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上海银行

上海银行股份有限公司

所属行业:金融/银行/投资/基金/证券/保险 企业性质:私营/民营企业 企业规模:1000人以上

公司简介

走进上海银行

上海银行概况

上海银行成立于1995年12月29日,是一家由国有股份、中资法人股份、外资股份及个人股份共同组成的股份制商业银行,总行设在上海。

上海银行以“精品银行”为战略愿景,以“支持社会经济发展”为己任,以“点滴用心、相伴成长”为服务理念,以“总体形成特色、区域兼顾差异、局部突显亮点”为指导思想,稳健经营,规范管理,竭诚为社会各界提供优质金融服务。

上海银行自2005年获批率先在城市商业银行系统中实现跨区域发展以来,已先后在宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏州、无锡、绍兴等地设立分支机构,初步形成了覆盖长三角、环渤海、珠三角以及中西部重点城市的骨干网络框架。

上海银行拥有营业网点294个,设有自助银行186个,布放自助服务类终端设备(ATM、CDM、XDM、ASM等)2337台,并与全球130多个国家和地区1600多家境内外银行及其分支机构建立了代理行关系。此外,上海银行还设立了信用卡中心和小企业金融服务中心等专营机构,发起设立了闵行上银村镇银行、衢江上银村镇银行、江苏江宁上银村镇银行、崇州上银村镇银行。

近年来,上海银行市场竞争力和影响力不断提高。在英国《银行家》公布的2012年“全球前1000家银行”中,按一级资本排序,上海银行位列全球银行业第172位;多次被《亚洲银行家》杂志评为“中国最佳城市零售银行”。此外,上海银行还先后荣获“上海市著名商标”、“最具价值的上海服务商标”、“全国小企业贷款工作先进单位”、“小企业优秀客户服务银行”、“全国再就业先进单位”、“全国银行间市场优秀交易成员”、“全国敬老模范单位”、“中国银行业世博金融服务组织奖”、“最佳企业形象奖”、“银团贷款最佳机构奖”等荣誉称号。

支持地方经济建设

上海银行依托并服务于地方经济,加强与各级政府部门的沟通协调、深化银政合作关系,共同推进区域经济发展。上海银行积极参与上海世博会、大虹桥建设、轨道交通建设、迪斯尼项目、宁波港口开发、天津滨海新区建设、成都灾后重建、保障性住房开发建设、医疗卫生改革等基础设施建设项目和改善民生项目,为相关项目提供融资、咨询、项目监管等各项服务。

同时,根据国家产业振兴规划和相关调控政策的要求,积极支持先进制造业、现代服务业、其他战略新兴产业、文化产业等具有区域优势的行业和企业,为地方经济产业结构的调整和转型提供金融服务。此外,在服务手段上,除传统的融资和结算服务外,上海银行相继推出了应收账款融资、预付账款融资、订单融资、汽车经销商融资、信用保险融资、动产质押、法人账户透支、中国电子口岸网上支付、大通关网上支付、现金管理平台、支票直通车、公务卡等特色服务品种,形成了服务手段多元化,服务品种多样化的特点。

扶持小企业发展

上海银行以“点滴用心,相伴成长”为经营理念,经过多年的实践和创新,已逐步摸索出为广大小企业客户提供融资服务的有效模式,通过打造小企业基础融资类、科技金融类、文化金融类、绿色金融类及综合金融服务类系列产品,根据企业不同的成长阶段、行业属性、经营规模和信用资源等状况,为企业提供高效专业的金融服务解决方案。特别针对具有高成长性、行业地位显著的优质小企业客户提供“小巨人”培育服务,满足高端小企业的差异化服务需求。

上海银行在深入研究各类细分客户群特征基础上,开发批量营销方案,搭建批量营销平台,推进小企业营销方式革新。近年来,除了巩固已有的政策性担保平台和科技型企业融资平台外,上海银行主动对接长三角、珠三角、京津、成渝等地区新兴产业发展的商机,积极搭建再担保及其他信用担保机构融资平台、投保贷联动融资平台等,以丰富的产品种类、高效的业务流程、灵活的融资方式,全方位、多角度满足小企业客户的融资需求。

此外,上海银行还依托国家综合经济部门和自身优势,把对小企业的金融服务延伸到多元的社会化服务领域,通过与原国家经贸委共同成立的上海中小企业服务中心,整合小企业金融服务和社会化服务,在理财融资、人才开发、信息咨询、技术支持、市场开拓、对外合作交流等方面为小企业提供专业服务。

