2025证券从业资格《基础知识》章节预测试题（精选16套）
在平时的学习、工作中，我们经常跟试题打交道，借助试题可以对一个人进行全方位的考核。大家知道什么样的试题才是规范的吗？以下是小编为大家收集的2025证券从业资格《基础知识》章节预测试题（精选16套），欢迎阅读与收藏。
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 1
一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分)
1.有价证券之所以能够买卖是因为它()。
A.具有交换价值
B.具有使用价值
C.代表着一定量的财产权利
D.具有价值
2.关于私募证券，下列说法正确的是()。
A.采取公示制度
B.审查条件严格
C.发行的对象是少数特定的投资者
D.投资者较多
3.由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，
因此，这一类证券被视为()。
A.低风险证券
B.高风险证券
C.风险证券
D.无风险证券
4.按照2004年2月发布的《企业年金基金管理试行办法》的规定，投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于
基金净资产的()。
A.10%
B.20%
C.50%
D.60%
5.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括()。
A.会计师事务所
B.财务顾问机构
C.资信评级机构
D.证券公司
6.英国的第一家证券交易所于1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易()。
A.公司债券
B.政府债券
C.铁路股票
D.公司股票
7.根据我国政府对WT0的承诺，外国证券机构直接从事8股交易及外国证券机构驻华代
表处成为证券交易所的特别会员的申请可由()受理。
A.国务院
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国家外汇管理局
8.股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证
明股东的权利。所以说，股票是()。
A.设权证券
B.资本证券
C.要式证券
D.证权证券
9.下列对记名股票特点的表述错误的是()。
A.安全性较差
B.可以一次或分次缴纳出资
C.股东权利归属于记名股东
D.转让相对复杂或受限制
10.我国《公司法》规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的()。
A.25%
B.30%
C.35%
D.45%
11.下列关于无记名股票特点的叙述错误的是()。
A.无记名股票转让相对复杂
B.无记名股票安全性较差
C.股东权利归属股票的持有人
D.无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资
12.股票的市场价格一般是指()。
A.股票的票面价值
B.股票在一级市场上交易的价格
C.股票的账面价值
D.股票在二级市场上交易的价格
13.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股票股东行使剩余资产分配
权的先决条件是()。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B.股东大会作出减少公司注册资本的决议
C.公司连续5年亏损
D.公司解散清算
14.()是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺
序上。
A.参与优先股票
B.非参与优先股票
C.累积优先股票
D.非累积优先股票
15.下列关于B股的阐述错误的是()。
A.采取非记名股票形式
B.以人民币标明面值，并以外币认购、买卖
C.境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让
D.境内居民个人所购B股不得向境外转托管
16.关于债券的描述，错误的是()。
A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B.债券的本质是证明债权债务关系的证书
C.债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外
D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权
17.关于债券与股票的区别论述错误的是()。
A.股票风险较小，债券风险相对较大
B.债券是债权凭证，股票是所有权凭证
C.债券一般有规定的偿还期，股票是一种无期证券
D.发行债券是公司追加资金的需要，发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要
18.以个人为发行对象的()，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称为储蓄
债券。
A.实物国债
B.流通国债
C.货币国债
D.非流通国债
19.下列不属于l981年以后我国发行的普通国债的是()。
A.记账式国债
B.凭证式国债
C.储蓄国债(电子式)
D.长期建设国债
20.中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常为()。
A.6个月～1年
B.3个月～6个月
C.6个月～3年
D.3个月～3年
21.我国的()是指在中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内依照法定程序发
行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A.企业债券
B.公司债券
C.金融债券
D.政府债券
22.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券称
为()。
A.欧洲债券
B.国际债券
C.亚洲债券
D.外国债券
23.龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券，
它属于()。
A.欧洲债券
B.扬基债券
C.亚洲债券
D.武士债券
24.按()，证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金。
A.投资理念的不同
B.基金的组织形式不同
C.投资目标划分
D.基金运作方式不同
25.下列选项中，不属于衍生证券投资基金的是()。
A.期货基金
B.期权基金
C.认股权证基金
D.股票基金
26.QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券
等有价证券投资的基金，()年我国推出了首批QDⅡ基金。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008
27.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的()担任。
A.信托投资公司
B.实力雄厚的证券公司
C.商业银行
D.基金公司
28.某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值称为()。
A.基金份额净值
B.基金资产净值
C.基金资产总值
D.基金资产估值
29.开放式基金所特有的风险是()。
A.市场风险
B.管理能力风险
C.技术风险
D.巨额赎回风险
30.我国基金管理公司的主要业务范围不包括()。
A.证券投资基金业务
B.受托资产管理业务
C.企业年金管理
D.投资咨询服务
31.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互
换不同的金融工具，这体现了金融衍生工具的()特性。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性
32.下列不属于建构模块工具的是()。
A.金融互换
B.金融期权
C.金融期货
D.结构化金融衍生工具
33.债券远期交易共有8个期限品种，期限最短为2天，最长为365天，其中()品种最
为活跃。
A.2天
B.7天
C.10天
D.15天.
34.中国金融期货交易所首个股票指数期货标的是()。
A.沪深300指数
B.上证50指数
C.深证100指数
D.上证100指数
35.目前我国股票市场实行T+1清算制度，而期货市场是()。
A.T+0
B.T+2
C.T+5
D.T+7
36.股权类期权不包括()。
A.单只股票期权
B.股票组合期权
C.股票指数期权
D.百慕大期权
37.可转换公司债券最主要的金融特征是()。
A.套期保值
B.附有转股权
C.双重选择权
D.单项选择权
38.根据()分类，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。
A.证券化产品的属性
B.证券化产品的期限
C.资产证券化的地域
D.基础资产
39.()是证券发行中最常见、最基本的发行方式，适合于证券发行数量多、筹资额大、
准备申请证券上市的发行人。
A.公募发行
B.私募发行
C.直接发行
D.间接发行
40.根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在()股以上的，可
以向战略投资者配售股票。
A.2亿
B.3亿
C.4亿
D.5亿
41.根据我国《证券交易所管理办法》第十七条规定，()是证券交易所的最高权力机构。
A.监察委员会
B.理事会
C.会员大会
D.总经理
42.出现因公司受到深圳证券交易所公开谴责后，在24个月内再次受到深圳证券交易所公
开谴责，股票交易被实行退市风险警示的，公司在其后()个月内再次受到深圳证券
交易所公开谴责的情形，深圳证券交易所将暂停其股票在中小企业板块上市。
A.6
B.12
C.18
D.24
43.有关场外交易市场特征的描述错误的是()。
A.场外交易市场是一个分散的有形市场
B.场外交易市场的'组织方式大多采取做市商制
C.场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场
D.场外交易市场分散，缺乏统一的组织和章程，因此不易管理和监督
44.道一琼斯股价平均数采用修正股价平均数法来计算股价平均数，每当股票分割、送股
或增发、配股数超过原股份()时，就对除数作相应的修正。
A.5%
B.10%
C.12%
D.15%
45.下列关于上证成分股指数的阐述，错误的是()。
A.上证成分股指数选择样本股的标准是遵循规模、流动性、行业代表性3项指标
B.上证成分股指数采用派许加权综合价格指数公式计算
C.上证成分股指数依据样本稳定性和动态跟踪的原则，通常每年调整一次成分股，每次调整比例一般不超过l0%
D.上证成分股指数的样本股共有50只股票
46.中证股票型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的股票型基金组成，()以
上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
47.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问
业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币()。
A.5000万元
B.8000万元
C.1亿元
D.5亿元
48.根据《证券法》的规定，证券经纪业务、投资咨询业务等证券业务需要经()许可。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.财政部
D.国务院
49.集合计划资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券发行总
量的l0%，也不得超过计划资产净值的()。
A.25%
B.20%
C.15%
D.10%
50.证券公司申请介绍业务资格的条件之一是，申请日前()个月各项风险控制指标符
合规定标准。
A.2
B.6
C.8
D.12
51.下列关于证券公司的董事和独立董事的表述错误的是()。
A.证券公司应当采取措施切实保障董事的知情权，为董事履行职责提供必要条件
B.独立董事在任期内辞职或被免职的，只需证券公司向证券监管部门和股东会提供书
面说明
C.在公司章程中，应当确定董事人数，明确董事会的职责
D.独立董事可以向董事会或者监事会提议召开临时股东会、提议召开董事会
52.下列关于证券公司各项业务净资本要求的表述错误的是()。
A.证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元
B.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之
一的，其净资本不得低于人民币5000万元
C.证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、
其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币8000万元
D.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及
两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元
53.投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券
专业知识和从事证券业务或者证券服务业务()年以上的经验。
A.2
B.3
C.4
D.5
54.2008年4月23日，国务院公布《证券公司监督管理条例》和()，进一步完善了我国
证券公司监管的法律法规体系，使证券公司的运行与监管更加规范。
A.《证券公司风险处置条例》
B.《首次公开发行股票并上市管理办法》
C.《上市公司证券发行管理办法》
D.《上市公司收购管理办法》
55.证券市场监管的“三公”原则不包括()。
A.公开原则
B.公允原则
C.公平原则
D.公正原则
56.我国《证券法》规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起()内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.4个月
57.下列各项不属于内幕信息的是()。
A.公司分配股利或者增资的计划
B.公司股权结构的重大变化
C.上市公司收购的有关方案
D.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的20%
58.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后()个工作日内按该季营业收入和事
先核定的比例预缴证券投资者保护基金。
A.5
B.7
C.10
D.15
59.中国证券业协会对从业人员的自律管理不包括()。
A.后续职业培训
B.从业人员的资格管理
C.制定从业人员的行为准则和道德规范
D.规范业务，制定业务指引
60.被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，
中国证券业协会可在()内不受理其执业证书申请。
A.2年
B.3年
C.4年
D.5年
二、多项选择题(本类题共40小题，每小题l分，共40分。每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。多选、少选、错选、不选均不得分)
1.商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，下列属于商品证券的是()。
A.提货单
B.银行支票
C.运货单
D.仓库栈单
2.证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系，其中较为重要的结构
有()。
A.品种结构
B.层次结构
C.多层次商品市场
D.交易场所结构
3.证券的机构投资者主要包括()。
A.金融机构
B.政府机构
C.企业和事业法人
D.各类基金
4.中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是()。
A.负责保护投资者的合法权益
B.负责监督有关法律法规的执行
C.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则
D.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有
序的证券市场
5.从2007年开始，全球证券市场的发展呈现出一些新的趋势，突出表现在()。
A.金融机构的去杠杆化
B.国际金融合作的进一步加强
C.金融监管的改革
D.金融市场竞争更加自由化
6.关于股票收益性描述正确的是()。
A.股票的收益只来源于股份公司
B.收益性是股票最基本的特征
C.其实现形式可以是资本利得
D.其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利
7.我国《公司法》规定股票发行价格可以是()。
A.票面金额
B.超过票面金额
C.任意金额
D.低于票面金额
8.衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量，最常用的指标包括()。
A.流动比率
B.销售周转率
C.杠杆比率
D.速动比率
9.下列关于通货膨胀的阐述，正确的是()。
A.通货膨胀不能起到抑制股票市场的作用
B.在通货膨胀之初，公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以
分派的股息，并使股票价格上涨
C.通货膨胀是因货币供应过多造成货币贬值、物价上涨的经济现象
D.在物价上涨时，股东实际股息收入下降，股份公司为股东利益着想，会增加股息派
发，使股息名义收入有所增加，也会促使股价上涨
10.普通股票股东的权利包括()。
A.公司重大决策参与权
B.优先认股权或配股权
C.持有的股份可依法转让的权利
D.公司资产收益权和剩余资产分配权
11.关于债券特征论述正确的是()。
A.债务人不履行债务时，债券投资不能收回
B.债券收益可以表现为利息收入、资本损益和再投资收益
C.债券在市场上转让因价格下跌而承受损失时，债券投资不能收回
D.债券具有偿还性，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
12.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为()。
A.赤字国债
B.特种国债
C.战争国债
D.建设国债
13.储蓄国债(电子式)与记账式国债相比具有的不同之处有()。
A.发行对象不同
B.发行利率确定机制不同
C.到期前变现收益预知程度不同
D.流通或变现方式不同
14.保证公司债券的担保人可以是()。
A.发行人
B.信誉好的银行
C.政府
D.举债公司的母公司
15.关于可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处，表述正确的是()。
A.可交换公司债券侧重于债券融资，可转换公司债券更接近于股权融资
B.可交换公司债券的发债主体和偿债主体是上市公司的股东，通常是大股东，可转换
公司债券的是上市公司本身
C.二者的发行目的不同，前者包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定
要用于投资项目，后者的是将募集资金用于投资项目
D.所换股份的来源不同，前者是发行人持有的其他公司的股份，后者是发行人未来发
行的新股
16.对基金、股票与债券的认识正确的是()。
A.股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关
系，但公司型基金除外
B.债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融
工具
C.基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具
D.基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票
17.下列关于债券基金的阐述，错误的是()。
A.债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金
B.债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会下降
C.如果债券基金投资于境外市场，汇率也会影响基金的收益
D.债券基金的风险较高，适合于积极型投资者
18.基金份额持有人的义务包括()。
A.缴纳基金认购款项及规定的费用
B.承担基金亏损或终止的有限责任
C.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
D.遵守基金契约
19.基金托管入又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担
()等相应职责的当事人。
