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上海百银财富高管跑路

时间:2017-02-27 09:09:13 编辑: 手机版

  上海百银财富高层卷款跑路:涉案金额金近2亿

  5万元起点,年化收益最低8%,最高15%,投资周期短,最短三个月,最长才一年。而且你随时要花钱,随时可以取出来——这么诱人的投资项目,是上海百银金融信息服务(集团)有限公司(以下简称“百银财富”)在最初“吸钱”时的书面宣传。然而,今年1月底,公司高层突然卷款“跑路”,千余名投资人顿时慌了神。

  昨天下午,记者随部分受害者来到位于淞沪路98号平盛大厦7楼的公司时,公司却铁将军把门。目前,警方尚未公布涉案金额。但同为受害人的百银财富业务员透露,仅仅线下的投资人就有810人,涉案金额金近2亿元,公司网络平台上的线上投资人也有800多人,被骗金额大约2600万元。

  公司业务员也被骗了80万

  小陈是百银财富浦东某分公司的业务员。他在公司做了两年,工作是线上客户经理,也就是不断发送融资信息、跟踪客户、解答客户的疑问,也就是所谓的P2P。小陈感觉公司运营很稳定,本金进来,按期支付利息,财务定期将收益打进投资人的账户,没有出现任何问题。

  在小陈的电脑键盘下面,压着一张投资收益表,上面写着“财富增值,稳定保障”。这张表上罗列了百银“融资”的5套方案,16个收益对照表。最低回报是8%,5万元起点,3个月; 最高回报是15%,100万元起点,12个月。

  记者了解到,百银财富的5套融资方案,就是他们对外销售的5个投资理财产品,有3个月、6个月以及一年期可供选择。不同时限投资金额的起步线也有所差异,按照每月拿利息,整存整取的规定来实行,并且合同上写明按“银行四倍利率”来放贷。

  面对这样的投资回报,小陈有点动心。“我自己没有什么钱,刚工作没几年。但是,父亲手里有一笔钱,他放在银行里,利息赶不上物价,等于亏本嘛!”小陈告诉记者。

  为了让父亲将这笔钱投进百银财富,小陈可谓煞费苦心,最终,小陈还是说服了父亲。去年7月24日,小陈的父亲那笔80万元的5年期存款到期,连本带息全部取出。

  两天后,小陈把80万元一次性购买了公司半年期的“理财产品”。

  今年1月25日,投资期限已到。小陈问财务本金和利息什么时候到账?财务告诉他,按照惯例是“T+1”,也就是第二天到账。

  1月26日,小陈再次问财务,财务说资金账户已经只进不出,可能是资金周转遇到了一点问题。具体情况让小陈问上层领导。“作为公司员工,在公司遇到困难时,我跑去找领导要账,有些不恰当,对吧!”

  近百名客户、员工集体报案

  1月29日,百银财富法人代表李晓军向警方报案,称公司原法人赖昌丰携款潜逃。“这件事我们一无所知,因为他报案后,南汇分公司的人还在往公司的账上打款,我们看不到出大事的迹象。”记者让小陈回忆“出大事”前的迹象,小陈说,直到2月2日,近百名客户和百银财富的员工去公安局报案,他才如梦方醒。

  百银财富高管跑路坐实诈骗案? 投资人的心血如何取回

  这年头,钱存在银行利息没有物价涨得快,市场上一些投资公司的出现给了一些人希望,起点低,投资短,收益高,迅速“俘获”了投资者的心。5万元起点,年化收益最低8%,最高15%,投资周期短,最短三个月,最长才一年。而且你随时要花钱,随时可以取出来——这么诱人的投资项目,吸引了不少投资人,但是,今年1月底,公司高层突然卷款“跑路”,千余名投资人顿时慌了神。

  目前,警方尚未公布涉案金额。但同为受害人的百银财富业务员透露,仅仅线下的投资人就有810人,涉案金额金近2亿元,公司网络平台上的线上投资人也有800多人,被骗金额大约2600万元。

  据了解,百银财富的5套融资方案,就是他们对外销售的5个投资理财产品,有3个月、6个月以及一年期可供选择。按照每月拿利息,整存整取的规定来实行,并且合同上写明按“银行四倍利率”来放贷。

  案值2亿是否诈骗

  诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。知名刑事辩护律师,汤建彬律师说,《刑法》规定诈骗公私财物,数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

  根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》一、根据《刑法》的规定,诈骗公私财物数额较大的,构成诈骗罪。个人诈骗公私财物3万元以上的,属于“数额巨大”。

  诈骗公私财物虽已达到“数额较大”的标准,但具有下列情形之一,且行为人认罪、悔罪的,可以根据规定不起诉或者免予刑事处罚:(一)具有法定从宽处罚情节的;(二)一审宣判前全部退赃、退赔的;(三)没有参与分赃或者获赃较少且不是主犯的;(四)被害人谅解的;(五)其他情节轻微、危害不大的。

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