金融自查报告
在我们平凡的日常里，报告的使用频率呈上升趋势，其在写作上具有一定的窍门。那么一般报告是怎么写的呢？以下是小编收集整理的金融自查报告，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
金融自查报告1
根据银监会《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》精神，以合行总部的相关要求，结合我社实际，我社积极开展了案件专项治理活动.成立了以主任同志为组长，副主任、委派会计、分社负责人为成员的案件专项治理领导小组，对我社的内控制度、信贷管理、三防一保等工作进行了全面的自查，重点检查了印鉴密押，重要空白凭证，现金管理，信贷业务，对自查发现的问题进行了现场整改.
1、全面动员，组织职工认真学习案件专项治理工作的重要性，要求各岗位职工端正思想，摆正位置，先从自身岗位自查，对照有关制度的要求，自查自纠，对发现的问题要求及时反映，不得隐瞒，知情不报，对其他岗位其他员工的业务行为和管理行为提出意见.由委派会计同志负责实施对分社、社部各岗位执行规章制度的情况进行检查.基本操作规定执行情况较好，“一分四双”和交叉复核制度、“十六项”基本规定、业务操作流程符合制度要求，重要空白凭证帐实相符，销号登记簿与领用、使用情况相一致，分社在领入重要空白凭证时未按要求入库，而是直接留在柜面使用，已责令立即纠正.检查了会计凭证、帐簿、各类登记簿，会计凭证要素齐全，帐簿设置合理，错帐冲正规范，计息正确.有少数收贷凭证及借款凭证未签经办人名章，帐簿有硬性涂改现象.
2、对微机储蓄业务进行了检查，能按操作程序进行操作，特殊会计业务无缺漏登记的情况，操作员临时离岗能退出操作系统.由于分社掌握微机操作技能的仅操作员和出纳员，存在操作员离岗时由出纳员代岗，而由信贷员代出纳岗的串岗现象.
3、对内部往来资金帐户进行了核对，查实了未达帐项.支票帐户存款能按月发出对帐单，但收回率较低，一是我社对睡眠户存款无法及时联系处理，二是许多农村公司企业会计核算不健全，不重视对帐工作，造成一部分对帐单滞留信用社，一部分对帐单发出后迟迟不能收回.我社已加强了对帐工作的管理，进两个月发出和收回率明显提高.通过业务过程随机核对了储蓄存款余额，分社和社部分别核对了20户，除未登折款项外，帐折均相符.对帐据、帐实、帐卡、帐帐、帐表进行了通打核对，检查日均做到了相符.
4、对印、押、证的管理进行了重点检查.岗位设置合理，能起到相互制约的作用.各类印章的启用、使用和保管符合规定要求，检查中发现有个人名章长时间闲置桌面的情况，已当场要求改正，要求所有员工重视印章的管理和使用，杜绝印章、凭证管理上的漏洞.信贷业务方面.我社已建立了贷款授权，贷款责任追究和贷款的审批制度.在联社对信用社授权的基础上，由信用社对信贷员进行了授权，对大额贷款由审批小组进行集体研究审批，落实第一责任人.农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限额一致，大额贷款建立了信贷档案.信贷管理工作一直是困扰信用社经营的重点和难点.去年以来，尽管我社在信贷管理上加强了风险控制，规范了贷款操作程序，也取得了明显的成效，但存在的问题仍比较多，尤其对存量贷款的清收化解措施乏力、手段单一，对茶厂和茶厂各万元的贷款只能在提供抵押物的基础上办理续贷手续.农业的弱质性，信用社贷款的期限管理与农业生产周期的不一致，致使农户个人贷款违约率较高，信贷人员往往处于被动的局面，对刚刚产生的逾期贷款进行催收，而对刚性更强的不良贷款的化解显得力不从心.
5、农村信用社个人贷款种类多，客户数量大，获取信息的渠道狭窄，严重的信息不对称使信贷人员处于茫然无着的状态.“三查”制度的流于形式，从事信贷人员的观望等待心理，往往使一笔有问题贷款得到关注时，通常已经比较严重了.农村信用社的考核机制和工资制度，迫使信用社从高管到一般员工，为了求短期的发展，为了取得最多的经济效益，往往把预期收益想象的较高，往往千方百计甚至不考虑实际可能去扩大业务，其结果必然使风险产生且加剧.
6、“三防一保”方面.信用社已与员工签定了安全责任书，落实了安全责任.安全防卫设施，消防设施处于正常运转的状态.信用社制订了防暴预案，要求职工熟悉安全保卫工作的要求，在遭遇突发事件时保持头脑冷静，采取积极有效的应对措施.通过自查，我社进一步提高了案件的'防范意识，对一些过时的规章制度进行废止和重订.力图通过对重点部位和岗位的有效监督，提高经营管理水平，促进我社健康稳定发展.通过自查，我们也剖析了内控制度长期流于形式的原因.
7、内控制度从无到有，从初步建立到形成一项系统的制约控制机制，凝聚了信合人强化制度的决心和心血.但这几年的发展似乎误入歧途，大量的类同的规章、制度、办法、责任制，挂在墙上、夹在文件夹里、存在电脑中，登记簿、工作日志一字排开，越设越多，一笔挂失业务要登记挂失登记簿、登记会计特殊事项登记簿、登记计算机工作日记志，一笔借款要登记受理登记簿、借款合同登记簿、内勤工作日志.上级检查乐于看登记簿看工作日志，却往往忽视实地的实质性的检查和盘点.很多信用社也热衷于以规章制度的装订精巧，以登记簿的名目繁多展示内控制度建设的完善.查库制度、“三防一保”检查纸上谈兵，事后监督制度勾勾画画，大事小事都要报告，鸡零狗碎也要形成书面材料，相同格式、相同内容的报告一年送上四次.执行上的流于形式根源于内控制度本身的形式主义泛滥，源于形式山上的河水只能归于形式的窠臼.委派会计实行以来，在抓内控、抓防范、抓监督的过程中起到了关键的作用，但多数委派会计的大部分时间大部分精力都置身于必须的不容滞后的繁琐的具体的会计业务中.委派会计本身也还是一个风险源，却赋予其监督与管理的重任，只能是以剩下的一点点时间一点点精力在形式的河流上随波逐流，而内心却流淌着真实的无奈.其实，内控制度建设只需紧紧围绕着“一分四双”，“六相符”，“十六项基本规定”的贯彻落实来进行，在各岗位之间形成有效的制约机制.以基本制度为经，以各项业务和重点部位为纬，织就一张缜密的内控之网，无重复、无遗漏，不断地加以完善，随时能发现触网之鱼.而委派会计不能是联社放养的一尾鱼，鲨鱼也不行，他应该是一位吃苦耐劳技艺高超的渔夫，鱼鹰也可以.内控制度建设山重路遥，案件专项治理工作常抓不怠，而什么时候内控制度真正落实了，案件专项治理工作也就不需要了.
