AFP考试通过心得

时间:2020-10-17 13:25:47 笔试经验 我要投稿

AFP考试通过心得

  AFP是一门资格认证的考试,下面是小编整理的AFP考试通过心得,欢迎大家阅读,希望能帮助到大家。

AFP考试通过心得

  AFP考试通过心得【一】】

  1、第一天:基础模块&综合规划模块

  ①4E资格认证体系,职业道德准则,CFP商标的使用等;②房产/教育/退休三大规划,有效年利率的计算,NPV和IRR的计算;③供求模型,货币政策与财政政策,GDP,外汇标价法,国际收支账户等;④夫妻共有财产制度,**等与客户间的法律关系,遗嘱的形式与有效要件等;⑤抵利型房贷,气球贷,还款频率和方式的选择等。

  2、第二天:家财模块

  ①4组概念,三张表格的分析和应用,简单财务指标计算等;②租房和购房决策,可负担房价的测算等;③子女教育投资报酬率的计算等。

  3、第三天:投资模块

  ①做市商制度,交易指令,买空卖空,收益的计算,资产组合理论(CML)和CAPM(SML)的运用等;②债券定价,债券的收益率,债券价格的影响因素等;股票分红,股票指数,股票定价,市盈率的应用,财务指标的.运用等;③期权收益利润的计算,影响期权价格的因素,汇率决定理论等;基金申购赎回的计算,绩效评估的指标等。

  4、第四天:保险模块

  ①风险的理解,保险的四大基本原理等;

  ②传统/新型人寿保险的特点,寿险条款等;

  ③意外伤害保险的保险责任和责任免除等;

  ④定值保险与不定值保险,不足额保险与比例赔付,重复保险与分摊,家庭财产综合保险的赔偿**等。

  5、第五天:福利和税模块

  ①人力资本的计算,既得养老金的定义和内容,薪酬单与扣除,国家基本养老保险,医疗保险报销等②价内税和价外税,个人所得税和纳税申报,企业形式选择,节税点的计算,股票期权应纳税额的计算,收入/费用实现时机的选择等。

  6、第六天:全面复习

  特别注意能够记忆的内容,考前务必不要手生。

  复习要求:

  每天保证3个小时的学习时间;必看考试大纲中A3、A2的知识点;浏览标准课件上相应的部分;试做真题,查看自己知识点的漏洞;习题分类集中做。

  复习经验:

  1、复习要边看边练,要着重锻炼自己的动手能力,把题目做对弄懂,才算真正掌握了知识点。

  2、尽量模拟考试环境,提高做题速度,确保一定的正确率,尽快适应真实考试的速度和难度。

  3、考试前一周一定要和同学多交流,多沟通。交流复习经验,共享做题技巧,提升考试信心。

  考试做题策略:

  1、注意考试时间,快速解决概念题,节约出时间给计算题。

  2、考试中速度是第一位的,要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。

  3、学会放弃,对于完全没有思路的题目,可以先猜一个答案,然后做上标记,回头再检查。但注意也不要轻易放弃。特别是对于一个题干有4、5个选择的大题不能轻易放弃,往往1-2个问题有些难度,但另外2-3个问题十分简单。

  4、确保会做题目的正确率,抓大放小,采取关注全局的考试策略。在考试过程中,要有一个“全局”观念,可以放掉比重不大的偏题或繁题。在考试时间内完成全部题目的基础上,保证80%-85%左右的正确率,其余的题目可以采取“轻松”的战略。

  5、复选题可以使用排除法,所有题目都要作答,不要空着题目,做有机会得分,不做就不可能得分。

  AFP含金量:

  在银行内部含金量很高的证书,是理财行业的水平测试类证书!以下简单列举些作用

  1、AFP证书全球认可,对就业、转岗、跳槽以及终身职业发展有直接帮助,例如:通常金融行业在招聘中AFP持证人优先录用

  2、AFP证书含金量高,金融行业尤其是银行业非常认可,不同银行实行不同的鼓励政策,如直接报销学费、加分(相当于增加工龄),上涨工资或是晋升岗位调整职级

  3、金融行业的从业者在获取AFP证书之后,跟客户之间建立信任的成本降低,更容易得到理财客户的信任和认可,对于提升理财中心或财富中心的专业性和自身业绩都有直接帮助作用;

  4、完善的继续教育制度,与时俱进,不断丰富自身专业知识与技能;

  5、可建立拓展人脉管械平台资源。

  AFP考试通过心得【二】

  AFP考试通过心得,如何通过AFP考试,AFP难考吗?

  AFP是一门很简单的考试,我本来不想搞得小题大做,但是为了以后备课做考虑,我还是将它编辑出来,之后我还会写CFP以及其他金融考试的复习要点和考试心得。

  CFP在中国和日本现行2级认证制度,先AFP后CFP。

  我是20**年4月参加的AFP考试,之前从事个人银行理财销售岗位2.5年,为了考试突击准备了两个礼拜,精确复习时间应该是累计在40个小时左右。

  AFP考试分上午和下午两场,皆为<金融理财基础>,每场考试三个小时,需要做90道单选题,平均2分钟/题。

  上午考点:

  理论知识(CFP理论+经济+法律) 40%

  货币的时间价值计算 60%

  下午考点:

  理论知识(保险理论+投资理论) 40%

  保费和税费计算 50%

  风险投资计算 10%

  AFP考试唯一难点:财务计算器功能(德州TI BAII PLUS)与对应题型

  我的考试通过心得:

  1.财务计算器一定要熟练使用---基本上玩熟了计算器,考试稳过;我推荐选用德州TI BAII PLUS计算器,而非教材推荐的HP计算器;对于考试而言,德州计算器不仅更便宜,而且操作更简单,淘宝200块就能拿下。

  2.建立系统的理论框架---经济学,金融学,以及经济法律知识要建立宏观框架;结合工作经验和学校的知识,先理解再记忆,切忌死记硬背。

  3.熟悉社保以及个人所得税计算——下午的计算题基本就是考这两点,比上午的计算简单很多,几乎用普通计算功能都可以搞定,考试系统会给出税率表,只要套公式就能轻松计算出结果,原理重复的送分题很多。

  4.复习只看真题,不看模拟---任何一门社会在职考试,要在有限的时间内将效用最大化,做最近的4套真题肯定就够了,我只做了0.5套,主要是太懒了。

  考试技巧:

  1.早20分钟到达考场,别掐着时间到,会很忙乱。

  2.心态放轻松,首先因为题目很简单,其次是社会考试,难听点交钱就能考,机会多得是。

  3.3小时做90道题,对大多数考生来说时间是不够的,所以考试的时候需要把控时间进度,每场考试一般最后10道是案例分析题,如果感觉太难的话就直接猜吧,就算有多余的时间也不要浪费在难题上,因为分值都是均匀的,有多余的时间用来解决简单题更好。也就是说,宁愿乱猜也别空题。

  写在最后:个人金融理财是一门行为学,AFP/CFP证书不一定代表实际工作能力,如果咱们只是为了考试而考试,未免显得肤浅而枯燥;我建议同学们有空的话,还是好好的看看《金融理财原理》,这套书写得系统,全面,不仅是一本高质量的金融教材,也是内容丰富的金融读物。更有甚者,如果对其中某些理论感兴趣的话,不妨展开引申阅读;我就对其中的“客户价值取向和行为特性”一章记忆颇深,亦是对之前工作中的一些问题和困惑找到了根源所在


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