支持港台资企业发展

上海银行聚焦两岸三地日益紧密的经贸合作,在总行设立港台业务部,以专业的服务团队、专属的服务平台和不断创新的产品与服务,鼎立支持港台企业开拓内地事业,并致力于为境内外企业跨越三地投资、经营及贸易提供专业化、个性化的综合金融服务。上海银行与上海商业银行(香港)、上海商业储蓄银行(台湾)合作,“以客户为中心”,创建了三地联动服务模式,整合三地资源,为客户度身定制最佳金融服务方案。无论客户身处何地,都能享受“三地上银,一心为您”的贴心服务。

上海银行还先后与各地各级政府台湾事务办公室、台商协会、台湾贸易中心以及台资租赁公司和咨询公司搭建合作平台,为台资企业提供政策咨询、金融服务等支持,配备专门服务团队及业务受理“绿色通道”。

为城市居民提供优质金融服务

上海银行围绕培育面向城市居民的财富管理专家和养老金融服务专家特色,不断开拓业务新品,完善服务体系,满足客户多样化需求,提高服务质量和科技含量,努力打造金融服务品牌。

秉承“尽心尽智,唯您专享”的服务理念,上海银行不断完善分层服务体系,形成了高、中、低不同层面的个性化理财服务,并通过私人银行与财富管理中心、慧通理财中心、慧通理财专柜为不同需求的客户提供专属理财团队服务、专属渠道服务、专享投融资理财产品服务、专享利率和费率优惠服务、专属综合资讯服务、专属贵宾礼遇及关怀服务。坚持稳健原则创新产品,推出“慧金”个人贵金属业务,形成“慧财”家族点滴成金、日新月溢、金鑫、白金、易精灵贵宾专属等九大系列十三款理财产品线,满足客户不同期限、不同币种、不同风险层次的资产配置需要。专业化队伍建设有效夯实,拥有一支500余人的持金融理财师(AFP)、国际金融理财师(CFP)、注册财务策划师(RFP)等资质的专业理财队伍,为高端客户量身定制提供全面的投资需求分析与理财规划方案建议。持续丰富财富管理服务内涵及品质,开展客户沙龙活动和提供分层增值服务;携手上海商业银行(香港)、上海商业储蓄银行(台湾)共同推出沪港台三地“上海银行”贵宾客户共享“绿色通道”服务等。

上海银行推出包括住房贷款、助业贷款、商业用房贷款、购车贷款、车牌贷、出国留学贷款、个人信用消费贷款等各类“好当家”个人信贷业务,满足客户置业、创业、出行、教育、消费等各种融资需求。目前,我行已开通了个人网上银行,客户在网上可实现理财、金融产品交易、转账和查询等功能。全新推出了个人手机银行,客户可通过智能手机或移动设备实现查询、转账、理财等功能,并提供缴费、充值等生活服务功能。另提供ATM取款(支持卡、存折)、ATM转账、CDS存款(支持有卡、无卡)和CDS上海地区跨行存款等服务。另有全国统一客户服务热线95594和短信服务,为客户提供安全便捷、全天候、一站式现代金融服务。

上海银行积极拓展银行卡业务,推出金融IC借记卡以及各种主题卡、联名卡、特色卡,不断丰富信用卡、借记卡产品线、功能线和服务线。针对不同客户特点,推出利生利、生肖存单、汇易宝、付费宝等特色业务,并与全国百余家证券、基金和保险公司建立长期合作关系,为个人客户提供全面服务。

上海银行努力延伸金融窗口服务,开展社区金融服务。积极承担上海市养老金代发工作,发行养老客户专属“美好生活卡”,推出专属“养老无忧”及“日新月溢(养老专属)”理财产品,实施“啄木鸟•导银科普计划”,获得社会广泛认可和高度信赖。

发展新兴金融市场业务

上海银行本着“诚实守信、平等互利”的原则,广泛涉足于银行间货币市场、债券市场、衍生品市场、票据市场、外汇市场和黄金市场等新兴金融市场领域,并以强大的资金实力、稳健的经营理念和科学的运作管理赢得了市场的认可。作为银行间债券市场的首批成员之一、公开市场一级交易商和财政部、国家开发银行等主要债券发行机构的承销团成员,上海银行债券交易量排名连续多年位居全国前列,并首批获得银行间债券市场做市商资格、上海银行间同业拆放利率(SHIBOR)报价团成员资格和全国银行间债券市场债券借贷业务资格。上海银行还有非金融企业债务融资工具承销资格,并在城商行中首家获得衍生产品业务资格。上海银行是上海黄金交易所108家创始会员之一,拥有包括自营黄金交易、代理黄(铂)金交易、同业黄金拆借和黄金租赁等业务资格,连续多年获得上海黄金交易所优秀交易会员称号。上海银行还是国内拥有黄金进口业务资格的9家商业银行之一。同时,上海银行还开办了包括债券结算代理、投资理财方案设计和资产管理咨询等形式多样的理财服务,与客户分享市场信息和管理经验。