A.资金清算与会计核算
B.交易监督
C.信息披露
D.资产保管
20.我国《证券投资基金法》规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有的情形
是()。
A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的5%
B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%
C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产
D.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 2
一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
例题：对于国家法律法规和行政规章规定需要（ ）的特殊法人机构，可按规定向中国证券登记结算有限责任公司申请开立多个证券账户。
A．证券分户管理
B．资产独立核算
C．资产分户管理
D．证券分级管理
参考答案：C
参考解析：对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。
二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)
例题：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定（ ）。
Ⅰ．转换期限
Ⅱ．转换条件
Ⅲ．转换利率
Ⅳ．转换价格
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。
证券市场基本法律法规题型介绍：
一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
例题：股份有限公司董事、监事、高级管理人员在离职后（ ）内，不得转让其所持有的.本公司股份。
A．半年
B．1年
C．2年
D．3年
参考答案：A
参考解析：公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况。在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25％；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。
二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选，错选均不得分。
例题：证券营业部进行人工电话委托时，要求客户报出的信息有（ ）等。
Ⅰ．资金账号(或股东账号)
Ⅱ．证券代码
Ⅲ．委托买卖价格
Ⅳ．委托买卖数量
A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：证券营业部进行人工电话委托时接单员必须打开录音电话，要求客户报出资金账号(或股东账号)、证券买入或卖出、证券代码、委托买卖价格、委托买卖数量，同时报出委托客户姓名以便核对。
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 3
第1题：风险是指( )。
A.损失的大小
B.损失的分布
C.未来结果的不确定性
D.收益的分布
答案：C
第2题：储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的( )的人民币债券。
A.可流通
B.不可流通
C.有面额
D.无面额
答案：B
第3题：下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是( )。
A.一般采取被动式投资策略跟踪某一标的市场指数
B.基金份额可变
C.能够通过所有证券公司进行申购赎回
D.在交易所上市交易
答案：C
第4题：下面不是债券基本性质的为( )。
A.发行人必须在约定的'时间付息还本
B.债券是一种虚拟资本
C.债券是债权的表现
D.债券属于有价证券
答案：A
第5题：Shibor是中国货币市场的基准利率，是以( )家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值，自2007年1月4日正式运行。
A.14
B.15
C.16
D.17
答案：C
第6题：关于中标原则，下列说法不正确的是( )。
A.全场有效投资总额小于或等于当期国债招标额时，所有有效投标全额募入
B.全场有效投标总额大于当期国债招标额时，按照低利率(利差)或高价格优先的原则对有效投标逐笔募入，直到募满招标额为止
C.边际中标标位的投标额小于剩余招标额，以该标位投标额为权数平均分配
D.对于允许追加承销的记账式国债，在竞争性招标结束后，记账式国债承销团甲类成员有权通过投标追加承销当期国债
答案：C
第7题：股票是一种资本证券，它属于( )。
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.风险资本
答案：C
第8题：中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。
A.政策性
B.公开市场操作
C.投融资
D.保值
答案：B
第9题：按( )划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国证券登记结算有限责任公司认可的其他证券。
A.交易金额
B.交易场所
C.账户用途
D.投资者种类
答案：B
第10题：证券投资基金的特点不包括( )。
A.集合理财，专业管理
B.利益共享，风险共担
C.组合投资，分散散风险
D.放松监管，信息封闭
答案：D
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 4
1.詹森指数是在( )模型基础上发展出的一个风险调整差异指标。
A.APT
B.CAPM
C.MM
D.均值-方差
2.某投资组合的平均收益率为14% ,收益率标准差为21% ,贝塔值为1.15。若无风险利率为6% ,则该投资组合的夏普指数为( )。
A.0.07
B.0.13
C.0.21
D.0.38
3.时间加权收益率假设红利以除息前一日的( )减去单位基金分红的单位净值立即进行了再投资。
A.综合值
B.单位净值
C.全部价值
D.市场指标
4.( )可以准确地衡量基金表现的`实际收益情况，因此常用于对基金过去收益率的衡量上。
A.简单(净值)收益率
B.时间加权收益率
C.算术平均收益率
D.几何平均收益率
5.假设某基金第一年的收益率为5% ,第二的收益率也是5% ,其年几何平均收益率( )。
A.小于5%
B.等于5%
C.大于5%
D.无法判断
答案：
1.B解析 詹森指数是在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异指标。
2.D 解析 (14%-6% )/21%=0.38
3.B 解析 时间加权收益率假设红利以除息前一日的单位净值减去单位基金分红的单位净值立即进行了再投资。
4.D 解析 几何平均收益率可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此常用于对基金过去收益率的衡量上
5.B 解析 (1+5% )* (1+5% )^(1/2 ) -1=5%
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 5
单项选择题
1、深圳证券交易所中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担，这是指（ ）。
A、运行独立
B、监察独立
C、代码独立
D、指数独立
2、指数型ETF能否成功发行与（ ）的选择有密切关系。
A、成分股票
B、基础指数
C、受托人
D、投资人
3、 债券远期交易共有8个期限品种，期限最短为2天，最长为365天，其中（ ）品种最为活跃。
A、7天
B、15天
C、30天
D、60天
4、 通常人们把无形市场称为“场内市场”。（ ）
5、投资基金是专门为中小投资者设计的间接投资工具。（ ）
6、 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相联，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（ ）。
A、跨期性
B、期限性
C、联动性
D、不确定性或高风险性
7、非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。（ ）
多项选择题
8、证券投资的`政策性风险源于（ ）。
A、经济周期的波动
B、新法规的出台
C、市场供求的变化
D、政策的改变
9、 证券公司内部控制应当贯彻()原则，确保内部控制有效。
A、独立
B、健全
C、制衡
D、合理
10、 我国证券公司短期融资券（ ）。
A、不属于金融债券
B、在银行问债券市场发行
C、由证券公司依法发行
D、约定在一定期限内还本付息
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 6
一、单项选择题
1.公认的最早的基金机构是( )。
A.英国皇家信托组织B.海外和殖民地政府信托组织
C.英国国际信托组织D.英国信托基金
2.证券投资基金的主要投资风险不包括( )。
A.管理风险B.汇率风险C.市场风险D.巨额赎回风险
3.LOF的汉译名称为( )。
A.指数参与份额B.交易所交易基金C.存托凭证D.上市开放式基金
4.衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括( )。
A.认股权证基金B.指数基金C.交易所交易基金D.上市开放式基金
5.ETF的汉译名称为( )。
A.交易所交易基金B.指数参与份额C.上市开放式基金D.存托凭证
6.按( )基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。
A.投资目标 B.基金的组织形式不同
C.基金是否可自由赎回和基金规模是否固定 D.投资标的
7.以下不属于证券投资基金特点的是( )。
A.专业理财B.分散风险C.集合投资D.稳定市场
8.证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说( )。
A.资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高
B.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高
C.资产成长的潜力较太，损失本金的风险相对较低
D.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低
9.开放式基金的交易价格取决于( )。
A.供求关系B.基金净资产C.基金单位净资产值D.基金总资产值
10.将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的基金是指( )。
A.契约型基金 B.公司型基金 C.封闭式基金 D.开放式基金
11.侧重于追求资本利得和长期资本增值的基金是( )。
A.国债基金 B.股票基金 C.货币市场基金 D.平衡基金
12.可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的基金运作方式是( )。
A.开放式基金 B.股票基金 C.ETF D.LOF基金
13.基金管理人与基金托管人之间的关系是( )。
A.相互制衡的关系B.委托与受托的关系
C.受益人与受拖人之间的关系 D.监管人与被监管人关系
14.以下哪种分配方式是基金利润(收益)分配的常用方式( )。
A.分配基金份额 B.分配股票份额C.分配债券份额 D.分配国债份额
15.按照《基金法》和其它相关法规的规定，基金财产不得用于哪项投资或活动( )。
A. 买卖股票 B. 承销证券 C. 买卖国债 D. 买卖权证
16.按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由( )机构担任。
A.证券公司B.保险公司C.基金管理公司D.商业银行
17.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为( )。
A.成长型基金、收入型基金和平衡型基金B.国债基金、股票基金、货币市场基金
C.契约型基金和公司型基金D.封闭式基金和开放式基金
18.( )是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。
A.货币市场基金B.指数基金C.国债基金D.股票基金
19.目前，我国基金大部分按照( )的比例计提基金管理费。
A.2% B.2.5% C.1.5% D.1%
20.下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是( )。
A.是委托人、受益人与受托人的关系B.是相互制衡的关系
C.基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所有筹集的.资金进行具体的投资决策和日常管理
D.是所有者和经营者之间的关系 21.基金管理人与托管人之间是( )。
A.委托者与受托者B.所有者与经营者C.经营者与监管者D.受托者与委托者
22.公司型基金依据( )营运基金。
A.基金契约B.基金公司章程C.合同同D.基金协议
23.通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式是( )。
A.证券 B.基金 C.债券 D.股票
24.基金(公司基金除外)反映的经济关系是( )。
A.所有权关系B.信托关系C.债权债务关系D.委托代理关系
25.下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是( )。
A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C.基金份额持有人不得申请赎回
D.投资者可以通过证券经纪商在一级和二级市场上进行基金买卖
26.能从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股升值收益的基金是( )。
A.成长型基金 B.货币市场基金C.收入型基金 D.平衡型基金
27.基金份额持有人享有的权利不包括( )。
A.收益的享有权 B.对基金份额的转让权
C.一定程度上对基金经营决策的参与权D.对基金日常决策直接施加影响
28.基金管理费通常不能从以下( )中扣除。
A.基金的股息B.利息收入C.基金资产中D.向投资者收取
29.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不能超过该证券的( )。
A.5% B.10%C.15% D.20%
二、多项选择题
1.契约型与公司型基金的不同点主要表现在( )。
A.法律依据B.设立目的C.当事人角色D.组织形态
2.对证券投资基金的特点，认识正确的是( )。
A.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资动作
B.是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用
C.以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点
D.基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，都有最低投资限额要求
3.申请取得基金托管资格，应当经( )核准。
A.国务院证券监督管理机构B.证券交易所
C.国务院银行业监督管理机构D.基金管理协会
4.证券投资基金投资存在的风险主要有( )。
A.市场风险B.管理风险C.技术风险D.巨额赎回风险
5.对基金管理人的概念理解不正确的是( )。
A.由依法设立的基金管理公司担任
B.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构发起成立，但不具有独立法人地位
C.基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
D.是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
6.下列关于ETF(交易所交易基金)的说法中，正确的有( )。
A.申购时用一揽子股票进行申购B.可以在二级市场进行交易
C.赎回时用一揽子股票进行赎回D.赎回时用现金进行赎回
7.按照我国《基金法》规定，下列哪些事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。( )
A.更换基金管理人、基金托管人B.提前终止基金合同
C.转换基金运作方式D.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
8.基金与股票的重要区别在于( )。
A.投资数量不同B.风险水平不同C.反映的关系不同D.所筹资金的投向不同
9.我国的基金产品除股票型基金外，纷纷问世的基金还包括( )。
A.债券基金 B.货币市场基金C.保本基金 D.指数基金
10.公司型基金的特点有( )。
A.基金的设立程序类似于一般股份公司B.基金本身为独立的法人机构
C.委托基金管理公司作为专业的财务顾问，或管理人来经营、管理基金资产
D.基金资产归基金所有11.货币市场基金的投资对象包括( )。
A.银行中长期存款B.银行短期存款、国库券
C.公司短期存款D.银行承兑票据及商业票据
12.基金管理人应履行的职责包括( )。
A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益
C.进行基金会计核算并编制基金会计报告
D.计算并公告基金资产净值，确定基金份额赎回、申购的价格
13.按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为( )。
A.场外股票基金B.场内股票基金C.一般股票基金D.专门化股票基金
14.证券投资基金份额持有人享有基金的( )。
A.收益权B.表决权C.信息知情权D.经营管理权
15.基金收益主要来源于( )。
A.资本利得B.利息C.红利D.股息
16.证券投资基金与股票、债券的区别有( )。
A.反映的经济关系不同B.所筹集资金的投向不同
C.风险水平不同D.市场规律不同
17.契约型基金的当事人有( )。
A.托管人B.管理人C.证券公司D.投资者
18.影响封闭式基金价格的因素有( )。
A.市场供求情况B.经济形势C.政治环境D.基金份额资产净值
19.对基金份额持有人大会认识正确的是( )。
A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会
B.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
C.由基金管理人召集
D.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
20.以下关于虚拟资本的描述正确的是( )。
A.虚拟资本本身不能在生产过程中发挥作用
B.是指以有价证券的形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本在生产过程中发挥作用
C.有价证券是虚拟资本的一种形式
D.虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格
21.以下关于证券投资基金的定义叙述正确的是( )。
A.通过公开发售基金份额募集资金B.由基金托管人托管
C.由基金管理人管理和运用资金
D.为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式
22.下面关于股票、基金和债券说法正确的是( )。
A.基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业
C.基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构需要
D.债券的收益率直接取决于债券利率，而债券一般是事先确定的，投资风险较小
23.国债基金的收益率会受到市场利率的影响，当市场( )。
A.利率下调时，其收益率会下降B.利率上调时，其收益率会下降
C.利率下调时，其收益率会上升D.利率上调时，其收益率会上升
24.关于收入型基金描述正确的是( )。
A.主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的
B.资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低
C.固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股
D.股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响
25.下面关于基金托管费描述正确的是( )。
A.基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用.
