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基金从业资格考试真题及答案（精选3套）
在各个领域，我们总免不了要接触或使用考试真题，考试真题是用于考试的题目，要求按照标准回答。一份好的考试真题都具备什么特点呢？以下是小编收集整理的基金从业资格考试真题及答案，仅供参考，希望能够帮助到大家。
基金从业资格考试真题及答案 1
一、单选题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)
1.贴现率越高，则未来的货币折现到现在的价值越( )。
A. 大
B. 小
C. 不确定
D. 以上说法都不对
正确答案：B
解析：贴现率越高，则未来的货币折现到现在的价值越小。
2.以下说法错误的是( )。
A. 债券的投资人包括中央政府、地方政府、金融机构、公司和企业
B. 货币市场证券主要是短期性、高流动性证券，例如银行拆借市场、票据承兑市场、回购市场等交易的债券
C. 债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流
D. 债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息
正确答案：A
解析：债券的发行人包括：①中央政府;②地方政府;③金融机构;④公司和企业。中央政府一般不是债券的投资人，故选项A表述错误。
3.我国可转换债券期限最短为( )年，最长为( )年，自发行结束后( )个月才能转换成公司股票。
A. 2;2;3
B. 2;4;6
C. 1;6;6
D. 1;5;3
正确答案：C
解析：我国可转换债券期限最短为1年，最长为6年，自发行结束后6个月才能转换成公司股票。
4.在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，关于其可行投资组合集，说法错误的是( )。
A. 风险最小的可行投资组合风险为零
B. 可行投资组合集的上下沿为双曲线
C. 可行投资组合集是一片区域
D. 可行投资组合集的上下沿为射线
正确答案：B
解析：由于无风险资产的引入，风险最小的可行投资组合风险为零;其次，在标准差-预期收益率平面中，可行投资组合集的上沿及下沿为射线，而不是双曲线。
5.下列说法中错误的是( )。
A. 远期、期货和大部分合约有时被称作远期承诺
B. 期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性
C. 信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利
D. 期权合约和利率互换合约被称为单边合约
正确答案：D
解析：期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务，因此被称作单边合约，而不是利率互换合约。
6.下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是( )。
A. 在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减
B. 在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低
C. 在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减
D. 在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有期收益率
正确答案：B
解析：在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要高。
7.在有异常值的情况下，中位数和均值哪个评价结果更合理和贴近实际?( )
A. 均值
B. 不确定
C. 中位数和均值无区别
D. 中位数
正确答案：D
解析：中位数能够免疫极端值的影响，较好地反映投资策略的真实水平。
8.投资政策说明书的内容不包括( )。
A. 确定收益
B. 业绩比较基准
C. 投资回报率目标
D. 投资决策流程
正确答案：A
解析：投资政策说明书的内容一般包括：①投资回报率目标;②投资范围;③投资限制(包括期限、流动性、合规等);④业绩比较基准。
9.有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。以下关于回转交易的说法错误的是( )。
A. 权证交易当日不能进行回转交易
B. 专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易
C. B股实行次日起回转交易
D. 债券竞价交易实行当日回转交易
正确答案：A
解析：权证交易是可以进行当日回转的，故选项A表述错误。
10.关于远期合约，以下表述错误的`是( )。
A. 远期合约是一种最简单的衍生品合约
B. 远期合约流动性通常较差
C. 远期合约是一种标准化合约
D. 远期合约不能形成统一的市场价格，与期货合约相比
正确答案：C
解析：远期合约并不是标准化合约，故选项C表述错误。
11.下列关于做市商的表述，不正确的是( )。
A. 报价驱动中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度
B. 做市商的利润来源于买卖差价，如果证券差价小但交易频繁，做市商无法赚取利润
C. 做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担，本身拥有大量可交易证券，买卖双方均直接与做市商交易，而买卖价格则由做市商报出
D. 当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入;当接到投资者购买某种证券的报价时，做市商用其自由证券卖出
正确答案：B
解析：虽然做市商的利润来源于买卖差价，但如果买卖差价太大，做市商将很难促成交易，从而失去赚取差价的机会。另外，如果证券差价小但交易频繁，做市商仍可以赚取利润。
12.( )是指扣除通货膨胀补偿后的利息率。
A. 官方利率
B. 名义利率
C. 实际利率
D. 浮动利率
正确答案：C
解析：实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀率补偿以后的利息率。
13.( )是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。
A. 商业票据
B. 银行承兑汇票
C. 中央银行票据
D. 短期国债
正确答案：C
解析：中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的短期债务凭证，简称央行票据或央票。
14.合格境外机构投资者应自投资额度获批之日起()内汇入投资本金。
A. 1年
B. 6个月
C. 3个月
D. 1个月
正确答案：B
解析：合格境外机构投资者应自投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金。
15.银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与( )进行交易的债券二级市场参与者。
A. 中国人民银行
B. 上海证券交易所
C. 深圳证券交易所
D. 证券公司
正确答案：A
解析：银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与中国人民银行进行交易的债券二级市场参与者。
16.标准差越大，则数据分布越( )，波动性和不可预测性越( )。
A. 分散;大
B. 分散;小
C. 集中;大
D. 集中;小
正确答案：A
解析：标准差越大，则数据分布越分散，波动性和不可预测性越大。
17.关于QDII基金的投资范围，表述不准确的是( )。
A. 住房按揭支持证券
B. 经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券
C. 所有的公募基金
D. 银行存款
正确答案：C
解析：QDII基金可以投资在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金，而不是所有的公募基金，故选项C表述错误。