金融自查报告2
根据省联社（倘信联办[20xx]147号）转发中国银监会办公厅《中国银监会办公厅关于开展农村中小金融机构存款业务自查的通知》（银监办发[20xx]211号）的文件要求，我县联社财务部组织32个网点会计先后历时20天，于20xx年8月17日至9月6日对我县辖内32个网点自年初以来至8月15日此阶段办理的存款业务等内控情况进行了自查，本次自查采取调阅尾箱、登记簿及凭证资料，通过电子监控查看制度制度执行情况等方式，现就自查情况报告如下：
一、自查慨况
我县联社是全县农村信用社独立唯一的法人机构，全辖有非独立的核算网点32个。截止到20xx年8月底，我县农村信用社各项存款余额为273369万元，较年初增加29278万元，完成市办下达的存款任务35000万元的84%；各项贷款余额为152806万元，较年初净投放19183万元，控制在人民银行核定的信贷规模内。本次自查内容包括以下12个方面：账户管理、对帐情况、现金库房管理、重要空白凭证管理、印证分管制度、大额款项支付管理、特殊业务处理、会计核算、存款利率执行情况、违规吸
收存款情况、操作风险防控、收费管理等。20xx年以来，领导高度重视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。
二、存在的薄弱环节及问题
（一）账户管理情况
各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立.变更和撤销程序都是合规有效的，存款开立都实现了实名制并进行3801交易码核查，对所有有效证件都进行了严格的审查.对公的账户开户资料及证明文件都完整有效，对不动户都还莫有进行久悬处理，余额为零的进行了销户，有效账户机构信用代码证发放率100%，新农保批量开户资金都进行了严格管理。但还存在一些问题，主要有：对长期不动户未及时催促客户规劝客户清户；
20xx年以前开立单位活期账户开户资料不齐。
（二）对帐情况
20xx年6月结合我县农村信用社实际情况，制订了《广北县农村信用社对账工作实施细则》（新信联字【20xx】55号）。落实对账工作职责，充分提高对账工作质量和对账频率。吸取教训，认真剖析历年案件形成的原因及特征，进一步挖掘目前对账工作存在的案件隐患，做到内外员工密切配合，齐抓共管，对账工作严禁图形式、走过场，要切实自查整改信用社对账工作中存
在的薄弱环节和问题，杜绝一切经济案件的发生，力求达到我县制定的对账工作目标：即
1、以公存款对账回单为准，公存款月对账率应达到90%以上；
2、以存放款和社内往来对账回单为准，月对账率应达到100%；
3、以会计主管（含授权主管）登记在“工作日志登记簿”--“其他工作情况栏”记录为准，账折见面每天至少核对2户活期储蓄，日对账率应达到95%以上；
4、以催收通知单函证为准，对6万（含6万）以上的表内科目贷款双人对账，年对账率应达到90%以上，表外已核销及置换贷款其借款人死亡但有继承人的贷款双人对账，年对账率应达到80%以上；
5、以股金函证单为准，股金年对账率应达到100%；
6、以“三碰库”尾箱清单对账为准，单个柜员现金三碰库日对账率应达到100%，主管汇总碰库日对账率应达到100%；
7、以“湖南省农村信用社现金库存、重要凭（单）证、物品检查登记簿”汇总登记为准。会计查库、主任查库对账月对账率应达到100%。
各类存款账户按规定执行对账制度；定期开展结算账户对账工作，关注重点账户、大额资金频繁交易账户及其他异常账户等的对账情况；对账人员和记账严格分开程序合理；但是对账单收回率只有61%，主要原因是村委会开立的账户对账单不及时交信用社网点。
（三）现金库房管理情况
现金、抵（质）押物品及有价单证账账、账表、账实、账簿相符，金库出入库合规，现金调拨交接手续合规；现金按照规定及时入库，抵（质）押物品及有价单证纳入表外科目核算。但是个别网点存在以下问题：
1、金库设施不齐全，防潮、防霉工3
作不到位等；
2、库房卫生很差，库房内外蜘蛛网、灰尘很多、很厚、长期未进行彻底的清扫。
3、未严格按执行库存限额制度，有8个网点还有库存超额现象，未及时上调头寸。
（四）重要空白凭证管重理情况
各网点都是按照重要空白凭证进行管理和使用的，管理流程已经全面覆盖各个环节，建立了分类登记簿和分户账，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核对无误，重要空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续，会计主管按每周对重要空白凭证进行盘底查库。.
（五）印、证分管制度执行情况
各网点业务专用章及个人名章能够妥善保管，人员变动基本上办理交接、登记手续的现象；印章名称印模登记合规。柜员制的网点印、证使用属于是同一个人保管，上级监管部门是否有更好的办法进行案件控制，还有待完善和加强
（六）大额款项支付管理情况
对大额存款支付执行分级授权和双签制度；按规定对大额款项收付进行有效证件、付款依据的审查、登记和报备，存款信息真实完整。存在的普遍的问题是各网点上报领导签字不及时或补签字；部分网点存在大额交易登记簿登记汇出不全，缺换人复核的现象。
（七）特殊业务处理情况
按照有关法律、行政法规受理查询、冻结和扣划等业务按规定办理挂失、解挂业务，对挂失当事人通过公安部门身份证核查系统进行核查，操作人员严格按照授权规定办理，没有存在违
规授权办理存款挂失的情况。存在的问题是，手工挂失登记簿登记欠完整，“受理处理记录一栏”大多只是登记“按规定受理挂失”字样，没有详细记载挂失内容；部分信用社有口头挂失未按时登记的情况。
（八）会计核算
存款业务账务处理符合会计准则；没有存在乱用会计科目的情况；不存在账外吸储、账外运营的情况；严格执行了日均存款统计制度；会计档案管理合规。
（九）存款业务事后监督制度
我县联社已经于20xx年4月成立了事后监督中心挂靠财务部，及时全面的对存取款业务执行事后监督检查，稽核部门也每季度对各网点进行业务检查审计，对发现问题做到整改问责。
（十）利率执行情况
我县32个网点存款利率都是按照人民银行现行利率执行，存款的结息、付息都是按照国家利率管理制度执行并由省联社在核心系统输入控制的，应付利息都是按季及时计提，存款利息都进行了准确无误的计付，不存在多付或少付利息现象。
（十一）违规吸收存款情况
1．全辖32个网点不存在擅自提高存款利率或变相提高存款利率的情况。全辖32个网点严格执行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手续费、协储代办费、吸储奖、有奖储蓄、介绍费、包旅游、赠送实物（卡）等名目和方式变相提高存款利率等情况。
2．全辖32个网点在业务开展过程中，能够自觉遵守《商业
银行法》、《储蓄管理条例》、《人民币利率管理规定》等法律法规，不存在通过“公关”大户企事业单位违规开户强拉存款情况，不存在以回扣、礼品或其他任何方式向存款经办人和关系人支付费用或好处等情况。
