反洗钱工作计划

工作计划是,对一定时期的工作预先作出安排和打算时,工作中都制定工作计划,工作计划实际上有许多不同种类,它们不仅有时间长短之分,而且有范围大小之别。从计划的具体分类来讲,比较长远、宏大的为“规划”,比较切近、具体的为“安排”,比较繁杂、全面的为“方案”,比较简明、概括的为“要点”,比较深入、细致的为“计划”,比较粗略、雏形的为“设想”,无论何种称谓,这些都是计划的范畴。

基层行反洗钱工作调研报告

标签:调研报告 时间:2019-01-04
【yjbys.com - 调研报告】

  当前反洗钱工作是金融业重中之重的一项重要工作,为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动,本文针对基层行反洗钱工作存在的问题与对策谈谈一些初浅的看法。

  一、当前基层反洗钱工作面临的主要问题

  (一)思想认识难到位。表现在:

  (1)客户难认同。金融业反洗钱工作有一个重要制度,即“了解你的客户”,对此,客户很难认同,认为“自己的钱自己有自由支配权,凭什么要受你银行的约束”,而企业则认为经营业绩、资金流量及流向等是商业秘密,银行也不能随便干涉。

  (2)部门难配合。反洗钱工作是一项协作性很强的系统工程,需要公安、工商、税务、海关等多个部门的密切配合与沟通,但现实是,由于认识上的偏差,部门之间很难在信息共享和工作配合上形成一个良好协作机制。

  (3)银行难执行。突出反映在作为在反洗钱工作中处于最前端的金融机构具有明显的“四不为”倾向。一是认为“咱们这是经济落后的小地方,谁还会到这穷乡避壤之处来洗钱”,“不必为”的思想普遍存在;二是因担心失去客户市场、增加管理成本而“不愿为”;三是因缺乏反洗钱技能而“不能为”;四是因惧怕洗钱犯罪者报复打击而“不敢为”。

  (二)人员素质难适应。洗钱犯罪属于典型的高智能型犯罪,其具有两个明显特点:一是严密的组织性和隐蔽性;二是较强的专业性和技术性。利用复杂的金融交易和种类繁多的金融工具,设立各种企业实体来洗钱已经成为当前洗钱犯罪的趋势。这些都使得反洗钱工作不仅需要有一大批精通金融、计算机、结算等专业知识的专业人才,也要有大量的既懂金融、计算机、税务、海关等专业知识,又懂侦查、经济、法律、贸易、英语等综合技能的复合型人才。但由于思想认识、技能培训、人才引进与成长、经费支持等诸多方面的原因,目前,基层金融机构,既没有现实的能适应或者说胜任反洗钱工作的专业人才,又无法形成一个良好的反洗钱人才的培养和成长机制,造成基层金融业反洗钱人员素质不高,或者说反洗钱人才匮乏却是不争的现实,使该项工作更多的处于一种应付性、边缘性、形式性的被动型状态,而难以达到主动性、深入性、实质性的介入型状态。

反洗钱工作不影响个人隐私和商业机密

标签:创业资讯 时间:2017-09-07
【yjbys.com - 创业资讯】

  “老百姓99%甚至更多的大额现金交易都是合法交易。虽然有些交易记录可能将被报告给有关部门备案,但不会对老百姓的生活产生什么影响。”今天,中国人民银行条法司陈小云司长这样解释《反洗钱法》与老百姓的关系。10月31日,《反洗钱法》经第10届全国人民代表大会常务委员会第24次会议审议通过,将于2007年1月1日施行。

  洗钱就是通过各种方式将非法资金合法化。它是一种严重的经济型犯罪行为,而且洗钱活动与贩毒、私运、恐怖活动、贪腐和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,对国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

  很多洗钱活动和老百姓的生活密切相关。央行官员介绍,一些单位给员工买一种保险,过一段时间再退保,将剩余的保险金打入员工的账户。这种变相发福利的方式,其实就是洗钱,是一种犯罪行为。

  《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括两类:一是在境内设立的金融机构,二是按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

  陈小云说,国际上通常认为,房地产销售、贵金属和珠宝交易机构、拍卖企业、典当行以及律师事务所、会计师事务所等机构在业务中经常接触大量资金,需要承担反洗钱业务。但是,国内对此并无经验,需要在实践中研究。比如,房地产销售等特定非金融机构履行反洗钱义务,意味着明年1月1日以后,百姓买房用现金支付的房屋首付超过20万元时,其交易记录将作为大额交易报告到央行有关部门备案。

反洗钱年度工作总结

标签:年终工作总结 时间:2017-07-05
【yjbys.com - 年终工作总结】

  反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作,为保证此项工作正常有序开展,下面,就和小编一起来看一看反洗钱年度工作总结,希望对大家有帮助!

