，接下来就该考虑与投资人过招了。走到这一步不容易，创业者该如何稳妥地搞定投资人，顺利拿到投资呢？

　　创业者首先要了解投资人，对投资机构的背景进行调查，比如之前所投资的阶段、金额，以及一些典型的投资案例等。这么做是为了判断他是否了解你的项目，争取找到懂你的投资人。同时还要看看这家机构是不是投资过和你类似的，有业务冲突的产品或公司，如果有的话，要提高警惕，因为这样的投资人有可能是来学习你的模式，而不是真的投资你的。

　　其次，与投资人PK要注意以下问题，这些都是投资人很关注的。

　　1、项目想象空间多大？如何去创造，获得利润？

　　2、目前实际做到的成绩有哪些，这里一定给投资人具体的数据信息，而不是未来的目标数据。切记不要蒙混过关，那样的话反倒会让投资人觉得你不真诚，对自己的业务没信心。

　　3、作为对你的考察，投资人会关心你的经验够不够，团队完善不完善等问题。

　　4、你还会与竞争对手进行一番对比，投资人不喜欢过分贬低竞争对手的创业者，但也不喜欢不够了解对手，缺乏信心的创业者。

　　5、关于未来的规划也是必须要说的，这里已定要突出未来的战略路径，以及注意不能说得天花乱坠，而是要有一个实际的目标，这说明你对公司有深入的思考。值得注意的是，这个规划是要量化的，有逻辑的，让投资人相信你有明确的目标。

　　6、历史融资情况也要讲清楚，之前的融资都是一种背书，可以增加投资人的信心。

　　7、有些投资人很尖锐，会问很多细节的东西，这就要求创业者要自信、有耐心，坚定自己做的事是有意义的，同时也正视自己存在的问题，并且有相对明确的解决办法。

　　拿到投资后，如何进行股权分配

　　如果熬到这一步，首先得恭喜你拿到投资，但是如何分配股权也是你必须要知道的，这关系到公司未来的稳定发展。

　　首先，创业者要明确股权设计的四个核心目标：

　　1、要维护一把手控制权，否则投资人会觉得公司没有核心，进而担心失控;

　　2、通过股权设计要能凝聚核心团队，吸引对公司有价值的人才;

　　3、股权设计要不能让投资人担心自己进不来;

　　4、不能为上市设置障碍，避免比如对赌、代持等问题。

　　分配股权的方法论

　　1、基本确定未来上市的时候，一把手的股份应该在40%左右，这样对每个融资阶段能放出多少股份会比较清楚;一般而言，核心团队占比可以在10%-20%之间，剩下的40%是投资人的。

　　2、创始人要根据业务发展情况判断公司离上市还有多久，期间还要进行几轮融资，估算出需要多少钱之后，预定融资节奏，比如半年一次;估算不同时间节点的估值和每一轮融到的钱，再算出对应的股份，跟之前的设定对比，差不多的话，分配方案就差不多确定了。

　　3、一般来说，投资机构都希望联合创始人是公司全职，并且不建议持有太多股份;核心员工的期权(10%-20%之间)应分批给予，并且要有一个成熟期，一般按照4年算，之后每在公司任职一年，就给一部分，离职后当然就不给了。

　　4、投资人的股权分配原则：根据需要的钱和目前的估值确定股份，以一年为周期，市场好的时候，融资要少量多次，一年可融2次;市场差的话，比如资本寒冬的时候可以多融一点，比如一次融一年半的，这样的话，公司才能专心做业务。

　　正确的融资观念

　　理念决定一个企业能走多远，融资也是如此。融资是一项严肃而认真的业务，涉及企业经营管理上的方方面面。企业在融资时有必要树立以下几种理念：

　　谨慎融资。初创企业在融资之前尽量掌握本企业的实际情况和竞争对手的情况，在满足企业发展需求的基础上进行融资。融资企业需要注意自身的资产负债率，不要因为融资而增加企业的`经营成本和风险。