B.托管费按基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累积，按月支付给托管人
C.我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费
D.开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%
26.货币市场基金不得投资的金融工具有( )。
A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397的债券D.流通受限的证券
27.根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合以下的规定有( )。
A.货币市场基金、中短债基金不得投资于流通受限证券
B.封闭式基金投资于流通受限证券的锁定期不得超过封闭式基金的剩余存续期
C.基金投资的资产支持证券必须在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易
D.基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券
三、判断题
1.成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑所颁布的法律法规是《证券投资基金管理暂行办法》( )。
2.基金反映的是信托关系，但公司基金除外( )。
3.封闭期内，投资者可在一级市场上进行封闭式基金的买卖( )。
4.ETF使该类基金存在一、二级市场之间的套利机制，可有效防止类似封闭式基金的大幅折价现象( )。
5.基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系( )。
6.封闭式基金的价格除取决于基金份额资产净值外，还受到时常供求状况、经济形势、政治环境等多种因素影响，所以其价格与资产净值常发生偏离( )。
7.巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险( )。
8.由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险。( )
9.封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。( )
10.基金是间接投资工具。( )
11.基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。( )
12.基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。( )
13.固定收入型基金的主要投资对象是国债和优先股。( )
14.一般股票基金较专门化股票基金风险较大。( )
16.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人资本( )。
17.按投资标的划分，证券投资基金可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等( )。
18.股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响( )。
19.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，不具有独立法人地位( )。
20.基金资产净值=基金资产总值+基金负债( )。
21.封闭式基金的收入分配每年不得少于两次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的95%( )
22.2007年11月中国证监会基金部发布《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。()
23.股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务的关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。( )
24.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值。( )
25.封闭式基金与开放式基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。( )
26.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产的成长潜力较大，损失本金的风险相对也较高。( )
27.开放式基金的价格常与资产净值常发生偏离。( )
28.按照股票基金的分散化程度。可以分为一般股票基金和专门化股票基金。( )
29.基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系，也是所有者和经营者之间的关系。 ( )
参考答案：
1.B 2.B 3.D 4.A 5.A 6.A 7.D 8.D 9.C 10.A 11.B 12.D 13.A 14.A 15.B 16.C 17.C 18.D 19.C 20.B 21.C 22.B 23.B 24.B 25.D 26.D 27.D 28.D 29.B
1.ACD 2.ABC 3.AC 4.ABCD 5.B 6.ABC 7.ABCD 8.BCD 9.ABCD 10.ABCD 11.BCD 12.ABCD 13.CD 14.ABC 15.ABCD 16.ABC 17.ABD 18.ABCD 19.BCD 20.ABC 21.ABCD 22.ABCD 23.BC 24.ABCD 25.ABC 26.ABCD 27.ABCD
1.× 2.√ 3.× 4.√ 5.√ 6.√ 7.√ 8.× 9.√ 10.√ 11.√ 12.√ 13.× 14.×16.√ 17.√ 18.√ 19.× 20.√ 21.× 22.√ 23.√ 24.√ 25.√ 26.× 27.× 28.√ 29.√
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 7
1.基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是。
A.所持每份基金单位有一票
B.基金持有人每人一票
C.作为基金发起人的基金持有人具有否决权
D.作为基金托管人的商业银行具有否决权
答案：A
2.基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必须在几个工作日内连续公布相关提示性公告。
A.2个
B.3个
C.4个
D.5个
答案：A
3.基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业。逾期没有开业的。原批准文件自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
答案： C
4.基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担。
A.证券交易所和登记结算公司
B.基金自身设立的注册登记机构
C.基金托管人
D.基金销售机构
答案： A
5.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的`时间最短应为。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
答案： C
6.封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系。
A.基金契约
B.发起人协议
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书
答案： B
7.契约型封闭式基金最基本的法律文件是。
A.基金契约
B.发起人协议
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书
答案：A
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 8
请在下列题目中选择一个最适合的答案，每题0.5分。
1.衡量普通股股东当期收益率的指标是（）。
A、普通股每股净收益
B、股息发放率
C、普通股获利率
D、股东权益收益率
2.有一张债券的票面价值为100元，票面利率10%，期限5年，到期一次还本付息，如果目前市场上的必要收益率是8%，试分别按单利和复利计算这张债券的价格。
A、单利：107.14元复利：102.09元
B、单利：105.99元复利：101.80元
C、单利：103.25元复利：98.46元
D、单利：111.22元复利：108.51元
3.确定证券投资政策涉及到（）。
A、决定投资收益目标、投资资金的规模、投资对象以及投资策略和措施
B、对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券群的具体特征进行考察分析
C、确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例
D、投资组合的业绩评估
4.反映证券组合期望收益水平和总风险水平之间均衡关系的方程式是（）。
A、证券市场线方程
B、证券特征线方程
C、资本市场线方程
D、套利定价方程
5.反映公司负债的资本化程度的指标是（）。
A、资产负债率
B、资本化比率
C、固定资产净值率
D、资本固定化比率
6.证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种（）。
A、股权证券的总称
B、流通证券的总称
C、有价证券的总称
D、上市证券的总称
7.可转换证券的（）是指当它作为不具有转换选择权的一种证券时的价值。
A、市场价格
B、转换平价
C、转换价值
D、理论价值
8.学术分析流派对股票价格波动原因的解释是（）。
A、对价格与所反映信息内容偏离的调整
B、对价格与价值偏离的调整
C、对市场心理平衡状态偏离的调整
D、对市场供求均衡状态偏离的调整
9.投资基金的单位资产净值是（）。
A、经常发生变化的
B、不断上升的
C、不断减少的
D、一直不变的
10.AR选择的市场均衡价值（多空双方都可以接受的暂时定位）是当日的`（）。
A、开盘价
B、收盘价
C、中间价
D、最高价
11.（）是分析趋势的，它利用简单的加减法计算每天股票上涨家数和下降家数的累积结果，与综合指数相互对比，对大势的未来进行预测。
A、ADL
B、ADR
C、OBOS
D、WMS%
12.证券投资分析师应当将投资分析、预测或建议中所使用的和依据的原始信息资料进行适当保存以备查证，保存期应自投资分析、预测或建议作出之日起不少于（）年。
A、1
B、2
C、3
D、5
13.如果一种债券的市场价格下降，其到期收益率必然会（）。
A、不确定
B、不变
C、下降
D、提高
14.根据技术分析理论，不能独立存在的切线是（）。
A、扇形线
B、百分比线
C、通道线
D、速度线
15.某投资者5年后有一笔投资收入10万元，投资的年利率为10%，请分别用单利和复利的方法计算其投资现值。
A、单利：6.7万元 复利：6.2万元
B、单利：2.4万元 复利：2.2万元
C、单利：5.4万元 复利：5.2万元
D、单利：7.8万元 复利：7.6万元
16.与基本分析相比，技术分析的优点是（）。
A、能够比较全面地把握证券价格的基本走势
B、同市场接近，考虑问题比较直观
C、考虑问题的范围相对较窄
D、进行证券买卖见效慢，获得利益的周期长
17.在马柯威茨均值方差模型中，由一种无风险证券和一种风险证券构建的证券组合的可行域是均值标准差平面上的（）。
A、一个区域
B、一条折线
C、一条直线
D、一条光滑的曲线
18.反映每股普通股所代表的股东权益额的指标是（）。
A、每股净收益
B、每股净资产
C、股东权益收益率
D、本利比
19.学术分析流派所使用判断的本质特性是（）。
A、只具否定意义
B、只具肯定意义
C、可以肯定，也可以否定
D、只作假设判断，不作决策判断
20.基本分析流派对股票价格波动原因的解释是（）。
A、对价格与所反映信息内容偏离的调整
B、对价格与价值偏离的调整
C、对市场心理平衡状态偏离的调整
D、对市场供求均衡状态偏离的调整
21.一般地讲，认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择（）。
A、市场指数型证券组合
B、收入型证券组合
C、平衡型证券组合
D、有效型证券组合
22.“反向的”收益率曲线意味着（）。1.预期市场收益率会上升2.短期债券收益率比长期债券收益率高3.预期市场收益率会下降4.长期债券收益率比短期债券收益率高
A、2和1
B、4和3
C、1和4
D、3和2
23.（）是由股票的上涨家数和下降家数的差额，推断股票市场多空双方力量的对比，进而判断出股票市场的实际情况。
A、ADL
B、ADR
C、OBOS
D、WMS%
24.按照收入的资本化定价方法，一种资产的内在价值（）预期现金流的贴现值。
A、不等于
B、等于
C、肯定大于
D、肯定小于
25.某投资者用952元购买了一张面值为1000元的债券，息票利率10%，每年付息一次，距到期日还有3年，试计算其到期收益率。
A、15%
B、12%
C、8%
D、14%
26.能够用来判断公司生命周期所处阶段的指标是（）。
A、股东权益周转率
B、主营业务收入增长率
C、总资产周转率
D、存货周转率
27.（）是由股票的上涨家数和下降家数的比值，推断股票市场多空双方力量的对比，进而判断出股票市场的实际情况。
A、ADL
B、ADR
C、OBOS
D、WMS%
28.技术分析流派对待市场的态度是（）。
A、市场有时是对的，有时是错的。
B、市场永远是对的
C、市场永远是错的
D、不置可否
29.在经济周期的某个时期，产出、价格、利率、就业不断上升，直至某个高峰，说明经济变动处于（）阶段。
A、繁荣
B、衰退
C、萧条
D、复苏
30.表示市场处于超买还是超卖状态的技术指标是（）。
A、PSY
B、BIAS
C、RSI
D、WMS%
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 9
1、 全球第一个电子交易市场是( )。
A.伦敦证券交易所
B.纽约证券交易所
C.东京证券交易所
D.纳斯达克证券交易所
2、 关于UCITS基金的申购与赎回价格，如不损害持有人利益，监管机关可以允许( )公布一次。
A.一周
B.一个月
C.两个月
D.一季度
3、 杠杆收购的关键是( )。
A.发行股票
B.举债
C.套期保值
D.基金
4、 ( )指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。
A.欧式期权
B.美式期权
C.看涨期权
D.看跌期权
5、 我国国债期限结构以中期为主，3～5年的`国债占比超过( )。
A.95%
B.90%
C.85%
D.80%
6、 托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有( )。
A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管
B.最近两个会计年度实收资本不少于1O亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币
C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员
D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查
7、 目前银行间债券市场债券结算主要采用( )方式。
A.见款付券
B.纯券过户
C.券款对付
D.见券付款
8、 下列关于私募股权投资的说法中，错误的是( )。
A.买壳上市或借壳上市是资本运作的一种方式，属于间接上市方法
B.信托制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立
C.私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构
D.杠杆收购是指筹资过程当中所包含的债权融资比例较高的收购形式
9、 关于债券利率风险，以下描述正确的是( )。
A.当市场利率上升时，债券价格不变
B.债券价格与市场利率变动方向一致
C.债券价格与市场利率变动呈反向变动
D.当市场利率上升时，债券价格上升
10、 在无保证债券中，受偿等级最高的是( )，这也是公司债的主要形式。
A.优先无保证债券
B.优先次级债券
C.次级债券
D.劣后次级债券
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 10
单项选择题
1、 在新股通过网上竞价发行方式发行时，主承销商以自己作为唯一的“卖方”，按照发行人确定的底价将公开发行股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户。（ ）
2、根据《上海证券交易所交易规则》的规定，债券回购大宗交易单笔买卖的最低限额为（ ）。
A．数量不低于1万手，交易金额不低于1000万元人民币
B．数量不低于1万手，交易金额不低于2000万元人民币
C．数量不低于2万手，交易金额不低于1000万元人民币
D．数量不低于2万手，交易金额不低于2000万元人民币
3、 根据我国现行证券交易佣金收取标准的规定，上海证券交易所债券现货的单笔交易佣金最低收取标准为（ ）。
A．0元
B．1元
C．5元
D．100元
4、证券市场的稳定性可以用（ ）来衡量。
A．市场指数的收益率
B．市场指数的风险度
C．市场指数的透明度
D．市场指数的覆盖率