  反洗钱年度工作总结篇一:

  20xx年,反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心,认真学习、贯彻执行<<反洗钱法>>,充分认识到反洗钱工作的重要性,根据<<中华人民共和国反洗钱法>>、<<金融机构反洗钱规定>>、<<金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法>>等相关法律法规和公司的各项规章制度、在宣传与培训相结合的同时,继续提升员工对反洗钱工作的认识、日常工作中,切实履行反洗钱义务,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反洗钱识别水平。

  一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果

  (一)采取多种形式,宣传贯彻<<反洗钱法>>

  1、反洗钱培训:宣传贯彻<<反洗钱法>>。利用晨会时间,每月召开两次反洗钱培训活动,培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要围绕<<反洗钱法>>、<<反洗钱工作管理办法实施细则>>及补充规定、<<业务管理反洗钱工作实施细则>>及有关补充规定、等相关制度展开学习,主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识,主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入地讲解了反洗钱义务应承担的法律责任等深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训,大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。

  认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司《关于转发公司<关于开展反洗钱宣传活动的通知>》及市公司相关文件精神,9月我公司开展了以“依法履行反洗钱义务,预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行宣传,活动内容针对性较强,宣传达到较好效果。

  2、举办反洗钱知识考试。为推动《反洗钱法》等法律法规知识的学习和宣传,使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法规制度,更好地履行反洗钱义务,我公司根据市公司要求并结合我公司具体情况,进行了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质,有力地促进了反洗钱工作的开展。

反洗钱年度培训工作总结

标签:年终工作总结 时间:2017-07-05
【yjbys.com - 年终工作总结】

  加强反洗钱法规、政策和技能培训工作我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容,下文是为大家精选的反洗钱年度培训工作总结,欢迎大家阅读。

  【反洗钱年度培训工作总结1】

  自开展反洗钱工作以来,XX银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下,认真贯彻执行《反洗钱法》,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和XX银行的各项规章制度,在培训和宣传相结合的同时不断提升XX银行员工对反洗钱工作的认识,切实履行反洗钱业务,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反洗钱工作水平。

  一、精心构建完善领导组织体系,为做好反洗钱工作奠定基础。

  为切实保证反洗钱各项工作顺利开展,成立了以行长为组长,主管行长为副组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全行的反洗钱工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反洗钱工作,各支行相应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据人行的工作要求,结合XX银行的实际情况,制定了反洗钱内控制度,为更好地完成反洗钱工作提供了组织保障。

  二、整章建制,健全和完善内控机制,为反洗钱工作提供制度支持。

  建立健全反洗钱的相关制度,一是制定并下发了《XX银行客户风险等级划分工作安排》《XX银行反洗钱业务制度汇编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到分支行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率。三是要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,严格按照“业务创新,科技支撑”的有关要求,强调内部控制制度的优先制定原则,将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、规范化。

年度反洗钱工作总结

标签:年终工作总结 时间:2017-07-05
【yjbys.com - 年终工作总结】

  深入学习反洗钱相关法规和政策,反洗钱报告和职责,本文特意为大家收集整理了年度反洗钱工作总结,仅供参考!

  年度反洗钱工作总结(一)

  按照中国人民银行对反洗钱工作的专项文件要求,结合我公司业务规范和内部管理需要,我公司对20xx年公司反洗钱专项工作做年度总结如下:

  自2009年公司正式成立,尤其是取得支付牌照以来,我公司一直高度重视和紧抓反洗钱工作,以立命之本和应尽义务的高度,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法实施细则》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等相关规定,结合公司具体业务情况 ,建立建全反洗钱工作管理机构和措施制度,以推动和加强公司反洗钱工作的开展,有效预防洗钱活动,保证公司业务规范健康发展,维护公司正常经营次序。

  我司建立了自上而下的反洗钱组织机构,成立了反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作办公室,领导小组成员由公司经理及部门负责人组成,并设反洗钱专员二名,反洗钱兼职人员十九人。领导小组各成员分工明确,自合作商户合法登记接入到结算数据预警,客服可疑业务备案到后台清算可疑数据甄别等,均有专人跟踪负责。同时不断根据实际情况的变化建立和修订公司反洗钱内控制度,目前已建立《采购与付款管理制度》、《全面预算管理制度》、《支付业务平台管理制度》、《备付金管理制度》等十五项,并在日常的工作中严格按制度规定操作执行。

银行反洗钱月度工作总结

标签:月工作总结 时间:2017-07-05
【yjbys.com - 月工作总结】

  反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高银行信誉,促进银行业务的快速健康发展的保证。

  银行反洗钱月度工作总结(一)

  为普及反洗钱知识、增强公民反洗钱意识、营造反洗钱社会环境、发挥公众力量预防洗钱,维护金融安全,国民信托响应中国人民银行管理部的号召,于20xx年8月1日至20xx年8月31日开展以“预防洗钱、维护金融安全”为主题的反洗钱宣传月活动。

  作为此次宣传月活动的重要组成部分,20xx年8月26日,公司在首府大厦广场以及公司附近安德路社区举行户外宣传活动,公司董事长杨小阳、副总经理何远、风控总监刘威、财务总监莫百愉及相关部门人员等30余人参加了户外宣传活动。活动当天发放反洗钱宣传折页400余份、预防洗钱维护金融安全知识手册40余本,收回有效的反洗钱知识调查问卷340余份,发放带有反洗钱知识的宣传礼品500余个。

  此次反洗钱宣传月活动,将反洗钱宣传与“保护自己、远离洗钱”有机结合起来,提示社会公众不要出租或出借自己的身份证件、银行账户、银行卡和u盾,不要用自己的账户替他人提现,不出售信用卡用于洗钱。警惕集资诈骗、电信诈骗、“钓鱼网站”诈骗。远离网络洗钱,积极配合金融机构进行身份识别。远离地下钱庄,选择安全可靠的投融资渠道。活动通过发放礼品的方式,增强了反洗钱主题宣传活动的吸引力和实效性,拓展反洗钱宣传的广度和深度,在广大社会公众中产生了积极的影响。