3．全辖32个网点将存款指标与其他业务经营指标统筹考虑，综合制定，未设立存款单项考核奖励办法。不存在对非存款部门下达存款考核指标、把存款考核指标分解下达给职工个人的情况，也不存在将存款考核指标与职工个人工资、奖励、福利等挂钩的情况。我县陈家桥分社行政上属于北塔区，业务管理上属于广北县信用联社，陈家桥乡政府的`财政所等单位存款都没有在陈家桥分社开立账户，陈家桥乡政府某领导说“你们抓存款要给我们一点好处费，我们就为你陈家桥分社开立账户”。陈家桥分社蔡主任一口拒绝。陈家桥分社储蓄存款70%用于发放贷款，支持北塔区陈家桥乡人民群众，而陈家桥乡财政所等单位存款不知道流向何方，这就需要监管部门查一查。
4．全辖32个网点在开展正常的业务营销时严格规范宣传行为，不存在在宣传资料中损害同业的宣传标语和词语的情况，不存在混淆理财产品、积分回馈与储蓄的关系而误导储户的情况。
（十二）操作风险防控
柜员业务授权明确，无越权办理业务现象；定期更换了密码，人员调离时按规定及时变更和注销了业务权限；设立了柜员密码权限更换登记簿，调阅监控录像录入密码时遮盖了密码器；无相容岗位职责兼岗或混岗情况；柜员离岗做到了按规定暂退。
（十三）收费管理情况
严格按照《中国银监会办公厅关于商业银行服务收费有关问题的通知》（银监办发【20xx】264号）和《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》（银监办发【20xx】22号）的相关要求，合理确定并根据监管要求及时调整了存款相关服务项目的收费标准，并将业务收费项目及标准告知了客户，无乱收费现象并及时将各项正常收费款项计入了相应会计科目；无收费不入账或乱入帐的现象；无挤占、挪用各项业务收费情况。
三、对网点存在问题的处理
对能够整改的问题下达了整改意见书，责成有关网点限期按规定整改，并落实到责任人，对无法整改的问题，按照员工违规处罚办法标准处罚并在20xx年第三季度绩效工资中扣除。
金融自查报告3
经过30多年的发展，我国已建立起以中央银行为核心，以国有商业银行和政策性银行为主体，多种金融机构并存的金融体系格局。但是，我国金融机构体系的现状并不乐观。银行业改革滞后；金融机构体系产权单一，各种机构成份比重不合理；银行、保险、证券业发展不成熟，银行机构与非银行机构协调发展能力差；金融中介机构缺乏；金融机构面临着巨大风险等一系列问题都严重阻碍了金融机构功能的发挥，阻碍了经济的发展。面对严峻的经济形势，我国银行、保险、证券、信托等金融机构的改革已迫在眉睫。不仅要提高自身的经营能力，处置好不良资产，更要进行根本性的结构性调整，以提升综合实力，才能与全能型的国际金融集团竞争。
一、我国金融机构经营现状
（一）投资主体多元化。
所有制方面的限制，导致了中国国有银行垄断的局面。由于银行业之间缺乏必要的竞争，一方面导致了国有银行改革动力的不足，效率低下；另一方面，非国有银行发展滞后，难以满足非国有经济的融资要求。
（二）利率市场化。
从中国整个价格体系来看，由于市场经济的有效导入，所有价格基本上都放开了，而惟独作为金融产品价格之源的利率没有放开，没有市场化，还是由国家指令性调整。利率制定的非市场化，不仅直接影响到基础货币的调整，使得判断宏观货币供应量的多少和货币政策效果好坏缺少了最准确的标准，还影响到其他货币政策工具的实施。
二、关于我国金融机构体系的'改革
面对国外金融集团的挑战，我国的金融机构必须要进行根本性的结构调整，不仅要消化不良资产，更要提高管理水平，加强综合经营实力。
（二）金融机构的制度改革与创新
第一，要对金融机构进行产权制度改革和管理制度改革，建立并完善现代金融企业制度，使之真正做到自主经营、自负盈亏。而且要理顺国有资产所有权、使用权、收益权及处置权之间的关系。要有效防范内部风险，监督金融机构的经营行为，建立一套健全、有序的内控机制。
第二，加大不良资产的处理力度。
第三，要进行有效监管，并尽快建立和完善风险管理体系。
第四，可通过存款保险制度，最大限度保护存款人利益，增大金融系统的稳定性。
（三）对外资银行及金融机构进行适当管理
外资银行、保险公司的设立已逐步成为我国金融系统的重要组成部分，因此对它们的有效监管和风险防控已愈加中腰。
第一，要提高外资金融机构的准入门槛，逐步放开人民币业务，掌握好节奏。第二，可增加合资金融机构的设立数量。合资的金融机构由出资双方共同经营管理，不仅有利于将先进的管理经验和经营方式引入我国，提高本土的经营能力，更有利于加强对外资银行的风险防范，避免纯外资银行逃避税收和利润转移。
第三，通过提供优惠政策，引导外资金融机构进入我国中西部不发达地区。综上所述，金融体系在我国经济发展中发挥了重要作用，因此，金融机构体系的健康高效与否直接决定一国的经济情况，我们必须重视对金融机构体系的改革工作。对于国有性质的银行，必须按照现代企业制度的要求对其进行股份制改革，要按照市场经济的规律而不是行政命令来加强管理和监督，从而从体制上杜绝坏账的产生，并发挥在重要领域建设中的巨
大作用。为了增强金融机构的竞争力，还要引入民间资本和中介机构来引导合理的投资流向，在加强立法和监管的基础上，允许外资进入金融行业，利用竞争机制以及国外先进的资产评估机制和管理模式，提高金融服务水平，从而更好的为经济建设服务。
金融自查报告4
为进一步强化国有资产的监管力度，规范财务经营行为，堵塞管理漏洞，促进党风廉政建设，XX分公司认真落实省公司“关于开展自查自纠“小金库”的通知”的要求，于6月14日开展了一次“小金库”专项清查工作，彻底铲除“小金库”这一滋生腐败的温床。
公司领导对此次专项清查工作高度重视，XX经理在会上传达了文件精神，对此次专项工作进行了专门的部署，要求本着对公司高度负责的态度，认真开展自查工作。现将有关工作情况报告如下：
一、按照州公司“关于开展自查自纠“小金库”的通知要求，通过深入自查，我公司财务管理均按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入州公司财务部帐目统一核算，未侵占、截留国家和单位收入，没有单独帐户，未设任何形式的“小金库”。
二、自公司成立以来，都是严格按照州公司财务管理制度执行，从无设置帐外帐和小金库以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。从制度上保障财务管理的规范性、严谨性和有效性。
三、我公司监管使用的票据由州公司财务部统一管理，各类票据均由县公司统一到财务部申领和销毁，按照有关的'票据登记制度设置票据登记薄，设立专(兼)职人员负责票据保管、领用和核销工作，并建立相应的备查薄。
四、按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度，我公司按照现金管理有关规定，严禁设“小金库”。财务报销严格按照财务制度执行，杜绝坐支行为。严格控制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私放。
通过自查、自纠、回顾，我公司认真执行财务管理制度的有关规定，没有设立“小金库”。
金融自查报告5
根据《中国人民银行办公厅关于开展银行卡领域金融消费权益保护专项检查的通知》，我单位积极认真的从内控制度建设、发卡业务规范、使用和风险管理、收单业务规范及救济保护等方面开展了自查。现将自查情况汇报如下：
一、内控制度建设方面
我单位建立了专项负责金融消费权益保护的部门，对银行卡领域的各个方面进行管理和监督。在银行卡业务操作的过程中，严格遵循各项法律法规，做到责任到人，有错必纠。同时，不定期由该部门组织员工进行学习，加强员工对银行卡金融消费权益的认识。