18.已知某基金近两年来累计收益率为20%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为( )%。
A. 7.5
B. 9.5
C. 8.5
D. 10.5
正确答案：B
解析：该基金的年平均收益率=[(1+ 20%)1/2-1]×100%=9.5%。
19.( )，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。
A. 2014-4-10
B. 2014-6-17
C. 2014-11-10
D. 2014-11-17
正确答案：A
解析：2014年4月10日，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。沪港通下的股票交易于2014年11月17日正式开始。
20.目前我国收取印花税的交易品种是( )。
A. 股票
B. 基金
C. 地方债券
D. 公司债券
正确答案：A
解析：目前我国基金和债券不收取印花税。
基金从业资格考试真题及答案 2
1.国际化基金的投资标的通常以()为主要区域。
A.中国
B.欧洲
C.欧、美、中等国家
D.欧、美、日等发达国家和新兴市场国家
答案：D2019年基金从业资格考试试题及答案
2.监管机构应采取下述监管措施确保投资者的合法权益，其中说法错误的是()。
A.向投资者充分披露有关信息
B.保护客户资产
C.尽量确保证券投资基金的大多数资产公平、准确的定价
D.证券投资基金的份额赎回
答案：C
3.单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。
A.20%
B.15%
C.10%
D.5%
答案：C
4.())作为欧洲第一、世界第八大金融中心，且拥有全球第二大基金资产管理市场、全世界20%的管理资产。基金从业资格考试真题及答案
A.卢森堡
B.爱尔兰
C.法国
D.德国
答案：A
5.下列关于QFII托管人资格规定的说法中，正确的是()。
A.每个合格投资者只能委托1个托管人，且不可以更换托管人
B.实收资本不少于70亿元人民币
C.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录
D.外贸商业银行境内分行在境内持续经营5年以上
答案：C基金从业资格考试真题
6.金融市场的国际化趋势主要表现在()。
Ⅰ.国际融资证券化
Ⅱ.证券投资国际化
Ⅲ.证券交易国际化
Ⅳ.金融贸易跨国化
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
7.下列关于各国基金国际化的概况，说法正确的是()。
Ⅰ.英国基金经常通过与东道围国内的基金进行合作来进行国际化发售，以降低募集成本
Ⅱ.卢森堡是欧洲第一个推行UCITS指令的国家，是目前全球最大的UCITS基金注册地
Ⅲ.爱尔兰之所以成为广受认可的国际投资基金中心，是由于其在国际合作、国内监管以及税收等方面具有优势基金从业资格考试准考证
Ⅳ.英国基金的国际化投资是伴随着其他国家的证券市场开放而不断往前推进的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
8.除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为()。
Ⅰ.购买不动产
Ⅱ.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
Ⅲ.参与未持有基础资产的卖空交易
Ⅳ.投资于政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券等
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
9.从风险分散角度来看，投资基金国际化的`意义是()。基金从业资格考试题库
Ⅰ.较大幅度地减少非系统性风险
Ⅱ.对于系统性风险的对冲能起到一定的作用
Ⅲ.通过在发展中国家和发达国家进行资产分配，可以在一定程度上减少发达国家证券投资收益下降的冲击
Ⅳ.能够自由地选择投资地域和投资标的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D基金从业资格考试试题
10.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于()。
Ⅰ.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证
Ⅱ.在银行间债券市场交易的固定收益产品
Ⅲ.证券投资基金
Ⅳ.股指期货
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
基金从业资格考试真题及答案 3
1.基金半年度报告()披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。
A.无须，无须
B.必须，必须
C.必须，无须
D.无须，必须
答案：D
2.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。
I、基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
Ⅱ、基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法
III、在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块
Ⅳ、基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ
答案：A
3.确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()
A.基金信息披露
B.基金的投资
C.基金份额登记
D.基金的收益分配
答案：C
4.我国开放式基金的赎回价格是以()为基础加减有关费用计算的。
A.基金发行时的价格
B.基金市场供求关系
C.基金发行时的面值
D.基金份额净值
答案：D
5.商业银行从事基金销售业务，应向()进行注册并取得相应资格
A.中国人民银行
B.中国证券投资基金业协会
C.中国银保监会
D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
答案：D
6.关于基金信息披露，以下说法正确的是()
A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露
B.基金信息披露的对象是基金的投资人
C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送
D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议
答案：C
7.基金合同的重要信息中，不包括()
A.基金持有人大会的召开，议事规则
B.基金份额发售安排信息
C.基金风险提示
D.基金当事人的权利义务
答案：C
8.基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司()原则
A.全面性
B.独立性
C.最高性
D.权责匹配
答案：C
9.非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()
揭示
A.次2个交易日
B.当日
C.次1个交易日
D.下1个节假日前
答案：C
10.关于证券投资基金利益共享，风险共担的特点，以下说法错误的是()
A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担
B.基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬
C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有
D.基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配
答案：C
11.关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()
A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资