5、 根据深圳证券交易所《资金申购上网定价公开发行股票实施办法》和上海证券交易所《沪市股票上网发行资金申购实施办法的规定，（ ）应当向负责申购资金验资的会计师事务所支付验资费用。
A．发行人
B．主承销商
C．证券经营结算公司
D．证券交易所
6、 发生投资者巨额退出或出现其他可能对集合资产管理计划的持续运作产生重大影响的情形，应于有关事实发生之日起（ ）工作日内以书面形式将有关隋况报告深圳证券交易所。
A．2个
B．3个
C．5个
D．10个
7、A公司权证的某日收盘价是4元，A公司股票收盘价是16元，行权比例为1。次日A公司股票最多可以上涨或下跌10％，则权证次日的涨跌幅比例为（ ）。
A．10％
B．30％
C．50％
D．60％
8、（ ）用于办理证券金融公司与转融通业务有关的.证券结算。
A．转融通专用证券账户
B．转融通担保证券账户
C．转融通证券交收账户
D．转融通资金交收账户
多项选择题
9、 新股网上定价发行与网上竞价发行的不同之处在于（ ）。
A．认购方式不同
B．发行价格的确定方式不同
C．认购成功者的确认方式不同
D．承销方式不同
判断题
10、限价委托方式的优点是：证券可以以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资计划。
A．正确
B．错误
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 11
1、证券( )业务主要是指在每一营业日中，每个证券公司成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。
A.清算
B.交割
C.交收
D.登记
正确答案：A
2、证券回购的实质是
A.信用贷款
B.抵押拆借资金
C.发行债券融资
D.杠杆融资
正确答案：B
3、从_________年起，我国上海证券交易所开始实行全面指定交易制度。
A. 1995
B. 1997
C. 1998
D. 1999
正确答案：C
4、证券交易所内证券交易的竞价原则是 。
A. 时间优先，客户优先
B. 时间优先，价格优先
C. 数量优先
D. 市价优先
正确答案：B
5、证券公司从事自营业务，持有一种非国债类证券按成本价计算的总金额，不得超过其净资产的 。
A. 10%
B. 20%
C. 30%
D. 40%
正确答案：B
6、 赋予期权购买者有卖出的权利，这种期权被称为( )。
A. 买入期权
B. 卖出期权
C. 利率期权
D. 外汇期权
正确答案：B
7、根据上海证券交易所中央登记结算公司对资金透支作出的处罚规定，在交易日的次日(T+1)上午，资金交收帐户资金余额不足支付交收款的会员单位，必须在(T+1)日下午17：00之前将资金补入交收帐户，逾期按透支金额的 %罚款。
A. 0.0366
B. 0.05
C. 0.266
D. 0.5
正确答案：A
8、证券公司自营买入任一上市公司上市股票按()计算的总市值不得超过该公司已流通股总市值的20%。
A.当日开盘价
B.当日收盘价
C.当日按成交量的加权平均价
D.当日开盘价与收盘价的均价
正确答案：B
9、1996年，中国证监会颁布的《证券公司证券自营业务管理办法》中的有关规定正确的是________。
A. 证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过5：1
B. 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过5：1
C. 证券公司从事证券自营业务，其流动性资产占净资产或证券营运资金的比例不得低于50%
D. 证券公司证券自营业务账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额，不得超过其净资产或证券营运资金的50%
正确答案：C
10、证券经纪商对委托人的首要义务是()。
A.为客户的一切交易保密
B.坚持了解客户原则
C.认真与客户签订证券买卖代理协议
D.严格按委托人的要求办理委托事务
正确答案：D
11、在我国，证券交易所编制指数时，采用( )公式计算。
A.加权平均法
B.移动加权平均法
C.派许加权综合价格指数
D.几何加权平均
正确答案：C
12、证券营业部的制度管理一般包括( )。
A.制度管理、设备管理、人员管理、财务管理
B.岗位责任制度、业务操作制度、财务管理制度、安全保卫制度
C.硬件管理、软件管理
D.营业场地管理、电脑管理、通讯设备管理、其他设备管理
正确答案：B
13、( )属于明文列示的证券经营机构操纵市场行为。
A.内幕人员利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券
B.证券业自律性组织作出对证券市场产生影响的虚假陈述
C.证券经营机构自营买卖持有其10%以上股份的上市公司或其关联公司的股票
D.以明示的方式，约定与其他证券投资者在某一时间共同买进或卖出某一种证券
正确答案：D
14、对于责任性差错，处理方法错误的是
A. 赔偿经济损失
B. 情节严重的给予纪律处分
C. 无论是否发生损失，都要酌情扣发责任人奖金
D. 按工作职责确定责任人
正确答案：C
15、证券交易风险的自律管理通常可从 等方面着手，以达到消除或减缓风险发生的目的。
A. 制度、监察和自律管理
B. 足额交易结算资金制度、风险准备金制度和坏帐准备
C. 事先预警、实时监控和事后监察
D. 制度建设、内部自查和行业检查
正确答案：D
16、 证券公司自营股票规模不得超过净资本的( )。
A. 50%
B. 60%
C. 80%
D. 100%
正确答案：D
17、准确地说，( )是申请自营业务资格的证券经营机构应向证监会报送的文件。
A.业务人员的《证券业从业人员资格证书》
B.2/3以上业务人员的《证券业从业人员资格证书》
C.主要业务人员的《证券业从业人员资格证书》
D.2/3主要业务人员的《证券业从业人员资格证书》
正确答案：C
18、一般规定，交易所会员在至少保留()个席位的前提下允许转让席位。
A.一个
B.两个
C.三个
D.四个
正确答案：A
19、我国上海证券交易所和深圳证券交易所均实行( )
A.会员制
B.公司制
C.契约制
D.合同制
正确答案：A
20、关于境内居民个人开立B股资金账户和股票账户，下列说法错误的是
A. 开立B股资金账户的最低金额为等值1000美元
B. 境内商业银行应向境内居民个人出具进账凭证
C. 凭B股资金账户到证券经营机构开立B股股票账户
D. 境内居民个人和非居民之间可以进行B股协议转让
正确答案：D
21、回购期满时，如以券融资方未按规定将资金划拨到位，其抵押的____________将用于平仓交割。
A. 债券
B. 标准券
C. 股票
D. 所有有价证券
正确答案：B
22、在三级清算模式中，( )是指由证券经营机构同其客户办理的证券清算。
A.一级清算
B.二级清算
C.三级清算
D.四级清算
正确答案：C
23、下面的 不是新股网上竞价发行的.优点。
A. 市场性
B. 连续性
C. 经济性
D. 公平性
正确答案：D
24、已取得资格证书的证券公司如需要保持其证券自营业务资格，应在资格证书失效前______内，向中国证监会提出申请并报送经具有从事证券业务资格的会计师事务所审计的上一年度末的资产负债表等报表。
A. 两个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
正确答案：B
25、上海证券交易所于1993年、深圳证券交易所于1994年分别开办了以()为主要品种的回购交易。
A.股票
B.基金
C.国债
D.利率
正确答案：C
26、( )将产生证券交易法律风险。
A.证券公司违反国家有关主管部门关于证券市场管理的有关规定
B.证券公司对市场变化把握不准 ，决策或操作失误
C.证券公司管理不善
D.证券公司在自营或 经纪业务中违反国家规定
正确答案：D
27、上海证券交易所目前实行的是( )统一托管和证券公司法人集中托管及投资者指定交易的制度。
A.上海证管办
B.上海证券交易所
C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
D.上海证券业协会
正确答案：A
28、上海证券交易所B种股票所采用的币种是 。
A. 美元
B. 港币
C. 人民币
D. 日元
正确答案：A
29、对于交易所无形席位说法正确的是________。
A. 虽然不在场内，但其报盘属场内报盘
B. 交易速度要慢于有形席位报盘
C. 不易成交
D. 属于场外报盘
正确答案：D
30、证券登记结算机构的设立，其资本金不得少于
A.人民币一亿元
B.人民币二亿元
C.人民币三亿元
D.人民币五亿元
正确答案：B
31、证券经营机构用于通讯、设备、单证制作等方面的开支，主要由向投资者收取的 来支付。
A. 委托手续费
B. 佣金
C. 印花税
D. 过户费
正确答案：A
32、从( )年起，上海证券交易所在证券回购交易中必用以年收益率作为证券回购交易的报价方式。
A.1992
B.1993
C.1994
D.1995
正确答案：C
33、对于证券营业部的日常管理，错误的是________。
A. 证券营业部只能从事证券的代理买卖
B. 证券营业部应当将“证券营业许可证”副本放在营业场所的显著位置
C. 证券营业部不得伪造、涂改、出租、出借、转让“证券营业许可证”
D. 证券营业部不得以承包、租赁方式经营
正确答案：B
34、在证券经纪业务的开展过程中，以下人员不一定要相互独立( )。
A.计算机日常维护人员和会计人员
B.系统设计人员与软件开发人员
C.计算机日常维护人员与交易人员
D.系统设计人员与市价操作人员
正确答案：B
35、下列不属于经纪商的权利与义务的是
A. 对委托人的一切委托事项负有保密义务
B. 如客户资金不足，向客户提供融资
C. 认真与客户签订证券买卖代理协议
D. 对委托人的委托买卖内容要有真实的凭证和记录
正确答案：B
36、在B股的T+3交割、交收中，证券登记结算机构应在( )下午向结算会员发出结算交收通知书。
A.T+0日
B.T+1日
C.T+2日
D.T+3日
正确答案：B
37、 结算参与人向中国证券登记结算有限责任公司申请开立的资金交收账户，就是其( )。
A. 结算支票账户
B. 储蓄账户
C. 证券账户
D. 结算备付金账户
正确答案：D
38、在回购初始交易当日的清算中，清算价格统一按标准券面值 元计算。
A. 100
B. 1000
C. 10000
D. 100000
正确答案：A
39、申请证券业务资格证书时，正式开业时间未超过__________的证券公司，应报送从开业时起至上一年度末的经营证券业务情况说明。
A. 一年
B. 二年
C. 三年
D. 四年
正确答案：A
40、 对于各种( )，设立后可以不断增加投资或赎回基金份额。
A. 开放式基金
B. 债券基金
C. 封闭式基金
D. 股票基金
正确答案：A
41、 办理指定交易变更手续时，投资者须向其原指定交易的交易参与人提出撤销指定交易的申请，并由( )完成向证券交易所交易系统撤销指定交易的指令申报。
A. 投资者
B. 证券发行人
C. 登记结算公司
D. 原交易参与人
正确答案：D
42、证券交易的基本风险是指()。
A.经营风险
B.政策风险
C.市场风险
D.管理风险
正确答案：C
43、在证券经纪业务中，证券经营机构的收入来自 。
A. 收取佣金
B. 赚取差价
C. 收取的咨询费用
D. 证券发行费用
正确答案：A
44、关于交易单位，说法错误的是
A. 股票100股为一手
B. 基金100单位为一手
C. 债券1000元面值为一手
D. 基金1000股为一手
正确答案：D
45、下面的( )不属于证券交易特征。
A.安全性
B.流动性
C.收益性
D.风险性
正确答案：A
46、 目前，我国通过证券交易所进行的股票交易均采用( )方式。
A. 口头报价
B. 书面报价
C. 电脑报价
D. 间接报价
正确答案：C
47、1998年底颁布的( )规定，证券公司应从每年的税后利润中提取交易风险准备金。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《证券公司财务制度》
C.《中华人民共和国证券管理暂行办法》
D.《关于建立风险准备金制度的规定》
正确答案：A
48、证券自营业务资格证书自证监会签发之日起( )内有效。
A.半年
B.1年
C.一年半
D.2年
正确答案：B
49、 对于上市公司派送红股和公积金转增股本，中国结算上海分公司在( )闭市后，将向证券公司传送指定交易投资者送股明细数据库。
A. 送股登记日前一日
B. 送股登记日
C. 送股登记日后一日
D. 送股登记日后两日
正确答案：B
50、证券公司申请设立证券营业部应向________报批。
A. 中国人民银行
B. 国务院
C. 中国证监会
D. 工商行政管理部门
正确答案：C
51、除________只有现货期权外，其它各种金融期权又均可再分为现货期权与期货期权。
A. 外汇期权
B. 利率期权
C. 股票期权
D. 股票价格指数期权
正确答案：C
52、 综合类证券公司以盈利为目的，并以自有资金和依法筹集的资金，用自己名义开设的帐户买卖有价证券的行为是证券公司的 。
A. 经纪业务
B. 代理业务
C. 自营业务
D. 承销业务
正确答案：C
53、根据《证券公司证券自营业务管理办法》第26条规定，证券公司从事证券自营业务，应当以公司名义建立证券自营账户，并报________备案。
A. 交易所会员大会
B. 交易所理事会
C. 中国证监会
D. 交易所董事会
正确答案：C
54、下列不属于非柜台委托的是()。
A.书面委托
B.电话委托
C.传真委托
D.自助委托
正确答案：A
55、在( )情况下，成交价格与债券的应计利息是分解的。
A.全价交易
B.市价交易
C.净价交易
D.买卖价交易
正确答案：C
56、在回购交易中，如以券融资方在回购成交到购回日期间在登记结算机构保留存放的标准券的数量小于回购抵押的债券量，将按( )的规定予以处罚。
A.保证金不足
B.透支
C.卖空国债
D.信用交易
正确答案：C
57、市价委托的优点是 。
A. 证券经纪商执行委托指令比较容易，成交迅速且成交率高
B. 在委托执行前就可知道实际的成交价格
C. 可以投资者预期的价格或更有利的价格成交
D. 有利于投资者实现预期的投资计划，谋求最大利益
正确答案：A
58、在上海证券交易所，证券营业部在受理投资者转户并登记其证券明细账户后，应于___________将变更情况传送至上海证券中央登记结算公司用于变更登记。
A. 当日闭市前
B. 当日闭市后
C. 次日开市前
D. 次日开市后
正确答案：A
59、 上海证券交易所相关规则规定，上海证券交易所债券质押式回购交易最小报价变动为( )或其整数倍。
A. 0.01
B. 0.001
C. 0.005
D. 0.05
正确答案：C
60、开立证券账户的基本原则是________。
A. 合法性和公正性
B. 合法性和真实性
C. 真实性和公开性
D. 公正性和公平性
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 12
一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分)1.证券市场两个最基本和最主要的品种是( )。
A.股票和基金证券
B.债券和金融期货
C.股票和债券
D.基金证券和金融期货
2.中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖( )，影响货币供应量进行宏观调控。
A.金融债券或公司债券
B.公司债券或政府机构债券
C.政府债券或政府机构债券
D.政府债券或金融债券
3.下列关于我国社保基金的叙述，不正确的是( )。
A.主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金B.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券C.全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债D.社会保障基金委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的10%4.在证券市场起中介作用的机构是( )和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。
A.证券登记结算机构
B.证券公司
C.证券业协会
D.证券交易所
5.1602年，在( )成立了世界上第一个股票交易所。
A.英国的伦敦
B.美国的纽约
C.美国的华盛顿
D.荷兰的阿姆斯特丹
6.1918年夏天成立的( )是中国人自己创办的第一家证券交易所。
A.北平证券交易所
B.青岛市物品证券交易所
C.天津市企业交易所
D.上海华商证券交易所
7.截至2008年年底，分别有l2家内地证券公司、( )家内地基金公司获准在香港设立分支机构。
A.3
B.4
C.5
D.11
8.下列关于股票的性质描述错误的是( )。
A.股票是综合权利证券
B.股票是证权证券、资本证券
C.股票是有价证券
D.股票是非要式证券
9.股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。
A.记名股票和无记名股票
B.有面额股票和无面额股票
C.普通股票和优先股票
D.份额股票和比例股票
10.下列关于股份回购叙述错误的是( )。
A.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为股份回购B.我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有减少公司注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工等因素的除外C.各国监管法规对股份回购有不同的态度
D.通常股份回购会导致公司股价暴跌