二、发卡业务规范情况
在发卡业务过程中，我行员工认真的审核了银行卡申请资料的真实性和有效性，同时向客户说明银行卡的使用方法，以显著的方式说明了收费项目及标准，告知客户安全注意事项和售后服务等与客户有关的内容，确保银行卡申领为客户本人真实意愿。利用联网核查公民身份信息系统，确保客户提供的证件真实有效。对于个人代理办卡的，同时要对代理人及被代理人进行严格的审核，同时核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿；对于单位代理办卡的，要严格审核代理单位的合法性及有效性，并且严格执行被代理人本人持有效身份证才可以激活银行卡的制度。
三、使用管理情况
客户成功办理银行卡后，各网点严格的为客户执行保密制度，如客户只有本人持有效证件才可以打印银行卡流水明细等，以防止客户信息外漏，在发生或可能发生外漏了，立即采取补救措施。其次，在未得到客户书面申请下，员工不可为客户私自开通电话转账和网银等自主转账类业务。
四、风险管理请况
在风险管理这方面。我行同时具有一套完整成熟的综合管理风险体系，建立了卡号，账号，持卡人等多维度的交易监测体系。严格执行了对大额可疑交易采取上报上级行及人民银行的制度，同时对客户单笔交易金额及日累计支付金额进行合理的限制，确保客户的利益不受损失。
五、收单业务规范情况
收单业务方面，一方面我单位遵循了“了解你的`客户”原则，确保特约商户时依法设立，从事合法经营活动的商户。对特约商户实行实名制管理，严格审核特约商户的证件，确保真实有效。另一方面，严格执行实体特约商户收单业务本地化管理制度，切实的承担了本地商户拓展与审核、日常管理、风险核查、商户巡检、档案管理、外包业务等管理责任。
六、救济保护情况
我行建立完善的救济保护机制，能够及时的对客户投诉纠纷办理回复，办理期限内不能办理完毕的，主动向客户解释，明确告知处理期限和办理情况。另一方面积极地开展了金融消费权益保护教育宣传活动，普及银行卡基本常识和安全用卡知识，有效的减少伪卡欺诈及盗刷等案件的发生。
金融自查报告6
现就xxx区20xx年防范化解重大金融风险工作自查情况汇报如下：
一、20xx年工作开展情况
（一）建立健全防范化解重大金融风险工作机制
成立xxx区防范化解重大风险工作领导小组，研究制定年度防范化解重大金融风险工作方案，将年度工作任务细化到各相关部门、乡（街道）和社区等单位。建立以问题为导向的工作调度机制，一旦发现问题，由分管区长立即调度，重大问题，由区政府主要领导随时调度，并将问题解决情况纳入政府专项督查范围和年度目标管理考核体系，实施责任倒查和问责等。
（二）开展金融环境专项整治行动
我区在20xx年涉金融案件专项清理成果的基础上，在20xx年继续常抓不懈。截至目前，区法院共执结市交办的涉金融债权案件146件，执行到位金额合计29491万元，结案率98.65%，执行到位率86.08%。区公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回经济损失4012万元，完成率96.77%，挽损率86.04%。市交办不良资产处置问题8件，涉及金额4900万元，已解决7件，完成率达89.57%，解决金额4389万元，完成率达90%。
（三）开展防范和打击非法集资宣传月活动
印发《xxx区开展涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案》，全面发动各乡、街道，有序推进各项宣传工作；副区长xxx在区委中心组学习会议上做了《远离非法集资，扩大直接融资》的专题报告；区投金办联合区经信委等部门组织辖区企业参加四送一服企业座谈会，借此机会区投金办向与会企业家介绍了非法集资的有关知识，并现场发放宣传材料100份；各乡、街道也结合辖区实际情况，通过悬挂条幅、利用电子屏、上门宣传等方式开展形式多样的宣传活动。如龙狮桥乡、长风乡、宜城街道、人民街道、华中街道等单位利用棚改征迁上门入户的机会，深入百姓家中宣传，并发放资料。xxx街道办事处联合辖区银行等金融机构开展集中宣传活动；xxx街道办事处、xxx街道办事处则发动社区干部，利用电子屏、发放资料等方式开展宣传。
（四）开展互联网金融风险排查行动
成立了以常务副区长为组长，相关部门参与的领导小组，统筹协调各乡（街道）、区有关部门做好互联网金融风险专项整治有关工作。建立定期调度工作机制，每月召开一次互联网金融风险专项整治领导小组会议。以工商注册信息为抓手，重点监管在注册名称和经营范围中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“P2P”、“股权众筹”、“互联网保险”、“支付”等字样的企业；乡、街道以社区网格为主要阵地，加强对辖区互联网金融风险的排查。20xx年未发现辖区互联网金融机构。
（五）开展小额贷款公司现场检查
按照xxx省人民政府金融工作办公室x金函【20xx】249号《xxx省人民政府金融工作办公室关于开展20xx年度小额贷款公司现场检查的通知》的要求，委托第三方机构对xxx市xxx区范围内的四家小额贷款公司进行现场检查,通过听取公司负责人及相关人员的基本情况介绍；对公司的财务制度、信贷管理制度以及相关内控制度等进行现场检查；被检查单位填报现场检查统计报表，报送财务会计资料以及相关资料等方式，进行了详细检查和了解。xxx区各小额贷款公司开业手续齐全，公司董事长和高管都经过了任职资格核准。公司注册资本金来源真实、合法，增资扩股等相关变更手续完备。各家公司都建立了符合《公司法》和公司经营、发展的法人治理结构和内控制度，明确股东、董事、监事和经理的权责及其分工，制定了议事规则、决策程序、财务管理和内控制度，根据实际相应设立了相关职能科室和部门，明确职权、落实责任。各公司都能严格按照审批的业务范围从事经营活动，未发现违法吸储、非法集资、高利放贷等违法违规行为。但部分企业在经营管理、风险控制等方面仍然还存在着需要进一步规范和完善的地方。
（六）防范地方政府隐性债务风险
消化存量债务。成立xxx区债务管理领导小组，制定出台了《xxx区地方政府性债务风险应急处置预案》等文件，对政府性债务的举借、使用、偿还和监督管理中各部门职责、总体要求、遵循原则和风险控制措施作出了相应规定；分工协作并统一监管，由区财政部门牵头，组织相关部门召开了多次会议，就地方政府性债务进行排查和整改，彻底摸清家底。对政府性债务逐项进行清理核实，排查整改，确认债务主体，查清债务规模、资金用途、还款来源和还款时序，制定切实可行的偿债计划，纳入预算管理，按时偿还并逐步消化债务；管好资金并用好资金。严格按照中央省市文件精神管好、用好债券资金。通过单位申报、财政部门核实，仔细谨慎上报每一笔债券资金项目。支付每一笔置换债券资金都严格审核，确保债券资金置换和使用到位，至6月底已争取债券资金5576万元，有效化解了存量债务。
遏制新增债。遵循“举债适度，讲求效益，加强管理，规避风险”的原则，加强对新增举债的审核管理，积极发挥区投融资领导小组工作职能，对举债进行事前评审论证，加强债务绩效评价和工程投资评审，整体把握和控制全区政府债务总规模。对新增债券编制预算调整方案，并严格按照申报的项目拨付，确保资金在规定期限内完成支出。随着经济社会的不断发展，地方政府新增债券不可避免的增长，xxx区将不断地建立健全地方政府债务的管理体系，实现债务增长适度，管理规范。目前我区债务规模得到有效控制，债务风险有效可控。
