银行反洗钱工作总结

        《中华人民共和国反洗钱法》实施几年来，人民银行在依法开展反洗钱工作，加大反洗钱现场、非现场监管力度以及问题查处，督促金融机构履行反洗钱义务、协助公安机关打击洗钱犯罪、加强反洗钱国际合作等方面都做出了很大贡献，对震慑洗钱犯罪分子起到关键作用。但由于主客观原因，人民银行县（市）支行反洗钱工作却呈现被动局面，普遍存在错误认识，不利于人民银行反洗钱整体工作的推进。
        （一）监督检查权最小化认识，致使基层行缺乏反洗钱监管主动性和能动性。随着人民银行与银监会分家，特别是人民银行发行支库陆续撤消，县级人行认为其监管职能逐步弱化，监督检查权发挥乏力，体现到反洗钱监督检查上，认为对金融没有监管权力，检查走马观花，敷衍塞责。
        （二）法律赋予反洗钱监管权限局限性认识，致使基层人行反洗钱监管工作被动应付，为洗钱埋下潜在隐患。《金融机构反洗钱规定》第二十五条规定，中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反本规定的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议。对该条款，有些支行不能正确理解，片面认为既削弱了支行处罚权，查出问题向上级行报告又手续烦琐，最终还得罪金融机构得不偿失。体现在反洗钱监管中，能不查的就不查，非查不可的应付查，查出问题不反映，符合处罚条款不报告。
        （三）反洗钱监管工作可有可无认识，导致基层人民银行反洗钱监督检查不合规现象突出，面临行政执法潜在风险。由于县级人民银行反洗钱工作中的监督检查权最小化和局限性错误认识，派生出反洗钱工作可有可无错误理念，直接导致反洗钱监督检查手续和程序不合规现象。具体表现为：反洗钱现场检查立项手续不完善；反洗钱现场检查档案整理欠规范；重要检查文书资料签字或盖章不规范；取证手续不合规等问题。这些问题不仅仅是工作程序的问题，更是面临执法风险，是否依法行政的问题。以上问题的存在，使县域成为反洗钱工作的盲区，在地级以上城市反洗钱工作力度进一步加大，洗钱分子无所遁形的形势下，县域金融机构有可能成为洗钱犯罪的潜在土壤。
        针对上述问题，建议采取如下对策。
        （一）加强培训，提高意识。上级行针对目前县（市）支行反洗钱工作的被动局面和错误认识，亟需编制专门教材，进行实用性培训。教材内容应当包括：《中华人民共和国中国人民银行法》确定的人民银行权利与义务详解；《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱管理规定》等专门法律法规确定的县（市）支行职责权限的解读；反洗钱工作中不依法行政的危害；国际国内反洗钱和洗钱案例剖析；县域金融机构反洗钱工作的紧迫性和现实意义等。
        （二）加强考核，规避风险。应尽快出台新的《人民银行县（市）支行反洗钱工作考评办法》，从依法行政、现场检查、非现场检查、调研反馈等方面细化、量化考核内容，并将考核结果与年终评优、费用指标分配、个人晋升有机结合，以此改变县（市）支行反洗钱工作不作为状况，为依法做好反洗钱工作，规避执法风险提供制度支持。同时，根据县（市）支行反洗钱工作现状，对反洗钱监督检查管理办法进行细化、补充和完善，用于指导新形势下的基层反洗钱工作。
        （三）整合资源，培养人才。针对（县）市支行反洗钱工作现状，建议对反洗钱现场检查资源整合，在过渡期，实行以中心支行牵头、有关支行参与的形式，对县域金融机构不定期进行反洗钱排雷式检查，既可改变基层人行反洗钱检查单打独斗局面，又能实现中支与支行、支行与支行间工作交流，互通有无，整体工作水平提升的目的，特别是摸清县域金融机构反洗钱工作底数，查处一些突出问题，为今后加强县域反洗钱工作积累经验。
           

　　反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。

　　银行反洗钱月度工作总结(一)

　　为普及反洗钱知识、增强公民反洗钱意识、营造反洗钱社会环境、发挥公众力量预防洗钱，维护金融安全，国民信托响应中国人民银行管理部的号召，于20xx年8月1日至20xx年8月31日开展以“预防洗钱、维护金融安全”为主题的反洗钱宣传月活动。

　　作为此次宣传月活动的重要组成部分，20xx年8月26日，公司在首府大厦广场以及公司附近安德路社区举行户外宣传活动，公司董事长杨小阳、副总经理何远、风控总监刘威、财务总监莫百愉及相关部门人员等30余人参加了户外宣传活动。活动当天发放反洗钱宣传折页400余份、预防洗钱维护金融安全知识手册40余本，收回有效的反洗钱知识调查问卷340余份，发放带有反洗钱知识的宣传礼品500余个。

　　此次反洗钱宣传月活动，将反洗钱宣传与“保护自己、远离洗钱”有机结合起来，提示社会公众不要出租或出借自己的身份证件、银行账户、银行卡和u盾，不要用自己的账户替他人提现，不出售信用卡用于洗钱。警惕集资诈骗、电信诈骗、“钓鱼网站”诈骗。远离网络洗钱，积极配合金融机构进行身份识别。远离地下钱庄，选择安全可靠的投融资渠道。活动通过发放礼品的方式，增强了反洗钱主题宣传活动的吸引力和实效性，拓展反洗钱宣传的广度和深度，在广大社会公众中产生了积极的影响。