　　讲信用的融资理念。企业融资时要坚持诚信融资，树立“信守承诺，讲求信用”的形象。为投资者负责，把资金方的利益放在心上。

　　良好的融资心态。融资成功后既不能忘记企业背负的债务，也不要因为负债而小心翼翼，畏畏缩缩。

　　认清内外融资环境

　　创业期：要想创业成功，有第一笔启动资金至关重要，这往往决定一个企业能否成立在市场中并获得立锥之地，并为其未来的发展和壮大奠定坚实的基础

　　发展期：企业发展到一定程度的时候，必然会面临各方面的压力。这时候，企业一鼓作气，抓住时机，壮大自身实力，成为竞争中的胜利者;或者安于现状从激烈的市场竞争中败下阵来。想要生存下来，企业扩张是企业的必经之路，但很多企业这时往往不具备这样的资金实力。融资就成了必然选择。

　　新创企业的资金来源主要有五大类：吸纳私人资金;开展衍生业务;争取其他企业的赞助;发行股票;银行借款。

　　确定一个适当的愿景

　　愿景不能以引资为目的，而是为自己设立奋斗目标;愿景的实现不应仅依靠引资;愿景只是未来企业可能出现的情况，而不是企业现实情况;愿景不能完全抛开投资者的利益，

　　一个适当富有煽动力的愿景可以使企业的融资活动更顺利地进行，并使得投资方与企业之间形成强大的凝聚力，最终使双方成为一个利益共同体，一起为企业的发展而努力。

　　写好商业计划书

　　在融资的时候，写商业计划书的主要目的就是未来吸引投资人。从根本上说商业计划书就是围绕企业面临的商机，对影响企业发展的条件做出合理、充分的分析和说明。融资计划书应该注意以下几点：

　　适当阐述产品功能;透彻描述竞争对手的情况;做好财务预测;明确而正确的融资目标。一份漂亮的商业计划书要做到：开门见山，直述主题;充分调查市场，广泛搜集资料;仔细评估商业计划书。

　　很多时候投资人和企业的联系就是从看BP开始的，商业计划书就是企业的一个门面，极大地影响着企业融资的成败。一个好的商业计划书是要言不烦，深入浅出，重点突出，特色鲜明。

　　选择一个合格的财务顾问

　　融资是一个系统工程，涉及大量财务问题。企业要做好融资，融资操作者要对财务问题有一个确切的把握。但事实上，很多企业的融资操作者是企业经营管理者，他们擅长企业管理，却不一定擅长财务;再者，创业最看重时间成本，企业管理者投入太多精力在融资上而非企业管理也不是明智之选。这种情况下，为企业选一个合格的财务顾问就特别重要。

　　一般而言，融资活动包括四个阶段：融资前期，在企业的授权下，财务顾问制定详细科学的商业计划书、公司简介以及企业的财务预测、筹措资金用途安排;然后，财务顾问安排公司与潜在的投资方洽谈，潜在投资方进行初步调查;当企业和投资方达成初步合作意向之后，双方在财务顾问的参与下协商合作条款并签订融资条款;最后在财务顾问的主持和会计、律师等人的配合下，投融资双方起草投资协议、签署相关法律文件。

　　企业选择财务顾问的时候，重点弄清楚以下问题：

　　财务顾问是否具备必要的融资专业技能？

　　企业需要支付哪些费用？这些费用一旦商定就不会再变动，还是根据融资的具体数而变？如何支付？多少现金？多少股份？

　　如果其他人帮助企业找到了资金，那么财务顾问怎么样分费用？

　　如果投资者拒绝投资，要怎么处理？

　　财务顾问怎样担保企业成功融资？

　　通常融资财务顾问的收费方式是固定费用的基础上加成功费用。成功费用一般是筹资总额的3%-10%，如果融资失败，只收取固定费用。

　　做好融资诊断与评估

　　融资诊断评估是指企业在充分调查研究企业的优势劣势、所面临的机会和风险的基础上，进行系统地分析和诊断，判断企业对资金的需求情况，并评估出企业融资的必要性和可行性，然后企业可以根据自身所面临的内外部情况和财务状况测算出合理的需要筹集的资金量以及必须的融资成本。

　　企业融资既要知己也要知彼

　　知己知彼方能百战不殆，资本是有性格的，资本性格就是投资人的性格，企业根据自身情况和投资人的目的选择投资人，有助于提高胜算。

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