二、存在的问题
（一）金融环境整治工作涉及部门较多，涉及公安、法院、工商、税务等部门，协调难度较大；
（二）互联网金融诈骗的`手段日新月异，我区现有的人力及技术手段很难满足当前防范金融风险工作的需要；
（三）受区级权限影响，发现部分违规机构需提请市里相关部门处置，协调难度较大。
三、下一步做法：
（一）要提高思想认识，增强抓好金融环境整治工作的责任感；
（二）加强部门联动，密切沟通，及时对接，信息实时共享；
（三）强化金融理论知识学习，提高处置复杂金融案件的业务水平；
（四）提高金融案件的处置效率，主动作为，及时执行到位；
（五）加强宣传，扩大效果，及时有效报道专项活动的开展情况，营造浓厚的惩戒失信、激励守信的舆论氛围；
（六）借鉴广州等地做法，学习先进地区经验，寻求与第三方金融机构合作，寻找防范金融风险工作新思路、新举措。
金融自查报告7
为贯彻落实银监会整治银行业金融机构不规范经营问题的工作部署和总行整治不规范经营问题视频会议精神，福州分行业务拓展五部高度重视，行动迅速，2月底召开专题会议安排部署整治不规范经营问题专项工作，根据学习心得与福州分行实施方案，结合本部门实际，进一步丰富和细化了活动内容，把各阶段目标任务分解落实到各部门和各岗位，把各阶段的安排细化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原则，扎实开展“不规范经营”问题专项整治活动。现将整治活动情况汇报如下：
一、统一思想，提高认识。
3月13日分行风险管理部相关领导组织全行客户经理学习和宣讲，认真学习银监会“七不准”要求文件，开展不规范经营问题专项整治工作的动员讲话，充分认识到此次整治工作关系到我行形象品牌的树立，关系到我行可持续发展的基础，关系到我行支持“三农”的实效，做好此项工作意义重大。
二、明确任务，细化措施。
结合总行和银监部门工作要求，成立了自查小组、以部室自查为小组，将清查任务层层分解。同时抽调人员组成检查小组，对各部室开展情况按照时间和步骤进行督导检查。重点要求各部门自查自纠，边查边改，规范经营，开展贷款行为和收费服务的自查自纠工作，要求自查面必须达到100%，同时加强对营业室自查发现问题整改的指导，帮助营业室规范收费服务，并以此自查为契机，进一步强化贷款行为和中间业务收费合规意识，更好地服务社会防范各类合规风险和重大负面舆情。
三、自查基本情况
（一）贷款业务收费自查情况对照银监会“七不准”要求，我行严格按照文件要求的“七不准”和“四个公开”对中长期贷款业务进行了自查自纠、情况汇总如下：
（1）不得以贷转存。我行严格按照“三个办法一个指引”要求，在贷款叙做过程中严格贯彻实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不存在将贷款资金转为存款作为贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。
（2）不得存贷挂钩。我行以企业客户在我行存款作为企业贷款受理的建议，但不存在作为受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。
（3）不得以贷收费。我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制企业客户接受与贷款业务无关的服务项目并收费的情况。特别是收取财务顾问费与表外业务敞口占用费。
（4）不得浮利分费。我行不存在收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费，我行接通知后及时通知相关从业人员组织学习，禁止收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金安排承担费，严格约束，防止出现误操作收取费用的行为。
（5）不得借贷搭售。我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制向企业客户捆绑搭售理财、保险等金融产品，以及购买理财、保险等金融产品作为企业受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件的`情况。
（6）不得一浮到顶。我行不存在将企业贷款利率笼统上浮至最高限额的情况。（7）不得转嫁成本。我行不存在金融业务中银行应承担的尽职调查、押品评估等相关成本转嫁给客户，严格约束，防止出现收费的行为。例如对于资产评估费统一向分行报销，授信客户尽职调查相关的差旅费、住宿费由部门经费统一报销。
（二）结算业务收费自查工作情况
金融自查报告8
根据中国人民银行沈阳分行《关于开展金融消费权益保护监督检查工作的通知》（沈银办发[20xx]84号）要求，我行成立了领导小组，对本行的金融消费权益保护工作开展自查。现将自查情况报告如下：
一、组织领导
为了确保此次自查工作有效开展，特成立自查工作领导小组。
组长：xxxx
副组长：xxxx
成员：xxxx
二、自查时间
20xx年5月24日——20xx年5月27日
三、自查内容
20xx年1月1日至20xx年12月31日个人金融信息保护和银行卡领域金融消费权益保护工作情况。
四、自查结果
（1）个人金融信息保护自查情况
1、我行建立了《商业银行银行卡保密制度》、商业银行保密工作实施办法》、《商业银行信贷业务基本操作规程》等个人金融信息保护相关内控制度，在个人金融信息收集、使用和保管上严格按照保密要求执行，确保客户信息安全无泄漏。
各部门严格按照年初制定的员工教育培训计划安排对员工开展培训，培训内容涉及保密知识、信贷业务、营销技巧、法律法规、会计业务、电子金融业务、优质文明服务、安全保卫等培训xxx期，合计xxx天，累计xxx人次，培训面达到100%。并要求做到培训有计划、有记录、有总结、有测评，确保员工培训教育真正落到实处，确有实效。
2、我行暂无涉及个人金融信息保护的`投诉或其他争议、案件。
3、人民银行、银监局各级单位业务部门在此前相关检查中未涉及个人金融信息保护问题。
（2）银行卡领域金融消费权益保护自查情况
1、内控制度建设情况：建立了《商业银行银行卡保密制度》等制度。由于我行没有开办理财业务，所以暂时没有建设信息反馈制度，其它制度均已建立。
2、发卡业务规范情况：自查中没有发现存在问题，所有项目均按《金融IC借记卡操作流程》要求执行。
3、银行卡使用管理情况：我行制定了《商业银行电子银行业务检查制度》、《借记卡章程》、《借记卡业务管理办法》等管理制度，所有项目都按文件要求执行。
4、风险管理情况：建立了《商业银行银行卡业务重大事项报告制度》等管理制度。我行目前没有开展信用卡业务，与信用卡相关的系统和制度都没建立。
5、收单业务：我行收单业务未外包，本行自行拓展的商户全部都按要求管理。
6、救济保护情况：我行开办借记卡业务以来，案件发生率为零。
金融自查报告9
根据银监会《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》精神，以合行总部的相关要求，结合我社实际，我社积极开展了案件专项治理活动。成立了以主任同志为组长，副主任、委派会计、分社负责人为成员的案件专项治理领导小组，对我社的内控制度、信贷管理、三防一保等工作进行了全面的自查，重点检查了印鉴密押，重要空白凭证，现金管理，信贷业务，对自查发现的问题进行了现场整改。