11.下列属于财政政策手段的是( )。
A.公开市场业务
B.存款准备金制度
C.再贴现政策
D.调节税率
12.股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。
A.1/3
B.1/2
C.2/3
D.3/4
13.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。
A.普通股股东、债权人、优先股股东
B.债权人、优先股股东、普通股股东
C.优先股股东、普通股股东、债权人
D.优先股股东、债权人、普通股股东
14.某股份公司因2009年度出现亏损，董事会提议2009年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于( )。
A.累积优先股
B.参与优先股
C.可赎回优先股
D.可转换优先股
15.由H股、N股、S股等构成的是( )。
A.境外上市外资股
B.境内上市外资股
C.社会公众股
D.红筹股
16.债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的( )凭证。
A.所有权
B.使用权
C.转让权
D.债权债务
17.根据发行主体的不同，债券可以分为( )。
A.实物债券、凭证式债券和记账式债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.政府债券、金融债券和公司债券
D.中央债券和地方债券
18.在国际市场上，( )的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。
A.无期国债
B.长期国债
C.中期国债
D.短期国债
19.关于储蓄国债(电子式)特点的描述，错误的是( )。
A.针对机构投资者发行
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税D.采用电子方式记录债权
20.我国和( )一样，将金融机构发行的债券定义为金融债券，以突出金融机构作为证券市场发行主体的地位。
A.日本
B.美国
C.英国
D.德国
21.中央银行票据本质上属于特殊的( )。
A.企业债券
B.政府债券
C.金融债券
D.公司债券
22.我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在( )阶段。
A.再度发展期
B.发展期
C.整顿期
D.萌芽期
23.( )是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
A.外国债券
B.欧洲债券
C.美洲债券
D.亚洲债券
24.一般认为，基金起源于( )，是在18世纪末、l9世纪初产业革命的推动下出现的。
A.法国
B.美国
C.英国
D.德国
25.在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定。( )以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
26.关于交易型开放式指数基金(ETF)的描述错误的是( )。
A.ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式B.加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额是严格意义上最早出现的ETFC.ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是60万份或120万份D.根据ETF跟踪的指数不同，可分为股票型ETF、债券型ETF等27.我国《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有的行为是( )。
A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项C.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失28.目前，我国股票基金大部分按照( )比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于( )，货币基金的管理费率为0.33%。
A.2.5%，l%
B.2%，2.5%
C.1.5%，l%
D.1.5%，l.5%
29.按照新会计准则和相关规定，关于基金资产估值的基本原则叙述错误的是( )。
A.对存在活跃市场的投资品种，应采用市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C.有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值D.估值日有市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值30.下列选项中，对公司型基金描述错误的是( )。
A.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产D.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东31.下列不属于独立衍生工具的是( )。
A.可转换公司债券
B.互换和期权
C.期货合同
D.远期合同
32.交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产的合约称为( )。
A.金融期货
B.金融期权
C.结构化金融衍生工具
D.金融远期合约
33.最基础的金融衍生产品是( )。
A.金融远期合约
B.金融期货
C.金融期权
D.金融互换
34.截至2009年12月31日，沪深300指数的总市值覆盖率和流通市值覆盖率约为( )。
A.37%
B.62%
C.72%
D.87%
35.2009年3月18日，沪深300指数开盘报价为2335.42点，9月份仿真期货合约开盘价为2648点，若期货投机者预期当日期货报价将上涨，开盘即多头开仓，并在当日最高价2748.6点进行平仓，若期货公司要求的初始保证金等于交易所规定的最低交易保证金的l2%，则日收益率为( )。
A.20%
B.25.5%
C.31.66%
D.30.5%
36.根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
A.协定价格与基础资产市场价格的关系
B.合约所规定的履约时间的不同
C.基础资产性质的不同
D.选择权的性质
37.我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券的期限最短为1年，最长为( )年，自发行之日起6个月后方可转换为公司股票。
A.4
B.5
C.6
D.10
38.( )是ADR的.发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。
A.中央存托公司
B.信托投资公司
C.托管银行
D.存券银行
39.按发行对象分类，证券发行分为( )。
A.公募发行和私募发行
B.私下发行和内部发行
C.直接发行和间接发行
D.场内发行和场外发行
40.上市公司非公开发行股票的，发行价格应不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的( )。
A.90%
B.85%
C.80%
D.70%
41.债券发行的定价方式以( )最为典型。
A.询价方式
B.公开招标
C.协商定价方式
D.上网竞价方式
42.关于股份有限公司申请股票在主板市场上市应当符合的条件，阐述错误的是( )。
A.股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行B.公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为l0%以上C.公司股本总额不少于人民币5000万元
D.公司在最近5年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载43.中小企业股票的收盘价通过收盘前最后( )分钟集合竞价的方式产生。
A.2
B.3
C.5
D.10
44.代办股份转让系统始建于( )。
A.2004年10月
B.2003年6月
C.2002年10月
D.2001年6月
45.关于中证规模指数论述错误的是( )。
A.中证500指数属于中证规模指数
B.中证规模指数的计算方法、修正方法、调整方法与沪深300指数相同C.中证指数有限公司于2010年1月18日正式发布中证两岸三地500指数D.两岸三地指数成分股原则上每年定期调整一次，每次调整的样本比例一般不超过100%46.最普通、最基本的股息形式是( )。
A.建业股息
B.财产股息
C.现金股息
D.股票股息
47.我国第一家专业性证券公司是( )。
A.国泰君安证券公司
B.深圳特区证券公司
C.中信证券公司
D.华泰证券公司
48.我国证券公司的设立实行审批制，由( )依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。
A.国务院
B.财政部
C.中国银监会
D.中国证监会
49.《证券公司风险控制指标管理办法》建立了以（）核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
A.总资产
B.净资产
C.净资本
D.净收益
50.证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格，公司净资本不低于( )。
A.3000万元
B.1亿元
C.2亿元
D.3亿元
51.下列可以担任某证券公司独立董事的人员是( )。
A.持有或控制该证券公司5%以上股权的单位的工作人员B.从事证券、金融工作等5年以上，且与证券公司无关联关系、利益冲突的人员C.在该证券公司或其关联方任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员D.为该证券公司及其关联方提供财务、法律、咨询等服务的人员及其近亲属52.证券公司合规总监的履职保障不包括( )。
A.必要的工作条件
B.知情权
C.独立性
D.监督权
53.证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的( )计算经纪业务风险资本准备。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%
54.2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订的新《证券法》于( )起生效。
A.2006年1月1日
B.2006年5月1日
C.2006年7月1日
D.2006年10月1日
55.根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票如果在初步询价阶段参与报价的询价对象不足20家，发行( )亿股以上的、参与报价的询价对象不足50家，发行人不得定价并应中止发行。
A.3
B.4
C.5
D.6
56.招股说明书的有效期为( )，自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。
A.10个月
B.6个月
C.5个月
D.3个月
57.下列不属于国际证监会组织公布的证券监管目标的是( )。
A.降低非系统性风险
B.降低系统性风险
C.保护投资者
D.保证证券市场的公平、效率和透明
58.操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得;没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以( )的罚款。
A.30万元以上l00万元以下
B.20万元以上l00万元以下
C.30万元以上300万元以下
D.50万元以上300万元以下
59.上市公司信息披露应遵循的原则不包括( )。
A.公平原则
B.真实原则
C.准确原则
D.完整原则
60.取得执业证书的人员，连续( )年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。
A.2
B.3
C.5
D.7
二、多项选择题(本类题共40小题，每小题l分，共40分。每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。多选、少选、错选、不选均不得分)1.证券是指( )。
A.各类记载并代表一定权利的法律凭证
B.各类证明持有者身份和权利的凭证
C.用以证明或设定权利所做成的书面凭证
D.用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证2.近年来，全球各主要市场均开设了( )交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。
A.衍生证券投资基金
B.股票基金
C.上市开放式基金
D.交易所交易基金
3.不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将其区分为( )。
A.风险偏好型
B.风险中立型
C.风险回避型
D.风险追逐型
4.在经济全球化的背景下，国际资本流动频繁且影响深远，并最终导致全球证券市场出现了一体化趋势。具体反映为( )。
A.从证券市场运行层面看，全球资本市场之间的相关性显著增强B.从投资者层面看，全球资产配置成为流行趋势，个人投资者可以借助互联网轻松实现跨境投资C.从市场组织结构层面看，交易所之间跨国合并或跨国合作的案例层出不穷，场外市场在跨国购并等交易活动的驱动下也渐趋融合D.从证券发行人或筹资者层面看，异地上市、海外上市以及多个市场同时上市的公司数量和发行规模日益扩大5.根据我国政府对WT0的承诺，我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括( )。
A.允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%;加入后3年内，外资比例不超过49%B.外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员C.加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/2D.外国证券机构可以(不通过中方中介)直接从事8股交易6.股票具有的特征包括( )。
A.永久性
B.流动性
C.参与性
D.收益性
7.记名股票的特点包括( )。
A.股东权利归属于记名股东
B.可以一次或分次缴纳出资
C.转让相对复杂或受限制
D.便于挂失，相对安全
8.影响股票价格变动的基本因素有( )。
A.行业与部门因素
B.心理因素
C.公司经营状况
D.宏观经济与政策因素
9.许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定，一般原则是( )。
A.只能用留存收益支付
B.公司在无力偿债时不能支付红利
C.红利的支付不能减少其注册资本
D.股利的支付可适当减少法定公积金
10.未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份。具体包括( )。
A.发起人股份
B.优先股
C.募集法人股份
D.国有法人持股
11.债券的特征包括( )。
A.流动性
B.永久性
C.收益性
D.安全性
12.目前我国发行的普通国债有( )。
A.财政债券
B.凭证式国债
C.记账式国债
D.储蓄国债(电子式)
13.下列关于地方政府债券的阐述正确的是( )。
A.我国自1981年恢复国债发行以来，发行过一次地方政府债券B.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证C.我国以金融债券的形式发行地方政府债券
D.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)14.我国证券市场上同时存在的企业债券和公司债券有所不同，它们的区别有( )。
A.发行定价方式不同
B.发行主体的范围不同
C.担保要求不同
D.发行方式以及发行的审核方式不同
15.国际债券的发行人主要是( )。
A.银行或其他金融机构
B.工商企业及国际组织
C.各国政府、政府所属机构
D.自然人
16.我国《证券投资基金法》的实施成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑，从此证券投资基金进入崭新的发展阶段，此阶段呈现出的特点有( )。
A.基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式B.基金产品差异化日益明显
C.中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快
D.基金的投资风格趋于多样化
17.决定基金期限长短的因素主要有( )。
A.发行规模
B.宏观经济形势
C.基金份额交易方式
D.基金本身投资期限的长短
18.分级基金又被称为( )。
A.结构型基金
B.可分离交易基金
C.ETF
D.LOF
19.我国《证券投资基金法》规定，有下列(
A.被依法取消基金托管资格
B.被基金份额持有人大会解任
C.因违法违规行为被监管机构调查
)情形之一的，基金托管人职责终止。
D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
20.证券投资基金的主要投资风险包括( )。
A.市场风险
B.管理能力风险
C.技术风险
D.巨额赎回风险
21.根据产品形态，金融衍生工具可分为( )。 A-交易所交易的衍生工具B.OTC交易的衍生工具
C.嵌入式衍生工具