组织架构

 

发展简史

国内发展

上海银行以服务地方经济、服务中小企业、服务市民为特色,以“点滴用心、上海银行大厦相伴成长”为服务理念,以“立足地方、坚持中小、服务市民、挺进大型”为市场定位,稳健经营,规范管理,银行品质取得了显著提升,获得了良好的社会效益和经济效益,成为我国银行体系中最具生机和活力的商业银行之一。

为实现上海银行“立足上海、辐射全国、接轨国际”发展战略目标,1999年9月和2001年12月,上海银行分别吸收世界银行集团成员国际金融公司和香港上海汇丰银行、上海商业银行等外资银行的参股投资,不仅对自身快速、稳健、开放式发展起到了积极的促进作用,同时也为我国商业银行及其他金融机构实现吸引外资投资多元化树立了成功的范例,从而在现代金融企业发展道路上迈出了坚实的步伐。2004年,上海银行荣获上海市著名商标称号。2005年11月,上海银行获准在宁波市设立分行,从而在城市商业银行系统中率先实现跨区域发展,当前已在宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏州、无锡 等地设立了8家分行,各分行保持良好发展态势。2006年上海银行被允许办理异地业务,成为中国第一家异地经营的城市商业银行,随即上海银行宁波分行开业。2007年10月22日上海银行南京分行开业,2008年1月2日上海银行杭州分行开业。

国际发展

相对往年,上海银行充分发挥自身特点和优势,市场竞争力和影响力不断提高,当前在英国《银行家》公布的“全球前1000家银行”中,上海银行跻身500强,位居全球银行业第288位,并在全国城市商业银行综合竞争力排名中位居榜首;在“亚洲商业银行综合竞争力排名”中,位列第62位;多次被《亚洲银行家》杂志授予中国地区“中国最佳城市零售银行”。此外,上海银行还先后荣获“上海市著名商标”、“最具价值的上海服务商标”、“全国小企业贷款工作先进单位”、“小企业优秀客户服务银行”、“全国再就业先进单位”、“全国银行间市场优秀交易成员”等称号。

当前,上海银行拥有营业网点200余个,设立了上百家自助银行,拥有各类自助服务类终端设备(ATM、CDM、ASM、XDM等)900余台;与世界70个国家及地区近500家境内外银行的总行建立了代理行关系,并与其下属5000多家分支机构建立开展业务往来,代理行网络已遍及世界各地。

经营特色

大力支持地方经济建设

上海银行自成立以来,依托并服务于地方经济,不断提升金融服务功能,上海银行结构图着力投入城市经济建设,大力支持各地市政重点工程项目和区属经济建设,先后参与深水港开发、世博会动拆迁、城市旧区改造、轨道交通、中低价住房开发、市容环保项目等多项城市经济建设项目,有力地支持了地方经济建设,已成为地方经济建设的一支重要的生力军,这几年上海银行根据自身发展规划,上海银行在全国范围内有步骤设立分行,合理布局网点,并结合网点所在地城市功能定位和产业发展重点,积极参与城市基础设施和公用事业等建设,支持民生工程,为相关项目提供融资、咨询、项目监管等各项服务;通过加强与各地政府部门沟通、建立银政合作关系等途径,积极有效地推进区域经济发展。此外,除提供传统的融资和结算服务外,上海银行相继推出了应收账款融资、法人账户透支、中信保单质押融资、中国电子口岸网上支付、大通关网上支付、现金管理平台、支票直通车、公务卡等特色服务品种,形成了服务手段多元化,服务品种多样化的特点。

上海银行积极开展多种形式的金融创新,不断提升对地方经济的金融服务功能。在以传统信贷产品支持地方建设的同时,相继推出本外币保函、工业用房开发贷款、工业用房按揭贷款、国内保理、法人透支贷款、中信保保单质押贷款、仓单质押、信用证、打包贷款、进出口押汇等多项融资业务,同时不断加大公司金融产品创新力度,自主开发并推出了“银医通”、社保卡与银行卡绑定支付系统、、“安家宝”商品住宅维修基金监管、银企直联、财政资金支付系统、“通关宝”大通关EDI电子支付系统等新的金融业务品种,形成了贷款品种多样化、融资手段多元化的特点;并组建了“365收款网”,为客户提供便利;根据区县经济“一业特强、多业发展”的总体思路,支持各区县一业特强项目的建设,与上海的13个区县签订了一业特强金融服务合作协议,成为此项工作的主办银行。