1、全面动员，组织职工认真学习案件专项治理工作的重要性，要求各岗位职工端正思想，摆正位置，先从自身岗位自查，对照有关制度的要求，自查自纠，对发现的问题要求及时反映，不得隐瞒，知情不报，对其他岗位其他员工的业务行为和管理行为提出意见。由委派会计同志负责实施对分社、社部各岗位执行规章制度的情况进行检查。基本操作规定执行情况较好，“一分四双”和交叉复核制度、“十六项”基本规定、业务操作流程符合制度要求，重要空白凭证帐实相符，销号登记簿与领用、使用情况相一致，分社在领入重要空白凭证时未按要求入库，而是直接留在柜面使用，已责令立即纠正。检查了会计凭证、帐簿、各类登记簿，会计凭证要素齐全，帐簿设置合理，错帐冲正规范，计息正确。有少数收贷凭证及借款凭证未签经办人名章，帐簿有硬性涂改现象。
2、对微机储蓄业务进行了检查，能按操作程序进行操作，特殊会计业务无缺漏登记的情况，操作员临时离岗能退出操作系统。由于分社掌握微机操作技能的仅操作员和出纳员，存在操作员离岗时由出纳员代岗，而由信贷员代出纳岗的串岗现象。
3、对内部往来资金帐户进行了核对，查实了未达帐项。支票帐户存款能按月发出对帐单，但收回率较低，一是我社对睡眠户存款无法及时联系处理，二是许多农村公司企业会计核算不健全，不重视对帐工作，造成一部分对帐单滞留信用社，一部分对帐单发出后迟迟不能收回。我社已加强了对帐工作的管理，进两个月发出和收回率明显提高。通过业务过程随机核对了储蓄存款余额，分社和社部分别核对了20户，除未登折款项外，帐折均相符。对帐据、帐实、帐卡、帐帐、帐表进行了通打核对，检查日均做到了相符。
4、对印、押、证的管理进行了重点检查。岗位设置合理，能起到相互制约的作用。各类印章的启用、使用和保管符合规定要求，检查中发现有个人名章长时间闲置桌面的情况，已当场要求改正，要求所有员工重视印章的管理和使用，杜绝印章、凭证管理上的漏洞。信贷业务方面。我社已建立了贷款授权，贷款责任追究和贷款的审批制度。在联社对信用社授权的基础上，由信用社对信贷员进行了授权，对大额贷款由审批小组进行集体研究审批，落实第一责任人。农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限额一致，大额贷款建立了信贷档案。信贷管理工作一直是困扰信用社经营的重点和难点。去年以来，尽管我社在信贷管理上加强了风险控制，规范了贷款操作程序，也取得了明显的成效，但存在的问题仍比较多，尤其对存量贷款的清收化解措施乏力、手段单一，对茶厂和茶厂各万元的贷款只能在提供抵押物的基础上办理续贷手续。农业的弱质性，信用社贷款的期限管理与农业生产周期的不一致，致使农户个人贷款违约率较高，信贷人员往往处于被动的局面，对刚刚产生的逾期贷款进行催收，而对刚性更强的不良贷款的化解显得力不从心。
5、农村信用社个人贷款种类多，客户数量大，获取信息的渠道狭窄，严重的信息不对称使信贷人员处于茫然无着的状态。“三查”制度的流于形式，从事信贷人员的观望等待心理，往往使一笔有问题贷款得到关注时，通常已经比较严重了。农村信用社的考核机制和工资制度，迫使信用社从高管到一般员工，为了求短期的`发展，为了取得最多的经济效益，往往把预期收益想象的较高，往往千方百计甚至不考虑实际可能去扩大业务，其结果必然使风险产生且加剧。
6、“三防一保”方面。信用社已与员工签定了安全责任书，落实了安全责任。安全防卫设施，消防设施处于正常运转的状态。信用社制订了防暴预案，要求职工熟悉安全保卫工作的要求，在遭遇突发事件时保持头脑冷静，采取积极有效的应对措施。通过自查，我社进一步提高了案件的防范意识，对一些过时的规章制度进行废止和重订。力图通过对重点部位和岗位的有效监督，提高经营管理水平，促进我社健康稳定发展。通过自查，我们也剖析了内控制度长期流于形式的原因。
7、内控制度从无到有，从初步建立到形成一项系统的制约控制机制，凝聚了信合人强化制度的决心和心血。但这几年的发展似乎误入歧途，大量的类同的规章、制度、办法、责任制，挂在墙上、夹在文件夹里、存在电脑中，登记簿、工作日志一字排开，越设越多，一笔挂失业务要登记挂失登记簿、登记会计特殊事项登记簿、登记计算机工作日记志，一笔借款要登记受理登记簿、借款合同登记簿、内勤工作日志。上级检查乐于看登记簿看工作日志，却往往忽视实地的实质性的检查和盘点。很多信用社也热衷于以规章制度的装订精巧，以登记簿的名目繁多展示内控制度建设的完善。查库制度、“三防一保”检查纸上谈兵，事后监督制度勾勾画画，大事小事都要报告，鸡零狗碎也要形成书面材料，相同格式、相同内容的报告一年送上四次。执行上的流于形式根源于内控制度本身的形式主义泛滥，源于形式山上的河水只能归于形式的窠臼。委派会计实行以来，在抓内控、抓防范、抓监督的过程中起到了关键的作用，但多数委派会计的大部分时间大部分精力都置身于必须的不容滞后的繁琐的具体的会计业务中。委派会计本身也还是一个风险源，却赋予其监督与管理的重任，只能是以剩下的一点点时间一点点精力在形式的河流上随波逐流，而内心却流淌着真实的无奈。其实，内控制度建设只需紧紧围绕着“一分四双”，“六相符”，“十六项基本规定”的贯彻落实来进行，在各岗位之间形成有效的制约机制。以基本制度为经，以各项业务和重点部位为纬，织就一张缜密的内控之网，无重复、无遗漏，不断地加以完善，随时能发现触网之鱼。而委派会计不能是联社放养的一尾鱼，鲨鱼也不行，他应该是一位吃苦耐劳技艺高超的渔夫，鱼鹰也可以。内控制度建设山重路遥，案件专项治理工作常抓不怠，而什么时候内控制度真正落实了，案件专项治理工作也就不需要了。
金融自查报告10
中国人民银行长春中心支行：
根据人民银行长春中心支行《转发》（长银发［20xx］65号）要求，我行成立了领导小组，对本单位个人金融信息保护工作规贯彻落实情况进行自查，现将自查情况汇报如下：
一、组织领导
为确保本次自查工作有效开展，特成立自查领导小组。组长：xx。副组长：xx 成员：xx
二、自查时间
20xx年5月2日—20xx年5月15日
三、自查内容
个人金融信息保护工作相关法律法规贯彻落实情况、本机构相关内控制度、信息安全防范技术措施的制定和实施情况、员工的培训教育情况。
四、自查结果
（一）个人金融信息保护工作相关法律法规贯彻落实情况
能够进行个人信息查询的相关岗位工作人员及业务主管都能够熟悉相关金融信息查询的有关规定，深刻了解法律法规、制度办法，有较强的法律意识、安全意识和责任意识，能够自觉进行个人金融信息保护工作，有效规避业务风险。
（二）本机构相关内控制度、信息安全防范技术措施的制定和实施情况
1.总行制定了《长春农村商业银行股份有限公司个人征信业务管理暂行规定》、《长春农村商业银行股份有限公司个人信用基础信息数据库查询使用管理实施细则》、《长春农村商业银行股份有限公司个人信用信息基础数据库操作规程》、《长春农村商业银行股份有限公司个人信用报告异议信息处理管理暂行办法》、《长春农村商业股份有限公司 询有权限设置但没有业务人员查询过程的痕迹保留，不便于事后追溯问题责任人。由于我行正在研发新的综合业务操作系统，业务管理人员已经根据相关的文件要求对新系统提出了保留查询痕迹的需求。
（三）员工的培训教育情况