B.开放式基金强调流动性管理
C.开放式基金需要保留一定的现金资产
D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券
答案：A
12.关于基金监管原则，以下说法正确的是()
A.基金监管应遵循“公平/公信/公正”的三公原则
B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预
答案：C
13.在合理审查私募基金投资者是否符合合格投资者标准时，私募基金销售人员以下做法中不严谨的是()
A.审查投资者自行取来的由其打印的证券账户持仓信息截图
B.审查法人单位上一年度末的资产负债表，并确认是否加盖该单位公章或财务章
C.审查收入证明是否加盖了其任职单位的公章或人事章
D.审查由银行柜台出具的存款证明，并核验银行加盖的相关印鉴和出具日期
答案：A
14.在进行基金产品风险评价是，应当依据的因素不包括()
A.基金托管人的资本规模
B.基金招募说明书所明示的投资方向/投资范围和投资比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金的历史规模和持仓比例
答案：A
15.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。
Ⅰ.属于利益输送
Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求
Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求
Ⅳ.属于操纵市场的行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违 反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式的利益输送等。因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。
16.基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持()
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年
答案：D
17.在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括()。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金托管人
Ⅲ.基金经理
Ⅳ.召开基金份额持有人大会的份额持有人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
18.基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网
站上披露年度报告
A.30日
B.15个工作日
C.90日
D.60日
答案：C
19.以下各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是()
A.控制成本
B.控制利润
C.控制目标
D.控制环境
答案：D
20.关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()
A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节
B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式
C.投资者教育没有固定模式
D.不存在广泛适用的投资者教育计划
答案：B
21.根据《证券投资资金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会
B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的.投资管理活动
C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构
D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成
答案:C
22.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构
B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任
答案：A
23.在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲
答案：D
24.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证券投资基金业协会或基金公司
B.基金公司或销售机构
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会或销售机构
答案：B
25根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。
Ⅰ.保险经理公司
Ⅱ.保险代理公司
Ⅲ.信托公司
Ⅳ.期货公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
26.投资者可通过etf进行套利交易，这主要是由于etf()的特点。
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B.被动操作指数基金
C.独特的实物申购、赎回机制
D.只能通过交易所进行交易
答案：A
27.以下不属于企业风险管理基本框架内容的是()。
A.目标设定
B.资产负债
C.内部环境
D.风险应对与评估
答案：B
28.对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。
A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律
B.法律与道德的评价标准都是相同的
C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式
D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性
答案：B
29.关于基金职业道德修养，以下选项错误的是()。
A.正确树立基金职业道德观念
B.侧重内在自我学习，不需要外在教育灌输
C.积极参加基金职业道德实践
D.深刻领会基金职业道德规范
答案：B
30.关于股票和股票基金，以下描述错误的是()。
A.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险
B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资买卖的影响
C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化
D.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的
答案：C
31.基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括()。
A.根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报
B.提示投资者注意投资基金的风险
C.征得投资者的同意后推介基金
D.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易
答案：A
32.收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
答案：D
解析：在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
33.在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()。
A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