D.独立衍生工具
22.金融期货与金融现货交易相比，其差异主要表现在(A.交易目的不同
B.交易对象不同
C.交易价格的含义不同
D.交易方式和结算方式不同
23.金融期货的基本功能有( )。
A.套期保值功能
B.价格发现功能
C.投机功能
D.套利功能
)。
24.金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为( )。
A.货币互换
B.利率互换
C.股权互换
D.信用互换
25.下列属于权证要素的是( )。
A.权证类别
B.标的
C.行权价格
D.行权比例
26.证券发行市场的作用主要表现在( )。
A.为政府宏观部门调控经济提供手段
B.为资金需求者提供筹措资金的渠道
C.形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化D.为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化27.股票发行的定价方式，可以采取( )。
A.询价方式
B.协商定价方式
C.公开招标方式
D.上网竞价方式
28.公司上市的资格并不是永久的，当不能满足证券上市条件时，证券监管部门或证券交易所可以对该股票做出的决定有( )。
A.特别处理
B.暂停上市
C.终止上市
D.退市风险警示
29.场外交易市场具备的功能是( )。
A.场外交易市场是组织监督证券交易的重要场所B.场外交易市场是证券发行的主要场所
C.场外交易市场为政府债券、金融债券等提供了流通转让的场所D.场外交易市场是证券交易所的必要补充
30.下列属于加权股价指数的是( )。
A.拉斯贝尔加权指数
B派许加权指数
C.综合指数
D.费雪理想式
31.证券公司自营业务应当建立健全( )的投资决策与授权机制。
A.高度集中
B.权责统一
C.相对集中
D.权责分离
32.下列关于证券公司申请中间介绍业务资格条件的阐述，正确的是()。
A.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度B.具有满足业务需要的技术系统
C.配备必要的业务人员，公司总部至少有l0名、拟开展介绍业务的营业部至少有5名具有期货从业人员资格的业务人员D.已按规定建立健全与介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度33.证券公司合规总监的任职条件有( )。
A.从事证券工作8年以上，并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历B.取得证券公司高级管理人员任职资格
C.熟悉证券业务，通晓证券法律、法规和准则，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能D.在证券监管机构的专业监管岗位任职10年以上34.证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构可以对其采取的措施有( )。
A.限制业务活动
B.责令暂停部分业务
C.认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选D.责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利35.根据《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合的条件是( )。
A.按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金B.净资产不少于200万元
C.半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上 D.最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元36.《证券公司监督管理条例》中对证券公司监管措施的描述，正确的是( )。
A.明确证券公司应当向国务院证券监督管理机构报送年度报告、月度报告和临时报告B.证券公司有关人员应当在年度报告、月度报告上签字，保证报告的内容真实、准确、完整C.国务院证券监督管理机构有权要求证券公司以及与其有关的单位和个人在指定的期限内提供有关信息、资料D.监管机构可以采取一定的方式，对证券公司进行现场检查37.有下列( )情形的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施。
A.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的B.严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的C.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，行为特别恶劣，严重扰乱证券市场秩序并造成严重社会影响，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的D.组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的38.信息披露制度的意义有( )。
A.有利于约束证券发行人的行为，促使其改善经营管理B.有利于证券市场发行价格与交易价格的合理形成C.有利于维护广大投资者的合法权益
D.有利于进行证券监督，提高证券市场效率
39.当上市公司出现( )情况时，证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息。
A.公司的股票交易发生异常波动
B.有投资者发出收购该公司股票的公开要约
C.上市公司依据上市协议提出停牌申请
D.中国证监会依法作出暂停股票交易的决定时以及证券交易所认为必要时40.基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为有( )。
A.违反有关信息披露规则，私自泄漏基金的证券买卖信息B.利用基金的相关信息为本人或者他人谋取私利C.挪用基金投资者的交易资金和基金份额
D.隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 13
1.为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )安排。
A.货银对付原则
B.分级结算原则
C.共同对手方制度
D.净额清算原则
2.任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的( )。
A.10%
B.20%
C.30%
D.35%
3.( )是指结算系统实时检査参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。
A.实时处理
B.批量处理
C.当面处理
D.集中处理
4.共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的.主体，一般由( )充当。
A.结算机构
B.证券公司
C.保险公司
D.商业银行
5.实行分级结算原则主要是出于防范( )的考虑。
A.操作风险
B.信用风险
C.经营风险
D.结算风险
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 14
一、判断题。
1.由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于利率风险。( )
2.战略投资者是与发行人业务联系紧密且欲长期持有发行人股票的机构投资者。( )
3.上证50指数的计算方法、修正方法、调整方法与上证成分股指数不同。( )
4.“以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是单一的”指的是美式招标。( )
5.债息收人取决于债券的票面利率和付息方式。 ( )
6.深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。( )
7.财务风险是非系统风险，经济周期波动风险是系统性风险。( )
8.固定收益证券不易受到购买力风险的损害。( )
9.2004年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数，以2003年12月13日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基期指数定为1000点。( )
10.《中华人民共和国个人所得税法》规定，纳税人全部的债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税。( )
11.上市资格不是永久的，不满足条件时，上市资格将被取消，交易所停止。该公司股票的交易，称终止上市或摘牌。对已决定摘牌的股票将停止交易。( )
12.按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币3000万元的，应当由承销团承销。( )
13.债券再投资收益受以周期性利息收入作用再投资时市场收益率变化的影响( )。
14.金融衍生工具按交易场所可以分为交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生工具。( )
15.决定每日开盘价是证券交易所的职能之一。( )
16.做市商制是场外交易市场的组织方式。( )
17.信用风险是系统风险。( )
18.沪深300指数的指数基日为2001年12月31日。( )
19.与证券投资相关的所有风险称为总风险，总风险分为系统风险和非系统风险。( )
20.在期限相同的情况下，下列债券利率从低到高的顺序为企业债券---金融债券---地方政府债券---政府债券。( )
21.大宗交易成交价格不作为该证券的收盘价，不纳入指数结算，不计入当日行情。( ) 31.当公司发生亏损时，投资者将失去股息收入。( )
22.利率风险对长期债券的影响与对短期债券的影响更大。( )
23.我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取列入公司法定公积金的利润比例为5%( )
24.一般来说， 董事会更偏重于目前利益，希望得到比其他投资形式更高的投资收益; 股东更偏重于公司的财务状况和长远发展，希望保留足够的现金扩大投资或用于其他用途。( )
25.上市公司向原股东的配售股份应当采用代销方式发行。( )
26.目前，我国的股票发行实行核准制并配之以发行审核制度和保荐人制度。( )
27.公司上市的资格并不是永久的，当不能满足证券上市条件时，证券监管部门或证券交易所立即对该股票做出终止上市的决定。( )
28.我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。( )
29.定向发行指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式。( )
30.NASDAQ的中文全称是全美证券交易商自动报价系统，它是一个全美统一的场外二级市。( )
31.修正股价平均数是将各样本股票的发行或者交易数作为权数计算出来的股价平均数。( )
32.理事会是证券交易所的决策机构，具有审议和通过总经理工作报告的职责。( )
33.会员大会是交易所的最高权力机构，具有制定和修改证券交易所章程的职责。( )
二、单项选择题
1.将招标发行分为荷兰市招标及美式招标的划分依据是( )。
A.中标规则不同B.标的物不同C.价格不同D.发行方式不同
2.以下关于证券投资收益与风险的关系的表述，不正确的有( )。
A.收益与风险相对应，风险较大的证券，其要求的收益率相对较高，反之收益率较低的投资对象，风险相对较小
B.收益与风险共生共存，承担风险是获取利益的前提，收益是风险的成本和报酬
C.风险越大，收益就一定越高 D.收益和风险是证券投资的核心问题
3.不属于恒生流通精选指数系列的是( )。
A.恒生中国内地25 B.恒生25 C.恒生100 D.恒生香港50
4.股东在取得固定的股息以后，又从股份有限公司领取的利益，称之为( )。
A.红利 B.股票股息 C.资本利得 D.资本增值收益
5.关于中小企业板指数描述错误的是( )。
A.中小板指数以第50只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点为100点
B.中小企业板指数属于综合指数类C.中小板指数以最新自由流通股本数为权重
D.中小企业板指数以全部在中小企业板上市后并正常交易的股票为样本
6.下列不属于证券中介机构的是( )。
A.律师事务所 B.证券信用评级机构C.证券业协会 D.会计师事务所
7.上证国债指数的样本是( )。
A.在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债
B.在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次还本付息国债
C.在上海证券交易所上市的、剩余期限在2年以上固定利率国债和一次还本付息国债
D在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还付利息国债
8.道—琼斯公正市价指数，以( )种不同规模或实力的`公司股票作为编制对象，于1988年10月首次发表。
A.300 B.700 C.500 D.600
9.债券投资的主要风险是( )。
A.利率风险 B.税收风险 C.政策风险 D.信用风险
10.我国《公司法》规定，股票采用( )或国务院证券监督管理机构规定的其他形式。
A.合同形式 B.纸面形式 C.电子形式 D.证书形式
11.固定收益证券的主要风险是( )。
A.信用风险 B.财务风险 C.利率风险 D.政策风险
12.政府债券的主要风险是( )
A.信用风险 B.购买力风险 C.利率风险 D.经济周期波动风险
13.利率风险对长期债券的影响与对短期债券的影响( )。
A.更大 B.一样 C.更小 D.不一样
14.某投资者买了1张利率为10%的债券，其名义收益率为10%，若1年中通货膨胀率为5%，投资者的实际收益率为( )。
A.0 B.5% C.10% D.15%
15.证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险是( )。
A.信用风险 B.利率风险 C.财务风险 D.政策风险
16.证券发行市场的作用不包括( )。
A.为资金需求者提供筹措资金的渠道 B.为资金供应者提供投资的机会
C.实现投资向储蓄转化 D.形成资金流动的收益导向机制
17.债券发行的定价方式以公开招标最为典型。下面属于招标标的分类的是( )。
A.价格招标 B.数量招标 C.美式招标 D.荷兰式招标
18.监察系统的日常监控不包括( )。
A.行情监控 B.交易监控 C.证券监控 D.资金来源监控
19.场外交易市场的特征不包括( )。
A.场外交易市场是一个集中的有形市场B.场外交易市场的组织方式采取市商制
C.场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场
D.场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场
20.下面属于中证指数公司编制的主要指数有( )。
A.中证流通指数 B.上证180指数 C.A股指数 D.B股指数
21.证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守( )原则。
A.自愿、有偿、诚实信用 B.公平、公正、公开
C.稳定、公开、高效 D.真实、准确、完整
22.发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有( )资格的( )机构担任。
A.保荐，保荐人 B.保证，保证人C.公证，公证人 D.中介，中间人
23.中国证券登记结算有限责任公司是( )的法人。
A.风险自负的营利性 B.不以营利为目的 C.交易所管理 D.由政府部管理
24.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券( )。
A.直销方式 B.代销方式C.承销方式 D.分销方式
25.不属于证券交易所的职能的是( )。
A.组织、监督证券交易B.制定证券交易所的业务规则
C.接受上市申请、安排证券上市D.以上都是
26.关于债券发行的定价方式，描述错误的是( )。
A.一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标
B.一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标
C.以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的
D.债券发行的定价方式以公开招标最为典型
27.我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的( )以上的，可以不再提取。
A.60% B.40% C.70% D.50%
28.不属于我国债券指数类型的有( )。
A.中国债券指数 B.上证国债指数C.上证红利指数 D.上证企业债券指数
29.发行人推销证券的方法不包括( )。
A.包销B.代销C.自销D.招标发行
30.作为无盈利无股息原则的一个例外的股息形式是( )。
A.财产股息B.股票股息C.建业股息D.负债股息
31.根据标的物不同，招标发行可分为( )。
A.价格招标、收益率招标和缴款期招标 B.价格招标，单一价格中标和多种价格中标
C.单一价格中标和多种价格中标D.荷兰式招标和美式招标
32.为规避利率风险而产生的是( ).