通过对业务主管的专题培训，使业务主管对个人金融信息管理、使用的法律法规及制度办法有了深刻、透彻的了解。业务主管对支行员工进行了全面系统的二级培训，使相关岗位的.工作人员都能够深入了解相关制度及业务操作，为有效规避业务风险奠定基础。
在人民银行长春中心支行的指导下，长春农村商业银行积极部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中会严格按照法律、法规和人民银行的各项规章制度办理，使我行的个人金融信息保护工作更加规范、合理。
金融自查报告11
根据《中国人民银行毕节市中心支行办公室关于下发20xx年金融消费权益保护监督检查实施方案的通知》（毕银办发[20xx]33号精神，我行认真组织各部门进行了自查，现根据相关要求将自查工作汇报如下：
一、组织管理
成立以XX为组长，XX、XX为成员的自查工作小组。
二、自查情况
自查工作小组首先就个人进行信息保护工作的相关规章制度在全司进行了宣导，让大家对保护个人金融信息的重要性有了一个充分的认识。同时对我机构涉及到个人金融信息相关部门进行了检查，重点对涉及到财会部、信贷部两个部门进行了检查，进一步完善了内控制度建设，明确了各部门负责人为第一责任人。
在检查过程中，我小组对客户个人金融信息收集、使用和保管情况，涉及个人金融信息保护的投诉案件的处理情况等情况进行了摸排，未发现有违规操作现象，并且未发生过与个人金融信息泄露有关的金融案件。
通过此次自查工作的开展，我行充分认识到了个人金融信息保护工作的重要性，在今后的工作中将严格按照相关法律规定切实做好个人金融信息的保护工作，为有效防范金融风险,维护正常的经济金融秩序和社会稳定的市场环境做出自身应有的贡献。
一、检查本行是否强化个人金融信息保护和银行业金融机构法制意识，是否依法收集、使用和对外提供个人金融信息。其中所指的金融信息是指个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、检查本行在收集、使用、保存、对外提供个人金融信息时，是否严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，是否有信息泄露和信息滥用的现象。
三、检查我行是否建立健全的`内部控制制度，对查易发生个人金融信息泄露的环节是否充分排查。
四、检查我行是否篡改、违法使用个人金融信息等。依照人行相关规定我行对相关业务逐一对照自查。通过自查，发现我行涉及个人金融信息的业务基本落实到位，不存在违规行为。但是，在以后的工作中我行仍旧要加强对个人金融信息的保护，明确各岗位和人员的管理责任，加强个人金融信息管理的权限设置，形成相互监督、相互制约的管理机制，切实防止信息泄露和滥用事件的发生。
金融自查报告12
一、检查总体要求
（一）制度建设情况。银行能否在开展新业务、新产品前做到制度先行；是否针对各项同业业务制定了业务政策、制度和程序，并定期对其进行评价、检讨和修订；经营计划及考核办法的制定、实施、完成情况如何。
（二）组织架构与岗位职责。是否由一个委员会或部门履行同业业务风险管理的职能；各业务部门设臵是否遵循了必要的分离原则；岗位之间是否存在必要的监督和制约；部门、岗位是否具有正式、成文的职责说明；关键岗位是否执行了轮岗和强制休假制度。
（三）授权授信管理。是否严格按照制度进行授权和转授权；是否存在超出授权范围的交易；限额管理情况如何；是否设定交易对手或投资对象的授信额度和期限；所涉及的同业业务是否纳入统一授信管理。
（四）会计核算。是否对各类同业业务制定了相关会计核算办法；记账方法和会计科目的使用是否正确；是否按规定及时、全面对账；后台结算部门如何对前台交易进行监督；是否按照“实
质重于形式”的会计核算原则，根据业务实质和实际承担风险情况纳入表内或表外核算。
（五）资本与拨备。是否存在通过少计或不计加权风险资产以降低资本要求的行为；是否严格按照监管要求计提准备金。
（六）流动性管理。流动性风险管理体系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制现金流缺口；流动性风险限额管理是否有效。
（七）信息沟通。是否建立了有效的业务操作系统和管理信息系统；并建立有效的信息交流和反馈机制；是否建立规范的信息披露制度，按照规定及时、真实、完整地进行信息披露；上报的监管统计数据的质量管理能否达到规定的良好标准。
（八）合规管理。合规部门是否审核评价各项政策、程序和操作指南的合规性；能否实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，通过合规风险报告路线向上报告。
（九）内外部审计情况。内外部审计是否将所有同业业务纳入检查计划，检查、评估的频率是否达到制度要求；对同业业务的政策、程序和执行情况的检查和评估是否有效；发现的问题是否得到切实整改。
（十）其他方面。检查人员应对同业业务交易资金的流向、
用途要进行重点了解，必要的.话，应当到交易对手机构做进一步核实。银行应保证同业业务的档案完整性，检查相关交割单、合同内容是否完整，审批手续是否齐全。
二、具体业务领域检查要点
（一）存放同业/同业存放
有无存放于非金融机构款项和非金融机构的存放款项；资金用途是否合规；是否存在私下协议，将款项存放同业进行违规经营；是否在存放同业款项中核算借款、投资、拆借等款项；是否定期检查交易对手信用状况的变化，存放同业款项的可收回性如何，减值准备计提是否准确；是否将资金集中存放在同一同业机构，特别是存放在风险较高的同一同业；是否存在账外存放同业；是否建立科学的资金价格管理机制，是否存在虚增、隐藏、截留存放同业款项利息收入的情况；是否将同业存款（变相）放一般性存款核算。
（二）同业拆出/同业拆入
是否建立科学的资金价格管理机制，是否拆新还旧，是否
存在利率异常的交易；是否定期检查交易对手信用状况的变化，减值准备计提是否准确；是否为规避监管，将拆入资金纳入同业存放科目核算，或将拆入资金与拆出资金轧差核算反映；资金用途是否合规，是否存在假拆出真投资、假拆出真借款，或利用拆
出资金进行其他违规经营的情况；是否存在账外拆放；是否存在场外交易。
（三）系统内往来（系统内存放/系统内拆借）
系统内往来业务所涉及人员岗位分工是否合理，岗位职责
是否健全；系统内往来会计核算是否正确；资金划拨手续是否齐全；是否建立科学的内部资金价格管理机制；往来账户的利息计算是否正确、入账是否及时；是否坚持系统内往来定期对账制度；对账员与记账员是否为同一人，是否存在未换人复核的情况。
（四）票据转贴
交易对手是否符合转贴资格；交易额度是否在同业授信额度之内；头寸充足性如何，是否会导致流动性风险；是否存在将票据业务异化为规避监管、腾挪规模的情况：是否存在借助相关“通道”，通过转贴将资产腾挪至“同业往来”科目的情况（如“卖断+买入返售+买断”模式、“卖断+买断”附加交易对手以“卖出回购”交易从他行搭桥融入资金模式），是否存在发行票据类理财产品将已卖断的票据资产进行回购，达到票据资产“表外化”的情况。
（五）债券投资/回购
债券投资/回购业务内控实际执行情况如何，业务的前、中、