B.基金托管人的资本金规模
C.基金的历史规模和持仓比例
D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
答案：B
34.《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为()
A.向基金管理人出资
B.从事承担无限责任的投资
C.承销证券
D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券
答案：D
35.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。
I公司重大关联交易
II基金重大关联交易
III公司审计事务
Ⅳ基金审计事务
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、 II、III
答案：A
36.基金监管的首要目标是()。
A.维护市场秩序
B.监管基金机构的稳健运行
C.保护投资人及其相关当事人的合法权益
D.保障基金行业的健康发展
答案：C
37.基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，公
布上述文件的时间是()。
A.基金份额发售的三日前
B.基金份额发售的五日前
C.基金份额发售的当日
D.基金份额发售的三个工作日前
答案：A
38.销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。
I可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ可能直接导致超过原始本金损失的事项
III因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要是由
Ⅳ投资者适当性匹配意见
A.I、III、Ⅳ
B.I、II、III
C.II、III、Ⅳ
D.I、II、III、Ⅳ
答案：D
39.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投
资者标准不符的是()。
A.持有250万元金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某
B.持有150万元金融资产，最近三年个人年均收入60元的张某
C.持有500万元金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某
D.净资产3000万元的某单位
答案：A
40.关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。
A.开放式基金注重基金流动性
B.开放式基金需要保留一部分现金
C.封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券
D.封闭式基金可以投资流动性较弱的证券
答案：C
解析：关于投资策略，封闭式基金可以把全部资金在封闭期内可进行长期投资。
41.关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。
A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用
B.-般采用未知价法
C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量
D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费
答案：B
42.对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，以下说法错误的是()
A.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告
B.计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则
C.如宣传推介材料公布日在下半年，还应当登载当年年初以来的业绩
D.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
答案：C
43.以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是()。
A.基金宣传推介材料
B.托管协议
C.基金合同
D.基金招募说明书
答案：A
44 .某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()
A.建立科学的投资管理业绩评价体系
B.建立研究与投资的业务交流制度
C.建立严密的研究工作业务流程
D.建立研究报告质量评价体系
答案：D
45.关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是()
A.不可以由基金管理人办理
B.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
C.可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理
D.只可以由基金管理人办理
答案：B
46.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费,下列说法错误的是( )
A.销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提
B.申购费用由申购人承担,不列入基金资产
C.基金管理人可以根据情况调整申购费率
D.赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的 25%计入基金资产
答案：A
47.关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是( )
A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息
B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同
C.申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容
D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查
答案：B
48.关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是( )
A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入
B.基金相对股票风险更高
C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象
D.基金相对债券风险更低
答案：C
49.关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是( )
A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止
B.被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止
C.在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止
D.被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止
答案：C
50. 基金管理人公司监察稽核控制，错误的是
A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告
B.公司应当设立监察稽核部门。对董事会负责
C.督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案
D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作
答案：B
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