A.利率期货B.外汇期货C.市场利率期货D.固定利率期货
33.关于证券交易所的职能，以下叙述错误的是( )。
A.封闭市场信息，维护证券市场的稳定B.制定证券交易所的业务规则
C.对上市公司进行监管D.提供证券交易的场所和设施
34.债券面临的利率风险由价格变动风险和( )两方面组成。
A.利率变动风险 B.息票利率风险C.政策变动风险 D.信用等级风险
35.发行人向投资者出售证券的市场是( )。
A.证券发行市场 B.证券交易市场C.二级市场 D.次级市场
36.在证券发行市场中，资金的供应者和证券的需求者是( )。
A.证券中介机构 B.证券投资者C.证券发行人 D.证券交易所
37.在核准制下，发行申请需要由( )推荐。
A.证券交易所 B.保荐人C.证券公司 D.证券业协会
38.在核准制下，发行申请需要由( )审核。
A.证券交易所 B.证券业协会 C.发行审核委员会 D.证监会
39.公司财务不合理、融资不当而导致投资者预期收益下降的风险是( )。
A.经营风险 B.信用风险C.财务风险 D.利率风险
40.根据《证券发行与承销管理办法》的规定，可以向战略投资者配售股票的，首次公开发行股票数量须为( )。
A.1亿股以上 B.2亿股票以上C.3亿股票以上 D.4亿股票以上
41.根据《证券发行与承销管理办法》的规定，战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于( )。
A.6个月 B.9个月 C.12个月 D.3年
42.询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于( )。
A.3个月 B.6个月 C.12个月 D.1个月
43.我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )，应当由承销团承销。
A.1000万元 B.5000万元 C.8000万元 D.10000万元
44.上市公司向原股东配售股份应当采用的发行方式是( )。
A.包销 B.全额包销 C.余额包销 D.代销
45.根据规定，首次公开发行股票的公司及其保荐机构确定股票发行价格时，可询价的对象是( )。
A.符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司B.中国证监会
C.证券交易所D.个人投资者
三、多项选择题
1.证券发行制度包括( )。
A.登记制 B.核准制 C.注册制 D.审批制
2.证券交易所的职能包括( )。
A.组织、监督证券交易B.制定证券交易所的业务规则
C.接受上市申请、安排证券上市D.提供证券交易的场所和设施
3.证券交易所的特征有( )。
A.有固定的交易所和交易时间B.通过公开竞价的方式决定交易价格
C.参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制
D.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券
4.关于证券交易所决定暂停其股票上市交易，下列说法正确的是( )。
A.公司最近3年连续亏损，暂停其股票上市交易
B.公司对财务会计报告虚假记载，可能误导投资者，暂停其股票上市交易
C.公司未按照规定公开其财务状况，暂停其股票上市交易
D.公司有重大违法行为，暂停其股票上市交易
5.属于证券交易所职能的有( )。
A.组织、监督证券交易 B.制定证券交易所的业务规则
C.接受上市申请、安排证券上市 D.以上都不是
6.我国的债券指数包括( )。
A.中国债券指数B.上证国债指数C.上证红利指数D.上证企业债券指数
8.公司申请公司债券上市交易，应当符合( )条件。
A.公司债券的期限为1年以上B.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元
C公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件D.公司债券的期限为3年以上
9.我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本( )以上的，可以不再提取。
A.10% 60% B.20% 60% C.10% 50% D.20% 50%
10.根据标的物不同，招标发行包括( )
A.美式招标B.收益率招标C.价格招标D.缴款期招标
11.关于证券发行市场和证券交易市场联系的表述，正确的是( )
A.证券发行市场和证券交易市场相互依存，又相互制约
B.证券发行市场是证券交易市场的基础和前提
C.证券交易市场是证券发行市场得以持续扩大的必要条件
D.证券交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格
12.债券的发行方式有( )。
A.定向发行 B.不定向发行 C.承销包销 D.招标发行
13.包销可以分为( )。
A.定额包销 B.全额包销 C.余额包销 D.净额包销
14.股票发行的定价方式可以采取( )。
A.协商定价方式 B.一般询价方式 C.累计投标询价方式 D.上网竞价方式
15.证券交易所的特征包括( )。
A.有固定的交易场所和交易时间
B.参加交易者为备选会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制
C.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券
D.集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率 16.证券监管部门或证券交易所可对上市股票做出的处理包括( )。
A.特别处理 B.退市风险警示 C.暂停上市 D.终止上市
17.监察系统的日常监控包括( )。
A.行情监控 B.交易监控 C.证券监控 D.资金监控
18.中小企业板块总体设计的“四个独立”是指( )。
A.运行独立 B.监察独立 C.代码独立 D.指数独立
19.目前，在代办股份转让系统挂牌的公司包括( )。
A.原STAQ、NET系统挂牌公司B.沪、深证券交易所退市公司
C.非上市股份有限公司D.上市股份有限公司
20.中证指数公司编制的主要指数有( )。
A.中证流通指数 B.沪深300指数 C.A股指数 D.B股指数
21.根据产品形态，金融衍生工具可分为( )和( )两种。
A.独立衍生工具B.嵌入式衍生工具C.独立金融合约D.非衍生合同
23.我国《证券法》规定，证券交易所依照证券法律、行政法规制定( )，并经过国务院证券监督管理机构批准。
A.发行规则 B.上市规则C.交易规则 D.会员管理规则
24.恒生流通精选指数系列包括( )。
A.恒生香港25 B.恒生50 C.恒生100 D.恒生中国内地25
25.下列说法中，正确的是( )。
A.承购包销又称私募发行
B.承购包销指发行人与由商业银行证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承销包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式
C.招标发行指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式
D.定向发行又称私募发行，即面向少数特定投资者发行
26.股息的分配可以采用( )。
A.现金的形式 B.股票的形式
C.债券或应付票据等负债的形式 D.现金以外的其他财产的形式
27.利率影响证券价格方式包括( )。
A.改变资金流向B.影响公司的盈利C.影响股息分配D.影响股东决策
28.证券发行市场，由( )组成。
A.证券中介机构B.信托投资公司C.证券投资者D.证券发行人
29.公司的公积金来源有( )。
A.股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分
B.依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金
C.股东大会决议后提取的任意公积金 D.公司经过若干年经营以后资产重估增值部分
32.根据我国《证券法》和《公司法》规定，股票发行价格可以( )。
A.等于票面金额B.超过票面金额C.低于票面金额D.任意选定
33.以下哪几项是证券交易所的职能( )。
A.提供证券交易的场所和设施B.制定证券交易所的业务规则
C.决定每日开盘价D.管理和公布市场信息
34.对上证综合指数表述错误的选项是( )。
A.是以全部上市股票为样本，以股票流通股数为权数，按加权平均法计算
B.是以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按简单 平均法计算
C.是以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算
D.是以全部上市股票为样本，以股票流通股数为权数，按简单 平均法计算
35.在证券交易市场发展早期，( )是场外交易市场的主要形式。
A.证券交易所B.柜台交易C.店头市场D.初级市场
36.在下列四个关于时间优先竞价原则的表述中，正确的是( )。
A.同一时点申报，按价格高低顺序决定优先顺序
B.同价位申报，按申报时序决定优先顺序
C.无论价位是否相同，均按申报时序决定优先顺序
D.无论申报方式如何，均以证券经纪商接到书面凭证的顺序决定优先顺序
四、判断题
1.在一般情况下，公司盈利增加，股息也会相应增加，股价上涨;公司盈利减少，股息也会相应减少，股价下降。 ( )
2.依据我国《公司法》的规定，每年从税后利润中按比例提存部分法定公积金是公司的公积金来源之一。 ( )
3.收益与风险的基本关系是收益与风险相对应。风险较大的证券，其要求的收益率相对较高。收益率较低的投资对象，风险相对较小。( )
4.提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易是我国银行间债券市场的职能之一。( )
5.在证券发行市场中，资金需求者和证券的供应者是证券发行人。( )
6.股票投资的收益由股息收入、资本利得两部分组成。( )
7.证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则。( )
8.资本利得只能为正，它指股票卖出价大于买入价时的差值。( )
部分答案：三、多项选择题
BC 2.ABCD 3.ABCD 4.ABCD 5. ABC 6.ABD 8.ABC 9.C 10.BCD 11.ABCD 12.ACD 13.BC 14.ABCD 15.ABCD 16.ABCD 17.ABCD 18.ABCD 19.ABC 20.AB 21.AB 23.BCD 24.ABD 25.BCD 26.ABCD 27.AB 28.ACD 29.ABCD 32.AB 33.ABD 34.ABD 35.BC 36.AB
四、判断题
1.√ 2.√ 3.√ 4.× 5.√ 6.× 7.√ 8.× 9.√ 10.× 11.√ 12.× 13.× 14.√ 15.√ 16.√ 17.× 18.√ 19.× 20.√ 21.× 22.√ 23.√ 24.× 25.√ 26.× 27.× 28.√ 29.×30.√ 31.√ 32.√ 33.× 34.× 35.√ 36.√ 37.× 38.× 39.× 40.√ 41.× 42.×43.√
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 15
单项选择题
1、 下面关于上海证券交易所的股价指数中样本指数类的阐述，错误的是（ ）。
A．上海证券交易所的股价指数中样本指数类主要包括上证成分股指数和上证50指数
B．上证50指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股，以便综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况
C．上证成分股指数采用派许加权综合价格指数公式计算，以样本股的调整股本数为权数，并采用流通股本占总股本比例分级靠档加权计算方法
D．上证成分股指数简称上证180指数，是上海证券交易所对上证50指数进行调整和更名产生的'指数
2、 根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，股票基金应有60％以上的资产投资于股票。（ ）
3、 加快资本市场对外开放是我国深化国有企业改革和加快推进金融体制改革的现实要求。（ ）
4、 欧洲债券在发行法律方面（ ）。
A．受发行所在国有关法规管制和约束
B．须经发行地官方主管机构批准
C．受货币发行国有关法规管制和约束
D．不受货币发行国有关法规管制和约束，不需经发行地官方主管机构批准
5、 作为无盈利、无股息原则的一个例外的股息形式是（ ）。
A．股票股息
B．负债股息
C．财产股息
D．建业股息
6、对设立证券公司的行政审批，证券监督管理机构应当自受理之日（ ）起做出。
A．1个月内
B．3个月内
C．6个月内
D．9个月内
多项选择题
7、 上海证券交易所、深圳证券交易所的价格决定采取的方式有（ ）。
A．随机竞价
B．连续竞价
C．集合竞价
D．协议定价
8、 证券公司经营（ ）以及其他证券业务中的任何两项，注册资本最低限额为人民币5亿元。
A．证券承销与保荐
B．证券自营
C．证券资产管理
D．证券经纪
9、 金融衍生工具按交易场所分类，包括（ ）。
A．信用衍生工具
B．利率衍生工具
C．OTC交易的衍生工具
D．交易所交易的衍生工具
10、 公司公积金的来源有（ ）。
A．股票溢价发行超过股票面值的溢价部分
B．法定公积金和任意公积金
C．资产重估增值部分
D．公司从外部取得的赠与资产
证券从业资格《基础知识》章节预测试题 16
单项选择题
1.允许权证持有人以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币的债券是( )。
A.附权益权证债券B.附货币权证债券C.附黄金权证债券D.附债务权证债券
2.根据债券券面形态，债券可分为( )。
A.零息债券、账息债券和息票累积债券B.实物债券、金融债券和公司债券
C.政府债券、金融债券和公司债券D.国债和地方债券
3.( )是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过纸质媒介记录债权债务的国债。
A.记账式的国债B.凭证式国债C.实物国债D.储蓄国债
4.对于发行人来说，可以起到一次发行、二次融资作用的债券是( )。
A.信用公司债券B.附认股权证的公司债券C.保证公司债D.收益公司债券
5.欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称( )。
A.熊猫债券B.武士债券C.扬基债券D.无国籍债券
6.( )是指中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而发行的债务凭证。
A.国家债券B.金融债券C.政府债券D.公司债券
7.龙债券利率的确定基准是( )。
A.美国联邦基金利率B.香港银行同业拆放利率
C.伦敦银行同业拆放利率D.新加坡银行同业拆放利率
8.下列各项中，属于债券票面基本要素的是( )。
A债券的发行日期B.债券的承销机构名称C.债券持有人的名称D.债券的到期期限
9.债券的基本性质不包括( )。
A债券属于有价证券 B债券有一定的风险C债券是一种虚拟资本 D债券是债权的表现
10.付息由政府保证，其信用度最高，风险最小的债券是( )。
A.国家债券 B.金融债券 C.政府债券 D.企业债券
11.国际多边金融机构首次在中国发行的人民币债券被命为( )。
A.“熊猫债券”B.外国债券C.扬基债券D.武士债券
12.公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券是( )。
A.附认购权证的公司债券 B.可转换公司债券C.收益公司债券 D.信用公司债券
13.债券的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的是()
A.息票累积债券 B.缓息债券 C.浮动利率债券 D.附息债券
14.目前已成为各国经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段的是( )。