后台是否真正独立设臵并有效运行；市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险管理状况如何；是否将银行账户与交易账户相分离，期内是否存在重分类；持有到期和可供出售债券实际利率和利息调整金额是否准确；相关债券信用等级是否均经适当评估、及时备案并定期更新；是否针对回购交易对手的资信状况进行调查并定期更新；是否存在同一交易对手相同金额的连续逆回购交易，交易的真实性如何；是否存在网下回购交易，是否存在实际交割日期早于协议签署日期的情况；债券投资的损益确认、资产减值准备计提是否准确。
（六）信贷资产转让
是否遵守真实性原则，转出方是否存在任何显性或隐性的回购条款，转让双方是否存在采取签订回购协议、即期买断加远期回购等方式规避监管等行为；是否严格遵守整体性原则，转让的信贷资产包括全部未偿还本金及应收利息；是否遵守洁净转让原则，实现资产的真实、完全转让，风险的真实、完全转移，变更担保及抵质押手续；转让双方账务处理是否衔接一致，相关风险承担在任何时点上均不落空,及时调整监管指标计算; 是否存在使用理财资金直接购买信贷资产等行为；是否按照监管部门的要求及时完成有关信息报送。
（七）银信合作业务
金融自查报告13
根据总行下发的《关于展开20xx年度市金融统计工作检查的通知》要求，我支行按照通知精神实行了精心的准备并认真展开自查，现将自查情况回报如下：
一、金融统计法律法规执行情况：
1、我支行能认真贯彻《统计法》、《金融统计管理规定》法律、法规。
2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及相关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。
二、金融统计统计制度的情况：
我支行能即时收集、汇总、编制、管理本支行金融统计数据和报表。
三、统计工作管理情况
1、统计岗位设置及人员配备情况。我支行有专人负责，辖内各成员积极配合提供统计数据和上报金融工作动态。
2、日常报表操作情况。经查，所报的贷款月报、季报、年报、不良贷款统计表等各类统计报表均能即时、保质、保量地报送至上级支行，各类统计报表、统计数据能做到即时整理并归档保存，不存有虚报、瞒报、伪造、拒报、迟报统计数据的现象。
四、存有问题
1、统计力量、科技支持力度尚显薄弱
我支行因为人员缺乏，没能设置独立的统计岗，配备专职统计人员而是由其它岗位人员兼任。另外，因为统计工作量大，仅仅依靠手工数据筛选汇总，数据质量的准确性难以保证，故需要科技的进一步支持，加之员工因为忙于各自日常工作中的`事情，对统计工作的理解不能真正地重视起来。
五、采取措施：
1、切实增强统计队伍建设，保证统计员队伍的稳定，增强岗位培训和岗位练兵，努力提升统计人员素质。
2、逐步改进和完善金融统计报表制度，以适合经济体制改革和金融体制改革对金融统计工作要求，持续提升金融统计工作水平。
3、强化科技对统计工作的支撑作用，尽快健全和完善覆盖面广、效率高、共享性强、规范的数据信息管理体系，保证金融统计工作快捷、高效地实行。
金融自查报告14
20xx年4月末至5月中旬，我社不间断地召开反商业贿赂专项工作会议,通过反复学习，加深领会，充分认识此次专项治理工作的目的和重要意义。
我社上下联系自身的工作实际，对照联社三信联25号文件精神进行自查，做到边学习、边检查、边核实，着重对授权授信管理、储蓄业务、房屋装修及租赁、中间业务、会计结算、不良资产处置等方面进行了自查自纠。
现将近阶段自查情况汇报如下：
一、对授权授信管理的自查
经查我社信贷人员在信贷管理方面能够严格执行《贷款通则》的有关规定以及贷款“三查”制度办理各项贷款业务，无利用职权进行“吃”“拿”“卡”“要”等不正当交易的行为。
二、对储蓄业务的自查
经查我社均能够认真执行储蓄业务管理的有关规定，无集体或者工作人员“送各种礼品给客户”等变相提高存款利率的不正当交易的行为。
三、对房屋租赁及装修的自查
经查我社出租房屋2间，年租金为6600元，符合当地房屋租赁的`市场价格；无重大的房屋装修工程，即使资金较小的装修项目，均向联社部门报批，在核准的各项费用范围内进行装修。
四、对中间业务的自查
经查我社目前开展的中间业务主要有联行汇总业务，交通罚款代缴业务。前者按照人民银行的规定收取手续费，后者目前不收取手续费，均无不正当交易的行为。
五、对会计结算的自查
经查我社会计业务能够严格按照规定认真操作，能够进行事前审查、事中复核和事后监督。各项费用均凭合法的发票报销，并严格执行“三签”制度。无不正当交易的行为。
六、对不良资产处置的自查
经查我社在此期间已处置的不良资产共12笔，金额25.6万元，均严格执行呆帐核销的有关规定，无不正当交易的行为。
七、无不正当交易行为的投诉和举报
自查情况总结：
通过此阶段治理商业贿赂专项工作的开展，从自查的情况看，我社各项内控制度能够覆盖各项业务，各项业务操作均能够按照有关规定办理，无集体和工作人员为了获得与客户、其他单位和个人的交易机会或者有利于实现交易目的，向其赠送现金、物品或者其他有价证券等行x的行为
也无客户、其他单位和个人为了获得交易机会或者有利于实现交易目的，向集体和工作人员赠送且被接受的现金、物品或者其他有价证券等受x和索贿的行为。
但是，目前这些不正当行为没有发生并不代表将来也一定不会发生，从这一点上，我们认识到治理商业贿赂专项工作将是一项长期的工作，同样需要我社上下在今后的工作中防微杜渐，不断完善。
金融自查报告15
根据总行下发的《关于开展20xx年度市金融统计工作检查的通知》要求，我支行按照通知精神进行了精心的准备并认真开展自查，现将自 查情况回报如下：
一、金融统计法律法规执行情况：
1、我支行能认真贯彻《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》法律、法规。
2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。
二、金融统计统计制度的`情况：
我支行能及时收集、汇总、编制、管理本支行金融统计数据和报表。
三、统计工作管理情况
1、统计岗位设置及人员配备情况。我支行有专人负责，辖内各成员积极配合提供统计数据和上报金融工作动态。
2、日常报表操作情况。经查，所报的贷款月报、季报、年报、不良贷款统计表等各类统计报表均能及时、保质、保量地报送至上级支行，各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、迟报统计数据的现象。
四、存在问题
1、统计力量、科技支持力度尚显薄弱
我支行由于人员缺乏，没能设置独立的统计岗，配备专职统计人员而
是由其它岗位人员兼任。另外，由于统计工作量大，仅仅依靠手工数据筛选汇总，数据质量的准确性难以保证，故需要科技的进一步支持，加之员工由于忙于各自日常工作中的事情，对统计工作的认识不能真正地重视起来。
五、采取措施 ：
1、切实加强统计队伍建设，保证统计员队伍的稳定，加强岗位培训和岗位练兵，努力提高统计人员素质。
2、逐步改进和完善金融统计报表制度，以适应经济体制改革和金融体制改革对金融统计工作要求，不断提高金融统计工作水平。
3、强化科技对统计工作的支撑作用，尽快健全和完善覆盖面广、效率高、共享性强、规范的数据信息管理体系，保证金融统计工作快捷、高效地进行。
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