积极扶持小企业发展

以 “融智成金,相伴成长”为经营理念,以致力于成为最好的小企业金融服务特色银行为目标,上海银行通过打造小企业“成长金规划”品牌系列,为不同行业和成长阶段的小企业提供包括开户结算、资金周转、购置房产、贸易融资、理财增值等在内的金融解决方案服务,特别针对具有高成长性、行业地位显著的优质小企业客户提供“小巨人”培育服务,满足高端小企业的差异化服务需求。

上海银行深入研究各类细分客户群特征,开发批量营销方案,搭建批量营销平台,推进小企业营销方式革新。这几年上海银行除了巩固已有的市区两级政策性担保平台和科技型企业融资平台外,上海银行还积极对接长三角现代服务业发展商机,探索搭建供应链融资平台、节能融资平台和文化产业融资平台等。

此外,依托国家综合经济部门和上海银行的优势,上海银行把对中小企业的金融服务延伸到多元的社会化服务领域,通过与前国家经贸委(现国家发展改革委)中国中小企业对外合作协调中心共同成立的上海中小企业服务中心,整合小企业金融服务和社会化服务,在理财融资、人才开发、信息咨询、技术支持、市场开拓、对外合作交流等方面为中小企业提供专业服务。

中小企业是上海银行的重要服务对象。为全力支持中小企业发展,上海银行加大业务创新步伐,适应企业生命周期不同发展阶段融资需求,创立了“中小企业便捷贷”品牌,该品牌项下包括7大系列、10多项业务品种,涵盖了企业补充流动资金、购买固定资产、贸易融资三大类型需求,为企业提供了完整的中小企业信贷解决方案。其中,配合政府出资成立的小企业担保资金,开办的小企业信用担保贷款市场份额一直保持在全市50%以上。

此外,上海银行还与国家开发银行、中国经济技术投资担保公司上海分公司、上海技术产权交易所等单位联合推出“小企业金融服务体系”;为中小企业提供“小巨人”培养服务;开通为其度身定做的中华企业网站。这些举措不仅为中小企业理财融资、人才开发、信息共享、技术支持、在线咨询、对外合作交流等提供了全方位服务,积极扶持了中小企业健康发展,而且为建立和完善中小企业社会化服务体系作出了有益探索。

2005年,上海银行以差异化营销为导向,在有关部门支持下,按照“专门的队伍、专门的授权、专门的审批、专门的定价、专门的激励约束”的思路,配备了专门的客户经理队伍,开展了小企业信贷业务“先行先试”工作。

着力扶持港台资企业发展

由于天然的渊源关系,早在2000年,上海银行与上海商业银行(香港)和上海商业储蓄银行(台湾)建立了密切的同业合作关系。在三地经济愈加紧密联动发展的大背景下,沪港台业务已经成为上海银行突出的竞争优势之一。

当前,沪港台三地“上海银行”通过加强互通两岸政策信息,通过正确解读各类资讯,确保业务合作合法合规地开展。三行在推动客户资源共享、共同形象三地推广、对港台客户实现联动营销优势互补、进行产品开发和创新合作等方面勇于探索、不懈努力、持续合作,业务合作范围已从品牌建设、客户推荐、信息查询等初级阶段发展到利益共享合作机制、账户监管等更多业务合作阶段。上海银行承诺为三地台资企业推出专项授信措施,并在审批流程、产品价格和服务响应速度等方面提供差异化服务。

充分发挥市民银行特色

上海银行以“来自于民,服务于民”为宗旨,不断开拓业务新品,完善服务渠道,提高服务质量和科技含量,努力打造金融服务品牌。在提供更多大众金融服务,不断完善财富管理的同时,上海银行推出了包括个人购房、购车融资及配套服务、个人耐用消费品贷款和开业助业服务、个人出国留学贷款等多种配套服务以及多种个人质押贷款融资服务等在内的“好当家”个人信贷业务;持续推出包括信用卡、借记卡、IC智能卡等多种系列银行卡产品的“申卡”系列产品;点击鼠标,放心购房的二手房交易资金监管业务“银房通”;以各项自动转账业务整合而成的“付费宝”产品。当前,上海银行已开通了个人网上银行,实现了网上转账、查询等功能;推出了962888客户服务热线,为客户提供安全便捷、全天候的、一站式现代金融服务。