A.国际债券 B.外国债券 C.欧洲债券 D.国家债券
15.( )是指银行及非银行机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A.国家债券B.金融债券C.政府债券D.公司债券
16.1981～1994年，我国面向个人发行的国债一直只有一种，这种国债是( )。
A.记名国债B.记账式国债C.无记名国债D.凭证式国债
17.1984～1986年是我国企业债券的( )。
A.整顿期B.再度发展期C.萌芽期D.高潮期
18.债券与股票的比较，错误的是( )。
A.债券和股票都是筹资手段因而都属于负债 B.债券和股票都属于有价证券
C.债券通常有固定的利率，而股票的股息红利不固定
D.尽管从单个债券和股票，它们的收益率经常会发差异而且有时差距还很大，但是总体而言，两者的收益率是相互影响的
19.实践中，保证公司债券的保证行为常存在于( )。
A.银行与政府B.母子公司之间C.总分公司之间D.以上都不正确
20.发行对象仅限于个人的国债是( )。
A.储蓄国债(电子式)B.记账式国债C.凭证式国债D.财政债券21.在我国企业债券发行的整顿期，企业债券的一个重要特点就是品种大大减少，我国企业债券归纳为( )两个品种。
A.国有企业债券和集体企业债券B.中央企业债券和地方企业债券
C.外资企业债券和内资企业债券D.工业企业债券和商业企业债券
22.社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证的是( )。
A.权证B.债券C.股票D.基金
23.不履行债务风险最低的是( )。
A.金融融债券B.政府债券C.公司债券D.企业债券
24.国家为了筹措资金而向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证是( )。
A.国家债券B.政府债券C.金融债券D.公司债券
25.由财政部发行、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债是( )。
A.记账式国债B.凭证式国债C.储蓄国债(电子式)D.特种国债
26.公司债券是发行的由第三者作为还本付息担保人的债券是( )。
A.担保债券B.收益公司债券C.信用公司债券D.保证公司债券
27.下面可免纳个人所得税的是( )。
A.股利B.红利C.股息D.金融债券利息收入二、多项选择题
1.政府发行实物国债的主要情况有( )。
A.在货币经济不发达时，实物交易占主导地位
B.币值不稳定，为维持国债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债
C.为弥补政府预算赤字 D.为了实施某种特殊政策
2.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分( )。
A.零息债券B.累进利率债券C.附息债券D.息票累积债券
3.关于流通国债的描述，正确的是( )。
A.通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求
B.以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，绺点速记故有时称之为储蓄债券
C.一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易
D.投资者可以自由认购、自由转让
4.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为( )。
A.特种债券和保值债券B.基本建设债券和国家重点债券
C.一般债券和专项债券D.普通债券和收益债券
5.按照现行规定，我国的混合资本债券具有的基本特征是( )。
A混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%发行人可以延期支付利息
B.发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率
C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本 D.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回
6.债券的基本性质有( )。
A债券是债权的表现B债券是一种虚拟资本C.债券具有流动性D.债券属于有价证券
7.债券与股票比较，两者的相同点有( )。
A.两者的收益率相互影响B.两者都属于有价证券
C.两者的发行目的相同D.两者都是筹措资金的手段
8.金融债券的发行主体是( )。
A.银行B.非银行的金融机构C.中央政府D.上市公司
9.股票是( )凭证，债券是( )凭证。
A.所有权 B.使用权 C.债权 D.管理权
10.债券是一种虚拟资本表现在( )。
A.债券尽管有面值，代表了一定财产价值，但也是一种虚拟资本，而非真实资本
B.债券是实际运用资本的证书 C.债券的流动并不代表他实际资本也流动，债券独立于实际资本之外 D.债券属于有价证券
11.与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的优点是( )。
A.数额大 B.时间短C.成本低 D.不受贷款银行条件限制
12.记账式国债发行分为( )。
A.证券交易所市场发行 B.银行间债券市场发行
C.同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行 D.跨市场发行
13.下面关于可转换公司债券描述正确的是( )。
A.在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票
B.可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势
C.可转换公司债券与一般债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入
D.可转换公司债券在转换前就具有了股东的权利
14.对我国地方债券描述正确的是( )。
A.地方政府债券是政府债券的形式之一B.我国目前政府债券仅限于中央债券
C.我国从未发行过地方债券D.我国建国初期曾发行过地方债券
15.外国债券是一种传统的国际证券，在不同的国家发行外国债券，有不同的名称，以下名称正确的是( )。
A.在美国发行的外国债券称为扬基债券
B.国际多边金融机构在中国发行的外国债券可以成为“熊猫债券”
C.在日本发行的外国债券称为武士债券D.在美国发行的债券称为基扬债券
16.以下属于我国金融证券的是( )。
A.商业银行次级债券B.证券公司债券C.混合资本债券D.证券公司短期融资债券
17.保证公司债券的担保人可以是( )。
A.信誉好的银行B.政府C.发行人D.举债公司的母公司
18.不属于我国的混合资本债券具有的基本特征的选项是( )。
A混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%发行人可以延期支付利息
B.发行之日起15年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率
C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本 D.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回
19.关于外国债券论述不正确的是( )。
A.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家
B.在日本发行的外国债券被称为扬基债券C.在美国发行的'外国债券被称为武士债券
D.外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券
20.关于亚洲债券市场的叙述正确的是( )。
A.亚洲债券市场的发展已日益成为亚洲各经济体、特别是东亚经济体加强区域金融合作的重要内容 B.亚洲债券市场的发展源于人们对1997年东南亚金融危机的反思
C.亚洲债券市场的发展已成为亚洲地区各种区域财金合作机制讨论的一大热点问题
D.亚洲债券市场就是亚洲债券发行、交易和流通的市场 21.记账式国债的特点有( )。
A.可以记名、挂失、以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好
B.上市后价格随行就市，具有一定的风险 C.可上市转让，流通性好
D.期限有长有短，但更适合中长期国债的发行
22.欧洲债券票面使用的货币主要有( )。
A.美元B.英镑C.欧元D.人民币
23.国际债券的种类包括( )。
A.欧洲债券B.外国债券C.亚洲债券D.美洲债券
24.附权债券的类型包括( )。
A.有权益权证B.债务权证C.货币权证D.黄金权证
25.债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有( )。
A.所借贷资金数额 B.借贷的时间
C.在借贷时间内的资金成本或应有补偿(即债券利息)。D.借贷双方的名称
26.债券不能收回投资风险的情况包括( )。
A.债务人不履行债务B.流通市场风险
C.债务人不能按时足额按约定的利息支付或偿还本金
D.债券在市场上转让时因价格下跌而蒙受的损失
27.记账式债券的特点是( )。
A.发行时间短，发行效率高B.发行时间长，发行效率低
C.交易手续复杂，成本高，交易安全D.交易手续简便，成本低，交易安全
28.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为( )。
A.赤字国债B.建设国债C.战争国债D.特别国债
29.关于不动产抵押公司债券描述正确的是( )。
A.以公司的不动产(如房屋、土地等)作抵押而发行的债券
B.当某抵押品价值很大时，可分若干次抵押
C.处理抵押品偿债时，要按顺序依次偿还优先一级的抵押债券
D.公司拥有的股票可作为抵押发行债券
30.以下可以作为弥补赤字的方式的有( )。
A.向中央银行借款B.发行国债C.增加税收D.动用历年节余三、判断题
1.债券是一种无价证券，真实资本，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证( )。
2.流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而蒙受的损失。许多因素会影响债券的转让价格，其中较为重要的是市场利率水平( )。
3.记账式国债不可以记名、挂失( )。
4.政府债券的交易价格一般不会出现大的波动，二级市场的交易双方均能得到相对稳定的收益( )。
5.在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。( )
6.欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家( )。
7.在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束( )。
8.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元、人民币等。( )
9.一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券。( )
10.国家债券发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的投资工具。( )
11.外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。( )
12.国家债券是中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而发行的债务凭证。( )
13.中央政府发行债券的主要目的是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。( )
14.我国1994年开始发行凭证式国债，在凭证式国债持有期内，持券人在任何情况下均不可提前兑取。( )
15.欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。( )
16.龙债券的发行以亚洲货币标定面额。( )
17.拥有债券的人是债权人，是公司外部利益相关者( )。
18.总体而言，如果市场是有效的，债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系 ，其差异反映了两者风险程度的差别( )。
19.记账式国债购买方便、变现灵活、利率优惠、收益稳定、安全无风险，是我国重要的国债品种()。
20.不动产抵押公司债券所用作抵押的财产价值要与发生的债务额相等。( )
21.公司发行债券的目的主要是为了赚钱( )。
22.外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税( )。
23.2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行了1期美元债券，发行额各为7亿美元。尽管发行量不大，但却保持了我国在国际 资本市场上经常发行人的地位，树立了我国政府在金融机构的国际形象，在国际资本市场确立了我国主权信用债券的地位和等级，并对我国金融业的对外开放起到了 重要的推动作用。( )
24.2006年5月，中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券非分离交易的可转换公司债券(简称“非分离交易的可转换公司债券。( )
25.附有可转换条款的债券是指债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行人公司任何形式股票的选择权。( )
26欧洲债券又称无国籍债券，它的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值的使用的货币分别属于不同的国家。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为欧元()
27我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后，期限在20年以上、发行之日起15年内不可赎回的债券。()
28.外国债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。( )
29.龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的主要国家。( )
30.债券偿还期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。( )
31.我国1994年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行。( )
参考答案
1.B 2.B 3.B 4.B 5.D 6.A 7.C 8.D 9.B 10.C 11.A 12.A 13.C 14.C 15.B 16.C 17.C 18.A 19.B 20.A 21.B 22.B 23.B 24.B 25.B 26.D 27.D
1.AB 2.ACD 3.ABCD 4.CD 5.ABCD 6.ABD 7.ABD 8.AB 9.AC 10.ABC 11.ACD 12.ABCD 13.ABC 14.ABD 15.ABC 16.ABCD 17.ABD 18. B 19.BCD 20.ABCD 21.ABC 22.ABC 23.AB 24.ABCD 25.ABC 26.ABCD 27.AD 28.ABC 29.ABC 30.ABCD
1.× 2.√ 3.× 4.√ 5.√ 6.√ 7.√ 8.× 9.× 10.√ 11.√ 12.√ 13.√ 14.× 15.√ 16.× 17.√ 18.√ 19.× 20.× 21.× 22.√ 23.√ 24.× 25.× 26.× 27.× 28.×29.√ 30.√ 31.√
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