作为市民银行,上海银行积极支持政府亲民实事项目,先后承担了养老金、医保金、零星医药费报销、阳光工资等批量支付项目。同时,与多家保险、证券、基金公司建立代理合作关系,开办代理证券业务、基金产品,人民币、外币理财产品不断推出,为个人客户提供全面服务。

针对百姓财富增长对理财需求的提高,秉承“尽心尽智,唯您专享”的服务理念,上海银行为中高端客户推出了“慧通理财”品牌服务,为中高端客户提供专属理财团队服务、专属渠道服务、专享投融资理财产品服务、专享利率、费率优惠服务、专属综合资讯服务、专属贵宾礼遇及关怀服务。当前,上海银行设立了22家慧通理财中心,提供全方位财富管理服务。其中包括,坚持稳健原则创新产品线,循环推出8大系列12款“慧财”家族系列理财产品,从而满足了客户不同期限、不同币种、不同风险层次的资产配置需要;拥有一支持金融理财师(AFP)、国际金融理财师(CFP)、注册财务策划师(RFP)等资质的专业理财队伍,为客户量身定制提供全面的投资需求分析与理财规划方案建议;持续丰富“慧通理财”服务内涵及品质,沪港台三地“上海银行”携手推出共享“贵宾通道”服务等。

当前,上海银行拥有营业网点208家,其中“365天服务”网点96家;24小时自助银行35家;个人客户达800多万户,储蓄存款突破500亿元。

做大做强新兴金融市场

上海银行本着“诚实守信、平等互利”的原则,广泛涉足于银行间债券市场、拆借市场、票据市场、外汇市场和黄金市场等新兴金融市场领域,并以强大的资金实力、稳健的经营理念和科学的运作管理赢得了市场的认可。作为银行间债券市场的首批成员之一、公开市场一级交易商和财政部、国家开发银行等主要债券发行机构的承销团成员,上海银行债券交易量与交易笔数排名连续多年位居全国前十位,并首批获得银行间债券市场做市商资格、上海银行间同业拆放利率(SHIBOR)报价团成员资格和全国银行间债券市场债券借贷业务资格。上海银行还具有企业短期融资券承销资格和人民币利率互换业务资格,并在城商行中首家获得衍生产品业务资格。同时,上海银行还开办了包括代理黄(铂)金交易、债券结算代理、投资理财方案设计和资产管理咨询等形式多样的理财服务,与客户分享市场信息和管理经验。此外,上海银行还拥有新股验资行资格、证券交易结算资金存管银行资格(包括主办存管银行、结算银行、法人存管银行、营业部存管银行),是全国城市商业银行系统中唯一一家获得四类资格的存管银行。

当前,上海银行共与75家证券公司法人或营业部开通了银证转账业务,并与3家证券公司法人建立了银证一户通合作关系。同时上海银行也是当前唯一一家获得各项证券交易结算资金存管和结算业务资格的城市商业银行,各类证券交易结算资金专用存款账户近240个。

产品与服务

办理本外币存贷款,国内、国际结算;办理本外币票据承兑、贴现和同业拆借;提供本外币担保;发行金融债券;承销、买卖、代理发行、代理兑付政府债券;办理委托贷款业务;提供信用证服务及担保;外汇汇款、兑换;结汇、售汇;资信调查、咨询、见证业务;外汇借款,自营、代客外汇买卖;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱业务;经中国人民银行批准的其他业务。

信用卡简介

上海银行信用卡(又称上海银行贷记卡)是上海银行发行的、给予持卡人一定信用额度,持卡人可在信用额度内先消费后还款的贷记卡。上海银行信用卡当前按币种分为双币种信用卡、人民币单币种卡;按信用等级分为白金卡、金卡和普通卡;按加入国际组织品牌分为银联卡、VISA 卡、MASTERCARD卡和JCB卡。其功能特色如下:

1、三大基本功能:信用消费、预借现金、转帐结算;

2、真正的信用卡:先消费,后还款;

3、消费透支可享受最短25天,最长56天的免息期;

4、支持网上支付功能,网上消费轻松无忧;

5、我行200家网点遍布全市,还款便利;自动转账还款更加省心省力;

6、境外消费可用人民币购汇还款;

7、通过我行电话银行轻松办理多项业务;

8、在本行指定商户消费可享受分期付款优惠;

经营理念

客户为根、稳健为本、开拓创新、发展特色、追求卓越。

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